Автоматизированная банковская система "Диасофт" (стр. 2 из 3)

Для создания документа необходимо выбрать дату, пачку, а также корреспондирующий счет кассы с учетом валюты проводимой операции:

Подсистема предусматривает возможность корректировки, удаления документа или отмены проводки и подтверждения документа, согласно правам пользователя.

В данной подсистеме предусмотрена возможность формирования отчетов в виде списков, журналов, реестров по введенным документам:

Подсистема «Межбанковские документы» аккумулирует в себе входящие платежные поручения, поступающие по различным системам электронного документооборота, и требующие обработки. Подсистема разбита на области в соответствии с корреспондирующим счетом банка:

а также имеет разбивку на области в зависимости от стадии обработки платежного документа – от стадии ввода документа оператором до стадии отправки рейсов платежных документов специалистом по расчетам. Подсистема используется для ввода входных параметров (платежных поручений, платежных требований) и их последующей обработки. Каждый документ, введенный в подсистему, требует двойной обработки: верификации документа и его контроля перед отправкой (а при необходимости, и валютного контроля).

Подсистема «Невыясненные документы» активна для специалистов Бэк-офиса и отражает состояние счета невыясненных сумм, по каким-либо причинам не зачисленных на расчетные счета клиентов банка.

Подсистема «Внебалансовые документы» отражает проводки по внебалансовым счетам: картотеку документов, сумм и ценностей (с возможностью просмотра каждого документа по каждому клиенту в отдельности), принятие на баланс банка и выдача клиентам ценностей (чековых книжек, ценных бумаг, комплектов ключей от ячеек и других), учет по балансу банка и списание с него в связи с выдачей клиентам пластиковых карт, отражение и передача на экспертизу сомнительных денежных знаков и т.д. Подсистема является носителем выходных параметров и удобна для поиска информации по внебалансовым счетам:

В подсистеме «Межвалютные документы» интегрируются все операции конверсии: обмен валюты, переводы «Вестерн Юнион», а также проводки, связанные с курсовой разницей. Подсистема разделена на области с учетом даты, пачки, денежного фонда (валюты) и типа счета (балансовые, внебалансовые, счета депо). Данная подсистема, аналогично подсистеме «Балансовые документы», является держателем выходной информации, и удобна для статистических подсчетов, а также для свода итоговых операций при закрытии дня по операциям конверсии:

Подсистема «Накопитель документов», аналогично подсистеме «Межбанковские документы», служит для ввода в систему входной информации – платежных поручений, платежных требований, но только в пределах банка, т.е. аккумулирует в себе внутренние проводки банка для их последующей обработки. Подсистема разбита на области, аналогичные подсистеме «Межбанковские операции», с учетом даты, пачки и стадии обработки документа.

Подсистема «Банковские операции» - подсистема ввода входных параметров системы, а именно документов, формирующих комиссии с расчетных счетов за различные услуги банка, безналичные погашения кредитов с расчетных счетов, операции безналичной купли-продажи валюты, операции «Вестерн Юнион», отражение переводов без открытия счета, проводки по внебалансовым счетам (сейфовые ячейки, пластик, чековые книжки, векселя, сомнительные денежные знаки и т.д.). Введенный в подсистему документ требует подтверждения и проводки, после чего автоматически отражается в подсистемах «Балансовые документы» либо «Внебалансовые документы», в зависимости от типа документа:

Подсистема «План счетов» содержит все счета банка с учетом их типа. Подсистема удобна для составления различного вида отчетов по счетам (остатки по счетам определенного типа, например свободные средства по счетам с учетом кредита «Овердрафт», свод дня по внебалансовым счетам, информация о договоре банковского счета по расчетным счетам клиентов, наличие и тип блокировок и приостановлений по расчетным счетам клиентов).

Каждая область учета подсистемы имеет вид списка счетов с их названием и датой открытия. Каждый счет доступен для просмотра и анализа.

Подсистемы «Отчеты банка» и «Генератор отчетов» предназначены и удобны для построения отчетов по имеющимся в системе данным. Подсистема «Отчеты банка» формирует различного рода выписки по счетам всех валют,

а подсистема «Генератор отчетов» формирует ответы на запросы клиентов о ссудной задолженности, об открытых счетах в банке и остатках на них, об оборотах по счетам за период с помесячной разбивкой, о наличии картотеки, о выплаченной с расчетного счета заработной плате, и т.д.

В подсистеме «Генератор отчетов» также предусмотрена возможность формирования внутренних банковских отчетов для свода документов дня при закрытии операционного дня в Диасофте:

Пользователями подсистемы «Нормативы и анализ» являются сотрудники бухгалтерии, составляющие документы по выполнению банком обязательных нормативов.

Подсистема «Клиенты банка» содержит информацию о местонахождении, контактной информации, исполнительных органах, ИНН, КПП, паспортных данных клиентов банка. Подсистема имеет вид списка клиентов в алфавитном порядке, каждая запись которого активна для просмотра.

Подсистемы «Начисление процентов», «Обслуживание клиентов», «Системный протокол», «Образцы отчетов», «Завершение дня», «Справочник ассоциаций», «Сервер сообщений», «Отделения банка», «Обслуживание системы», «Администратор системы» активны для администратора АБС и служат для настройки прав пользователя, изменения и ввода новых отчетных форм, а также модификации системы под вновь введенную задачу. Подсистема «Справочники системы» содержит справочную информацию, необходимую для контроля возможных ошибок ввода документов. При введении документа с ошибочной информацией система выдает сообщение об имеющем место несоответствии информации документа справочным материалам.

Таким образом, автоматизированная банковская система «Диасофт» опирается на такие базовые понятия, как документ, счет, проводка и предназначена для осуществления операций по счетам всех видов – расчетным, счетам кассы, внебалансовым, ссудным, корреспондентским. Подсистемы «Документы по кассе», «Межбанковские операции», «Накопитель документов», «Банковские операции» служат для ввода в систему входных параметров – первичных документов и их дальнейшей обработки, в остальных подсистемах организована статистическая и финансовая отчетность на основе имеющихся в системе данных, а также представлена справочная информация, поддерживающая соответствие документов системы требованиям законодательства.

2. Организационно-экономическая сущность задачи

Постановка задачи - это описание задачи по определенным правилам, которое даёт исчерпывающие представления о её сущности, логике преобразования информации для получения результата. На основе постановки задачи программист должен представить логику её решения. Постановка задачи ведётся на стадии проектирования компьютерных информационных систем. Для постановки задачи используются сведения, необходимые и достаточные для полного представления её логической, информационной и организационно-экономической сущности. При определении организационно-экономической сущности задачи осуществляются операции по определению назначения задачи, цели, периодичности и сроков выполнения. Раскрывается информационная взаимосвязь входной и выходной информации.

Комплекс задач системы «Диасофт» включает:

· правильный и оперативный учёт операций по балансовым счетам различных типов;

· создание архивной базы платёжных документов по каждому клиенту и в целом, а также её автоматическое изменение;

· подготовку и отбор документов для отправки;

· осуществление межбанковских расчетов;

· обработку и формирование выписок по счетам;

· формирование различных отчетов по запросам клиентов;

· формирование внутренних банковских отчетов для анализа и статистики, а также для свода документов при закрытии операционного дня;