случаях ониот имени филиалаА посылаюткредитовоеавизо
вадрес организации,которую самиже возглавляют,а затем
распоряжаютсяпоступившимисуммами, оформиви представив
вбанк (филиалаБ) платежныепоручения наперечисление
похищаемыхсредств: в качествебеспроцентнойфинансовой
помощи или вкачестве предоплатыза продуктыили
материалы, какналоги, взносы,оплата за кредиты,на
приобретениечеков "Россия"и т.д.
Могут бытьфакты, когдав качествеорганизации- получа-
телядействуетдобросовестная,но введеннаяумышленно
взаблуждениекоммерческаяструктура,руководствукоторой
неизвестно, чтоденежные средствав ее адрес будут
перечисленыпо подложномуавизо.
Нов таком случаеэта организациядолжна представитьдока-
зательствареальной сделки,которая должнабыла состояться
врезультатеэтого кредитования.
Эти структурымогут бытьзарегистрированыкак по
подлинным, таки по подложнымдокументамили на подставных
лиц(сожителей,соучастников).Денежные суммы,поступившие
нарасчетные счетатаких лжеструктурмогут бытьиспользо-
ваныдля совершениясделок; приобретенияценных бумаг
вт.ч. чеков "Россия";обналичиваниячерез другиекоммер-
ческие подбольшие проценты;оплата услуги налогов;
проибретенияматериальныхценностей побезналичному
расчету; переводасо счета однойлжеструктурына счета
другой; длясоздания видимостидвижения денежныхсредств
идр. После проведениятаких операцийлжеорганизацияможет
бытьсамоликвидирована.
Сцелью ускоренияобналичиванияподложных авизо
вступают всговор с банковскимиработниками,и, при их
корыстномсодействииза взятки, используялицевые счета
знакомых иродственниковоткрытые всбербанках,перечисля-
ютна них деньгис подложныхавизо. Затемпо паспортам
лиц,на которые былиоткрыты лицевыесчета снимаются
наличные деньгиили получаютрасчетные чеки.
Преступники,отправившиеподложныеавизо, отслеживают
ихдвижение ипоступлениев банк личноили через получате-
лякредита с тем,чтобы в кратчайшиесроки распорядиться
полученнымисредствами и иметь возможность в случае
запроса избанка в адресфилиала А (есливозникли сомнения
вподлинностиавизо или обнаруженыошибки) организовать
фиктивноеподтверждениеавизовки.
Статистикапоказывает,что чаще всегов преступных
целяхкак филиал Биспользовалиськоммерческиеструктуры,
расположенныев г.Москве, акак из филиалаА, большое
числоподложных авизопоступили изрегиона Кавказа,
вчастностиР.Чечни.
Следующийэтап-решениевопроса о способедоставки
подложногоавизо: доставкас нарочным,почтой, телеграфом,
телетайпом.
Имеются особенностидля осуществлениякаждого из этих
способов.
1.Доставка снарочным илипочтой требует:
-наличия банковскогобланка кредитовогоавизо (это
бланки строгойотчетности,их либо похищают,либо
пользуютсяхалатностьюдолжностныхлиц при их хранении);
наличия на немоттиска гербовойпечати и подписиответ-
ственных лиц;бланка платежногопоручения;знания
реквизитовфилиала А и Би требованийк заполнениюбланка
авизои платежногопоручения;знаниетребованийприема
переводныхтелеграмм отбанков напредприятияхсвязи.
Длятелеграфногоспособа передачинеобходимоиметь
специальныйбланк с оттискомгербовой банковскойи авансо-
войпечати на неми подписи лиц,которым предоставлено
правоподписыватьпереводныетелеграммы.Телеграфист
обязан сверитьоттиски печатии подписи собразцами.
Переводныетелеграммыбанков не должныприниматьсяво
внутриведомственныхтелеграфах(железных дорог,водном
транспортеи др.).
При доставкес нарочным,кроме всеготребуется лицо,
которое выполнитпередачу документовв банк. Это может
бытькак постороннийчеловек, таки сообщник,представи-
телькоммерческойструктуры,которая участвуетв сговоре
охищении, нередкопри передачеавизо под видомпассивных
свидетелейприсутствуюти другие участникихищения. Они
одновременноконтролируютситуацию имогут при необходи-
мостивмешаться.
Достаточноактивно длясовершенияпреступныхзамыслов
используетсятелетайпныйспособ передачиавизо. Это
обуславливаетсяимеющей местобесконтрольностьюза работой
многочисленныхтелетайпныхаппаратов иобслуживающегоего
персонала вгосударственныхи коммерческихструктурах,
чтосделало ихдоступнымидля использованияв преступных
целях.
Это объясняетсяеще и сложностьюполучения потексту
телетайпограммбеспорныхдоказательствместа их отправле-
ния:тексты телетайпныхавизо можнопередать излюбого
города, с любоготелетайпа (вт.ч. ведомственного),а
номертелетайпа скоторого якобыотправленоавизо набрать
вручную, илис помощью заранеенапечатаннойленты с номе-
рамидругого телетайпа.При этом могутиспользоваться
номера выключенныхи сданных вархив телетайпов.
Если способомпередачи подложныхавизо избрантелетайп-
ный,то осуществляетсяпоиск телетайпаи лица, владеющего
навыками работына нем. Практикапоказывает,что преступ-
никичасто используютнесанкционированныйдоступ к теле-
тайпам ведомственныхили государственныхпредприятий.Под
видомкоммерсантов,у которых вфирме, якобы,сломался
телетайп, илипод другимпредлогом, завознаграждение
просят отправитьштатных телетайпистокзаранее заготовлен-
ныетексты телетайпограмм.Доступ к телетайпамнаходят
такжечерез знакомыхили лиц, находившихсяс ними в сгово-
ре.
Втаких случаяхгрубо нарушаютсяинструкции,запрещаю-
щиепередачуведомственнымителетайпамибанковскихкредит-
ныхдокументов.И кроме того,телетайпограммыпередаются
минуяРКЦ черезтелеграфно-телефонныестанции прямов
банк(филиал Б).
Составлениетелетайпногокредитовогоавизо требуетзна-
нияправил их составленияи оформления,умения пользовать-
сяшифром, знатьусловные номераМФО и номерасчетов.
Основаниемдля возбужденияуголовных делслужат:
-сообщения отбанков или РКЦ(филиала А) отом, что в их
адреспоступаютплатежныепоручения оснятии со счета
банкаденег по телеграфным(почтовым) авизо,которые
фактическибанком неотправлялись;
-сообщения отбанков, РКЦ(филиал Б), чтов их адрес
поступилокредитовоеавизо, не получившееподтверждение
отфилиала А, якобынаправившегоего;
-материалы,подготовленныеотделами поборьбе с экономи-
ческой преступностьюо подготовкек снятию сосчетов
денежных сумм,перечисленныхпо подложномукредитовому
авизо;
-задержаниес поличным припередаче платежныхпоручений
вбанк с цельюполучения враспоряжениеденежных средств,
перечисленныхпо подложнымавизо;
При расследованииуголовных делподлежат выяснению
следующие фактыи обстоятельства:
-виды подложныхдокументов:авизо - платежноепоручение,
ихномер, дата,перечисленнаясумма;
-способ направленияподложногодокумента вбанк-получа-
тельфилиал Б;
-организация-плательщики банк-плательщик,РКЦ (филиал А)
ихнаименование,адрес, код, расчетный(корреспонденский)
счет,должностныелица, причастныек работе с кредитовым
авизо;
-организация-получатель,банк-получатель,РКЦ (филиал Б),
ихнаименование,адрес, код, расчетный(корреспондентский)
счет,должностныелица, причастныек операции сподложными
документами,наличие подтверждений(дата и времязапросов
иответов, кудаи откуда направлялись);
-операции вфилиале Б пореализацииполученныхпо подлож-
нымкредитовымавизо денежныхсредств: покакому документу
кому,куда, когда,под каким предлогом,какая сумма
перечислена;расход суммы(обналичено,конвертировано,
закупленотоваров и др.);
-лица, причастныек изготовлению,предъявлению,направле-
ниюподложных авизои к распоряжениюполученнымипо ним
денежнымисредствами(если личностьне установлена,то как
можноболее полнаяинформация(в т.ч. словесныйсубъектив-
ныйпортрет) дляих розыска;
-причиненныйущерб и суммы,на которыеимеется законное
основаниеналожить арест;
-телеграфы,телетайпы,которые былииспользованыдля
направленияподложныхавизо;
-откуда былиполучены типовыебанковскиебланки авизо,
использованныедля хищенияи др.
Напервоначальномэтапе расследованиянаиболее типичны-
миявляются следующиеситуации:
1.Установленфакт совершенияхищения сиспользованием
подложногокредитовогоавизо, но неизвестно,откуда оно
поступило илица, совершившиеподлог.
2.Установленфакт совершенияхищения сиспользованием
подложногокредитовогоавизо, имеютсялица, причастныек
совершениюопераций вфилиале Б, нонет достаточныхдока-
зательств ихвиновности.
3.Установленфакт совершенияхищения ииспользования
подложногокредитовогоавизо, преступникзадержан сполич-
ным(или известен,но скрывается),имеются достаточные
доказательстваих виновности.Наибольшуюсложность пред-
ставляетрасследованиев первой и второйситуации.
2Обязательныйминимум действий
2на начальномэтапе расследования:
1.Ознакомлениес поступившейинформациейи планирование
должно сопровождатьсяизучениемнеобходимыхнормативных
документов.(см.Перечень /приложениеN1/).
2.Планироватьследственныедействия иоперативно-розыск-
ныемероприятияследует покаждому региону(банку, коммер-
ческой организации),которые названыв подложныхавизо
иплатежныхпоручениях.Вопрос о командировкахв эти реги-
оныне откладывать.Направлениеотдельныхпоручений не