Смекни!
smekni.com

Криминалистика (стр. 13 из 74)

приносят нужныхрезультатов.При планированииследует

составитьсхему, которуюкорректироватьпо мере получения

новойинформации.

3.При планированииработы следует:


 _В филиалеА:


-установитьфактическоесуществованиебанка и организации

плательщика,от имени которыхнаправленоподложное авизои

приобщить кделу официальныедокументы орезультатах

проверки;

-получить письменноеподтверждениебанка-плательщика

(РКЦ)о том, что указанноеподложное авизоими не направ-

лялось, чтоорганизация,названная какплательщик,клиен-

томбанка не является (или является, но поручений о

направлениикредитовогоавизо не делала);

-допроситьруководствобанка (управляющего,главного

бухгалтера,начальникаучетно-операционногоотдела и др.)

вотношенииподложногоавизо, выяснить(если использован

типовой банковскийбланк авизо),кем использовались

предъявленные(N и серия) бланки, являются липодлинными

печати и штампына них;

-оперативнымработникамдать заданиена установление

источникаполучениячистых бланковавизо, использованных

дляхищения и напроверку наличиядругих подложныхавизо

сиспользованиеманалогичныхпечатей и штампов,- это

одиниз путей установлениялиц, причастныхк хищению;

-провести изъятиеобразцов шрифтовпишущих машинок,

печатей и штампов(для идентификациимашинописноготекста

иоттисков печатейи штампов вподложных авизои платежных

поручениях);

-получить образцыподписи лиц,которым даноправо подпи-

сывать от именифилиала А кредитовыеавизо (для проведения

почерковедческойэкспертизы).

Если факт подложностикредитовогоавизо был установлен

врезультатеобнаруженнойфилиалом Бошибки и дальнейшего

обмена телеграммамимежду филиаламиА и Б, то произвести

выемку запросови ответов поэтому обмену.

Если был использовантелеграфный(телетайпный)вариант

передачи авизо,то проверитьпорядок выдачи,сохранность

кодовых и суммовыхсправочников("Расчетно-кассовыецентры

иобслуживаемыеими учреждениябанков на территорииРСФСР"

изданЦБ РСФСР в 1991(содержитнаименованиябанков и РКЦ

иих номера) иСписок "Условныхслов для заменыцифрового

переводногоключа в телеграммах").Установитьи допросить

лиц,допущенныхк кодированиюи шифровке.

Дать заданиеоперативнымпутем проверитьпричастность

сотрудниковбанка (РКЦ) (иорганизации-плательщика,если

онасуществует)к направлениюподложногоавизо.


 _В филиалеБ.:


-изъять подложноекредитовоеавизо, платежныепоручения и

сопровождающуюих движениедокументацию,провести их

осмотр и направитьна криминалистическоеисследование;

-изъять телеграфныезапросы и ответы,связанные спровер-

койподлинностиавизо.

Если подложноеавизо прошлопроверку ипринято к оборо-

тукак подлинное,то установитькем оно принято,кто про-

ставил штамп"ключ верен"(если авизотелеграфное),допро-

ситьэто лицо, нопредварительнопроверить небыло ли

допущено кпроводке дефектноеавизо: неправильноадресо-

ванное, не имеющеешифра, если онтребуется похарактеру

операций, снеправильнымшифром; безоттиска гербовой

печати, неподписанныев установленномпорядке; с исправ-

лениями номеровсчетов получателей.Если дефектывыявлены,

товыяснить, почемунемедленноне был сделанзапрос в

филиал А. Иметьввиду, что ответныеписьма филиалов"А",

подтверждающиеправильностьнеоформленныхавизо должны

бытьснабжены оттискомгербовой печати,а телеграфные,

телетайпные- шифром.

Дефектные авизодолжны регистрироватьсяработникомРКЦ

вотдельнойтетради с указаниемреквизитови сущности

дефекта. Этизаписи визируютсяглавным бухгалтером(замом)

Ониже рассматриваюти визируютвозможностьв виде исклю-

ченияк проводу авизо,которые относятсяк операциямне

вызывающимсомнения, споследующимполучениемподтвержде-

нияпо почте илителеграфу отРКЦ, начавшегопровод.

Поручить оперативнымработникампроверить лиц,причаст-

ныхк принятию кобороту дефектныхавизо, как подлинных.

Допросить этихлиц с предъявлениемвыявленныхв авизо

дефектов.

Назначитьбухгалтерскиеревизии ворганизациях,на сче-

такоторых перечисленыденежные средствас подложныхкре-

дитовых авизо.

Изъять подлинникюридическогодела и документыпо дви-

жениюсредств в тойорганизации,на счет которойперечис-

леныденежные средствас подложногоавизо.

Наложить арестыв соответствиисо ст.ст.30 и 175 УПК

РСФСРи ст.26 "Законао банках и банковскойдеятельности"

наденежные суммы,зачисленныепо подложнымкредитовым

авизов коммерческиебанки и по платежнымпоручениямв

другие организации;при перечисленииденежных средствв

валютный банкили другиеорганизации,занимающиесяперево-

домрублевых средствв валюту, тоследует изъять:заявки

напокупку, переводвалюты, контракты,карточки собразца-

миподписей иоттискамипечати организации,подавшей заяв-

куи др.

Учитывая, чтона почтовых,телеграфныхкредитовыхавизо

иплатежныхпорученияхимеется печатный(или рукописный)

тексти оттиски печатейи штампов, необходимопровести

криминалистическиеисследования,которые помогутвыяснить

-неиспользованыли печатныемашинки, печатии штампы,

исполнителипри изготовлениидругих подложныхавизо и

платежныхтребований(см.письмо СКМВД РФ от 10.11.1992 г.

N17/3-323 "О проведенииэкспертиз вЭКЦ МВД РФ", гдефор-

мируется банкфальшивыхкредитно-банковскихдокументов).

Взаимодействуяс СК МВД РФ идругими органамивнутрен-

нихдел, выяснить,нет ли совпаденийв составе лиц,при-

частных к подложнымкредитовымавизо. Положительные

результатысверок, в томчисле черезЭКЦ МВД, помогутвыя-

витьгастролеров,совершающиххищения в разныхрегионах.

При хищенияхс помощью подложныхавизо могутсостав-

ляться фиктивныедоговоры, контракты,соглашения.Эти

документыдолжны изыматьсядля изученияих подлинности,

реальностиих исполненияи использоватьсяпри доказывании.

Когда возбуждениеуголовногодела связанос реализацией

оперативногоматериала изадержаниемс поличным, тонеот-

ложным следуетсчитать:

-личный обыскзадержанного,изъятию подлежатвсе финансо-

выедокументы ибланки (в т.ч.испорченные,разорванные),

записные книжкии отдельныезаписи, в томчисле цифровые,

таккак они могутбыть обозначениемкодов, шифраномеров

расчетныхсчетов и МФО,квитанции пооплате за телефонные

разговоры,черновики,документы натранспортныесредства,

дискеты и др.;

-допрос задержанного,установлениеместа пропискии

фактическогопроживания;

-срочное подтверждениеили опровержениепоказанийзадер-

жанного;

-обыск по местуего жительства(или временногопрожива-

ния),по месту работы,в личном илислужебномтранспорте.

Объекты, подлежащиеизъятию - теже, что и приличном

обыске, и, крометого, материальныеценности, деньги,

валюта и т.д.,а также документы,справочники(их ксероко-

пии),бланки, печати,штампы, договоры,контракты илиих

черновики,фрагментынаписанныхили напечатанныхтекстов

авизо, авио ижелезнодорожныебилеты, которыемогли быть

использованыпри изготовленииподложныхавизо, печатные

машинки.

Практика показывает,что несведующийчеловек неможет

подготовитьи осуществитьхищение сиспользованиемподлож-

ныхкредитовыхавизо. Такжехищения совершаютсягруппами

издвух и болеечеловек, средикоторых естьлица имеющие

специальноеобразованиеили практикуработы в финансовых

органах и знающиеизъяны в организациикредитованияпо

безналичномурасчету.

Имеются факты,когда участникихищений с цельюзатруд-

ненияработы правоохранительныхорганов по ихпоиску и

обнаружениюиспользовалиподложныедокументы начужое имя,

фиктивнуюпрописку ииспользоваливсе это дляоформления

ирегистрациикоммерческихструктур, открытиярасчетных и

лицевых счетов(особенно этохарактернодля лиц, прибывших

вРоссию из регионовКавказа длясовершениятаких хищений)

Входе расследованиялица, задержанныепри попыткерас-

поряженияженежнымисредствамипо подложнымавизо или уже

распорядившиесяэтими средствами,часто избираюттактику

отрицания своейпричастностик мошенничествус подложным

авизо, пытаютсязанять позициюлиц введенныхв заблужде-

ние,обманутых, итем самым избежатьуголовнойответствен-

ности.

Кпоказаниямэтих лиц следуетотноситьсякритически,

анализироватьих, сопоставлятьс изъятымидокументамио

движении подложныхавизо и платежныхпоручений, ссодержа-

ниемизъятых приобыске черновиков,записных книжек,

переписки сосведениямио телефонныхпереговорах.

Обращать вниманиена дачу пообстоятельствампреступле-

нияразличных,порой взаимоисключающихпоказаний иисполь-

зовать это втактике разоблаченияво лжи. Выяснятьмотивы

дачиложных показаний.

Особенно критическиследует относитьсяк показаниямв

части"случайныхвстреч" с лицами,которые перечислили

кредит по подложнымавизо. Нужносамым подробнымобразом

выяснять вседанные об этихлицах, требоватьописания их

внешности(составлениясубъективногопортрета), объяснения

почему предоставленкредит, какиеего выполнениябыли

предъявлены(сопоставитьс имеющимисядоговорами,контрак-

тами,их реальностью,использоватьэто для установления

истины по делу).

При допросахнеобходимовыяснить:

-вопросы о связяхмежду коммерческимиструктурами,упомя-

нутыми в подложныхдокументахи их руководителями;