Таблица
| Простые риски | Баллы |
| Удаленность от транспортных узлов | 75 |
| Удаленность от инженерных сетей | 50 |
| Отношение местных властей | 0 |
| Наличие альтернативных источников сырья | 25 |
| Простые риски | Баллы |
| Платежеспособность заказчика | 25 |
| Непредвиденные затраты в том числе из – за инфляции | 25 |
| Несвоевременная поставка оборудования | 25 |
| Несвоевременная подготовка ИТР и рабочих | 25 |
Таблица
| Простые риски | Баллы |
| Неустойчивость спроса | 25 |
| Появление альтернативного продукта | 25 |
| Снижение цен конкурентами | 25 |
| Увеличение производства у конкурентов | 50 |
| Рост налогов | 25 |
| Неплатежеспособность потребителей | 50 |
| Рост цен на сырье материалы перевозки | 75 |
Таблица
| Простые риски | Баллы |
| Трудности с набором квалифицированной силы | 75 |
| Угроза забастовки | 25 |
| Недостаточный уровень зарплаты | 50 |
| Квалификация кадров | 75 |
| Простые риски | Баллы |
| Изношенность оборудования | 0 |
| Нестабильность качества сырья и материалов | 25 |
| Отсутствие резерва мощности | 0 |
| Простой риск | Мероприятия, снижающие отрицательное воздействие риска |
| Непредвиденные затраты в том числе из – за инфляции | Занимать средства в твердой валюте |
| Несвоевременная поставка комплектующих | Минимизировать контакты с малоизвестными поставщиками |
| Задержка строительства объекта | Заключить контракт на строительство с надежной фирмой |
| Увеличение производства у конкурентов | Увеличение рекламной компании |
3.3. Инвестиции
Инвестиции - в размере 70.000.000 руб. берутся на 7 лет. Возврат средств
начнется с третьего года без учета дисконтирования.
Кредит погашается равными долями в течении пяти лет по14.000.000 руб.
ЖСК Реполовский предполагает иметь собственные средства для частичного финансирования проекта, а именно, арендные платежи, поступающие от фирмы <Югра-Нефть>, и платежи, которые будут поступать на реализацию Земельной программы в размере 3.500.000 рублей в год.
Так как часть собственных средств несоизмеримо мала по отношению к потребностям в инвестициях, то ЖСК Реполовский для реализации проекта рассчитывает на кредитные ресурсы. Потребность в привлеченных кредитных ресурсах приведена в таблице .......
Предполагается, что финансирование будет производиться за счет инвестиционных ресурсов. Необходимым условием финансирования является получение инвестиционных ресурсов в два этапа: в первый год в размере 65 % от требуемого объема инвестиций и во второй год – 35 %
При оптимистическом условии получения кредита – кредит может быть получен единовременно. При пессимистическом условии срок получения кредита три этапа: в первый год в размере – 57 %, второй – 29 % и третий – 14%.
УСЛОВИЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА
Показатель /варианты | Пессимистический | Базовый | Оптимистический | ||||
| Показатель | тыс.руб | Показатель | тыс.руб | Показатель | Тыс.руб | ||
| Кредит рублевой | абсолютный | 70.000 | абсолютный | 70.000 | абсолютный | 70.000 | |
| Период получения кредита(годы) | 200320042005 | абсолютныйабсолютныйабсолютный | 40.00020.00010.000 | абсолютныйабсолютный | 46.00024.000 | абсолютный | 70.000 |
| Период гашения кредита(годы) | 200320042005200620072008200920102011 | ++ + + + + | 11.66711.66711.66711.66711.66711.667 | ++++ + | 14.00014.00014.00014.00014.000 | ++++ | 17.50017.50017.50017.500 |
3.4. Использование капитала
| Наименование затрат | Стоимость руб. | |
| 1 | Единовременные расходы:- строительство овощехранилища- закуп сельскохозяйственной техники и оборудования | 62.479.968 2.390.000 |
| Итого: | 64.869.968 | |
| 2 | Постоянные расходы:- покупка удобрений- покупка семян | 250.000 100.000 |
| Итого: | 350.000 | |
| 3 | Переменные расходы:- заработная плата- отчисления во внебюджетные фонды и налоги в бюджет- энергоресурсы- транспортные расходы - расходы на содержание основных средств- расходы на маркетинг- оплата телефонных переговоров- командировочные расходы- реклама- потери от брака- прочие и непредвиденные расходы. | 3.800.000 |
| Поправка на коэффициент инфляции 15%-25% | 830.000 |
| Вид источника | Размер финансирования руб. | Периодичность поступления | ||
| Собственные средства | 3.500.000 | Ежегодно | ||
| Инвестиционные средства | 70.000.000 | Согласно срокам, представленным в табл. | ||
3.5. Анализ чувствительности
Методика оценки
Оценка проводилась по 100 - бальной системе (0 – чувствительность не существенна; 25 – параметр скорее всего не скажется на величине чистого приведенного дохода; 50 – параметр не окажет сколько-нибудь значительного влияния на доход; 75 – параметр окажет значительное влияние на величину дохода; 100 – параметр полностью изменит величину дохода).
Таблица
Анализ чувствительности
| Параметры | Баллы |
| Уровень инфляции | 75 |
| Задержка платежей | 75 |
| Потери при продажах | 50 |
| Ставки налогов | 50 |
| Объем инвестиций | 100 |
| Зарплата персонала | 25 |
| Ставка по депозитам | 0 |
| Отсрочка оплаты прямых издержек | 75 |
| Ставки по кредитам | 100 |
| Цена сбыта | 75 |
| Прямые издержки | 75 |
| Объем сбыта | 75 |
3.6. Календарный план по подготовке и реализации
Таблица
| Название | Длительность, дн. | Дата начала | Дата окончания | Сумма затрат в тыс.руб. |
| Строительство овощехранилища | 730 | 01.02.04 | 01.02.06 | 70.000 |
| Обучение персонала | 60 | 01.09.04 | 01.11.04 | 20 |
| Покупка оборудования | - | 01.01.05 | 01.03.05 | 2.390 |
3.7. Продукты и услуги
Продукт - картофель, капуста, огурцы в натуральном и в переработанном виде ЖСК <Реполовский>
Расфасовка переработанной продукции в одно- и трехлитровые банки для длительного срока хранения.
Главное отличие – продукция будет выпускаться на эффективном оборудовании, храниться в современном овощехранилище, что позволит длительное время сохранять вкусовые качества продукции.
3.7.1. Конкурентные преимущества
В таблице приведена сравнительная характеристика по факторам конкурентоспособности. Каждый фактор в таблице получает оценку от 0 (наиболее слабые позиции) до 5 (доминирующие позиции).
Таблица
Анализ конкуренции на рынке
| Факторы конкурентоспособности | ЖСК Реполовский | Главные конкуренты | |||
| Тепличный комбинат | МУП Агроника | МУСП Нягань | ООО СП Югорское | ||
| 1 Товар | |||||
| 1.1 Качество | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
| 1.2 Ассортимент | 5 | 3 | 3 | 2 | 2 |
| 2 Цена | |||||
| 2.1 Продажная | 3 | 4 | 3 | 3 | 3 |
| 2.2 Процент скидки с цены | 1 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| 3 Продвижение товаров на рынках | |||||
| 3.1 Реклама | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| 3.2 Пропаганда | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| Общее количество баллов | 15 | 15 | 13 | 12 | 1 12 |
В Ханты-Мансийском автономном округе ЖСК<Реполовский> занимает одно из лидирующих положений и его продукция, является конкурентоспособной.
Конкурентные преимущества
1. экологическая чистота продукции;
2. качество выращиваемой и производимой продукции;
3. низкая цена.
3.8. Стратегия маркетинга
Используем метод ценообразования в нижних пределах цен конкурентов (7,00 руб./кг). В сочетании с высоким качеством и длительностью хранения, цена составит 5,00 руб., что обеспечит успех.
Схема реализации овощной продукции: 70% продукции реализуется в Ямало-Ненецкий автономный округ; 30% - в Ханты-Мансийском автономном округе. Продукция, оставшаяся в Ханты-Мансийском автономном округе, распределяется следующим образом: 25% хранится в овощехранилище п. Сибирский и реализуется в течение года, 40% поступают на оптовые базы и рынки округа, 30% - в детские и лечебно-профилактические учреждения Ханты-Мансийского района и 5% - в магазины поселка Сибирский.