3.2 Организационный план
Основные характеристики ООО «Финансовый Консультант» были нами рассмотрены в Главе 2, пункт 2.1. Рассмотрим характеристики необходимого персонала ( в случае его потери) , его график работы и систему оплаты труда.
Сформулируем требования к менеджерам по продажам, которые будут являться основными источниками формирования прибыли фирмы (таблица 5).
| Опыт работы | от 3 лет |
| Образование | Высшее (банковское, финансовое, экономическое) |
| Возраст | от 20 до 30 лет |
| График работы | 2/2 с 10.00 до 20.00 |
| Описание | Требования: Активная жизненная позиция, коммуникабельность, мобильность, ответственность, аккуратность, умение находить общий язык, стремление к повышению квалификации, желание зарабатывать.Обязанности:1) первичное консультирование клиентов как в офисе компании, так и по телефону;2) сбор и проверка документов для подачи кредитной заявки;3) составление кредитных заявок;4) координация кредитных заявок по банкам;5) ведение кредитных заявок, посредническое общение с банками;6) составление пакета документов для банка, в случае положительного решения;7) содействие получения положительного кредитного решения для клиента;8) выполнение плана продаж. |
Таблица 5. Основные требования к менеджеру по продажам.
Предприятие «Финансовый Консультант» мотивирует работников следующим образом:
Обязательное применение законодательно регулируемых доплат и надбавок. Это могут быть единовременные премии за выполнение особо важных производственных заданий, вознаграждения по итогам деятельности предприятия за год или полугодие. Они, как правило, не превращаются в механическую прибавку к заработной плате, чаще всего вызывают благоприятную реакцию со стороны работников. Доплаты за работу сверх нормальной продолжительности, за работу в воскресные дни.
Правильному и обоснованному выбору кандидатов для установления надбавок за высокое профессиональное мастерство или высокие личные деловые качества может способствовать введение в практику системы аттестации работников.
Рабочее время предприятия не превышает 40ч. в неделю. В соответствии с трудовым кодексом администрацией фирмы график работы в режиме гибкого рабочего времени.
Режим работы: 1000-2000 обед с 1300-1400 в офисе фирмы. Сотрудники работают по схеме 2/2. Установлено 30 календарных дней отпуска в год.
| Должность | Количество работников | Оклад | Месячный оклад | Годовой оклад |
| Менеджер по продажам | 4 | 15000 | 15000 | 180000 |
| Руководитель отдела продаж | 1 | 20000 | 20000 | 240000 |
| Руководитель отдела по работе с партнерами | 1 | 40000 | 40000 | 480000 |
| Главный бухгалтер | 1 | 50000 | 50000 | 600000 |
| Генеральный директор | 1 | 60000 | 60000 | 720000 |
| Итого: | 8 | 185000 | 230000 | 2220000 |
Таблица 6. Штатное расписание ООО «Финансовый Консультант»
Мотивация работников
Заработная плата устанавливается в зависимости от отработанных дней. Для сотрудников отдела продаж устанавливается сдельная система оплаты труда. Их окончательный доход в месяц будет зависеть от количественного и качественного показателей выполнения плана по продажам.
Установим оплату каждого кредита и услуги для менеджеров отдела продаж и его руководителя. За один оформленный кредит менеджер получит 100 рублей, за одну услугу – 70 рублей. Для руководителя эти ставки будут выше на 100 рублей.
Далее мотивация может быть скорректирована в зависимости от доходности и от предложений банков-партнеров.
| №п/п | Наименования этапа | Кол-во дней | Дата | Стоимость этапа | |||
| начало | Окончание | Кол-во, шт. | Цена | Сумма руб. | |||
| 1 | Разработка бизнес плана для рассмотрения центра занятости | 20 | 11.01.2011 | 31.01.2011 | |||
| 2 | Регистрация предприятия | 2 | 30.03.2011 | 01.04.2011 | 1 | 5000 | |
| 3 | Открытие расчетного счета | 1 | 01.04.2011 | 01.04.2011 | 1 | 2000 | |
| 4 | Заключения договора аренды | 1 | 31.03.2011 | 31.03.2011 | |||
| 5 | Покупка оборудования | 12 | 10.03.2011 | 22.03.2011 | 99560 | ||
| 6 | Подбор персонала | 10 | 10.03.2011 | 20.03.2011 | |||
| Итого организационных затрат: | 103560 | ||||||
Таблица 7. Порядок длительности и стоимости отражены в календарном плане.
3.3 Операционный план
Оказание услуг компанией планируется начать с апреля 2011 года. К этому моменту будет арендовано нежилое помещение на территории АТЦ «Москва», где и будет располагаться офис компании. В таблице представлен график продаж на 2011 год (планируемый период выхода на стабильную работу) (таблица 8). При этом за 100% берется планируемый минимальный месячный оборот в размере 3 000 000 руб.
В настоящее время мы имеем все необходимые ресурсы для реализации успешной деятельности предприятия: налажены контакты с основными партнерами, имеется опыт работы в данной области, имеются квалифицированные кадры.
Для реализации проекта необходимо оборудовать рабочие места компьютерами, провести интернет и телефонную линию для осуществления связи с банками.
К компьютерам необходимо будет подключить принтеры, сканеры, веб-камеры, копиры – данная техника необходима в осуществлении основных функций сотрудников.
| Месяц | Объем продаж в процентах к запланированной реализации в месяц | Обоснование |
| Апрель2011 | 40% | Коллектив срабатывается и набирает базу вариантов |
| Май2011 | 60% | Рост продаж |
| Июнь2011 | 80% | |
| Июль2011 | 92% | |
| Август 2011 | 100% | Выход на среднемесячный объем продаж услуг |
| Сентябрь 2011 | 96% | |
| Октябрь2011 | 96% | |
| Ноябрь 2011 | 100% | |
| Декабрь2011 | 104% | Рост продаж под влиянием акций, проводимых банками - партнерами |
| Январь2012 | 88% | Сезонное снижение продаж |
| Февраль 2012 | 92% | |
| Март 2012 | 96% |
Таблица 8. График продаж на расчетный период.
Технологическая схема деятельности ООО «Финансовый Консультант»
1. Технологическая схема взаимодействия предприятия с партнерами:
До начала продаж услуг компании мы заключаем договора комиссии с основными банками – партнерами. В этих договорах описывается, по каким критериям будет оплачиваться наша посредническая работа, на какие счета перечисляться.
Например, за продажу от 1 до 29 кредитов в месяц ОАО АКБ «Росбанк» платит по 4000 рублей, от 30 до 59 кредитов оплачиваются по ставке 5000 рублей, от 60 до 89 - по 6000 и т.д.
Тем самым банк мотивирует продавать нас свой продукт с целью получения большей прибыли.
По итогам месяца мы выставляем банку счета за оказанные услуги, после чего банк перечисляет сумму комиссионного вознаграждения.
2. . Технологическая схема взаимодействия предприятия с клиентом:
Работа с клиентами строиться по следующему алгоритму:
1) первичное консультирование клиента, ответы на интересующие его вопросы;
2) выявление потребностей;
3) подбор наиболее подходящих кредитных продуктов;
4) составление заявки: сбор клиентом документов для банка ( справка о доходах, копия трудовой книжки, документы, подтверждающие наличие имущества), заполнение анкет для банков, отправка на рассмотрение;
5) получение решения по заявке: в случае отрицательного решения заново составляются заявки для других банков, в случае положительного решения вызываем клиента на сделку;
6) передача клиенту полного пакета документов для банка, выставление счета за свои услуги.
3.4 Финансовый план
Финансирование проекта
Для финансирования проекта имеется 2 000 000 рублей собственных средств. Деньги планируется потратить на аренду офиса, покупку оборудования, заработную плату сотрудников до получения первых доходов, рекламу и расходы, связанные с регистрацией фирмы.
Составим смету расходов и затраты, связанные с организацией деятельности, и сравним ее с имеющимся начальным капиталом предприятия. Также, составим список необходимого оборудования, которое будет стоять на балансе предприятия.
| № | Наименование | Количество | Стоимость за 1 шт. | Общая стоимость |
| 1 | Компьютер | 6 | 25000 | 150000 |
| 2 | Стол + стул | 6 | 10000 | 60000 |
| 3 | Сканер | 2 | 3000 | 6000 |
| 4 | Принтер | 4 | 4000 | 16000 |
| 5 | Ксерокс | 2 | 8000 | 16000 |
| 6 | Шкаф офисный | 2 | 5000 | 10000 |
| 7 | Факс | 1 | 5000 | 5000 |
| 8 | Сейф | 1 | 15000 | 15000 |
| 8 | ИБП | 6 | 1500 | 9000 |
| ИТОГО: | 287000 |
Таблица 9. Список и стоимости оборудования, стоящего на балансе.
| № | Статьи затрат | Сумма, в руб. |
| 1. | Затраты, связанные с регистрацией предприятия: | |
| 1.1. | Госпошлина за регистрацию | 5000 |
| 1.2. | Регистрация в органах статистики | 1000 |
| 1.3. | Изготовление печати, штампа | 500 |
| 1.4. | Открытие банковского счета | 3000 |
| 1.5. | Нотариальные услуги | 4000 |
| 1.6. | Формирование уставного капитала | 10000 |
| 2. | Организационно-техническая подготовка: | |
| 2.1. | Выполнение проекта | 30000 |
| 2.2. | Оплата за аренду помещения | 30000 |
| 2.3. | Реконструкция и ремонт помещения | 20000 |
| 2.4. | Приобретение основного оборудования | 287000 |
| 2.5. | Средства на личное потребление в организационный период | 50000 |
| 2.6. | Зарплата персонала до получения дохода | 222000 |
| 2.7. | Начисления на зарплату персонала | 162700 |
| 2.8. | Расходы на рекламу | 108000 |
| 2.9. | Приобретение канцелярских товаров | 10000 |
| 2.10. | Непредвиденные расходы | 35000 |
| ИТОГО: | 978200 |
Таблица 10. Смета затрат до получения первых поступлений от реализации