К временным методам покрытия дефицита платежного баланса относятся также льготные кредиты, полученные страной по линии иностранной помощи.
В связи с активным привлечением иностранных кредитов для балансирования платежного баланса внешняя задолженность стала глобальной проблемой. Окончательным методом балансирования платежного баланса служит использование официальных валютных резервов.
В современных условиях золото как всеобщее платежное средство используется: во-первых, в ограниченных размерах и лишь в последнюю очередь, когда исчерпаны все другие возможности; во-вторых, в опосредствованной форме путем его предварительной реализации на мировых рынках золота в обмен на национальные кредитные деньги, в которых принято заключать торговые и кредитные соглашения и осуществлять международные расчеты.
Главным средством окончательного балансирования платежного баланса служат резервы конвертируемой иностранной валюты. После второй мировой войны США и Великобритания погашали дефициты своих платежных балансов национальной валютой, так как Бреттонвудское соглашение придало доллару и фунту стерлингов статус резервной валюты. Благодаря этой привилегии США смогли сохранить половину своего огромного золотого запаса, накопленного в годы войны и после нее.
1.3 Роль и значение платежного баланса в формировании денежно-кредитной политики
Современная жизнь любой страны немыслима без многообразных взаимосвязей с другими странами и международными организациями. Совокупность всех сделок, совершенных страной с остальным миром за определенный период времени, образует баланс внешнеэкономических, или международных, операций страны.
Все операции, объединенные в указанный баланс, имеют, наряду с их международным характером, еще одно общее свойство – в результате их осуществления возникают денежные требования и обязательства страны по отношению к загранице.
В платежном балансе учитываются такие операции, как экспорт и импорт товаров и услуг, доходы, трансферты, прямые инвестиции и участие в уставном капитале, займы и кредиты, резервные активы. При этом платежный баланс охватывает только те операции, которые совершаются между резидентами и нерезидентами страны.
Платежный баланс Республики Казахстан, как и любой сводный статистический отчет, формируется на основе первичной государственной статистической отчетности предприятий, банков, министерств и ведомств.
В 1999 году по рекомендации Международного Валютного Фонда функции по статистическому обследованию предприятий по операциям Платежного Баланса Республики Казахстан Национальный Банк принял на себя. Он несет полную ответственность за формирование платежного баланса страны.
Ежеквартально Платежный баланс Национальным Банком представляется на рассмотрение Президенту и Правительству, а также международным финансовым организациям.
Правительство и Национальный Банк Республики Казахстан использует платежный баланс для оценки текущей экономической ситуации в стране и разработки мер экономической политики, в том числе в области денежно-кредитной, валютной и внешнеторговой политик, политики обменного курса национальной валюты.
Международные экономические организации – для оценки суверенного кредитного рейтинга страны. Состояние платежного баланса служит одним из основных критериев, по которым иностранные инвесторы оценивают инвестиционный климат в стране, ее платежеспособность и позицию в мировой экономике.
Полнота, достоверность и качество платежного баланса напрямую зависят от полноты, достоверности и качества той информации, которую представляют в соответствии с законодательством в Национальный Банк респонденты.
Статистическую отчетность по платежному балансу в Национальный Банк обязаны представлять предприятия, осуществляющие внешнеэкономические операции, в том числе совместные и иностранные предприятия; филиалы и представительства иностранных компаний, осуществляющие свою деятельность в Республике Казахстан, независимо от форм собственности.
При наличии внешнеэкономических операций, предприятие вносится в территориальный регистр предприятий внешнеэкономической деятельности, на основании которого формируется перечень респондентов по формам отчетности.
Итак, платежный баланс издавна является одним из объектов государственного регулирования. Это обусловлено следующими причинами.
Во-первых, платежным балансам присуща неуравновешенность, проявляющаяся в длительном и крупном дефиците у одних стран и чрезмерном активном сальдо у других. Нестабильность баланса международных расчетов на динамику валютного курса, миграцию капиталов, состояние экономики.
Во-вторых, после отмены золотого стандарта в 30-х годах ХХ в. стихийный механизм выравнивания платежного баланса путем ценового регулирования действует слабо. Поэтому выравнивание платежного баланса требует целенаправленных государственных мероприятий.
В-третьих, в условиях интернационализации хозяйственных связей повысилось значение платежного баланса в системе государственного регулирования экономики. Задача его уравновешивания входит в круг основных задач экономической политики государства наряду с обеспечением темпов экономического роста, сдерживанием инфляции и безработицы.
Материальной основой регулирования платежного баланса служат:
1) государственная собственность, в том числе официальные золото-валютные резервы;
2) возрастание доли (до 40-50%) национального дохода, перераспределяемого через государственный бюджет;
3) непосредственное участие государства в международных экономических отношениях как экспортера капиталов кредитора, гаранта, заемщика;
4) регламентация внешнеэкономических операций с помощью нормативных актов и органов государственного контроля.
Государственное регулирование платежного баланса – это совокупность экономических, в том числе валютных, финансовых, денежно-кредитных мероприятий государства, направленных на формирование основных статей платежного баланса, а также покрытие сложившегося сальдо. Существует разнообразный арсенал методов регулирования платежного баланса, направленных либо на стимулирования экспорта, либо на ограничение внешнеэкономических операций в зависимости от валютно-экономического положения и состояния международных расчетов страны.
2 Правовая основа платежного баланса Республики Казахстан
2.1 Основные правила предоставления информации в Платежном балансе Республики Казахстан
Данные платежного баланса распространяются в миллионах долларов США, охватывают все трансакции в целом по экономике Казахстана и состоят из следующих данных:
1) текущий счет:
– экспорт и импорт товаров и услуг (транспорт, поездки, и др.);
– чистый доход;
– чистые текущие трансферты.
2) счет операций с капиталом и финансовый счет:
– чистые капитальные трансферты;
– чистые прямые инвестиции;
– чистые портфельные инвестиции;
– другие инвестиции,
– нетто;
– и изменения в резервных активах.
Основные источники данных:
– таможенная статистика;
– отчеты банков, других финансовых и нефинансовых организаций;
– ежемесячный балансовый отчет Национального Банка РК;
– данные, предоставляемые Министерством финансов РК, а также другими министерствами и ведомствами;
– данные пограничных служб.
Данные, публикуемые с 1995, составляются на основе 5-го издания «Руководства по Платежному Балансу» Международного Валютного Фонда (РПБ5).
Периодичность отчетности ежеквартальная.
Сроки представления: в течение одного квартала после завершения отчетного периода.
Платежный баланс характеризуется доступностью для общественности.
Предварительное распространение планов выпуска данных отмечено в календаре распространения данных, который информирует о точных датах публикации на предстоящие двенадцать месяцев, размещается на веб-сайте НБК (http://www.nationalbank.kz) и МВФ (http://www.dsbb.imf.org).
Осуществляется также одновременный выпуск данных всем заинтересованным сторонам. Данные распространяются одновременно всем заинтересованным сторонам посредством размещения на веб-сайте НБК (http://www.nationalbank.kz).
Детальные таблицы с данными в динамике публикуются в квартальном издании Национального Банка Казахстана «Платежный баланс и внешний долг Республики Казахстан».
Распространяется информация об условиях и сроках подготовки официальной статистики, включая конфиденциальность индивидуальных данных респондентов.
Сбор и распространение данных по платежному балансу регламентируются:
– Законом РК от 30 марта 1995 г. №2155 «О Национальном Банке». Согласно Статье 8 Закона функции НБ РК включают формирование отчетного платежного баланса, международной инвестиционной позиции и оценки валового внешнего долга страны (доступен на веб-сайте НБ РК http://213.211.77.60/cont/publish584018_2646.pdf);
– Постановлением Правительства РК от 29 января 1999 №71 «О разработке платежного баланса Республики Казахстан». Согласно данному постановлению НБК является официальным разработчиком платежного баланса страны, включая ответственность за формирование и публикацию платежного баланса, и наделяется правом собирать статистическую информацию по платежному балансу от всех респондентов;
– Законом РК «О государственной статистике (Статья 13), согласно которой «юридическим и физическим лицам гарантируется конфиденциальность всей представленной в органы государственной статистики первичной статистической информации и доступ к списку статистических отчетов и плану статистических работ министерств и ведомств. Распространение первичной статистической информации может быть произведено только с согласия юридических и физических лиц, предоставивших информацию, или анонимно» (http://www.stat.kz).