Тема
Мировые деньги и международная ликвидность
План контрольной работы
Введение
1. Особенность, функции и формы мировых денег
2. Понятие, состав и функции международной валютной ликвидности
3. Конвертируемость валют и ее значение для экономики России
Заключение
Список литературы
Введение
Международные валютные отношения возникли с началом функционирования денег в международном платежном обороте. На протяжении истории менялись формы мировых денег и условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности.
В настоящее время на экономическую политику всех без исключения государств большое влияние оказывают процессы, происходящие в сфере международных финансов. Вполне закономерное стремление упорядочить эти процессы привело к формированию международных валютных систем и мировой валютной системы.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения – составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.
Большое влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения оказывают ведущие промышленно-развитые страны, которые выступают как партнеры-соперники.
В настоящее время лишь немногие страны не используют преимущества международного разделения труда, специализации и кооперации. Возрастающая интернационализация производства заставляет экономических субъектов (предприятия, банки, физических лиц и т.д.) активно выходить на мировой рынок.
Цель работы – раскрыть сущность вопроса, связанного с мировыми деньгами и международной ликвидностью.
1. Особенность, функции и формы мировых денег.
Сущность мировых денег
На протяжении веков деньги постоянно изменялись и сегодняшнее их состояние, отнюдь не является завершающей и окончательной фазой. На определенной стадии появилась эквивалентная форма стоимости: один товар выделяется из совокупности товаров, на который меняются все остальные товары, называется эквивалентом. Вырабатываются требования к товару-эквиваленту:
- делимость
- портативность
- однородность
Общий эквивалент выделяется из среды товаров- эквивалентов благодаря тому, что он обладает указанными свойствами. Общим эквивалентом становятся металлы.
Из среды металлов в процессе дальнейшего развития выделяются деньги как всеобщий эквивалент товаров, так как в маленьком количестве содержится большая стоимость. Итак, исторически деньги выделились из общего мира товаров, и сами поначалу являлись и обычным товаром, и специфическим товаром - деньгами. Дальнейший ход истории привел к ликвидации товарной формы денег и переходу к новым формам. Посмотрим, как же это происходило.
Обращение полноценных металлических денег, когда они совпадают с товарной формой, во-первых, слишком дорого, во-вторых, добыча металлов не поспевает за ростом потребности экономики в средствах обращения. Между тем в самой природе денег заложено решение этой проблемы. Дело в том, что деньги как всеобщий эквивалент используются идеально. Выступая посредником в обмене товаров, они играют мимолетную роль. Именно на этой основе создаются предпосылки для появления знаков стоимости. Таким образом, сам процесс обращения металлических денег, по мере отклонения обозначенного на них номинального содержания от реального веса предопределил появление первых функциональных форм денег, которые определили в будущем полный отрыв денег от товарной формы и ее полное исчезновение.
Первоначально знаки полноценных денег тоже поступали в виде металлических монет (сначала медь, бронза, затем роль денег надолго закрепилась за золотом). Почему именно золото играет в истории развития денег решающую роль. Золото - это вещь, а деньги не есть вещь. Золото выполняет чисто общественную роль. С другой стороны, его трудно произвести (добыть, обработать), т.е. оно удовлетворяет определению денег.
Начало XX века - золотой монометаллизм - золото окончательно завоевало право быть всеобщим эквивалентом товаров.
Дальнейшим этапом развития денег явился переход к денежным знакам, то есть к представителям денег (золото уступает денежным знакам). Бумажные деньги впервые изобрели (их изобретали несколько раз) китайцы. Впервые они начали печататься в 812 г.н.э. и получили распространение к 970 г.н.э. В XV-XVIII деньги, изготовленные из бумаги, появились в Европе и так сильно распространились и прижились, что стали основным заменителем полноценных денег.
Появляется требование к деньгам: деньги должны обладать свойством безграничного увеличения для удовлетворения потребностей в реализации товаров и вместе с тем иметь минимальные затраты на их производство.
На современном появляются новые деньги - банковские деньги. Банковские деньги - это соответствующая запись о долговых обязательствах.
Функции денег
Трудовая теория стоимости К. Маркса выделяет пять функций денег:
- деньги как мера стоимости;
- деньги как средство обращения.
- деньги как средство платежа;
- деньги как средство накопления;
- деньги как мировые деньги.
Формы и виды мировых денег
Национальные кредитные деньги.
Исторически первым видом кредитных денег являлся вексель как первое долговое обязательство, дающее право владельцу право по истечении срока требовать от должника уплаты указанной денежной суммы. Вексель также мог передаваться другому лицу, таким образом, он принимает некоторые черты денег, не выполняя роль всеобщего эквивалента.
Международные коллективные денежные единицы
Бреттон-Вудская валютная система просуществовала до 1973 года. С 1971 по 1973 год разрушились ее основные принципы. 1) 15 августа 1971 года США объявили о прекращении обмена долларов на золото, что подорвало устойчивость этой валюты, впервые с 1934 года произошла ее девальвация и началось бегство от доллара. 2) Рухнули твердо фиксированные паритеты валют и узкие курсы колебания вокруг них валютных курсов. Мировая валютная система перешла к плавающим валютным курсам. 3) Исключительные полномочия доллара в качестве резервной валюты и связанные с этим претензии на выполнение Функции мировых денег. Несостоятельность претензий доллара на такую роль вытекает из того, что ни одна национальная валюта, на какую 6ы экономическую и политическую мощь государства она ни опиралась, не может стать мирровыми деньгами: поступление долларов в международный платежный оборот связано с пассивом платежного баланса США, а не с реальными потребностями международных расчетов. Начался процесс падения монопольной роли доллара. Выполнение функции мировых денег все в большей мере стали осуществлять твердые национальные валюты других стран, а 1 января 1970 гола были введены в практику специальные права заимствования (СДР). Первоначально они использовались в Международном валютном фонде лишь как право на получение валют стран членов МВФ, но в дальнейшем начали выполнять, хотя и в ограниченных размерах, денежные функции - меру стоимости, средства платежа и накопления. С крушением Бреттон-Вудской системы начался поиск новых принципов функционирования мировой валютной системы, которые были приняты в 1976 году на конференции, проходившей в столице Ямайки Кингстоне. 1978 год - ямайская валютная система. Было объявлено, что золото больше не является мировыми деньгами и не указывается золотое содержание валют национальных государств. 2. Ямайская валютная система предусматривала постепенное лишение доллара монопольной роли не только в выполнении функции средства обращения и платежа на мировом рынке, но и как средства накопления валютных резервов ЦБ различных стран. Ставка была сделана на СДР, представительная стоимость этой денежной единицы определялась исходя из корзины валют вначале 16, а потом 5 стран v членов МВФ. Поскольку удельный вес доллара в СДР составлял 42 %, то, по существу, за этой новой международной денежной единицей реально стоял доллар. 3. Узаконивание практики свободно колеблющихся курсов валют. При этом принцип плавания не исключает вмешательства государств в рыночный механизм установления курсов с помощью валютной интервенции, страны ЕС приняли решение создать региональную европейскую валютную систему (ЕВС). Подготовка к ее созданию началась странами ЕС еще во время кризиса Бреттон-Вудской валютной системы, но решение вступило в силу почти одновременно с началом действия ямайской системы План Вернера (14 декабря 1970 года) три этапа. 1.1971 - 1973 предусматривал координацию бюджетной, кредитной и валютной политики, либерализацию движения капиталов и создание Европейского фонда валютного сотрудничества. 2.1974 - 1979 должны были возникнуть наднациональные органы с правами в области финансовой, денежно - кредитной и валютной политики. 3. предусматривал введение в 1980 году единой валюты и создание европейской федеральной денежной кредитной системы. План Вернера послужил основой валютной интеграции, и, хотя не был осуществлен в указанные этапы, идеи его в значительной мере реализовались позднее. Странам ЕС удалось создать в апреле 1973 года Европейский фонд валютного сотрудничества и европейскую расчетную единицу (ЕРЕ). Что же представляла собой европейская валютная система? Во - первых, была создана новая европейская валютная единица - евро, которая, заменив ЕРЕ, использовала ее метод определения представительной стоимости через корзину валют стран - членов ЕС. Во - вторых, были установлены твердые центральные курсы для валют стран - участниц и пределы отклонений от них. В - третьих, укреплена база валютных резервов и кредитного механизма. В - четвертых, предусмотрено создание европейского валютного фонда, который мог бы со временем взять на себя функции центрального европейского банка. Но ямайская мировая валютная система не сумела до сих пор осуществить заложенные в ней принципы, прежде всего, усилить роль СДР и поколебать, монопольные позиции доллара в мировой валютной системе. Европейской валютной системе и евро также не удалось, серьезны, противостоять доллару. Перспективы евро полностью зависели от углубления интеграционных процессов в Западной Европе в целом, от успехов создания экономического и валютного союза (ЭВС), предусматривающего координацию экономической политики установления твердых пределов колебаний валютных курсов, создания европейской центральной банковской системы и единой европейской валюты к 2000 году. План Делора. Три этапа. 1. Начался 1 июля 1990 года одновременно с введением либерализации движения капиталов. И это не случайно: завершилось формирование европейского внутреннего рынка, произошло сближение макроэкономических показателей, было достигнуто согласование финансовой и региональной политики. 2. Второй этап, начавшийся в 1994 году, предусматривал заключение специального соглашения по экономическому сотрудничеству и созданию Европейского централизованного банка (ЕЦБ). Был создан Европейский валютный институт с целью координации валютной политики государств, укрепления роли евро и подготовки создания ЕЦБ. 3. Третий этап предусматривал передачу ряда важнейших экономических компетенций национальных органов Европейскому союзу, что связано с переходом к твердым фиксированным валютным курсам и затем к единой европейской валюте. 1 января 1999 года наступил третий, завершающий этап создания экономического и валютного союза в рамках ЕС. Образовано общее экономическое пространство со своим центральным банком, вырабатывающим единую валютно-финансовую политику, и с европейской валютой.