приложение Д
Образец аккредитива (английский)
to: vneshbank, moscow
test: 3321 dd 01.06.89
we issue an irrevocable l/c
no: 1521-6-06162/bd/51-34/89
f/sojuzagrochimexport-moscow
o/ro "hempro" Belgrade, terazije 8, 11000 Belgrade
amount: xsu 197.000,00
delivery terms: fob ilisevsk
covering: 2000 tons kalijum hlorid 60 percent k20 akala prorata
sadrzaj vlage 2 percent max. za svaki percent k20 iznad ili ispod 60
percent cena ce povecati odnosno smanjliti za xsu 1,64. cena po 1
m/t xsu 98,50
delivery term: 2.000 june
all bank charges outside yugoslavia are for beneficiariy's account
partial shipment: allowed
transhipment: allowed
expiry date: 20th july 1989
shipment date: 30th june 1989
1/c payable against presentation of the following documents:
1/invoice in 4 fold
2/2/3 c/p b'/1 clean on board by order hempro-Belgrade notify ihp
prahovo 19330 prahovo yugoslavia
3/certificate issued by the captain of the ship confirming the
receipt of 1/3 b/1 for further delivery to ihp prahovo 19330
yugoslavia
4/certificate of quality issued by the producer's factory
provide all the credit terms and conditions have been complied
with, please pay beneficiary by debiting the account no.5,3120-610
of national bank of yugoslavia as their general authorization
no.gen/s-94/24.12.1979. under advice to us and to national bank of
yugoslavia
this cable is operative instrument and subject to uniform customs and
practice for documentary credits/1983 revision/icc publication 400
stop rads
приложение Е
Образец заполнения чековой карточки
А. Лицевая сторона
КБ "Титан" г. Смоленск
ЧЕКОВАЯ КАРТА N 15
Смоленский завод
------------------------------------------------------------------
Образец
Подписи ____________________________________________________
Паспорт сер. __________ N ___________ выдан ____________________
(дата выдачи)
Счет N 72234402
-----------------------------------------------------------
Б. Оборотная сторона
Гарантируем оплату чека, трассированного на нас,
при соблюдении следующих условий:
- чек может быть выписан на сумму
не более Сто двадцать тысяч руб.
-------------------------------------------------- руб.
(прописью)
- подпись чекодателя должна соответствовать подписи на чековой
карточке;
- номер счета, указанный на чеке, должен соответствовать
номеру, указанному на чековой карточке;
- идентификация чекодателя осуществляется путем сравнения его
паспортных данных с данными, указанными в чековой карточке;
- чек должен быть предоставлен банку в течение 10 дней со дня
его выписки;
- чек должен быть оплачен в полной сумме, на которую он
выписан без какой-либо комиссии.
Печать
и подпись ответственного работника банка ________________________
приложение Ж
Образец договора расчетного счета
ДОГОВОРна расчетно-кассовое обслуживание(Договор расчетного счета) г.________ "___"_______19__ г. Коммерческий банк ___________________________________________,именуемый в дальнейшем Банк, в лице _________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и _________________,именуемый в дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего на основании _____________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: I. Банк обязуется1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________Необходимые для открытия расчетного счета документы Клиентом предоставлены и банком проверены.2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию.Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается в ведении счета Клиента и осуществлении Банком по поручению клиента всех расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц; выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других лиц и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том числе путем взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством.Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (например, кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, покупка и размещение акций и др.) осуществляется анком на основе отдельных договоров.3. Своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям Клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации от 9 июля 1992 года, другими нормативными актами Банка России.Списание денег со счета Клиента производится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством.4. Осуществлять прием денежной выручки в строгом соответствии с Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987г. N23 "По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".По первому требованию Клиента выдавать ему наличные денежные средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в случаях, предусмотренных законодательством.5. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег_____________________________________________________________Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента его обращения с соответствующей просьбой.Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных денег осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента подписания настоящего договора.6. Выдавать Клиенту выписки из счета _____________ (периодичность)7. Выдавать Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки о наличии у него расчетного счета, размере остатка средств на счете и произведенных операциях.Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.8. Консультировать Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.9. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.10. Выплачивать Клиенту доход в размере ___% годовых от среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.Выплата процентов осуществляется Банком ежеквартально путем зачисления соответствующей суммы на счет Клиента на ____ число первого месяца следующего квартала.11. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине Банка третьего лица, Банка России, осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.II. Банк имеет право12. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.13. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредоставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.III. Клиент обязуется:14. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и других счетах в Банке.15. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечислений по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.16. Вносить наличные деньги на расчетный счет за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено Банком.17. Представлять Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения потребностей клиента в наличных средствах не позднее ___________(срок).18. Выполнять требования Инструкций, Правил, других нормативных актов Госбанка СССР и Центрального банка России по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.19. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.IV. Клиент имеет право:20. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством.21. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.22. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.V. Размер и порядок оплаты услуг Банка по расчетно-кассовому бслуживанию23. Вознаграждение, следуемое Банку за расчетно-кассовое обслуживание Клиента, состоит из вознаграждения за расчетное обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.24. Стоимость расчетного обслуживания устанавливается в зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:до _____ операций - ________ рублей в месяц,от ___ до ____ операций - ____ рублей в месяц,свыше _______ операций - _____ рублей в месяц.Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.Обоснованием для платежа является расчет вознаграждения за обслуживание, представленный Банком.Оплата Клиентом расчетно-кассового обслуживания производится на основании платежного требования-поручения Банка.25. Помимо суммы, указанной в п.24 настоящего договора Клиент обязан уплатить Банку:______ рублей - за открытие, закрытие или переоформление расчетногосчета; ______ рублей - за выдачу каждой чековой книжки.Оплата производится Клиентом платежным поручением, которое представляется в Банк одновременно с заявлением о необходимости произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:при сдаче бумажных денег - ______%;при сдаче металлических денег - ____%;при получении наличных денег - _____%.Оплата осуществляется платежным поручением, которое представляется в Банк одновременно с документами, необходимыми для осуществления указанных операций.VI. Ответственность сторон27. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере 0,5% несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.28. За нарушение срока, установленного п.10 настоящего договора Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.29. За уклонение от уплаты услуг Банка или несвоевременную оплату услуг Банка (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.В случае непредставления в Банк платежного поручения за оплату услуг Банка, в случаях, предусмотренных в п.26 настоящего договора, Банк имеет право отказать в совершении операции.30. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах он уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере 0,5% неправильно зачисленной на счет, не принадлежащей ему суммы.VII. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения31. Срок действия договора составляет ___________32. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за ________ (срок).VIII. Другие условия по усмотрению сторонЮридические адреса сторонКлиент:_____________________Банк:________________________Руководитель Руководитель________________ ________________ Главный бухгалтер Главный бухгалтер________________ ________________ М.П. М.П.
приложение И
Образец заявления на открытие расчетного счета
на открытие счета