. а также рисков, по природе принадлежащих к нечетким множествам, когда исход события известен лишь в некотором приближении с определенной степенью принадлежности к этим исходам.
Из такого определения риска следует, что, во-первых, у рисков инновационного проекта разная возможность прогнозирования, ВО-ВТОРЫХ, разная природа распознания, а соответственно и разная возможность применения того или иного метода распознания и прогнозирования.
. 7. Традиционность-специфичность. Риск инновационного проекта - это совокупность рисков, специфических конкретно для данного инновационного проекта, реализуемого в среде конкретного экономического субъекта, и рисков, характерных для традиционных бизнес-процессов. Необходимость введения подобного классификационного признака базируется на определении инновационного проекта, обладающего особенностями по сравнению с рисками традиционных видов финансово-хозяйственной деятельности и общностями, предполагая, что в силy такой двойственной природы ему присущи как традиционные риски для ординарной бизнес-деятельности, так и специфические для данного проекта. При этом здесь целесообразно выделить отдельно риски, связанные с инновационным проектом, а также с конкретным предприятием, отраслью, и т. д.
8. Ретроспективность «генетичность»). Учитывая, что риск инновационного проекта - это не только совокупность рисков, порождаемых принятием решения о реализации инновационного проекта, но и вся совокупность рисков продуцирующего его субъекта, целесообразно добавить ретроспективность «генетичность») К группе классификационных факторов. Такая классификация рисков позволит выявить, какие риски в проекте порождены текущей деятельности предприятия, а какие связаны непосредственно с внесением в деятельность предприятия иннoвaциoннoй задачи.
При анализе проекта в отношении его рисков требуется Прежде всего идентифицировать возможные области риска применительно к конкретному проекту. Эта задача решается обычно экспертными методами. Они позволяют в какой-то мере компенсировать недостатки имеющейся информации о разрабатываемом проекте. В частности, на этом этапе широко используют опыт экспертов и их знания о проектах-аналогах, что позволяет прогнозировать возможные зоны риска и последствия принимаемых решений.
На этапе идентификации рисков необходимо не только определить, какие риски существуют для данного проекта, но и оценить вероятность каждого из них для проекта.
Алгоритм экспертной оценки рисков проекта включает:
1) составление полного перечня возможных рисков по фазам жизненного цикла проекта;
2) экспертизу опасности каждого из рисков (измеряемой в баллах), их вероятности (измеряемой в долях единицы), важности рисков (как произведения опасности риска и вероятность его наступления);
3) ранжирование рисков по степени важности для проекта.
Анализ рисков позволяет оценить целесообразность участия в проекте и выработать меры по защите от возможных потерь. В работе по анализу должны быть задействованы все участники проекта. При этом:
. заказчик использует результаты анализа в разработке проекта;
. подрядчик стремится ограничить число и «цену» факторов риска, за которые он должен нести ответственность, и по результатам анализа может сформировать более реалистичный, потенциaльнo безубыточный план своих действий в рамках проекта;
. банк использует результаты анализа для определения условий кредитования проекта;
. страховая компания формирует обоснованные условия имущественного или иного страхования участников проекта.
Различают качественный и количественный анализ рисков.
Качественный анализ имеет целью определить факторы, области и виды рисков, количественный позволяет оценить отдельные риски и риск участия в проекте в целом.
При оценке рисков инноваций используют две группы факторов:
. объективные, не зависящие непосредственно от организации (инфляция, конкуренция, политические и экономические кризисы, экология, таможенные пошлины, режим наибольшего благоприятствования, наличие свободных экономических зон и т.п.);
. субъективные, характеризующие состояние организации(производственный потенциал, технический уровень, специализация, производительность, контакты и кооперативные связи, надежность контрактов и инвесторов и т. п.).
Качественная оценка рисков. Она осуществляется в основном посредством рейтинга.
Рейтинг - это числовой или порядковый показатель, отображающий Важность или значимость определенного объекта или явления.
Рейтинговый метод - это метод качественной оценки на основе формализации экспертных методов, который позволяет упорядочивать риски по анализируемым факторам.
Одной из первых и самой простой формой проведения рейтинговой оценки стал так называемый ранкинг (raпkiпg ранжирование). Ранжирование предполагает упорядочивание оцениваемых объектов в порядке возрастания или убывания их качеств. Ранжирование может осуществляться несколькими Методами, но достаточно часто в их основе лежат экспертные мнения - Суждения специалистов об оцениваемом объекте.
Непосредственное ранжирование является самым простым способом про Ведения рейтинга. Сущность этого метода (ранговая корреляция) состоит в том, что эксперты располагают в определенном порядке (как правило, возрастания или убывания качеств) оцениваемые объекты, затем рассчитывается среднее арифметическое место каждого объекта и в соответствии с этим значением составляется окончательно упорядоченный список.
Достоверность результатов экспертизы проверяется по значению коэффициента конкордации - согласованности методов экспертов.
Ранжирование на основе балльной оценки сочетает в себе преимущества непосредственного ранжирования и ранговой корреляции. При этом список оцениваемых объектов может быть неограничен. Эксперты сами называют число объектов и оценивают их в баллах или располагают их в определенном порядке, при этом порядковому номеру присваивается соответствующее число баллов. для получения окончательно упорядоченнoгo списка ранжируемых объектов баллы складываются, а объекты располагаются в порядке возрастания или убывания баллов.
Балльное ранжирование стало одним из наиболее популярных методов рейтинговой оценки в практике российских информационных и аналитических агентств.
Главная проблема ранжирования как одного из методов оценки связана с тем, что сравнения объектов осуществляются по нескольким показателям, и результаты могут быть неоднозначными: лидер по одному показателю может стать аутсайдером по другому. Поэтому бывает рейтинг, в котором объекты ранжированы отдельно по каждому показателю. Право определить, какое из ранжированных качеств является наиболее важным, предоставляется тому, кто использует результаты рейтинга. Предпринимаются также попытки согласования ранжированных списков на базе элементарных методов расчета средневзвешенньх величин с учетом коэффициентов весомости (важности для анализа) показателей или специального математического и логического аппарата.
Для того, чтобы снизить субъективное влияние экспертов на результаты оценки, наряду с оцениваемыми показателями в рейтинг включаются объективные характеристики объектов, реально поддающиеся измерению и сопоставлению без участия экспертов. Рейтинг в этой форме получил наименование скоринга (scoring), который является оцениванием на основе системы показателей и балльной оценки.
Использование результатов рейтинга значительно упрощает аналитическую работу по управлению рисками. Анализ рисков проводит рейтинговое агентство, оно же разрабатывает рекомендации в отношении работы в данной области.
Количественная оценка рисков. В этом случае про водят математическую оценку рисков и определяют меру риска.
Математическая оценка рисков. При оценке риска вполне обосновано применение аппарата математической статистики и теории вероятностей в случаях, когда:
. речь идет об инновациях, имеющих аналоги. Тогда становится справедливым применение методов математической статистики для оценки наиболее вероятных параметров инновационного процесс а и его результатов;
. инновация не имеет аналогов, либо организация-инноватор не обладает достаточным опытом для внедрения инновации
либо инновационный процесс реализуется в условиях нестабильности. Toгдa используется аппарат теории вероятностей, позволяющий моделировать инновационные процессы с большей точностью, а следовательно, более адекватно определять меры по управлению риском.
Стохастические методы позволяют также моделировать результаты инновационной деятельности с учетом разработанных мероприятий по снижению рисков и тем самым оценивать их эффективность.
Для формализованного представления риска в инновационной деятельности необходимо исходить из следующего:
. существуют объективные закономерности, определяющие ход и результат инновационной деятельности. Проявления этих закономерностей подтверждаются статистическими наблюдениями за инновационной деятельностью, однако ход реализации каждой конкретной инновации и ее результат непредсказуемы;
. статистика инновационных процессов подчиняется общим правилам математической статистики;
. важнейшими характеристиками риска являются вероятность возникновения неблагоприятной ситуации в процессе иннoвaциoннoй деятельности и количественная оценка этой «неблагоприятности» ;
. для количественной оценки риска инновационной деятельности применяется методологический аппарат теории полезности, позволяющий учитывать не только экономические, нои все другие аспекты инновационной деятельности, а также дающий возможность применять комплексную оценку по нескольким аспектам процессов реализации нововведений.
При принятии решения о реализации нововведений необходимо определить, возможно ли в данной области управление рисками. Если анализ показывает, что в ходе инновационной деятельности реально может быть достигнут только тот или иной конкретный (и никакой другой) результат, то такие инновации являются безрисковыми.