Станом на 01.01.2007 року гарантійні залучені депозити відсутні
| 2006 | 2005 | |
| Кошти банків | 31 | 11 |
| Кошти клієнтів | 133 891 | 107 599 |
| Ощадні (депозитні) сертифікати емітовані банком | 22 | 16 |
| Боргові цінні папери емітовані банком | 0 | 0 |
| Нарахування за заробітною платою та інші нарахування працівникам банку | 2 729 | 2 597 |
| Інші | 710 | 458 |
| Усього | 137 383 | 110 681 |
Нарахування відсотків по зобов’язаннях Банку здійснюється відповідно до вимог постанови Правління НБУ від 18.06.2003 року №255 порушень облікових положень та вимог чинного законодавства не встановлено.
| 2006 | 2005 | |
| Субординований борг | 0 | 0 |
| Доходи майбутніх періодів | 962 | 642 |
| Кредиторська заборгованість за операціями з банками | 1 800 | 385 |
| Кредиторська заборгованість за господарською діяльністю | 332 | 252 |
| Кредиторська заборгованість за податком на прибуток | 7 675 | 0 |
| Кредиторська заборгованість за податками та обов'язковими платежами крім податку на прибуток | 1 352 | 1 335 |
| Кредиторська заборгованість перед акціонерами банку | 0 | 0 |
| Дивіденди до сплати | 0 | 0 |
| Кредиторська заборгованість за операціями з фінансовими інструментами | 0 | 78 |
| Кредиторська заборгованість за розрахунками з працівниками банку | 582 | 447 |
| Банківські резерви на покриття ризиків і втрат | 190 | 223 |
| Інші | 439 | 371 |
| Усього | 13 332 | 3 733 |
Примітка 16.1. Банківські резерви на покриття ризиків і втрат
| 2006 | 2005 | |
| Резерви за виданими зобов’язаннями | 190 | 65 |
| Резерви під курсові ризики | 0 | 0 |
| Інші резерви: · фонд охорони праці · інноваційний фонд | 0 | 158 62 96 |
| Усього | 190 | 223 |
Відповідно до облікової політики Банку в цьому розділі враховуються кредиторська заборгованість та інші зобов’язання що не входять в склад основних груп зобов’язань.
Банк щомісячно здійснює інвентаризацію кредиторської заборгованості.
За результатами інвентаризації розходжень між даними бухгалтерського обліку та фактичною наявністю не виявлено.
| Статутний капітал | ||
| 2006 | 2005 | |
| Статутний капітал зареєстрований | 722 000 | 703 000 |
| Число акцій – усього з них: | 722 | 703 |
| Простих акцій | 722 | 703 |
| Привілейованих акцій | 0 | 0 |
| Несплачений зареєстрований статутний капітал | 0 | 0 |
| Фактично сплачений зареєстрований статутний капітал з них: | 722 000 | 703 000 |
| Простих акцій | 722 | 703 |
| Привілейованих акцій | 0 | 0 |
Зареєстрований та сплачений Статутний капітал Банку станом на звітну дату становить 722 000 тис.грн. або 108 558 тис. євро та розподілено на 722 прості іменні акції номінальною вартістю 1 000 тис.грн. Форма випуску бездокументарна.
Відповідно до Статуту Банку та чинного законодавства сто відсотків статутного капіталу належать державі в особі Кабінету Міністрів України.
Протягом 2006 року Банком не здійснювались операції з купівлі та продажу власних акцій.
Протягом 2006 року, відповідно до постанови КМУ № 787 від 06 червня 2006 року, Банком здійснено поповнення розміру Статутного Капіталу шляхом додаткового випуску простих акцій загальною кількістю 19 штук номінальною вартістю 1 000 тис.грн. на суму 19 000 тис.грн. за рахунок прибутку Банку за 2005 рік.
За результатами діяльності за 2006 рік Банком отримано прибуток в сумі 145 296 тис.грн.
Формування та облік резервів на відшкодування можливих втрат за активними операціями здійснюється Банком відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх положень.
Станом на кінець дня 31.12.2006 року резерви на відшкодування можливих втрат за активними операціями сформовано в сумі 484 687 тис. грн. за таким напрямами:
· резерв на відшкодування можливих втрат за міжбанківськими операціями – 54 489 тис. грн.;
· резерв на відшкодування можливих втрат за кредитними операціями – 345 111 тис. грн.;
· резерв на відшкодування можливих втрат від операцій Банку з цінними паперами сформовано у розмірі розрахункової суми – 23 542 тис .грн.;
· резерв для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості та іншої сумнівної заборгованості – 17 225 тис .грн.;
· Сума резерву за простроченими та сумнівними нарахованими доходами складає – 44 130 тис. грн.;
· резерв на відшкодування можливих втрат за позабалансовими зобов’язаннями – 190 тис. грн..
Фінансове планування та бюджетування, система внутрішнього контролю по оцінці обсягів доходів та витрат достатні. Певної залежності від непередбачених статей доходів та витрат не визначено.
Процентні доходи
| 2006 | 2005 | |
| Процентний дохід: | ||
| За коштами в банках | 98 245 | 37 927 |
| За кредитами клієнтам | 464 432 | 279 440 |
| За цінними паперами в торговому портфелі банку | 0 | 0 |
| За цінними паперами в портфелі банку на продаж | 13 458 | 17 689 |
| За цінними паперами в портфелі банку до погашення | 260 035 | 195 129 |
| Інший | 4 | 21 |
| Усього | 836 174 | 530 206 |
Процентні витрати
| 2006 | 2005 | |
| За коштами що отримані від банків | 19 348 | 6 904 |
| За коштами що отримані від клієнтів | 224 447 | 198 538 |
| За коштами небанківських фінансових установ | 70 | 50 |
| За цінними паперами власного боргу | 34 | 31 |
| Інші | 0 | 0 |
| Усього | 243 899 | 205 523 |
Комісійні доходи та витрати
| Комісійні доходи | 2006 | 2005 |
| За операціями з клієнтами | 393 549 | 332 912 |
| За операціями з іншими кредитними організаціями | 1 676 | 995 |
| Всього комісійні доходи: | 395 225 | 333 907 |
| Комісійні витрати | (73 085) | (65 569) |
| Чистий результат по комісійних і гонорарах: | 322 140 | 268 338 |
Дохід у вигляді дивідендів
| 2006 | 2005 | |
| Цінні папери в торговому портфелі банку | 0 | 0 |
| Цінні папери в портфелі банку на продаж | 0 | 0 |
| Усього | 0 | 0 |
Торговельний дохід
| 2006 | 2005 | |
| Іноземна валюта (реалізований результат) | 43 578 | 34 124 |
| Іноземна валюта (нереалізований результат) | 2 119 | 195 |
| Усього (зазначається результат від торгівлі іноземною валютою) | 45 697 | 34 319 |
| Цінні папери в торговому портфелі банку | 0 | 0 |
| Інші (зазначити які саме) | 14 | 11 |
| Усього торговельного доходу | 45 711 | 34 330 |
Загальні адміністративні витрати
| 2006 | 2005 | |
| Адміністративні витрати | 93 596 | 71 901 |
| Амортизація | 56 818 | 46 267 |
| Збиток від продажу основних засобів та нематеріальних активів | 0 | 0 |
| Витрати на утримання основних засобів та нематеріальних активів | 30 086 | 20 410 |
| Сплата інших податків та обов'язкових платежів крім податку на прибуток | 6 284 | 15 788 |
| Інші | 192 | 114 |
| Усього | 186 976 | 154 480 |
Витрати на персонал