Зинченко Станислав Акимович, Доктор юридических наук, профессор, заслуженный юрист РФ
Институт обеспечения исполнения обязательств занимает особое место в системе мер, направленных на реализацию цели обязательства. И здесь обнаруживается тесное взаимодействие содержания исходного обязательства, оперативных обеспечительных мер, собственно способов обеспечения исполнения обязательства и ответственности за его нарушение. При таком положении важно установить не только их взаимосвязь, но и природу каждого из взаимодействующих институтов, а также границы их проявления. Все это в немалой степени будет способствовать оптимальной структуризации гражданско-правовых норм обязательства применительно к той или иной ступени его движения и развития. Остановимся на некоторых из поставленных проблем.
В соответствии с современным российским законодательством, отмечает В. В. Витрянский, стимулирование должника к точному и неуклонному исполнению обязательства, а также в целях предотвращения или уменьшения риска негативных последствий, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных ГК РФ, иными законами или соглашением сторон[1]. Как видно, цель обеспечительных мер, по мнению автора, состоит не только в стимулировании надлежащего исполнения обязательства, но и в «заглаживании» негативных последствий, возникших в связи с его нарушением. Более того, в литературе прямо указывается на то, что в зависимости от содержания способа обеспечения основного обязательства они относятся либо к мерам ответственности, либо таковыми не являются[2].
Под обеспечением обязательства, указывает О. С. Иоффе, принято понимать такие принимаемые к его исполнению меры, которые носят специальный (дополнительный) характер и применяются лишь к тем обязательствам, для которых они установлены законом или соглашением сторон[3]. Хотя в этом определении понятие способов обеспечения обязательства приведено в весьма абстрактном виде, дальнейшее описание их свидетельствует о том, что они охватывают собой и меры гражданско-правовой ответственности[4].
В отечественной правовой доктрине традиционно указывается на два неотъемлемых свойства каждого из способов обеспечения исполнения обязательств: побуждение должника к точному и неуклонному исполнению обязательства (обеспечительная функция), акцессорный характер обеспечительных обязательств[5].
Анализ приведенных и иных суждений о природе и функциях способов обеспечения исполнения обязательств позволяет сделать следующие выводы:
1) способы обеспечения исполнения обязательства призваны побуждать должника надлежащим образом исполнить взятое на себя обязательство;
2) они обеспечивают нейтрализацию негативных последствий в связи с его нарушением;
3) носят дополнительный (акцессорный) характер по отношению к основному обязательству.
В какой мере эти признаки свойственны гражданско-правовой ответственности? И как в этой связи она соотносится с институтом способов обеспечения исполнения обязательств?
О. С. Иоффе утверждает, что гражданско-правовая ответственность есть санкция за правонарушение, вызывающая для нарушителя отрицательные последствия в виде лишения субъективных гражданских прав либо возложения новых или дополнительных гражданско-правовых обязанностей[6]. В. В. Витрянский отмечает, что определение понятия гражданско-правовой ответственности, данное О. С. Иоффе, наиболее оптимальным образом отражает сущность раскрываемого понятия[7].
Это определение понятия ответственности касается лишь применяемых мер к нарушителю обязательства, которые определены, в общем-то, правильно. Однако нельзя не учитывать того обстоятельства, что не всякая санкция является ответственностью, а также те функции, которые выполняет институт ответственности. Кроме того, правоотношения ответственности не сводятся только к применяемым санкциям. Последние, как отмечает Ю. С. Жицинский, предстают установленными законом формами и мерами ответственности обязанного лица[8]. Санкция же в широком смысле означает всякие неблагоприятные последствия, предусмотренные структурной частью нормы права, именуемой санкцией. В частности, как отмечают И. Б. Новицкий и Л. А. Лунц, недопущение судом свидетельских показаний в случае несоблюдения письменной формы договора является «санкцией» норм о форме договора[9].
Правоотношение ответственности является структурно сложным, развивающимся явлением, и возникает оно с момента нарушения прав. Установление и применение мер ответственности имело место на следующих стадиях его движения. Ответственностью реализуются следующие функции: карательная, компенсационная (восстановительная), предупредительно-обеспечительная. Угроза применения мер ответственности побуждает должника к надлежащему исполнению обязательства. При нарушении обязательства она обеспечивает заглаживание вреда, сочетающегося с наказанием (карой). Какие же сущностные признаки способов обеспечения исполнения обязательств, указанные выше, не охватываются институтом ответственности за нарушение обязательств?
Таких признаков практически нет. Все они, к сожалению, выведены из правоотношений ответственности, интерпретируемой в некотором ее ином аспекте. Эту же линию воспринял и законодатель, включив в качестве способов обеспечения исполнения обязательств неустойку, залог, удержание, поручительство, банковскую гарантию, задаток (гл. 23 ГК РФ), о чем речь идет ниже. Здесь необходимо установить, что же представляют собой способы обеспечения исполнения обязательства?
Если мы включаем в способы обеспечения исполнения обязательства меры ответственности (например, неустойку), то это, по определению, уже не является непосредственным способом обеспечения обязательства, так как он рассчитан на случаи его нарушения. А это, как уже сказано, есть область ответственности.
В своем этимологическом смысле выражение «способы обеспечения исполнения обязательства» означает такие меры, которые обеспечивают (приводят) к его исполнению. То есть речь идет о неком дублирующем варианте, который подключается в тех случаях, когда обязательство не исполняется, вне зависимости от того, какие последствия наступают для должника: ответственность или иные неблагоприятные меры побудительного характера.
В собственном (точном) смысле к способам обеспечения исполнения обязательства должны быть отнесены, на наш взгляд, те, которые непосредственно направлены на достижение цели обязательства. Подчеркнем особо, что направленность эта должна носить непосредственный характер. Все остальные меры не имеют прямого отношения к институту способов обеспечения исполнения обязательств. Как же представлены эти способы в ГК РФ?
Неустойка, представленная в качестве способа обеспечения исполнения обязательства, есть денежная сумма, которую должник обязан уплатить при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства. Каким образом эта мера обеспечивает достижение цели обязательства? В сущности это институт ответственности и его место в гл. 25 ГК РФ, где закреплена другая форма ответственности – возмещение убытков. Можно смоделировать ситуацию, когда обязательство носит денежный характер и применение неустойки обеспечивает в конечном итоге цель обязательства. Но это, во-первых, в конечном итоге, и, во-вторых, благодаря институту ответственности.
Особое место в ГК РФ отведено залогу в качестве способа обеспечения исполнения обязательства. В силу залога кредитор имеет право в случае неисполнения должником основного обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество за изъятиями, установленными законом. В какой мере этот способ непосредственно обеспечивает достижение цели обязательства? Такая цель достигается только в том случае, когда обязательство носит денежный характер. В тех случаях, когда объектом обязательства является имущество, посредством залога реализуется ответственность в виде возмещения убытков и других санкций (например, при нарушении застройщиком обязательства по строительству многоквартирного жилого дома). Кроме того, в связи с указанием закона о том, что взыскание на заложенное имущество может быть обращено лишь в случае виновного неисполнения должником основного обязательства, можно утверждать, что законом обеспечивается возмещение убытков, то есть ответственность за нарушение обязательства. О том, что к должнику в этом случае применяются меры ответственности, свидетельствует позиция Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ, состоящая в том, что если залогодателем выступает третье лицо, не являющееся должником по основному обязательству, его обязательство перед залогодержателем не может превышать сумму, вырученную от реализации заложенного имущества[10].
Таким образом, данный способ находится на стыке ответственности и способа непосредственного обеспечения исполнения обязательства. Поэтому его нельзя рассматривать лишь с позиции одного правового института.
В ГК РФ в качестве нового способа обеспечения исполнения обязательства признано удержание (ст.ст. 359–360).
Есть разные оценки данного способа, в том числе и сомнения: является ли он таковым или же это мера оперативного характера, применяемая кредитором к неисправному должнику. Однако пристальный анализ показывает, что удержание кредитором вещи, подлежащей передаче должнику, при неисполнении последним своей обязанности по ее оплате в срок, является мерой, непосредственно направленной на достижение цели кредитора обязательства и цели обязательства в целом. Однако после того, как эта обеспечительная мера не привела к достижению цели обязательства, последняя реализуется уже как ответственность, когда удерживаемое имущество реализуется и возмещаются убытки во всех возможных их элементах.