Бизнес-план компьютерная компания (стр. 11 из 11)
Таблица № 11
| Наименование | 2002 | |||||||
| июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого | ||
| 1 | Компьютеры | 47 | 73 | 82 | 99 | 108 | 108 | 517 |
| 2 | Периферийная техника | 138 | 206 | 243 | 294 | 323 | 323 | 1527 |
| 3 | Комплектующие | 443 | 660 | 779 | 943 | 1037 | 1037 | 4899 |
| 4 | Акссесуары | 627 | 934 | 1102 | 1333 | 1466 | 1466 | 6928 |
| 5 | Ремонт | 22 | 34 | 37 | 41 | 45 | 48 | 227 |
| 6 | Заправка картриджей | 0 | 30 | 35 | 37 | 40 | 45 | 187 |
| 7 | Компьютерные сети | 4 | 4 | 5 | 5 | 6 | 7 | 31 |
| 8 | Сервисное обслуживание | 30 | 42 | 47 | 52 | 57 | 63 | 291 |
| 9 | Программное обеспечение | 32 | 48 | 57 | 69 | 76 | 76 | 358 |
Продолжение таблицы № 11
| 2003 | |||||||||||||
| № | январь | февраль | март | апрель | май | июнь | июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого |
| 1 | 108 | 108 | 108 | 108 | 108 | 108 | 122 | 137 | 151 | 165 | 180 | 194 | 1597 |
| 2 | 323 | 323 | 323 | 323 | 323 | 323 | 365 | 408 | 449 | 489 | 533 | 576 | 4758 |
| 3 | 1037 | 1037 | 1037 | 1037 | 1037 | 1037 | 1172 | 1313 | 1444 | 1574 | 1716 | 1853 | 15294 |
| 4 | 1466 | 1466 | 1466 | 1466 | 1466 | 1466 | 1657 | 1856 | 2042 | 2226 | 2426 | 2620 | 21623 |
| 5 | 52 | 55 | 58 | 62 | 66 | 70 | 74 | 78 | 81 | 84 | 87 | 90 | 857 |
| 6 | 50 | 53 | 56 | 60 | 63 | 66 | 70 | 73 | 75 | 78 | 81 | 85 | 810 |
| 7 | 7 | 8 | 8 | 9 | 9 | 10 | 10 | 10 | 11 | 10 | 10 | 11 | 113 |
| 8 | 68 | 74 | 80 | 85 | 90 | 95 | 100 | 111 | 114 | 120 | 124 | 130 | 1191 |
| 9 | 76 | 76 | 76 | 76 | 76 | 76 | 86 | 96 | 106 | 118 | 127 | 137 | 1126 |
7.4 ДОХОД.
Таблица № 12
Валовой и чистый доход
| Доход | 2002 | |||||||
| июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого | ||
| 1 | Валовой доход | 31288.7 | 46612.1 | 54886.1 | 66473.3 | 73455.0 | 73455.0 | 346170.2 |
| 2 | Чистый доход | 1261.7 | 16896.0 | 23662.1 | 30556.3 | 34725.7 | 34823.5 | 141925.3 |
Продолжение таблицы № 12
| 2003 | |||||||||||||
| № | январь | февраль | март | апрель | май | июнь | Июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого |
| 1 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 73455.0 | 83249.0 | 93043.0 | 102837.0 | 112631.0 | 122425.0 | 132219.0 | 1087134.0 |
| 2 | 34873.5 | 34971.7 | 35073.5 | 35159.5 | 35226.7 | 35328.5 | 36729.0 | 49268.9 | 55040.2 | 60795.6 | 66533.1 | 72304.4 | 827921.2 |
Валовой доход образуется путем умножения затрат на приобретение товаров на коэффициент дохода k, k =49% и показывает соотношение рыночной и оптовой цены на товары. Чистый доход равен разнице между валовым доходом и суммой издержек за месяц/год.
7.5 КРЕДИТНЫЙ ПЛАН.
Компания «DELPHI» намерена взять кредитв ОАО «Банк ТуранАлем» в целях увеличения товарооборота и пополнения оборотного капитала для дальнейшего роста по программе поддержки малого бизнеса Европейского Банка Реконструкции и Развития. Кредит будет браться под залог недвижимого имущества учредителей ТОО «DELPHI» в следующем процентном соотношении:
· Шенфельд В.Ю. 27500 USD (45% от суммы кредита);
· Иванов О. В. 12500 USD (25%);
· Петров А. В. 7500 USD (15%);
· Сидоров М. В. 7500 USD (15%);
Предоставлен кредит эквивалентный 50.000 USD сроком на 1 год, под 24% годовых. Использована система погашений – ежемесячно равными долями сумму основного долга и
процентов.
| Месяцы | июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | январь | февраль | март | апрель | май | июнь |
| Долг на начало периода | 50000 | 45833 | 41667 | 37500 | 33333 | 29167 | 25000 | 20833 | 16667 | 12500 | 8333 | 4167 |
| Процент | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% | 2,0% |
| Сумма процентов в USD | 1 000 | 917 | 833 | 750 | 667 | 583 | 500 | 417 | 333 | 250 | 167 | 83 |
| Основной долг в USD | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 | 4167 |
Итого процентов: 6,500 USD
Итого выплата основного долга + проценты: 56,500 USD
В итоге ТОО «DELPHI» заплатит за пользованием кредита сумму эквивалентную 6,500 USD, что
составило гораздо меньше, чем 24% годовых, если бы погашение осуществлялось единовременным платежом в конце срока пользования кредитом, в данном случае 12,000 USD.
7.6 ФОРМИРОВАНИЕ, ИСПОЛЬЗОВАНИЕ УСТАВНОГО ФОНДА, РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ.
Начальный уставной капитал состоит из вкладов учредителей 43681 USD и кредита на сумму 50000 USD. Первые три месяца вся чистый доход будет направлена на увеличение уставного фонда до 160530 USD. Далее в течение 9 месяцев доход будет полностью распределяться между участниками товарищества. После полной выплаты кредита планируется в течение 6 месяцев нарастить уставной фонд до 280800 USD (по 20000 USD в месяц), а оставшуюся часть прибыли распределять между участниками. В последующем рост уставного фонда будет определяться развитием рынка г. Павлодара.
Доход, получаемая участниками ТОО отображена в таблице № 13. Распределение прибыли будет происходить пропорционально доле первоначального вклада каждого из участников.
Таблица № 13
Распределение уставного фонда
| № | Показатели | 2002 | ||||||
| июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого | ||
| 1 | Размер уставного фонда | 74423.6 | 105715.0 | 122611.0 | 146273.0 | 160530.0 | 160530.0 | - |
| 2 | Чистый доход учредителей ТОО | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 16299.0 | 34726.0 | 34799.8 | 85824.8 |
| 3 | Суммарный чистый доход | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 16299.0 | 51025.0 | 85824.8 | - |
| 4 | Первоначальные вложения + долг по кредиту | 93681.0 | 89514.0 | 85348.0 | 81181.0 | 77014.0 | 72848.0 | - |
| № | 2003 | ||||||||||||
| январь | февраль | март | апрель | Май | июнь | Июль | Август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | Итого | |
| 1 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 160530.0 | 180800.0 | 200800.0 | 220800.0 | 240800.0 | 260800.0 | 280800.0 | - |
| 2 | 34873.5 | 34971.7 | 35073.5 | 35159.5 | 35226.7 | 35328.5 | 16729.0 | 29268.9 | 35040.2 | 40795.6 | 46533.1 | 52304.4 | 431304.6 |
| 3 | 120698.3 | 155670.0 | 190743.5 | 225903.0 | 261129.7 | 296458.2 | 313187.2 | 342456.1 | 377496.3 | 418291.9 | 464825.0 | 517129.4 | - |
| 4 | 68681.0 | 64514.0 | 60348.0 | 56181.0 | 52014.0 | 47848.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | 43681.0 | - |
7.7 ПЕРИОД ДОСТИЖЕНИЯ БЕЗУБЫТОЧНОСТИ.
На основе данных таблицы № 13 построим график окупаемости проекта. Как видно из графика, проект окупится через 4,5 месяца, т.е. когда произойдет пересечение двух кривых.
Рис. № 7 График окупаемости проекта.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.
- Бизнес-план фирмы: «Теория и практика» Буров В.П., Ломакин А.Л., Морошкин В.А – Москва, 2000 г.
- Бизнес-план. Методические материалы. Н.А. Колесникова, А.Д. Миронов – Москва, 2001 г.
- Методические рекомендации по бизнес планированию. В.М. Попов, И.В. Безлепкин, С.И. Ляпунов – Москва, 2001 г.
- Менеджмент в малом бизнесе: бизнес-план. В. А. Питателев – Москва, 1999 г.
- Бизнес-план: отечественный и зарубежный опыт. Попов В.М., Ляпунов С.И., Мингазов Х.Х. – Москва 1999 г.
- «Основа маркетинга» Котлер Ф. – Москва 1990 г.
- «Маркетинг» Д.Эванс, Б.Берман – Москва1997 г.
- Справочная система «Юрист».
- Гражданский Кодекс Республики Казахстан.
- Юридический сайт Республики Казахстан URL: www.zakon.kz
- Официальный московский дистрибьютор комплектующих URL: www.denikin.ru
- Российский поисковый сервер товаров и цен на рынке комплектующих и оргтехники URL: http://www.price.ru/