Подделка, изготовление поддельных документов, штампов, печатей, бланков государственных и общественных предприятий и учреждений.
По подложным документам чаще всего представляются:
1. Сотрудники милиции.
2. Сотрудники налоговой инспекции.
3. Сотрудники КГБ.
и т.п.
Это позволяет "зарабатывать" большие деньги.
2.6.30. ПРИНЦИП МАНИПУЛЯЦИЙ В МОШЕННИЧЕСТВЕ
Пальмировка: Изучение будущей жертвы. Подготовка плана преступления и др.
Пассировка: Завлечение и отвлечение будущей жертвы.
Шанжировка: Подлог, фальсификация, подтасовка, обман и др.
2.7. БЛЕФ В ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВЕ И БИЗНЕСЕ. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ
2.7.1. ПРИЕМЫ ОБМАНА В ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВЕ
Бизнесмен начинает блефовать уже в своей рекламе, завлекая все большее количество клиентов (см.Реклама).
Затем начинается заблуждение клиента в процессе обслуживания или совместной деятельности.
На первом этапе оформляется договор со скрытыми для клиента условиями.
Так например, если вы принимаете долевое участие и вам гарантированы проценты от прибыли, то вы можете не заметить одно условие, благодаря которому дивиденды выплачиваются лишь при определенных условиях. Эти условия обычно не сохраняются, и поэтому вы длительное время не сможете получать дивидендов.
Далее, начинаются систематические отсрочки оплаты под различными предлогами:
1. Их не устраивает количество выполненной вами работы.
2. Они якобы не платежеспособны.
3. Тактика затягивания платежей.
4. Составляется новый заказ или договор.
В этом случае они блефуют перед клиентом, убеждая его, что все идет нормально, и старый договор будет оплачен вместе с новым.
Некоторые наивные люди приходят к предпринимателям со своими идеями, которые у них крадутся.
2.7.2. АНТИБЛЕФ
1. Как следует обговаривать контракты и все фиксировать письменно.
2. Разделить договор или заказ на части с поэтапной оплатой каждого из них.
3. Не принимайте новый заказ или договор, пока не оплачен старый.
4. Не заключайте договоров без адвоката.
5. Будьте последовательными в своих действиях.
2.7.3. КАК БЛЕФУЮТ "ПРИХВАТИЗАТОРЫ"
Сценарий 1.
Директор госпредприятия вместе с главбухом создают на стороне несколько частных предприятий, в которые, не мудрствуя лукаво, переводят деньги и материальные ценности госпредприятия. Образованные ими товарищества с ограниченной ответственностью и малые предприятия они сами же и возглавляют, делая себе дорогие подарки.
Сценарий 2.
Некоторые придумывают как стать собственниками законным путем, скупая контрольный пакет акций. Для этого нужны деньги и немалые. Выход находят до гениальности простой. Якобы на приобретение автомашин и строительство дач берут в банке крупные льготные кредиты, на которые и скупают более половины всех выпущенных ценных бумаг. После проведения подписки на акции "предприниматели" через несколько дней забирают из кассы предприятия внесенные за них суммы и возвращают деньги в банк.
Сценарий 3.
На государственном уровне происходит растаскивание аграрного сектора. Новая техника, инвентарь, удобрения и т.д., ранее принадлежащие колхозам и совхозам, продаются по бросовым, искусственно заниженным ценам, причем не фермерам, а руководителям различного звена. Пахотные угодья, самые плодородные и удобные раздаются сотнями гектаров тоже не фермерам, а тем, кто к сельскому хозяйству никакого отношения не имеет.
2.7.4. КАК БЛЕФУЮТ С ФАЛЬШИВЫМИ АВИЗО
Аферы с фальшивыми авизо (финансовый документ, удостоверяющий наличие денег у организации).
Причина:
1. Введение по опыту ряда западных стран сети расчетно-кассовых центров, придание им функции организации межбанковских отношений из-за ненадлежащего технического обеспечения не только не вписалось в хозяйственную структуру, но и привело к сбою и длительным задержкам расчетов, что и способствовало, в частности, преступлениям, связанным с фальшивыми авизо.
2. В связи с бурным развитием среднего и малого бизнеса не удалось установить четкого порядка в их учете и регистрации.
3. Основная же причина - несовершенство нашего законодательства, прежде всего условного, что искусно используют дельцы теневой экономики.
2.7.5. ПРЕСТУПЛЕНИЯ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ.
Сценарий 1. Грабеж внаглую.
Аферист идет в банк и берет кредит в 1 миллиард рублей. Разумеется, врет при этом, обещая на эти деньги что-то купить, сделать или построить. Получает. Что он делает с этими деньгами? Правда, здесь есть один секрет. Надо водить дружбу с управляющим этого банка. Благодетелю отдаете семьсот миллионов рублей, себе оставляете триста, то есть как заранее договорились. Провернув, нехитрую операцию несколько раз, можно стать мультимиллионером и в долларовом исчислении. Практика показывает, что в проверенных коммерческих банках большая часть кредитов дается под так называемый банковский риск, без соответствующего залога и гарантии.
Сценарий 2. Фальшивые авизо.
Распространены хищения с помощью подложных документов при безналичных расчетах (телефонные, телетайпные авизо). Телетайпы имеются во многих учреждениях, и для передачи информации по ним используются телефонные каналы.
Преступники анонимно направляют телетайпные авизо в расчетно-кассовые центры (РКЦ). Документы снабжены необходимыми реквизитами: порядок набора текста, номер МФО, код суммы и т.д. В случае проверки-запроса по телетайпу преступники направляют подтверждение тем же путем.
РКЦ ЦБ РФ не имеет технической возможности для установления, какой именно телетайпный аппарат передал авизо. Механизм такой проверки не разработан. Система межбанковских расчетов настолько не продумана, что даже дилетанты пользуются ее несовершенством.
Сценарий 3. Аферы с чеками под грифом "Россия".
Первые партии выдавались пачками, без учета номеров, чуть ли не на вес. Чеки предназначались для вполне благой цели: ускорить расчеты между юридическими лицами из различных регионов. Владельцу чека, обратившемуся с ним в учреждения ЦБ РФ, сразу же должны быть выплачены деньги. Пользуясь этим, преступники похищали чеки, вносили в них поддельные печати и подписи от имени различных банков и организаций, удостоверяя таким образом "факты" оплаты чеками услуг или товаров. Затем чеки предъявлялись к оплате. Платили из государственных средств, и уже потом выяснялось, что данный банк или организация этого чека не выдавали.
2.7.6. АФЕРЫ С ТОРГОВЛЕЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ
Аферист нанимается на работу в садовый кооператив, где на на участках имеются приличные дома, выбирает один-два мало посещаемых хозяевами и подбирает к замкам ключи. За бутылкой выясняет у сторожа фамилию и имя председателя кооператива, название организации, от которой организован кооператив. Достает у того же сторожа бланк предприятия или кооператива с подписями и печатями. Выясняет фамилии владельцев дома.
Далее готовятся фальшивые документы купли-продажи и решение правления о приеме в состав кооператива нового члена. Аферист на время снимает квартиру с телефоном в соседнем городке и вывешивает объявление о купле-продаже садового домика с участком. Квартира снимается по фальшивым документам и на короткий срок. Затем из числа желающих приобрести недвижимость выбираются наиболее состоятельные и покладистые. Их приглашают на дачу. Разыгрывается спектакль, в котором роль председателя садового кооператива играет сообщник, который оформляет нужные документы. Затем аферисты исчезают.
2.7.7. БЛЕФ И ФИНАНСОВЫЕ МАХИНАЦИИ
Нашим бизнесменам удается, не вступая в противоречие с Законом, уменьшать сумму дивидендов и в то же время привлекать новых вкладчиков в свои акционерные общества. Для этого существуют специальные приемы заблуждения и блефа. Приведем лишь некоторые из них.
2.7.8. БЛЕФУЮТ НА УДЕРЖАНИИ НЕСУЩЕСТВУЮЩИХ НАЛОГОВ
Многие предпринимательские конторы умудряются удерживать разного рода сборы и даже налог на добавленную стоимость (НДС) с выплачиваемых дивидендов. В действительности законно удерживать с дивиденда только подоходный налог. Если с вас удерживают какие- либо еще налоги, то они незаконны.
2.7.9. БЛЕФУЮТ НА ДИВИДЕНДАХ ИЗ НЕСУЩЕСТВУЮЩЕЙ ПРИБЫЛИ
Это наиболее наглый прием, который вводит в заблуждение клиентов благодаря объявлению (например, через средства массовой информации) о дивидендах из несуществующей прибыли. А далее идет борьба за то, чтобы акционеры или вкладчики не получали или отказывались от денег (дивидендов) с целью вложения их в акционерное общество для оборота и дальнейшего увеличения дивидендов. Начинается психологическая атака на акционеров, опять же через средства массовой информации. Многие акционеры под действием такой обработки не берут дивиденды, с надеждой на то, что они еще больше возрастут. В действительности этого не происходит, так дивиденд является частью прибыли за отчетный период, выплачиваемой акционерам. Если чистая прибыль отсутствует, то не будет и дивидендов. Поэтому директора АО договариваются о блефе, т.е. объявлению о дивидендах, хотя их нет. Точно также в застойные времена блефовали на приписках с целью получения почетных наград. Такой блеф возможен, если руководство акционерного общества контролирует большинством голосов на собрании акционеров. Благодаря этому на собрании акционеров большинство акционеров вдруг решает не получать деньги, а оставить их на развитие АО.
Приведем пример:
Допустим, акционерное общество (инвестиционный фонд) имеет 10 акционеров, которым принадлежат 1000акций. Он может действительно получить хорошую прибыль, не сверхвысокую. Через некоторое время в связи с завершением полугодия АО объявляет о выплате сверхвысоких дивидендов по телевидению. Если реклама строится на основе информации о сверхвысоких дивидендах, то число вкладчиков будет возрастать.