4. Почему государства добровольно либерализуют свою валютную политику и смягчают требования валютного контроля?
Валютная политика - это деятельность государства в сфере валютных отношений, в которых реализуются стратегические и текущие цели его экономической политики. Валютная политика включает в себя определение конкретных целевых ориентиров движения валютного курса национальной валюты и разработку программы действий по их достижению.
Валютная политика определяет: место, цели и устремления государства в мировом сообществе.
Под валютным регулированием понимают:
•деятельность государственных органов по управлению обращением валюты;
•контроль за валютными операциями;
• воздействие на валютный курс национальной валюты;
•ограничение использования иностранной валюты;
•совокупность законодательных, административных, экономических и организационных мероприятий, определяющих порядок проведения операций с валютными ценностями.
Механизм воздействия на валютный курс и платежный баланс и есть суть валютного регулирования, которое является составной частью валютной политики. Валютное регулирование есть во всех странах мира и включает в себя право государства осуществлять те или иные регулирующие функции в области валютной политики. Например:
- накапливать статистические данные об экспорте-импорте в (из) страны;
- регулировать вывоз из страны стратегического сырья;
- регламентировать ввоз или вывоз национальной валюты из страны, покупку-продажу ценных бумаг;
- покупку недвижимости на (за) территории страны (резидентами и нерезидентами);
- курс валюты данной страны по отношению к прочим валютам;
- регулировать порядок проведения операций с валютой резидентами и нерезидентами (осуществление ими платежей, инвестиций);
- регламентировать порядок репатриации прибыли.
Валютное регулирование определяется проводимой государством валютной политикой и может носить как либеральный (в странах с открытой экономикой), так и ограничительный характер.
Либеральное валютное регулирование ограничивается регулированием текущей конъюктуры валютного рынка, не затрагивая структурных основ формирования валютного курса.
Ограничительное валютное регулирование имеет целью целенаправленное воздействие на формирование валютного курса и платежного баланса. Его законченной формой выступают валютные ограничения, т.е. законодательное или административное запрещение, имитирование и регламентирование операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями. Формы валютных ограничений чрезвычайно разнообразны: ограничение или запрет на экспорт капитала, блокирование счетов нерезидентов, множественность валютных курсов и т.д.
Методы валютного регулирования бывают: административные и экономические.
- административный метод включает в себя ряд жестких принудительных мер, обязательных для исполнения, установленных государством законодательным путем. Отменить действие этих мер может только государство.
- экономический метод предполагает воздействие на участников внешне экономических отношений путем экономической заинтересованности осуществление тех или иных валютных операций. В его основе лежит принцип добровольности.
Инструменты валютного регулирования представляют собой конкретные организационные и экономические меры, с помощью которых государство воздействует на соотношение спроса и предложения на иностранную валюту внутри страны и на состояние ее платежного баланса. Содержание инструментов и механизм их использования формируется под определенным воздействием реальной макроэкономической ситуации, целей микроэкономической политики и действующего в стране законодательства. Так к инструментам валютного регулирования относятся применяемые правительством квоты, устанавливаемые лимиты, вводимые штрафные санкции.
Инструменты и методы валютного регулирования образуют сложную систему регулирования, одним из составляющих элементов которойявляется валютный контроль.
Валютный контроль - подразумевает согласованную систему мер по обеспечению выполнения тех или иных мероприятий для осуществления детального контроля за:
· экспортно-импортными операциями;
· операциями с ценными бумагами на внешнем рынке;
· деятельности нерезидентов;
· прав и обязанностей резидентов;
· валютообменными операциями;[2.31-32c.]
С начала периода реформ наиболее значимыми институтами, осуществляющими перераспределение финансовых ресурсов на рыночных принципах, стали коммерческие банки. Созданная в начале 90-х г.г. двухуровневая банковская система была заинтересована в развитии наиболее прибыльных в условиях инфляции активных операций с одновременным созданием достаточной для их совершения ресурсной базы. Таким образом, абсолютно доминирующим финансовым инструментом стали банковские кредиты и депозиты. Дальнейшее реформирование экономики и развитие методов управления экономическими процессами выявило ограниченность финансовых отношений с участием данных типов финансовых инструментов.
Середина 90-х г.г. ознаменовала начало инновационного этапа развития финансового рынка: - прежде всего появление и развитие рынка ценных бумаг и его инструментов в виде различных ценных бумаг: государственные долговые обязательства, акции, облигации, долговые бумаги корпоративного сектора экономики, долговые обязательства кредитных институтов: банковские векселя, депозитные и сберегательные сертификаты. К началу первого квартала по данным статистико-аналитических материалов ЦБ РФ около 1/3 части активов российских коммерческих банков было вовлечено в операции с ценными бумагами и около 1/5 части пассивов формировалось за счет выпуска ценных бумаг. Широкое участие банков на рынке пенных бумаг позволило им приобрести необходимый опыт работы с его инструментами, расширить спектр выполняемых активных операций, перераспределять финансовые потоки с учетом конкретных потребностей хозяйствующих субъектов.
Как и международный финансовый рынок, внутренний финансовый РФ начал свое развитие с формирования важнейшей составляющей - внутреннего валютного рынка. В ноябре 1986 г. был организован и проведен Внешэкономбанком СССР первый валютный аукцион, в связи с чем 1986 г стал по праву годом становления валютного рынка. Начало экономических реформ в России вызвало необходимость в преодолении оторванности российских производителей от мирового рынка готовой продукции.
Перераспределение валютных ресурсов, расчеты в иностранной валюте, определение курса иностранной валюты против национальной на основе рыночного соотношения между спросом и предложением, диверсификация валютных резервов - все это стало макроэкономическими предпосылками формирования внутреннего валютного рынка.
Либерализацию валютных операций, осуществляемых на внутреннем валютном рынке хозяйствующими объектами, продекларировал Указ Президента России «О частичном изменении обязательной продажи валютной выручки и взимания экспортных пошлин» № 629, который отменял специальный коммерческий курс и обязательную продажу части валютной выручки в республиканский валютный резерв. Был установлен порядок, по которому все предприятия, независимо от формы собственности и места регистрации, включая предприятия с участием иностранных инвестиций, должны обязательно продавать 50% валютной выручки от экспорта товаров и услуг через уполномоченные банки по рыночному курсу на внутреннем валютном рынке.
Дальнейшее развитие валютного рынка связано с реорганизацией кредитной системы. Реорганизация кредитной системы началась созданием двухуровневой банковской системы, закрепленной законом РФ от 02.12.1990 г. «О Центральном банке РФ (Банке России)» и законом «О банках и банковской деятельности и Российской Федерации».
5. Каковы основные черты современной валютной системы?
Международные валютные отношения – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств
Формирование и развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, углублением процесса международного разделения труда, интенсификацией мирохозяйственных связей, их интернационализацией и глобализацией.
Валютная система – это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или международными соглашениями. Выделяются национальная, региональная и мировая валютные системы.
Национальная валютная система связана с мировой, а в случае региональной валютной интеграции – с региональной валютной системой. Связь валютных систем осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и регулируется национальным законодательством в области валютного регулирования, а также межправительственными двухсторонними и многосторонними соглашениями.[1.21-22c.]
Список использованных источников
1. Гусаков Н.П., Белова И.Н., Стренина М.А. Международные валютно-кредитные отношения. Учебник/под ред. Гусакова Н.П.: Инфра - М. 2006 г. 21-22 с., 26 с, 156-161 с.
2. Лебедева М.Е., Шульгина Т.С.Валютный рынок и валютные операции. Учеб. Пособие / под ред. Лебедева М.С.: МЭСИ. 2000 г. 31-32 с.
3. Портной М.А., Романчук М.Н., Солтаханов А.У., Трофимовская А.В.Валютные рынки, валютные отношения. Учеб. Пособие. МЭСИ 2005. 43 с.