Проблемы формирования активов НПФ (стр. 3 из 8)
По состоянию на 1 марта 2009 года количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам составило 9 645 427 с общей суммой пенсионных накоплений 1 494,7 млрд. тенге. За февраль 2009 года количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 34568 (0,36%).
На 1 марта 2009 года наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам было сосредоточено в 4 фондах: «ГНПФ» – 25,09%, «Народного Банка Казахстана» – 21,92%, «Ұлар Үміт» – 14,06% и «БТА Казахстан» – 10,61% или на их долю приходится 71,68% от общего количества вкладчиков всех фондов. За февраль 2009 года доля по 4 фондам уменьшилась по сравнению с предыдущим месяцем на 0,1 процентных пунктов. Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам составило на 1 марта 2009 года 41 081 с общей суммой пенсионных накоплений 913,2 млн. тенге. За февраль 2009 года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих добровольные пенсионные взносы, уменьшилось на 657 (1,57%).
Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам, увеличившись за февраль 2009 года на 15 (0,37%), по состоянию на 1 марта 2009 года составило 4 044 с общей суммой пенсионных накоплений 63,1 млн. тенге.
2.1 Пенсионные накопления вкладчиков (получателей)
На 1 марта 2009 года пенсионные накопления вкладчиков (получателей) составили 1 499,8 млрд. тенге или увеличились по сравнению с 1 февраля 2009 года на 60,7 млрд. тенге (4,22%).По сравнению с 1 марта 2008 года общая сумма пенсионных накоплений увеличилась на 250 млрд. тенге (20,00%). Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за февраль текущего года на 22,7 млрд. тенге (1,88%), составило на 1 марта 2009 года 1 228,0 млрд. тенге. За истекший год среднемесячные поступления пенсионных взносов составили 23,1 млрд. тенге или больше аналогичного показателя, сложившегося в период с 1 марта 2007 года по 1 марта 2008 года, на 17,86%.
Сумма «чистого» инвестиционного дохода (за минусом комиссионных вознаграждений) от инвестирования пенсионных активов, зачисленная на счета вкладчиков (получателей), увеличившись за февраль 2009 года на 43,1 млрд. тенге (13,96%), по состоянию на 1 марта 2009 года составила 351,8 млрд. тенге. За год сумма «чистого» инвестиционного дохода увеличилась на 2,9 млрд. тенге (0,83%). Основной причиной роста инвестиционного дохода явилась переоценка финансовых инструментов, деноминированных в иностранной валюте, находящихся в портфелях накопительных пенсионных фондов, вследствие девальвации тенге в феврале текущего года.
Таблица 1. Объем пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) за прошедший год характеризовался следующими показателями
| Дата | На 1.03.08 | На 1.03.09 | Сумма прироста | Темп роста (в %) |
| Сумма пенсионных накоплений | 1 249,8 | 1 499,8 | 250 | 20,00 |
| Пенсионные взносы | 950,9 | 1 228,0 | 277,1 | 29,14 |
| «Чистый» инвестиционный доход | 348,9 | 351,8 | 2,9 | 0,83 |
| Доля «чистого» инвестиционного дохода в сумме пенсионных накоплений | 27,92 | 23,46 | - | – 4,46 (процентных пункта) |
Из приведенной таблицы 1 видно, что сумма прироста пенсионных накоплений за год составила 250 млрд. тенге. Среднемесячный прирост пенсионный накоплений составил 20,8 млрд. тенге или меньше аналогичного показателя, сложившегося в период с 1 марта 2007 года по 1 марта 2008 года на 17,46%.
На 1 марта 2009 года наибольшую сумму пенсионных накоплений имели 4 фонда: «Народного Банка Казахстана» – 431,4 млрд. тенге (28,76%), «ГНПФ» – 259,9 млрд. тенге (17,33%), «Ұлар Үміт» – 207,9 млрд. тенге (13,86%), и «БТА Казахстан» – 191,0 млрд. тенге (12,74%) в общем объеме пенсионных накоплений всех фондов или в совокупности, на эти 4 фонда приходилось 72,69% всех пенсионных накоплений. За февраль доля увеличилась на 0,22 процентных пункта.
Рисунок 1. Динамика изменения пенсионных взносов, «чистого» инвестиционного дохода и пенсионных накоплений (в млрд. тенге)
Продолжает увеличиваться сумма пени за несвоевременное удержание и перечисление обязательных пенсионных взносов и осуществление переводов пенсионных накоплений из одного фонда в другой, которая по состоянию на 1 марта 2009 года составила 9,6 млрд. тенге. За год прирост общей суммы пени составил 2,0 млрд. тенге (26,32%).
Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из фондов по состоянию на 1 марта 2009 года составили 100,9 млрд. тенге или увеличились за прошедший месяц на 4,8 млрд. тенге (5%). За год фондами осуществлены пенсионные выплаты получателям на общую сумму 31,7 млрд. тенге или в 1,7 раза больше аналогичного показателя, сложившегося в период с 1 марта 2007 года по 1 марта 2008 года.
Переводы пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета с начала текущего года осуществлены 57 получателям на общую сумму 87,0 млн. тенге. Общая сумма переводов пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета составила на 1 марта 2009 года 529,4 млн. тенге.
Размещение информации по накопительной пенсионной системе на сайте Агентства, а также опубликование информации фондами в средствах массовой информации, позволяет вкладчикам (получателям) самостоятельно выбрать фонд и использовать, предоставленное пенсионным законодательством право перевода пенсионных накоплений из одного фонда в другой.
По состоянию на 1 марта 2009 года (рис. 1) переводы пенсионных накоплений из одного фонда в другой, увеличившись за февраль 2009 года на 11,9 млрд. тенге (3,57%), составили 345,0 млрд. тенге. За год переводы пенсионных накоплений увеличились на 120 млрд. тенге или на 53,33%.
2.2 Структура пенсионных активов фондов
По состоянию на 1 марта 2009 года совокупный объем пенсионных активов (рис. 2), находящихся в инвестиционном управлении ООИУПА составлял 1 495,8 млрд. тенге, увеличившись за февраль 2009 года на 64,9 млрд. тенге или на 4,54%. Среднемесячное увеличение пенсионных активов за период с 1 марта 2008 года по 1 марта 2009 года составило 20,3 млрд. тенге.
Рисунок 2. Динамика изменения совокупного объема пенсионных активов
Таблица 2 – Распределение совокупного объема пенсионных активов
| ООИУПА/ НПФ | пенсионные активы | |
| млн. тенге | в % | |
| АО «Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана, дочерняя организация АО «Народный Банк Казахстана» | 431707 | 28,86 |
| АО «Накопительный пенсионный фонд «ГНПФ | 261756 | 17,50 |
| АО «ООИУПА «Жетысу» | 222167 | 14,85 |
| АО «Накопительный пенсионный фонд «ҰларҮмiт» | 200805 | 13,42 |
| АО Накопительный пенсионный фонд «Қоргау» | 21362 | 1,43 |
| АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» дочерняя организация АО «Банк ТуранАлем» | 191 588 | 12,81 |
| АО «ООИУПА «GRANTUMAssetManagement» (дочерняя организация АО «Казкоммерцбанк») | 87 401 | 5,84 |
| АО «Накопительный пенсионный фонд ГРАНТУМ» (Дочерняя организация АО «Казкоммербанк») | 87 401 | 5,84 |
| АО «НПФ «Капитал» – Дочерняя организация АО «Банк ЦентрКредит» | 56 365 | 3,77 |
| АО «Евразийский накопительный пенсионный фонд» (ДО АО «Евразийский банк») | 47 681 | 3,19 |
| АО «Открытый накопительный пенсионный фонд «Отан» (ДО АО «АТФ Банк») | 43 491 | 2,91 |
| АО «Накопительный пенсионный фонд «Нефтегаз – ДЕМ» | 41 255 | 2,76 |
| АО «ООИУПА «Нур-Траст», дочерняя организация АО «Нурбанк» | 37 276 | 2,49 |
| АО «Накопительный пенсионный фонд «Атамекен» дочерняя организация АО «Нурбанк» | 37 276 | 2,49 |
| АО «НПФ АМАНАТ КАЗАХСТАН» | 33 588 | 2,25 |
| АО «Накопительный пенсионный Фонд Казахмыс» | 29 194 | 1,95 |
| АО«ООИУПА «RESMI Asset Management» | 12 298 | 0,82 |
| АО «Накопительный пенсионный «РЕСПУБЛИКА» | 12 298 | 0,82 |
| Всего по всем НПФ | 1 495 767 | 100 |
На 1 марта 2009 года объем инвестированных пенсионных активов составил 1 466,8 млрд. тенге, увеличившись за период с 1 февраля 2009 года на 83,5 млрд. тенге или на 6,04%. Одной из наиболее значимых причин прироста пенсионных активов была переоценка финансовых инструментов, деноминированных в иностранной валюте, в результате девальвации тенге в отчетном месяце.
Таблица 3. Совокупный инвестиционный портфель НПФ
| Финансовые инструменты | на 1.03.2009 г. | |
| млн. тенге | % | |
| Государственные ценные бумаги РК, в том числе: | 414 553 | 28,26 |
| еврооблигации РК | 0 | 0 |
| ценные бумаги Министерства финансов | 367 697 | 25,07 |
| ноты Национального Банка | 46 856 | 3,19 |
| Негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов | 196 966 | 13,43 |
| акции | 40 609 | 2,77 |
| облигации | 156 357 | 10,66 |
| Паи иностранных инвестиционных фондов | 0 | 0 |
| Ценные бумаги международных финансовых организаций | 0 | 0 |
| Государственные ценные бумаги иностранных эмитентов | 98 008 | 6,68 |
| Аффинированное золото | 0 | 0 |
| Негосударственные ценные бумаги эмитентов РК, в том числе: | 660 188 | 45,01 |
| акции | 146 776 | 10,00 |
| Облигации в том числе: | 513 412 | 35,00 |
| номинированные в иностранной валюте | 57 136 | 3,90 |
| номинированные в тенге | 456 276 | 31,11 |
| Вклады в банках второго уровня | 98 696 | 6,73 |
| Производные ценные бумаги | -1 616 | -0,11 |
| Итого | 1 466 795 | 100 |
Как видно из приведенных данных (таблица 3), наибольшую долю в инвестиционном портфеле по прежнему составляют негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан и государственные ценные бумаги, общая доля которых составила 73,27%.