СОДЕРЖАНИЕ
введение
1 Визитная карточка АО «НПФ «ҰЛАРYМIТ»:
2 Услуги, предоставляемые фондом
3 Структура инвестиционного портфеля фонда
4 ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ УЧЕТНОЙ ПОЛИТИКИПРИЗНАНИЕ И ОЦЕНКА ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ФОНДА
5 ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ ФОНДА
6 ПОЛИТИКА ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ ФОНДА
7 обзор финансовой деятельности АО «НПФ «ҰЛАРYМIТ»
Заключение
Список используемых источников
ВВЕДЕНИЕ
Производственная практика студентов является составной частью подготовки квалифицированных специалистов. Производственная практика предусматривает активное участие студентов в деятельности финансово-кредитных организаций, что позволяет применять и закреплять теоретические знания, полученные в процессе обучения в вузе.
1. Цель практики: закрепление и углубление знаний, полученных студентами в процессе обучения в вузе на предыдущих курсах, подготовка к изучению последующих дисциплин на заключительном курсе, к выполнению курсовой и дипломной работы на основе практического ознакомления с финансово-кредитной организацией.
2. Задачи практики:
- Ознакомление с организацией предприятия, его структурой и функциональными подразделениями. Изучение структуры и функций финансовой службы предприятия.
-Ознакомление с основами организации финансов предприятия (организации, учреждения).
-Ознакомление с основными законодательными и нормативно-правовыми актами, регулирующими финансово-хозяйственную деятельность субъектов экономики.
-Подбор и систематизация материалов для подготовки отчета о практике в соответствии с программой практики, а также для последующего написания курсовых работ, научных докладов и рефератов.
Акционерное общество «Накопительный пенсионный фонд Үлар Үміт» (далее - «Фонд») было образовано в результате объединения ЗАО «Накопительный пенсионный фонд Үміт» и ЗАО «Открытый накопительный пенсионный фонд ¥лар» и действует на основании лицензии №0000001 от 3 сентября 2001 года, выданной Комитетом по регулированию деятельности накопительных пенсионных фондов Министерства труда и социальной защиты населения Республики Казахстан на привлечение пенсионных взносов и осуществление пенсионных выплат.
АО «НПФ Үлар Үміт» заключен трехсторонний кастодиальный договор № 548 от 22 мая 2008 года с АО «Народный Банк Казахстана» (далее - «Банк-кастодиан») и с АО «Организация, осуществляющая инвестиционное управление пенсионными активами «Жетысу» (далее - «ООИУ-ПА»), согласно которого Банк-кастодиан взял на себя обязательство по обеспечению сохранности и учету вверенных ему пенсионных активов Фонда, а ООИУПА осуществляет инвестиционное управление пенсионными активами.
1 Визитная карточка АО «НПФ «ҰЛАРYМIТ»
Миссия АО «НПФ «ҰларYмiт» заключается в достойном обеспечении уровня благосостояния будущего казахстанцев - вкладчиков, после выхода на пенсию путем повышения жизненного уровня жителей республики за счет сохранения и приумножения их пенсионных накоплений, активного участия в развитии национальной экономики, успешной реализации программы пенсионного обеспечения.
1997 год. После принятия Постановления Правительства Республики Казахстан «Об утверждении концепции реформирования системы пенсионного обеспечения в Республике Казахстан» акционеры нашего фонда первыми поддержали эту идею и приняли стратегическое решение о создании накопительного пенсионного фонда. На финансовом рынке республики появился новый участник - первый корпоративный накопительный пенсионный фонд «Казахтелеком -Yмiт».
Первый казахстанский фонд получил государственную лицензию № 0000001 на деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществление пенсионных выплат. Вкладчиками Фонда стал весь коллектив «Казахтелекома».
1998 год. Акционерами было принято решение о преобразовании Фонда в открытый накопительный пенсионный фонд «Yмiт».
2000 год. Произошло присоединение ОННПФ Федерации профсоюзов к НПФ «Yмiт».
2001 год. Акционеры НПФ «Ұлар» и НПФ «Yмiт» приняли стратегическое решение об объединении двух крупнейших фондов страны на паритетных началах под названием ЗАО «НПФ «ҰларYмiт». Целью объединения стала идея создания мощного финансового и социального института, способного отвечать самым современным требованиям предоставления высокопрофессионального пенсионного обслуживания. С этого времени начался новый этап в истории развития накопительного пенсионного фонда под объединенным брендом «ҰларYмiт».
2005 год. В связи с принятием новой редакции Устава, Закрытое акционерное общество «Накопительный пенсионный фонд «YларYміт» переименовано в Акционерное общество «Накопительный пенсионный фонд «ҰларYмiт».
Пенсионные накопления вкладчиков АО «Накопительный пенсионный фонда «ҰларYмiт» превысили 100 млрд. тенге.
2006 год. Пенсионные активы АО «Накопительный пенсионный фонд «ҰларYміт» достигли 130 млрд тенге или 1 млрд.долларов США.
2007 год. Пенсионные активы АО «Накопительный пенсионный фонд «ҰларYміт» превысили 200 млрд тенге или 1,5 млрд. долларов США.
2009 год. «ҰларҮмiт» за счет собственного капитала компенсировал своим вкладчикам кризисные потери 2008 года. 5 миллиардов 868 миллионов тенге были распределены между всеми действующими вкладчиками пропорционально вкладам и сроку нахождения взносов на пенсионном счете. НПФ «ҰларYмiт» впервые в истории НПС применил ряд дополнительных действий, направленных на совершенствование функционирования самой системы и вывел на новый уровень качество работы пенсионного фонда в интересах вкладчиков.
Фонд стал пионером в:
- полном раскрытии структуры инвестиционного портфеля,
- применении прогрессивной шкaлы комиссионного вознаграждения,
- учетной политике, осуществляя оценку всего инвестиционного портфеля по рыночной стоимости.
На 1 января 2010 года пенсионные активы НПФ «ҰларҮміт» составили более 245 млрд тенге, инвестиционный доход с начала деятельности превысил 77,7 млрд тенге. Более миллиона казахстанцев доверили «ҰларҮміт» свои накопления. Коэффициент номинальной доходности Фонда за 12 месяцев составил 21,79%, что является лучшим показателем в пенсионной системе.
Сегодня «ҰларҮмiт» - один из системообразующих фондов, обслуживающий вкладчиков на территории всей страны посредством сети, состоящей из 17 филиалов и 60 отделений.
2 Услуги, предоставляемые фондом
Политика накопительного пенсионного фонда «ҰларҮміт» – это предоставление высококачественных услуг по привлечению и обслуживанию вкладчиков, управлению инвестиционным доходом, соответствующих требованиям законодательству РК и ожиданиям клиентов, партнеров.
Фонд стремится обеспечить высокий уровень сохранности и приумножения пенсионных накоплений вкладчиков, защиту их интересов, оперативное обслуживание.
Обязательства Фонда:
• работать честно и открыто с вкладчиками и партнёрами, эффективно использовать ресурсы и постоянно улучшать систему менеджмента качества в соответствии с требованиями международного стандарта ИСО 9001;
• повышать квалификацию и ответственность персонала, поощрять тех, кто вносит вклад в совершенствование деятельности в области качества, вовлечения всего персонала в деятельность Фонда;
• повышать информированность и финансовую грамотность вкладчиков и наших партнеров;
• оптимизировать и постоянно улучшать все процессы системы менеджмента, сертифицировать и ежегодно подтверждать свою сертификацию при инспекционных аудитах.
Фонд старается поднять стандартное обслуживание до международного уровня с обеспечением одинаково высокого качества услуг во всех филиалах на всей территории Республики Казахстан.
В рамках Политики в области качества АО «Накопительный пенсионный фонд «ҰларҮміт» среди основных устанавливает задачи:
• точное и полное определение требований потребителей услуг Фонда с ориентированностью на предвосхищение ожиданий потребителей;
• рациональное использование ресурсов;
• внедрения мероприятий, предупреждающих и корректирующих несоответствия результатов деятельности;
• мониторинга процессов, влияющих на качество предоставляемых услуг;
• систематического повышения квалификации персонала;
• чёткого распределения ответственности и полномочий персонала.
План деятельности включает измеримые цели и задачи в области качества, принятые на соответствующих уровнях и в соответствующих подразделениях. Фонд обязуется достигать их, проводя постоянное обучение персонала Фонда, обеспечивая прозрачность и профессионализм.
Высшее руководство Фонда следует заявленным принципам, исходя из того, что Политика в области качества, правильно понимается и анализируется на постоянную пригодность не реже одного раза в год. Каждый работник Компании от председателя до сотрудника отвечает за качество выполняемой работы и обязуется не принимать и не осуществлять действий, противоречащих настоящей Политике в области качества.
Услуги:
Фонд осуществляет регистрацию клиентов.
Процедура регистрации обеспечивает:
физическим лицам (вкладчикам фонда) - получение идентификатора и пароля для осуществления доступа через наш веб-сайт или мобильный телефон к информации о состоянии своих пенсионных счетов. Вы можете произвести регистрацию и получить личный идентификатор и пароль:
- лично обратившись в филиал Фонда, расположенный по Вашему месту жительства;
- либо заполнив и отправив заявку на регистрацию.
В обоих случаях, необходимо иметь при себе документ, удостоверяющий личность, СИК, РНН.
бухгалтерам - возможность получать на веб-сайте информацию о произведенных пенсионных платежах и непрошедших платежах через ГЦВП. В целях обеспечения конфиденциальности и гарантии тайны пенсионных взносов, Вам необходимо предоставить в филиал АО «Накопительный пенсионный фонд «ҰларYмiт», расположенного по Вашему месту жительства, доверенность на получение идентификатора и пароля, дающих доступ к услуге, от организации – плательщика пенсионных взносов. Файл документа находится в файловом архиве.