Во всех 4-х салонах «Регинас» работают специалисты по финансовому сервису (всего 5 человек). Они проконсультируют клиента, подберут подходящие условия лизинга, помогут заполнить необходимые документы, оформить страховку (все это - не выходя из здания салона). Оперативность в работе с клиентами и профессионализм салонов позволяет покупателям экономить время, принимая решение о выборе партнеров, схеме покупки автомобиля. В этой связи для «Транслизинга», характерна высокая скорость заключения и оформления сделки, безусловная клиентоориентированность персонала лизинговой компании, эффективное сопровождение сделки, широкая реклама в местных СМИ деятельности «Транслизинга» в целом, что позволяет правильно ориентироваться на рынке.
Любовь Ландеберг, директор ООО «ТФК Урал-Трейд»:. Поставляет на рынок авто- и спецтехнику на базе шасси Урал, КамАЗ, МАЗ. Сегмент деятельности у нас широкий, бизнес перспективный. Представляем бренды «Урал», «Ивановец», «Челябинец», «Клин-цы», «Галичанин». Рост продаж по лизингу лучше всего стимулировать, на мой взгляд, посредством личных продаж. Преимущества работы с «Транслизингом» очевидны: это прежде всего надежность и оперативность в предоставлении услуг.
Общий объем лизингового портфеля ООО «Транслизинг» на конец 2010 года достиг миллиардной отметки. На прилагаемых диаграммах (рис. 2-8) приведены данные о росте количества заключенных договоров, доходов компании, и собственного капитала, объеме финансирования договоров лизинга, суммарного размера оплаченных лизинговых платежей, валюте баланса и чистой прибали компании за последние три года.
В таблице представлена структура стоимости новых заключенных договоров лизинга по отдельным группам лизингового имущества в динамике за последние три года.
Таблица 3.
| Вид оборудования | 2010 год | 2009 год | 2008 год |
| ТРАНСПОРТ | |||
| Автотранспорт | 390860 | 108263 | 76785 |
| Грузовой | 301625 | 78365,2 | 35739,5 |
| Пассажирский | 89234,3 | 29898,1 | 41045,5 |
| ОБОРУДОВАНИЕ И ТЕХНИКА | |||
| Сельскохозяйственная | 7309,7 | ||
| Оборудование для пищевой промышленности | 21090,1 | 11529,4 | |
| Авторемонтное и автосервисное оборудование | 2248 | 1443,6 | |
| Деревообрабатывающее и целлюлозно-бумажное оборудование | 1765,75 | 2535,6 | |
| Лесозаготовительное оборудование | 3559,1 | ||
| Дорожно-строительная техника | 52357,4 | 1852,8 | 9842,7 |
| Прочая строительная техника | 99377,5 | 16755,8 | |
| Погрузчики | 3656,9 | 1621,6 | |
| Компьютеры и оргтехника | 3558,2 | 589,4 | |
| Машиностроительное и металлообрабатывающее оборудование | 54849,5 | 12674 | |
| Мебель | 61,5 | ||
| Медицинское оборудование | 943,3 | ||
| Полиграфическое оборудование | 12368,4 | 1693,9 | |
| Телекоммуникационное оборудование | 2642,5 | ||
| Торговое оборудование | 2524,7 | 4225,7 | |
| Энергетическое оборудование | 6140 | 2594,1 | |
| Другое оборудование | 29320,8 | ||
| ЗДАНИЯ И СООРУЖЕНИЯ | 77919,2 | 2376,4 | |
Анализ вышеприведенных данных свидетельствует о ежегодном увеличении объемов заключенных лизинговых сделок. С 2009 по 2010гг. существенно выросли объемы сделок легкового автотранспорта на 75%, грузового автотранспорта на 80%, дорожно-строительной техники на 96,5%, машиностроительного и металлообрабатывающего оборудования на 77%.
Среди новых направлений следует отметить увеличение объемов сделок IT - технологии, компьютерной и оргтехники на 85%.
Рост доходов свидетельствует о ежегодном увеличении объема заключенных лизинговых договоров. За 2010 год существенно выросли объемы доходов по лизинговым операциям на 250%.
За последние два года объемы финансирования лизинговых договоров выросли в 5 раз.
Рост валюты баланса говорит о стабильном росте компании ООО «Транслизинг»
Динамика основных финансовых показателей свидетельствует об устойчивой тенденции развития бизнеса.
В таблице 4 приведен укрупненный баланс компании для сравнения за 2009 и 2010 гг.
За 2010 год валюта баланса компании увеличилась на 224% в основном за счет увеличения дебиторской задолженности (на 520%) и доходных вложений в материальные ценности (на 232%) в активе и за счет увеличения суммы обязательств на пассиве (на 231 %). Динамика роста валюты баланса отражает устойчивое увеличение объемов деятельности компании.
Структура баланса является типичной для инвестиционной компании, отображающей лизинговое имущество на своем балансе. Основную долю активов составляют внеоборотные активы (85%). При этом на 01.01.2007г. основную долю внеоборотных активов (97%) составляют доходные вложения. За 2010 год внеоборотные активы компании увеличились на 210%, доходные вложения возросли на 232%, что обусловлено увеличением объемов лизинговых сделок.
В 2010 году основным источником финансирования компании являлись долгосрочные и краткосрочные обязательства, доля которых в пассиве баланса составляет на 01.01.2007 г. 96%, в том числе:
- краткосрочные и долгосрочные кредиты банков;
- краткосрочные и долгосрочные займы
- кредиторская задолженность по обязательствам перед поставщиками и по авансам, полученным от лизингополучателей, что характерно для деятельности лизинговой компании.
По состоянию на 01.01.2007г. собственный капитал сформирован в основном за счет нераспределенной прибыли прошлых лет и отчетного периода в размере 8280 тыс. рублей, что на 133% больше, чем нераспределенная прибыль по состоянию на 01.01.2010г.
Таблица 4.
| Показатель баланса, тыс. руб. | 2009 | % | 2010 | % |
| АКТИВ | ||||
| Внеоборотные активы | 118521 | 88% | 367374 | 85% |
| основные средства | 11273 | 8% | 10878 | 3% |
| незавершенное строительство | 15 | 0% | 36 | 0% |
| доходные вложения | 107233 | 80% | 356460 | 82% |
| Текущие активы | 15627 | 12% | 67213 | 15% |
| запасы | 510 | 0% | 5506 | 0% |
| НДС | 204 | 0% | 6 | 0% |
| долгосрочная дебиторская задолженность | 8936 | 7% | 55397 | 13% |
| денежные средства | 5977 | 4% | 6304 | 1% |
| ИТОГО АКТИВОВ | 134148 | 100% | 434587 | 100% |
| ПАССИВ | ||||
| Собственные средства | 8738 | 7% | 19218 | 4% |
| уставной капитал | 2500 | 2% | 4700 | 1% |
| нераспределенная прибыль | 6238 | 5% | 14518 | 3% |
| Обязательства | 125410 | 93% | 415369 | 96% |
| долгосрочные обязательства | 103102 | 77% | 213875 | 49% |
| в т.ч. | ||||
| долгосрочные займы и кредиты | 63330 | 47% | 21385 | 49% |
| прочие долгосрочные обязательства | 39772 | 30% | ||
| краткосрочные обязательства | 22308 | 17% | 201494 | 46% |
| краткосрочные займы и кредиты | 17932 | 13% | 56817 | 13% |
| кредиторская задолженность | 4376 | 3% | 11137 | 3% |
| в т.ч авансы полученные | 3347 | 2% | 4020 | 1% |
| доходы будущих периодов | 133540 | 31% | ||
| ИТОГО ПАССИВОВ | 134148 | 100% | 434587 | 100% |
За счет прибыльной деятельности собственный капитал за 2010 год увеличился на 120%. Низкое значение коэффициента соотношения собственного и привлеченного капитала обусловлено спецификой деятельности лизинговой компании. За прошедший год, увеличивая свой собственный капитал, компания одновременно увеличивала объемы привлечения ресурсов для финансирования деятельности компании, наращивала свой кредитный портфель.
Следует особо подчеркнуть, что как заемщик по кредитным договорам с банками и договорам займов с коммерческими структурами, ООО «Транслизинг» обслуживает долг безупречно -по всем кредитным договорам и займам отсутствуют просроченные платежи, как по основному долгу, так и по оплате процентов.
Главный источник финансирования ООО «Транслизинг» - привлеченные средства. Но в качестве вспомогательного источника финансирования компания использует свободные денежные средства. В 2010 году ООО «Транслизинг» инвестировал в лизинговые проекты собственных свободных денежных средств на сумму около 98 миллионов рублей.
Показатели эффективности деятельности
Коэффициенты ликвидности:
- динамика структуры активов и пассивов показывает увеличение в 2010 году краткосрочных активов на 330%, а рост краткосрочных обязательств на 204%, что положительно влияет на ликвидность и устойчивость компании;
- промежуточный коэффициент покрытия, характеризующий способность высвободить из оборота денежные средства и погасить долговые обязательства, на 01.01.2010г. составлял 0,7. На 01.01.2007г. данный показатель составил 0,9. При этом достаточным значением показателя считается 0,8;
- коэффициент текущей ликвидности или общий коэффициент покрытия, являющийся обобщающим показателем платежеспособности предприятия, на 01.01.2010г. составил 0,7. На 01.01.2007г. данный показатель составлял 1,0. При этом достаточным значением показателя является 1-2;
- стоимость чистых активов по состоянию на 01.01.2007г. составляет более 153 млн. рублей.
Коэффициент рентабельности:
- рентабельность продаж компании за 2010 год составила 24.2% при достаточном значении указанного показателя в 15%;
- рентабельность активов составила на
■ 01.01.2007 г.-4.4%;
- рентабельность собственного капитала компании составила на 01.01.2007г. - 68.2%