В последние годы в западной социологии активизировался интерес к так называемой пост экономической трансформации, трактуемой в контексте отхода от материалистических ориентиров и повышения роли и значения пост материалистических ценностей, которые все в большей степени определяют поведение современного человека. Таким образом, предложения касательно введения новой, более жесткой системы регулирования финансовых рынков, к возникновению которых привел современный кризис, должны сопровождаться разработкой направлений коренного изменения принципов устройства мировой экономической, финансовой и общественной систем на основе новых ценностей и в соответствии с этим будут регламентировать, в частности, наиболее приоритетные виды деятельности, направления инвестирования, принципы вознаграждения за труд и распределения финансовых ресурсов, а также ограничивать спекулятивные трансакции.
Однако чтобы это случилось, должна коренным образом измениться ментальность современного человека, его приоритеты, "вкус к счастью": это произойдет тогда, когда ценность любой вещи или деятельности будет восприниматься большинством, и особенно элитами, не только как индивидуальная полезность, но и на основе тех внешних эффектов, которые возникают в процессе ее производства или потребления, причем как материального, так и нематериального характера; когда общество отойдет от технократического пути развития. Соответствующим образом будут формироваться и цена, и направления финансовых потоков. Наиболее очевидным результатом неверно выбранного человеком пути развития сегодня является огромное количество техногенных и экологических катастроф. Становится очевидно, что идея экономического роста как такового уже исчерпала себя и должна в ближайшее время быть заменена искусством сокращения потребления, способностью само достаточно существовать на основе базовых средств. Однако для реализации таких перспектив нужны не только регулятивные меры, но и изменения сознания и стиля жизни людей планеты.
Сегодня мы наблюдаем лишь первые шаги в направлении отхода от сугубо материалистического понимания целей развития экономики, однако эти идеи постепенно овладевают все большим количеством умов лидеров современности. Так, наряду с индексами ВВП и ВНП уже рассчитывается индекс валового национального счастья (ВНС). На саммите ООН по целям развития тысячелетия в Нью-Йорке в сентябре 2010 г. восхищенные аплодисменты аудитории, что является редкой честью, вызвало выступление премьер-министра Бутана Джигми Тинлея, который, опираясь на концепцию гималайского буддизма и уникальный опыт Бутана в измерении индекса ВНС, призвал строить мировую экономику, которая будет не только удовлетворять материальные потребности, но и увеличивать счастье людей, а это требует баланса потребления, свободного времени, качественного государственного управления, внимания к природе, биоразнообразия и экологической устойчивости.
Однако до тех пор, пока финансовые рынки функционируют по старой институциональной модели, во избежание искусственных самовоспроизводящихся кризисов целесообразно сглаживать "провалы" финансовых рынков и нежелательные колебания с помощью средств регуляторного характера. Сегодня регуляторы финансовых рынков должны остановить распространение непонятных, рискованных инноваций и закрыть возможности для рискованного поведения, значительного спекулятивного повышения или занижения цен и других злоупотреблений, в частности, с использованием не собственных, а заемных средств.
Выводы
Для предупреждения финансовых кризисов в будущем необходимо: отделить финансовые рынки от реальной экономики и существенно ограничить спекуляции; ввести системы компенсации, которые будут стимулировать долгосрочные реальные инвестиции в экономику и достижение долгосрочной прибыльности финансовых вложений. Целесообразно повысить требования к размеру резервов банков в периоды экономического подъема, что будет иметь анти циклический эффект; ввести так называемый "налог Тобина" на трансакции на финансовых рынках, а также повысить налоги на прибыли компаний, занимающихся финансовыми спекуляциями. Кроме того, можно максимально ограничить объем вторичных и производных рынков финансовых инструментов. В новой, эффективной финансовой системе преимущественно должен быть представлен сегмент первичного финансирования реального сектора.
Использованы источники
1. Кондратьев Н. Д. Большие циклы конъюнктуры и теория предвидения: Избранные труды. Международный фонд Н. Д. Кондратьева и др. М., "Экономика", 2002,767 с.
2. Яковец Ю. В. Циклы. Кризисы. Прогнозы. М., "Наука", 1999, 448 с.
3. Хаберлер Г. Процветание и депрессия: Теоретический анализ циклических колебаний Пер. с англ. Челябинск, "Социум", 2005, 474 с.
4. Геєць В. М. Нестабільність та економічне зростання. К, Інститут економ, і прогнозув. ПАНУ, 2000, 344 с.
5. Еatwе11 J., Тау1оr L. International Capital Markets and the Future of Economic Policy. Working Paper 9. Centre for Economic Policy Analysis. СЕРА Working Paper Series, August 1998,23 р.
6. Носова О. В. Системні фінансові шоки та передумови їх виникнення. В коллект. монографии "Моделі та методи короткострокового прогнозування із врахуванням шокових впливів на економіку". За ред. І. В. Крючкової. К., Інститут економ, і прогнозує. ПАНУ, 2010, 480 с.
7. Петти В., Смит А., Ри кар до Д. Антология экономической классики. М., "Эконов" 1993, с. 102.
8. Parrel D., Lund S., Sкаu О. Global Capital Markets: Entering a New Era. San Francisco, McKinsey Global Institute, September 2009, 32 p. (http://www.mckinsey.com/mgi).
9. "Инвестгазета" № 13 от 5 апреля 2009 г., с. 27.
10. Семин К. Финансовое цунами: шок по-американски. "Вести недели" от 21 сентября 2008 г. (http://www.vesti7.ru/news?id=12644).
11. Kot1ікоff L. J., Learner Е. A Banking System We Can Trust, (http://www.forbes.com).
12. "Инвестгазета" № 46 от 22 ноября 2009 г., с. 10).
13. http://www.warandpeace.ru/ru/exclusive/view/19383.
14. Иноземцев В. Л. Расколотая цивилизация. Наличествующие предпосылки и возможные последствия пост экономической революции. М., "Academia", "Наука", 1999, 724 с.
15. Зайцев Ю. К. Системна парадигма га аналіз соціального ринкового господарства. Київський національний економічний університет. Київ - Чернівці, "Золоті литаври", 2000, 287 с.
16. Шумпетер Й. А. Теория экономического развития. Капитализм, социализм и демократия. М., "Эксмо", 2008, 864 с.
17. Яковец Ю. В. Циклы, кризисы, прогнозы. М, "Наука", 1999,448 с.
18. Шумпетер Й. А. Капитализм, социализм и демократия. М., "Наука", 1995, с. 123.
19. http://www.rasmussenreports.com/public_content/politics/gencral_politics/april_2009/ just_53_say_capitalism_better_than_socialism.
20. "Инвестгазета" № 13 от 5 апреля 2009 г., с. 26-27