Методы регулирования денежного обращения Центральным банком России (стр. 6 из 6)
В результате всего этого, как только в нашей экономике проявляются инфляционные тенденции, цены начинают расти. Но при обратной ситуации их снижению препятствует слишком много обстоятельств.
Достижение поставленных задач по управлению платежным оборотом в едином экономическом пространстве достигается Центральным банком путем разработки и реализации комплекса мер на макроуровне, а также посредством регулирования операций отдельных банковских учреждений или их групп. При этом могут использоваться как прямые (административные), так и косвенные (экономические) методы воздействия на деятельность банков. Реакция рынка банковских услуг на прямые административные методы вмешательства в деятельность банков более ощутима во времени и пространстве. Использование косвенных экономических методов предполагает высокую степень развития процессов саморегуляции на микроуровне, а эффект применения замедлен и неоднозначен.
К административным методам относятся прямые ограничения (лимиты) или запреты, устанавливаемые Центральным банком в отношении количественных и качественных параметров деятельности банков.
К экономическим методам управления совокупным денежным оборотом и регулирования банковских операций относятся мероприятия, использование которых оказывает в основном косвенное воздействие и не предполагает установление прямых запретов или лимитов. Выделяются три основные группы экономических методов управления: налоговые, нормативные (когда размеры вводимых ограничений или льгот увязываются с масштабом операций) и корректирующие (отличающиеся гибкостью и оперативностью, возможностью оказывать стимулирующее либо ограничивающее воздействие в зависимости от ситуации). Использование налоговых методов является прерогативой финансовых органов, в то время как нормативных и корректирующих — Центрального банка.
К нормативным методам воздействия относится использование таких инструментов воздействия, как отчисления в фонд регулирования кредитных ресурсов, коэффициенты ликвидности и достаточности банковского капитала, а также иные виды отчислений и коэффициентов, обязательных к исполнению и устанавливаемых в виде норматива; к корректирующим — учетная политика (учетное окно) и операции на открытом рынке.
Нормативные методы применяются путем установления и периодического пересмотра в сторону увеличения или уменьшения контрольных цифр в виде соотношения двух величин, скорость их воздействия невелика, и эффект от вводимых нормативов проявляется через относительно длительный промежуток времени.
В банковском законодательстве нашей страны юридически закрепляется переход от чисто административных к использованию экономических методов регулирования денежного обращения и кредитной эмиссии, уровня банковских процентных ставок. Изменены принципы взаимоотношений Центрального банка с коммерческими банками: Центральный банк не имеет права вмешиваться в текущую деятельность коммерческих банков; его регулирующие и контрольные функции ограничиваются пределами действия соответствующих законов и направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы, защиту интересов банковских кредиторов и вкладчиков. Это создает предпосылки для формирования совершенно иных форм взаимодействия регулирующего органа в лице государственного Центрального банка и низовых кредитных учреждений.
В новых условиях основными инструментами реализации установок денежно-кредитной политики, проводимой Центральным банком, должны являться: установление минимальных резервных требований; определение размеров рефинансирования коммерческих банков (установление учетной ставки и ставки ломбардного — под залог ценных бумаг — кредита); операции на открытом рынке.
1. Конституция Российской Федерации.
2. Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке РФ»
3. Балабанов .Банки и банковская деятельность. - М., 2005
4. Борискин А.В. Деньги Кредит Банки/ Е.Ф. Борискин,А.А. Тарабцева. - С-Пб.: СпецЛит, 2006
5. Денежное обращение и банки под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В.Толоконцевой.-изд. «Финансы и статистика». М. 2006 г.
6. Колесников В.И. Банковское дело:Учебник для вузов. - М.: Финансы и статистика, 2008
7. Лаврушин О.И. Деньги Кредит Банки. - М.: Финансы и статистика, 2001
8. Медведков С. Экономическая политика и банковская система// Вопросы экономики. - 2005. - п.11
9. Орлов А. Необходимо реформирование банковской системы // Экономист.- 2006. -№3 РЭО Вестник №183.25.11.2005
10. Скворцов Д. Парадоксы денежного обращения // Нижегородский бизнес-еженедельник "Монитор" за 17.08 – 23.08.98г.
11. Семенюта О.Г.Основы банковской деятельности в Российской Федерации. - Ростов-на-Дону: Феникс, 2006
12. Тагирбеков К.Р. Основы банковской деятельности: учебник для вузов. - М., 2005
Схема 1. Банковский мультипликатор
Схема 2. Административные методы регулирования денежного обращения
[1] Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке РФ»
[2] Колесников В.И. Банковское дело:Учебник для вузов. - М.: Финансы и статистика, 2008
[3] Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке РФ»
[4] Лаврушин О.И. Деньги Кредит Банки. - М.: Финансы и статистика, 2001
[5] Семенюта О.Г.Основы банковской деятельности в Российской Федерации. - Ростов-на-Дону: Феникс, 2006
[6] Скворцов Д. Парадоксы денежного обращения // Нижегородский бизнес-еженедельник "Монитор" за 17.08 – 23.08.98г.
[7] Скворцов Д. Парадоксы денежного обращения // Нижегородский бизнес-еженедельник "Монитор" за 17.08 – 23.08.98г.
[8] Тагирбеков К.Р. Основы банковской деятельности: учебник для вузов. - М., 2005
[9] Медведков С. Экономическая политика и банковская система// Вопросы экономики. - 2005. - п.11
[10] Медведков С. Экономическая политика и банковская система// Вопросы экономики. - 2005. - п.11
[11] Колесников В.И. Банковское дело:Учебник для вузов. - М.: Финансы и статистика, 2008
[12] Скворцов Д. Парадоксы денежного обращения // Нижегородский бизнес-еженедельник "Монитор" за 17.08 – 23.08.98г.
[13] Борискин А.В. Деньги Кредит Банки/ Е.Ф. Борискин,А.А. Тарабцева. - С-Пб.: СпецЛит, 2006