Внешний долг органов денежно-кредитного регулирования вырос с 0,43 до 3,86 млрд. долларов США, что составило 17,5 процента валового внешнего долга.
Отрицательное значение международной инвестиционной позиции Республики Беларусь (иностранные активы минус долговые обязательства) в отчетном году увеличилось на 5,4 млрд. долларов США и на 1 января 2010 г. сложилось в размере 18,8 млрд. долларов США (на 1 января 2009 г. - 13,4 млрд. долларов США).
За IV квартал 2009 года внешний долг вырос на 14,2% после увеличения за III квартал на 9,5%, на 8% за II квартал и на 7,7% за I квартал.[18]
В расчете на 1 жителя Беларуси валовой внешний долг на 1 января 2010 года превысил 2,3 тыс. долларов США против 1,6 тыс. долларов США на 1 января 2009 года, 1,3 тыс. долларов США на 1 января 2008 года и 704,6 долларов США на 1 января 2007 года.
Доля долгосрочных заимствований в совокупном внешнем долге на 1 января 2010 года составила 54,4% против 45,4% на 1 января 2009 года. Объем долгосрочного внешнего долга за год вырос на 76,4% до 12,134 млрд. долларов США
В структуре совокупного внешнего долга наибольшая доля —8,933 млрд. долларов США — на 1 января 2010 года приходится на нефинансовый сектор экономики. За 2009 год долг компаний вырос на 21,9%. В его составе долгосрочный долг составил на начало 2010 года 1,617 млрд. долларов США , практически не изменившись за год. Краткосрочный долг предприятий увеличился на 27,8%, до 7,316 млрд. долларов США
Задолженность перед прямыми инвесторами за 2009 год выросла на 5,3%, до 757 млн. долларов США на 1 января 2010 года.
Внешний долг органов госуправления Беларуси, согласно отчету НБ РБ, на 1 января 2010 года составил 4,924 млрд. долларов США, увеличившись за год на 36,9%.
Внешняя задолженность органов денежно-кредитного регулирования (с учетом кредита МВФ stand-by и предоставленных Беларуси SDR) выросла в 9 раз и составила на 1 января 2010 года 3,863 млрд. долларов США. Непосредственно внешний долг Нацбанка снизился за 2009 год на 1,4%, до 423,7 млн. долларов США.
Внешний долг банков увеличился за 2009 год на 15,3% и составил на 1 января 2010 года 3,553 млрд. долларов США. В том числе на долю долгосрочного долга банков приходится 1,876 млрд. долларов США, что на 17,3% больше, чем в начале 2009 года.
По данным НБ РБ, номинально стоимость обслуживания валового внешнего долга в 2009 году снизилась на 9,7%, до 5,822 млрд. долларов США, в том числе платежи по процентам составили 475,6 млн. долларов США, по основному долгу — USD5,347 млрд. Однако относительная стоимость обслуживания долга увеличилась (до 11,9% ВВП на 1 января 2010 года с 10,6% ВВП на 1 января 2009 года) и до 23,4% экспорта товаров и услуг с 17,4% на 1 января 2009 года. Расходы на обслуживание внешнего долга органов госуправления выросли до 1,6% доходной части республиканского бюджета с 1,2% на 1 января 2009 года.
На 1 января 2010 года резервные активы Белоруссии покрывают валовой внешний долг на 25,7% против 20,2% на 1 января 2009 года.
Совокупный внешний долг Беларуси вырос за 2008 год на 19,1%, до 15,15 млрд. долларов США (24,9% ВВП) после роста на 87,4% за 2008 год и увеличения на 32,3% за 2006 год.
Внешний государственный долг Республики Беларусь по состоянию на 1 сентября 2010 года составил 9451,3 млн. долларов США при установленном лимите на 2010 год 11,0 млрд. долларов США (таблица 1 ).
Таблица 1 Внешний государственный долг Республики Беларусь в млн. долл. США
| 01.01.2010 г. | 01.09.2010 г. | |
| Кредиты, привлеченные Республикой Беларусь (Правительством Республики Беларусь). | 7 778,80 | 9 269,40 |
| Кредиты, привлеченные резидентами под гарантии Правительства Республики Беларусь. | 112,6 | 181,9 |
| Всего | 7 891,40 | 9 451,30 |
Примечание: Источник: [17]
Показатели кредитоспособности по внешнему государственному долгу (согласно нормативам, рекомендуемым МБРР), свидетельствуют о том, что Республика Беларусь относится к группе стран с низким уровнем задолженности (таблица 2 ).
Таблица 2 Показатели кредитоспособности по внешнему государственному долгу Республики Беларусь
| Показатели кредитоспособности | Норматив МБРР | 01.01.2009 г | 01.01.2010 г. |
| отношение внешнего гос. долга к экспорту товаров и услуг, % | 220% | 10 | 31,8 |
| отношение внешнего гос. долга к валовому внутреннему продукту, % | 50% | 6,4 | 16,5 |
| отношение платежей по внешнему гос. долгу к экспорту товаров и услуг, % | 25% | 1 | 1,3 |
Примечание: Источник: [17]
Таким образом, назначение государственного кредита проявляется в первую очередь в том, что он является средством мобилизации в руках государства дополнительных финансовых ресурсов. В случае дефицитности государственного бюджета дополнительно мобилизуемые финансовые ресурсы направляются на покрытие разницы между бюджетными расходами и доходами. При положительном бюджетном сальдо мобилизуемые с помощью государственного кредита средства прямо используются для финансирования экономических и социальных программ. Это означает, что государственный кредит, являясь средством увеличения финансовых возможностей государства, может выступать важным фактором ускорения социально-экономического развития страны.
Мобилизуя временно свободные денежные средства населения и юридических лиц, государственный кредит способствует правильной организации сбережений, создаёт условия для достижения сбалансированности доходов и расходов населения, предприятий, служит одним из рычагов нормализации денежного обращения в стране.
Тем не менее, существуют значительные резервы для повышения эффективности государственного кредита. В качестве неотложных могут быть осуществлены следующие мероприятия:
1) повысить доходность отдельных государственных ценных бумаг и вкладных операций с тем, чтобы кредиторы государства были уверены в получении дохода на уровне инфляции в стране;
2) для пробуждения реального интереса к кредитным операциям государства целесообразно не только защитить интересы кредиторов, но и максимально разнообразить условия выпускаемых займов;
- по срокам;
- по способам выплаты дохода;
- по доходности ценных бумаг;
- по обеспечению полной ликвидности облигаций.
3) расширить круг займодателей за счёт допуска к кредитным операциям государства всех без исключения юридических лиц, а также привлечения к покупке ГКО, ГДО физических лиц;
4) реализацию государственных ценных бумаг осуществлять только по рыночному курсу, определяемому на основе реального спроса на фондовые ценности;
5) в целях создания благоприятных условий для становления местных займов восстановить практику гарантирования кредитных операций нижестоящих органов власти вышестоящими;
6) осуществить переход на оказание финансовой помощи предприятиям и организациям преимущественно путём предоставления казначейских ссуд;
7) осуществлять привлечение ресурсов кредитных учреждений на нужды государства исключительно на началах:
- срочности;
- платности;
- возвратности.
Претворяя в жизнь данные мероприятия, государство в полной мере может надеяться на то, что его деятельность в области государственного кредита действительно будет отличаться высокой эффективностью, а это, в свою очередь, впоследствии незамедлительно скажется на состоянии финансов и экономики страны в целом в сторону их дальнейшей нормализации.
В расчете на 1 жителя Беларуси валовой внешний долг на 1 января 2010 года превысил 2,3 тыс. долларов США против 1,6 тыс. долларов США на 1 января 2009 года, 1,3 тыс. долларов США на 1 января 2008 года и 704,6 долларов США на 1 января 2007 года.
1) Венская конвенция о дипломатических сношениях, заключена в г. Вене 18.04.1961
2) Бюджетный кодекс Республики Беларусь от 16 июля 2008 года // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 183, 2/1509.
3) Гражданский кодекс Республики Беларусь от 7 декабря 1998 года // Ведамасцi Нацыянальнага сходу Рэспублiкi Беларусь, 1999 г., N 7-9, ст. 101
4) Инвестиционный кодекс Республики Беларусь от 22 июня 2001 года // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 62, 2/780; 2004 г., N 126, 2/1062
5) Указ Президента Республики Беларусь от 18.04.2006 N 252 "Об утверждении Положения о внешних государственных займах (кредитах)" // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь", 03.05.2006, N 69, 1/7495
6) Указ Президента Республики Беларусь от 28 марта 2006 г. N 182 "О совершенствовании правового регулирования порядка оказания государственной поддержки юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям" // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 53, 1/7392; 2008 г., N 160, 1/9845
7) Баринов Э.А., Хмыз О.В. Рынки: валютные и ценных бумаг. - М., 2001. - С. 11.
8) Вавилов Ю.Я. Государственный кредит: прошлое, настоящее, будущее. М.: Финансы и статистика, 2002.
9) Вархин П.И., Нешитой А.С. Бюджетная система Российской Федерации: Учебник. – 3-е изд., испр. и доп. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2007 – 340 с.
10) Деньги, кредит, банки: Учеб. для экон. специальностей вузов / Г.И.Кравцова, Н.К.Василенко, Б.С.Войтешенко и др.; Под общ. ред. Г.И.Кравцовой , Мн. : ООО "Мисанта", 2003, 527с.
11)Звонова Е.А. Международное внешнее финансирование в современной экономике. - М., 2002. - С. 103. Приставка "евро-" указывает на наднациональный характер операций, совершаемых на крупнейших международных рынках. <1>
12)Звонова Е.А. Международное внешнее финансирование в современной экономике. - М., 2002. - С. 142. <3>
13)Отчет Национального Банка Республики Беларусь за 2009 год
14)Тарасов В.И., Деньги, кредит, банки: Курс лекций, Мн.: ООО "Мисанта", 2008, 342 с.
15)Фельдман А.А. Государственные ценные бумаги: Учеб. и справ. пособие. М.: ИНФРА-М, 1995.
16)Финансы: Учеб. пособие / В.М. Родионова, Ю.Я. Вавилов, Л.И. Гончаренко и др. - М.: Финансы и статистика, 2005.
17)http://www.minfin.gov.by/ - сайт Министерства финансов Республики Беларусь
18)http://www.interfax.by/news/belarus/70319 - Информационное агентство "Интерфакс-Запад"