Статистика денежного обращения и кредита 2 (стр. 4 из 4)

График1

По сумме 99,46 % всей наличной денежной массы составляли банкноты и только 0,54 % - монеты. По количеству же денежных знаков монеты составляли 86,19 %, а банкноты - 13,81 %.

На купюры номиналом 5 тыс. руб. приходилось 34 % от общей суммы банкнот, номиналом 1 тыс. руб. – 51%, номиналом 500 руб. – 12 %, номиналом 100 руб. – 2 %, номиналом 50 руб. – 1 %. В общем количестве банкнот купюры номиналом 5 тыс. руб. составляли 5 %, номиналом 1 тыс. руб. - 34 %, номиналом 500 руб. – 16 %, номиналом 100 руб. – 17 %, номиналом 50 руб. –

9 %, номиналом 10 руб. – 19% (Рисунок 1).

Рисунок 1

По итогам 2008 года денежная масса (М2) увеличилась всего на 1,7% по сравнению с ростом на 47,5% в 2007 году (Таблица 3). При этом в четвертом квартале на фоне дефицита ликвидности, спровоцированного снижением цен на нефть, долларизацией экономики и оттоком иностранного капитала, M2 впервые в новейшей истории РФ сократился на 6,1%. В реальном же выражении с учетом инфляции денежная масс в 2008 году сократилась на 10,3% по сравнению с ростом на 31,8% в 2007 году.

Денежная масса.

Таблица 3

Денежная масса М(2), млрд.руб.			Темпы(+),прироста / (-) снижения денежной массы в (%).
всего	В том числе:		к предыдущему месяцу	к началу гола
	Наличные деньги (М0)	Безналичные средства
2007 год
1.01	8995,8	2785,2	6210,6	12,3	-
1.02	8700,8	2630,1	6070,6	-3,3	-3,3
1.03	8902,0	2682,0	6220,1	2,3	-1,0
1.04	9412,6	2741,2	6671,4	5,7	4,6
1.05	10006,0	2859,4	7146,6	6,3	11,2
1.06	10699,3	2896,6	7802,6	6,9	18,9
1.07	10857,7	3027,5	7830,2	1,5	20,7
1.08	10923,5	3087,0	7836,5	0,6	21,4
1.09	11156,8	3170,6	7986,2	2,1	24,0
1.10	11494,0	3220,9	8273,2	3,0	27,8
1.11	11421,7	3259,1	8162,6	-0,6	27,0
1.12	12163,3	3373,4	8789,6	6,5	35,2
2008 год
1.01	13272,1	3702,2	9569,9	9,1	-
1.02	12914,8	3465,7	9449,1	2,7	-2,7
1.03	13080,4	3487,6	9592,8	1,3	-1,4
1.04	13382,9	3475,5	9907,4	2,3	0,8
1.05	13347,7	3601,4	9746,3	-0,3	0,6
1.06	13724,5	3656,2	10068,4	2,8	3,4
1.07	14244,7	3724,9	10519,9	3,8	7,3
1.08	14210,0	3807,2	10402,8	-0,2	7,1
1.09	14530,1	3887,4	10642,7	2,3	9,5
1.10	14374,6	3904,2	10470,4	-1,1	8,3
1.11	13519,7	3962,2	9557,6	-5,9	1,9
1.12	13226,2	3793,1	9433,1	-2,2	-0,3
2009 год
1.01	13493,2	3794,8	9698,3	2,0	-

Интересно отметить, что на фоне столь существенного сокращения денежной массы скорость ее обращения (отношение М2 к ВВП), которая показывает, сколько денежная масса обращается в год, обслуживая доходы (или расходы), в среднегодовом выражении по данным ЦБ снизилась всего на 2% (за 2007 год - на 18,8%). Объяснение этому кроется в том, что большую часть 2008 года цен на нефть были крайне высоки, а рубль укреплялся, что провоцировало увеличение рублевых сбережений даже на фоне довольно высоко инфляции.Но данные ЦБ явно демонстрируют, как с наступлением кризиса и началом “плавной девальвации рубля” в конце 2008 - начале 2009 года скорость обращения денег стала возрастать. И если в теории скорость обращения денег возрастает на фоне высоких инфляционных ожиданий, то последний пример “плавной девальвации” в РФ доказал, что увеличение скорости обращения денег было связан напрямую с ростом девальвационных ожиданий. По данным ЦБ, нетто-продажи уполномоченными банками иностранной валюты физическим лицам возросли в 2008 году до $47,5 млрд. (при этом в октябре-декабре они достигли $29,4 млрд.) по сравнению со скромными $3,3 млрд. в 2007 году. На этом фоне объем средств юр.лиц на рублевых счетах возрос на 5,6%, а физ.лиц уменьшился на 3,4% (в 2007 году наблюдался рост на 67,9 и 41,3% соответственно).

Таким образом, напуганное перспективами девальвации рубля население активно “уходило” в валюту, а рубли просто тратились на текущее потребление, что и вызвало увеличение скорости обращения денег и, соответственно, инфляции, которая в соответствии с опубликованным данными Росстата на 16 марта 2009 года достигла 4,7%, на 0,5% превысив показатель 2008 года. Впрочем, темпы роста денежной массы на фоне низких цен на нефть и кредитного сжатия продолжают снижаться. Кризис заставил деньги оборачиваться быстрее.

Заключение.

Современный кризис считается «финансовым», то есть кризисом в системе денежного обращения. Главная его составляющая – это «недостаток ликвидности» у банков. Попросту говоря, нет денег. Банки выдали слишком много безнадежных кредитов – таких, которые должники не могут вернуть и выбить из них невозможно. Действительно, кредиты в последние годы были очень доступны. Обилие автомашин – следствие кредитного бума. И это лишь частное проявление, причем по невозвращенным кредитам ситуация во всем мире еще хуже, чем по России.

Рациональная организация денежного обращения и эффективное управление потоками наличных денег остаются приоритетами банков. Банком России проводится мониторинг состояния наличного денежного обращения, изучения его структуры; анализируется купюрный состав денежной массы, находящейся в обращении и в резервных фондах учреждений Банка России, его соответствие потребностям платежного оборота.

Центральный банк, воздействуя на кредитную деятельность коммерческих банков и направляя регулирование на расширение или сокращение кредитования экономики, достигает стабильного развития внутренней экономики, укрепления денежного обращения, сбалансированности внутриэкономических процессов. Таким образом, воздействие на кредит позволяет достичь более глубоких стратегических задач развития всего хозяйства.

Таким образом, отличительной особенностью динамики денежно-кредитных показателей в 2008 г. является существенное замедление темпов роста широкой денежной массы, денежных агрегатов М2, М0, М2—М0. На формирование этих показателей оказали влияние мировой финансово-экономический кризис, снижение мировых цен на товары, составляющие основу российского экспорта, замедление темпов экономического роста, сохранение высокого уровня инфляции и падение цен на активы. Усиление в истекшем году процессов долларизации экономики, особенно в период проводившейся в ноябре 2008 г. — январе 2009 г. постепенной девальвации российского рубля, привело к переводу рублевых средств в активы в иностранной валюте. Сдерживающее влияние на динамику денежных агрегатов оказало снижение темпов роста требований кредитных организаций к нефинансовым организациям и населению (по сравнению с предыдущим годом) вследствие ограничения возможностей получения внешних и внутренних займов в условиях неопределенности относительно перспектив развития экономической ситуации внутри страны и за рубежом.

Список литературы:

1. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежной обращение, кредит и банки. – М.:

Финстатинформ, 1995 г.

2. Липпе П. Экономическая статистика: Стат. очерки; Т.1 // ФСУ Германии,

1995 г.

3. Теслюк И.Е. Статистика финансов: - Минск: Вышэйш.шк., 1994 г.

4. Финансово-экономический словарь. / Под ред. М.Г.Назарова. – М.:

Финстатинформ, 1995 г.

5. Экономическая статистика: учебник / под ред. Ю.Н.Иванова. – М.: Инфра-М,

Москва, 1999 г.

[1] Экономическая статистика: учебник для ВУЗов. Москва, ИНФРА-М,1999 г.Стр.340-341