2Любой банк имеет право неограниченной продажи валюты по централизованно устанавливаемому Центробанком России плавающему (рыночному) курсу любым физическим и юридическим лицам. (Впрочем, возможно будет более справедливо иметь два курса - для физических и для юридических лиц.) Курс этот устанавливает Центробанк России следующим образом. Так как валюты за счет продажи ее владельцами будет сравнительно немного, то правительство из собственных валютных поступлений выделяет определенную квоту валюты для продажи. Может быть, ее даже можно разделить на подквоты - для юридических и для физических лиц. Курс же продажи Центробанк устанавливает таким, чтобы эта квота расходовалась более или менее равномерно в течение всего года. Например, пусть на основе установленной квоты в неделю должно продаваться миллион валютных единиц. Центробанк установит на неделю курс продажи. По истечении недели выяснилось, что продано несколько меньше недельной квоты. Значит, на следующую неделю ЦБР уменьшает курс продажи. Если, наоборот, объем продаж выше установленной недельной квоты, курс продажи увеличивается. Таким образом, без всяких валютных бирж молено установить рыночный курс.Естественно, что проданные валютные средства банки списывают со специального валютного счета Центробанка. Вырученные рублевые средства также зачисляют на спецсчет Центробанка.
Куда же далее идут рублевые средства? В принципе эти средства должны просто-напросто уничтожаться, то есть за счет продажи валютных средств должна происходить деэмиссия рублевых денежных средств по мере все большего и большего перехода на валютные деньги. Однако в первое время можно допустить, чтобы получаемые рублевые средства правительство использовало на цели общественного призрения и социального обеспечения путем передачи их Пенсионному фонду. Важно отметить, что излишки рублевых средств будут автоматически перекачиваться в валютные средства, а не создавать инфляционные тенденции.
Конкретные параметры валютной системы можно было бы выбрать следующие: Фиксированный и неизменный курс обмена МДЕ на рубли предлагается установить в пропорции: 1 МДЕ = 1 рубль. Этот курс устанавливается на вечные времена и не может быть подвергнут никаким изменениям. Этим самым мы можем с полным правом для МДЕ использовать название «инвалютный рубль».
Начальный курс обмена долларов на МДЕ должен быть установлен нормативным образом. В дальнейшем он будет меняться в связи с изменением стоимости доллара на мировом валютном рынке.
Курс обмена рублей на МДЕ будет определяться рыночным образом. Возможно, в первое время рыночный курс рубля составит: 2 рубля = 1 МДЕ. Но затем, по мере развития второй валютной системы и увеличения «валютных интервенций» Центробанка, курс будет непрерывно снижаться, и приближаться к его обратному курсу: 1МДЕ = 1 рубль. Когда это произойдет, а может, и чуть ранее, можно уже будет объединить обе денежные системы в единственную мировую денежную систему.
В результате рубль окажется зажатым по своей реальной стоимости между этими двумя значениями - между значениями 0,5 и 1 МДЕ. По мере роста в стране объема валюты и промышленности будет происходить постепенное увеличение нижней границы стоимости рубля, и когда обе эти границы наконец сомкнутся, рубль станет истинной свободно конвертируемой валютой, и останется чисто техническая проблема перехода от рублей на мировые деньги, в результате этого в стране вновь восстановится единая валютная система, но уже на основе мировых денег.
Но в любом случае рубль получает фиксированную, но эластичную привязку к мировым валютам, и это стабилизирует его, инфляция рубля очень быстро прекратится.
Итак, мы видим, что каждому гражданину и предприятию предоставляется два способа получения валюты. Один способ - это покупка валюты. Но это способ очень дорогостоящий, и доступен он будет сравнительно немногим. Зато второй способ получения валюты - путем ее зарабатывания, думается, будет гораздо более доступен самым широким кругам населения и предприятиям. Система специально настраивается на зарабатывание валюты, а не на ее покупку. В настоящее же время все обстоит совсем наоборот. Валюту можно купить, но невозможно заработать. Ясно, что ничего порочнее невозможно придумать. Ведь купить ее можно на любые, самые грязные российские деньги. А чтобы заработать валюту, необходимо действительно предложить внутреннему или мировому рынку нечто стоящее и привлекательное.
3.2 Российский рубль как мировая валюта
На наш взгляд, необходимо ставитьстратегическую задачу превращения рубля в мировую валюту, а не в резервную. В чем главная суть резервной валюты? Это - денежная единица, которая, будучи национальными деньгами данной страны, в то же время стихийно или по особой договоренности выполняет эту роль за пределами в рамках международного денежного оборота. Она служит мерой стоимости и масштаба цен (при установлении ценовых обозначений), средством обращения (при торговле товарами и ми), средством платежа (при погашении долговых обязательств), средством накопления (при хранении в частных и государственных резервах). В зависимости от масштабов распространения и пользования - это мировые валюты «высшего эшелона» (доллар, евро, фунт стерлингов, иена) или ее значимые региональные валюты, в число которых, как предполагается, должен войти российский рубль. [5].Данное предложениеобусловлено следующими обстоятельствами. Понятие «резервная валюта» появилось после Второймировой войны в уставе Международного валютного фонда, который регламентировал структурные принципы Бреттонвудской валютной системы (1944 - 1978 гг.). В тот период статус резервной валютыбыл официально закреплен за долларом США и английским фунтом стерлингов. Однако кризис системы выявил нецелесообразность сохранения этого статуса, так как обе резервные валюты, особенно фунт стерлингов, были нестабильны и неоднократно девальвированы, в том числев США в 1971 и 1973 годах.
В условиях новой расстановки сил в мире: переходе от американоцентризма и долларовой гегемонии к формированию трех мировых центров (США - Западная Европа - Япония) и создания Ямайской валютной системы понятие резервной валюты исчезло из измененного устава МВФ. Оно заменено категорией свободно используемая валюта в составе ведущих валют - доллара, евро (с 1999 г. вместо немецкой марки и французского франка), фунта стерлингов, японской иены. Они входят в состав валютной корзины СДР (SDR, SpecialDrawingRights - специальные права заимствования), в которой продолжает доминировать доллар.
Дополнительный аргумент предпочтительности использования понятия «мировая валюта» связан с тем, что в категории «резервная валюта» формально сделан акцент лишь на одну - резервную - функцию мировых денег (точнее, средства накопления) без учета двух других функций. Между тем временные мировые деньги- это национальные деньги, выполняющие функции интернациональной стоимости (валюты цены контрактов), средства платежа (валюты платежа - при погашении международных обязательств) и средства накопления (государственных и частных резервов). Функция средства обращения не типична для мировых денег, так как сделки на мировых рынках - товарных и финансовых - осуществляются не в наличных деньгах, а с использованием кредита, т. е. с отсрочкой платежа. Традиционная теория денег выделяла их функцию как международного покупательногс средства, которая утратила актуальность в условиях широкого использования кредита в операциях на мировых рынках.
Мировые деньги выполняют функцию средства обращения при использовании более стабильной иностранной валюты во внутреннем денежном обращении. Это характерно для процесса долларизации, а ныне и «евроизации» экономики страны, валюта которой обесценивается, в том числе под влиянием инфляции. (Причем в России евро стал более привлекателен для россиян, чем доллар, курс которого снижается уже в течение длительного времени.)
Составным элементом системного подхода к осуществлению стратегии выхода рубля на мировой рынок является реальная оценка возможности и перспектив достижения данной цели. В этой связи полезно совершить небольшой экскурс в область многолетней и богатой истории мировых денег, уходящей корнями в далекое прошлое. При металлическом стандарте национальные золотые и серебряные монеты (с 1886 г., когда была сформирована Парижская валютная система, только золотые) использовались как наднациональные и имеющие собственную стоимость мировые деньги. Они принимались в других странах по весу с учетом их износа и распространенной порчи монет. Следует извлечь уроки и из истории функционирования национальных кредитных денег в качестве мировых, их эволюции от гегемонии к закату под влиянием неравномерности экономического и политического развития стран и изменения соотношения между мировыми экономическими и финансовыми центрами.
Поскольку даже в период триумфа золотого стандарта золото служило лишь окончательным средством погашения международных обязательств стран, то в повседневных сделках в качестве мировых денег издавна фактически использовались национальные денежные единицы ведущих стран. Официально их использование в этом качестве было признано лишь в 1922 г. при создании Генуэзской валютной системы, основанной на золотодевизном стандарте (девизы - платежные средства, выраженные в иностранных валютах в любой форме). Как свидетельствует мировой опыт, объективной основой для международного использования национальных кредитных денег служило лидирующее положение страны в мировой экономике. Так было с фунтом стерлингов, который обслуживал 80% международных расчетов накануне Первой мировой войны. В этой связи Ллойд Джордж писал в мемуарах, что хруст стерлингового векселя был также приятен, как звон золотой монеты. В итоге Первой мировой войны Великобритания утратила свой приоритет в промышленном производстве, заграничных инвестициях (сократились на 1/4к 1920 г.), морском тоннаже, как монопольный мировой банкир и страховщик. [4]