Проценты, уплаченные по привлеченным средствам
Комиссионные сборы
Расходы по операциям с иностранной валютой
Расходы на содержание аппарата
Операционные расходы
Произведенные расходы
Создание резервов
Налоги
Прочие расходы
№ | Статьи баланса | 01.01.2008 | 01.01.2009 | Изменения (+;-) | Темп роста, % |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
АКТИВ | |||||
1 | Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации, в т.ч. | 48812 | 18466 | -30346 | -62,2 |
2. | Обязательные резервы, депонируемые в Банке России | 5805 | 300 | -5505 | -94,8 |
3. | Средства в кредитных организациях за вычетом резервов | 34190 | -2117 | -36307 | 6,2 |
3.1 | Средства в кредитных организациях | 49140 | 29685 | -19455 | 60,4 |
3.2 | Резервы на возможные потери | 14950 | 31802 | +16852 | 112,7 |
4 | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 0 | 0 | - | - |
4.1 | Вложения в торговые ценные бумаги | 0 | 0 | - | - |
4.2 | Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 0 | 0 | - | - |
5 | Ссудная и приравненная к ней задолженность | 243500 | 233042 | -10458 | -4,3 |
6. | Резервы на возможные потери | 14950 | 31802 | +16852 | 112,7 |
7. | Чистая ссудная задолженность | 228550 | 201240 | -27310 | -11,9 |
8 | Проценты начисленные (включая просроченные) | 1651 | 3614 | +1963 | 118,9 |
9. | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 962 | 962 | - | - |
9.1 | Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 962 | 962 | - | - |
9.2 | Резервы на возможные потери | 0 | 0 | - | - |
10 | Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы | 26200 | 35129 | +8929 | 34,1 |
11 | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 0 | 0 | - | - |
11.1 | Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 0 | 0 | - | - |
11.2 | Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 0 | 0 | - | - |
12 | Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы | 1802 | 6039 | +4237 | 235,1 |
13 | Прочие активы за вычетом резервов | 0 | 0 | - | - |
13.1 | Прочие активы | 5797 | 8570 | +2773 | 47,8 |
13.2 | Резервы на возможные потери | 0 | 0 | - | - |
14 | Всего активов | 366397 | 449385 | +82988 | 22,6 |
Как мы видим из актива баланса отрицательный темп роста наблюдается по таким статьям актива баланса как, денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации, в т.ч. составляет -62,2, Обязательные резервы, депонируемые в Банке России – (-94,8); Ссудная и приравненная к ней задолженность-(4.3); Чистая ссудная задолженность –(-11,9).
Положительный темп роста наблюдается по таким статьям актива баланса, как: Средства в кредитных организациях за вычетом резервов +6,2; Средства в кредитных организациях +60,4 ; Резервы на возможные потери + 112,7; Проценты начисленные (включая просроченные) + 118,9;
Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы + 34,1; Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы +235,1 ; Прочие активы
+ 47,8 ; не смотря на отрицательный темп роста по некоторым статьям актива баланса, всего активов имеет положительный темп роста в 2009 году по сравнению с 2008 годом.
Таблица 14
№ | показатели | 01.01.08 | 01.04.08 | 01.07.08 | 01.10.08 | 01.01.09 |
1 | высоколиквидные активы | 120284 | 102371 | 126467 | 172542 | 211771 |
2 | ликвидные активы | 24613 | 248694 | 278490 | 274531 | 237618 |
3 | собственные средства | 61314 | 85692 | 115417 | 193167 | 233018 |
4 | привлеченные средства | 305083 | 265373 | 289540 | 253834 | 216190 |
итого | 366271 | 351065 | 404957 | 446198 | 449385 |
Таблица 15
1. Активы, не приносящие доход
№ п/п | Название статьи, балансовый счет | 01.01.2008 | 01.04.2008 | 01.07.2008 | 01.10.2008 | 01.01.2009 | |||||
1 | Денежные средства, всего(А 202) | 31668 | 25367 | 23459 | 28061 | 35776 | |||||
в т.ч. | *Касса банка (А 20202) | 17677 | 19683 | 15686 | 20900 | 21617 | |||||
*Денежные средства в банкомате (А20208) | 13991 | 5684 | 7773 | 7161 | 14159 | ||||||
доля в неработающих активах, % | 26.3 | 24.8 | 18.5 | 16.3 | 16.9 | ||||||
2 | Корреспондентские счета, всего: | 49140 | 14970 | 11598 | 31375 | 29685 | |||||
доля в неработающих активах, % | 40.9 | 14.6 | 9.2 | 18.2 | 14.0 | ||||||
в т.ч. | *Корсчет в ЦБ РФ (А 30102) | 48812 | 13912 | 5072 | 29621 | 18466 | |||||
*Счета в банках-корреспондентах (А 30110) | 328 | 1058 | 6526 | 1754 | 11219 | ||||||
3 | Резервы в ЦБР (А 30202, А 30204) | 5805 | 4889 | 4570 | 2673 | 300 | |||||
доля в неработающих активах, % | 4.8 | 4.8 | 3.6 | 1.5 | 0.1 | ||||||
4 | Капитализированные активы, всего: | 27574 | 33975 | 34501 | 35461 | 36167 | |||||
доля в неработающих активах, % | 22.9 | 33.2 | 27.3 | 20.6 | 17.1 | ||||||
в т.ч. | *Основные средства (А 604, 605) | 26200 | 33060 | 33449 | 34474 | 35129 | |||||
*Капитальные вложения (А 607) | 404 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||
Справ.: | Источники финансирования кап. вложений (П 919) | 2 | 0 | 0 | 0 | 3 | |||||
*Нематериальные активы (А 609) | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | ||||||
*Хозяйственные материалы (А 610) | 966 | 911 | 1048 | 983 | 1034 | ||||||
6 | Расчеты с дебиторами, всего: | 300 | 782 | 318 | 2778 | 1273 | |||||
доля в неработающих активах, % | 0.2 | 0.8 | 0.3 | 1.6 | 0.6 | ||||||
в т.ч. | *по ценным бумагам (А 306) | 44 | 44 | 44 | 44 | 44 | |||||
*по налогам (часть А 603) | 4 | 384 | 12 | 0 | 804 | ||||||
*с работниками банка (часть А 603) | 0 | 15 | 3 | 80 | 0 | ||||||
*с поставщиками и подрядчиками (часть А 603) | 158 | 324 | 259 | 2654 | 425 | ||||||
*с прочими (ост.часть А 603), | 94 | 15 | 0 | 0 | 0 | ||||||
7 | Прочие активы, всего: | 5797 | 22388 | 52021 | 72194 | 108570 | |||||
доля в неработающих активах, % | 4.8 | 21.9 | 41.1 | 41.8 | 51.3 | ||||||
*Требования по прочим операциям (А 47423) | 0 | 1594 | 4846 | 2293 | 96 | ||||||
*Прочие расчеты(часть А 474, ост.часть А 302), | 942 | 763 | 555 | 797 | 1747 | ||||||
*Расходы буд. периодов ( А 612, А 614, 52502,47502,32802) | 1802 | 1953 | 2409 | 2700 | 6039 | ||||||
*Расходы банка отч.периода (А 706) | 0 | 17811 | 43517 | 65543 | 99719 | ||||||
*Отрицательная переоценка в иностранной валюте (А 70608) | 0 | 37 | 102 | 233 | 326 | ||||||
*Использование прибыли отч. года (А 70501) | 3053 | 230 | 592 | 628 | 643 | ||||||
ИТОГО: | 120284 | 102371 | 126467 | 172542 | 211771 | ||||||
Итого активы, не приносящие доход | |||||||||||
в %% к валюте баланса | 32.8 | 29.2 | 31.2 | 38.6 | 47.1 |
Таблица 16