совокупности банков и (или) небанковских кредитно–финансовых организаций и иных юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно–финансовыми организациями, где одно из юридических лиц оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица (далее – банковский холдинг).
Головной организацией банковской группы признаются банк или небанковская кредитно–финансовая организация, способные оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка и (или) небанковской кредитно–финансовой организации, входящих в состав банковской группы.
Головной организацией банковского холдинга признаются банк, или небанковская кредитно–финансовая организация, или иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно–финансовой организацией, способные оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка и (или) небанковской кредитно–финансовой организации и иного юридического лица, входящих в состав банковского холдинга.
Банк и небанковская кредитно–финансовая организация могут быть признаны одновременно входящими в состав одной или нескольких банковских групп и (или) одного или нескольких банковских холдингов.
Влияние признается существенным, если позволяет определять решения (отклонять нежелательные решения), принимаемые органами управления юридического лица, в том числе определять условия осуществления им предпринимательской деятельности, в силу наличия хотя бы одного из следующих оснований:
обладания таким количеством голосов в любом из органов управления юридического лица, которое позволяет определять решения (отклонять нежелательные решения), принимаемые этим органом, за исключением решений, принимаемых единогласно;
обладания таким количеством голосов в уполномоченном органе управления юридического лица, которое позволяет избрать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа и (или) совета директоров (наблюдательного совета);
обладания полномочиями по назначению единоличного исполнительного органа юридического лица;
осуществления полномочий исполнительного органа юридического лица на основании договора;
заключения договора доверительного управления всем имуществом юридического лица либо иного договора, в соответствии с которым приобретаются права по управлению деятельностью такого юридического лица.
Под существенным влиянием, оказываемым косвенно, понимается влияние через третьи лица, которые оказывают существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица, в силу наличия хотя бы одного из оснований, предусмотренных частью пятой настоящей статьи.
Национальный банк разрабатывает и утверждает методику оценки возможностей оказания банком, небанковской кредитно–финансовой организацией, иным юридическим лицом, не являющимся банком или небанковской кредитно–финансовой организацией, прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица.
Национальный банк в установленном им порядке должен быть уведомлен:
головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга о возможности оказания ею прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица (других юридических лиц);
банком и небанковской кредитно–финансовой организацией о возможности оказания другим банком, и (или) другой небанковской кредитно–финансовой организацией, и (или) иным юридическим лицом, не являющимся банком или небанковской кредитно–финансовой организацией, прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые их органами управления.
На основе информации, представленной в соответствии с частью восьмой настоящей статьи, и (или) методики, утвержденной Национальным банком, Национальный банк ведет учет головных организаций банковских групп и (или) банковских холдингов, а также признаваемых входящими в состав таких банковских групп и (или) банковских холдингов банков, небанковских кредитно–финансовых организаций и иных юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно–финансовыми организациями.
Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга в соответствии с частями третьей и четвертой статьи 119 настоящего Кодекса составляет и представляет в Национальный банк консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга.
В целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе Национальный банк:
устанавливает в соответствии со статьи 119 настоящего Кодекса нормативы безопасного функционирования для банковских групп и банковских холдингов, а также для банков и небанковских кредитно–финансовых организаций, признаваемых входящими в состав банковских групп и (или) банковских холдингов, и осуществляет надзор за их выполнением;
устанавливает порядок представления юридическими лицами, признаваемыми входящими в состав банковских групп и (или) банковских холдингов, головным организациям таких групп и (или) холдингов информации о своей деятельности, необходимой для составления консолидированной отчетности;
вправе на основе утвержденной им методики признать банк, небанковскую кредитно–финансовую организацию, иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно–финансовой организацией, головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга и потребовать в соответствии с частями третьей и четвертой статьи 119 настоящего Кодекса представления ею в Национальный банк консолидированной отчетности о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга;
вправе на основе утвержденной им методики потребовать от головной организации банковской группы и (или) банковского холдинга включения в консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга сведений о деятельности юридического лица, на решения которого, принимаемые его органами управления, такая головная организация способна оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние;
вправе потребовать от юридического лица, не являющегося банком или небанковской кредитно–финансовой организацией и признаваемого входящим в состав банковского холдинга, представления информации о своей деятельности, а также проводить проверки деятельности такого юридического лица в порядке, установленном настоящим Кодексом и нормативными правовыми актами Национального банка для проведения проверок деятельности банков и небанковских кредитно–финансовых организаций.
Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга не вправе разглашать полученную информацию о деятельности юридических лиц, признаваемых входящими в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.
Информация о деятельности юридического лица, признаваемого входящим в состав банковского холдинга, полученная в порядке осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.
Статья 36. Право Национального банка на обращение в суд
Национальный банк вправе предъявлять в хозяйственный суд иски о признании недействительными сделок банков и небанковских кредитно–финансовых организаций, заключенных с нарушением законодательства Республики Беларусь.
Национальный банк вправе предъявить в хозяйственный суд иск о ликвидации банка или небанковской кредитно–финансовой организации по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Беларусь.
ГЛАВА 5
ОСОБЕННОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
Статья 37. Взаимодействие Национального банка с Правительством Республики Беларусь и другими государственными органами
Национальный банк совместно с Правительством Республики Беларусь обеспечивает проведение единой денежно–кредитной политики Республики Беларусь.
Национальный банк и Правительство Республики Беларусь информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою деятельность, проводят регулярные взаимные консультации.
Правительство Республики Беларусь, Национальный статистический комитет Республики Беларусь, Министерство финансов Республики Беларусь, Министерство экономики Республики Беларусь, Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь, Государственный таможенный комитет Республики Беларусь, Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Национальный банк представляют друг другу в порядке и объеме, согласованных ими, на безвозмездной основе статистическую, аналитическую и полученную при осуществлении контрольных и надзорных функций информацию, необходимую для надлежащего выполнения их функций.
Национальный банк консультирует Министерство финансов Республики Беларусь по вопросам выпуска (эмиссии) государственных ценных бумаг и погашения государственного долга Республики Беларусь с учетом их воздействия на состояние банковской системы Республики Беларусь и приоритетов денежно–кредитной политики Республики Беларусь.