Смекни!
smekni.com

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ И ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ 2 (стр. 61 из 154)

Ломейские соглашения развивающихся стран об ассоциации с Европейским союзом (ранее ЕЭС) также устанавливают принци­пы регулирования взаимных платежей.

В 1977 г. в рамках Карибского общего рынка создан многосто­ронний клиринг с расчетами в национальных валютах через Цент­ральный банк Тринидада и Тобаго.

В Экономическом сообществе государств Западной Африки в июле 1976 г. вместо двухсторонних клиринговых соглашений образован многосторонний клиринг в составе центральных банков ряда стран Африки. Валютой клиринга является западноафриканс­кая счетная единица, приравненная к СДР. Страны — участницы клиринга обязались поддерживать твердое соотношение между национальными валютами и этой региональной международной счетной валютной единицей. Через Западноафриканскую клирин­говую палату осуществляются почти все расчеты по текущим операциям платежного баланса. Погашение сальдо взаимных рас­четов осуществляется ежемесячно любой конвертируемой валю­той по соглашению стран, в основном долларами, фунтами стер­лингов, французскими франками. Многосторонний клиринг стран Западной Африки обеспечивает экономию иностранной валюты благодаря оплате импорта из стран региона национальными ва­лютами и за счет уменьшения курсовых потерь при обмене валют.

Взаимные расчеты стран — участниц валютно-экономических группировок регламентируются соглашениями о клиринговом, платежном или валютном союзе. Соглашение о клиринге регули­рует совместные операции на основе взаимного зачета требова­ний, что облегчает международные расчеты, позволяет экономить официальные валютные резервы. Это предполагает относитель­ную сбалансированность платежей и поступлений по платежному балансу каждой страны. При возникновении дополнительных экс­портных возможностей страны испытывают трудности в их ре­ализации, так как экспорт ограничен размерами импорта участ­ников валютного клиринга. Платежный союз в известной мере компенсирует этот недостаток валютного клиринга, так как саль­до по проводимым в его рамках операциям покрывается взаим­ными банковскими кредитами или через специальный фонд, со­зданный за счет взносов стран-участниц. Цель платежного союза развивающихся стран — обеспечить взаимную обратимость их валют и взаимное кредитование для покрытия дефицита платеж­ного баланса. Операции платежного союза обычно осуществляют­ся через уполномоченный банк или специально созданный фонд. В отличие от клирингового и платежного союза валютный союз развивающихся стран предполагает более тесное валютное со­трудничество, включая создание межгосударственного централь­ного банка для регулирования денежного обращения и междуна­родных расчетов. В целях поддержания курса национальных ва­лют по взаимным расчетам создается совместный фонд иностранных валют путем объединения части официальных ва­лютных резервов стран-участниц.

Сотрудничество развивающихся стран в сфере многосторонних расчетов находится на начальной стадии. Клиринговые и платеж­ные союзы ослабляют зависимость молодых государств от иностранного капитала, помогают им на коллективной основе пре­одолевать трудности развития и отчасти решают валютно-экономические проблемы.

Многосторонние расчеты в переводных рублях. Они осу­ществлялись на основании межправительственного Соглашения стран — членов Совета Экономической Взаимопомощи (1963— 1990 гг.) с использованием коллективной валюты. Этой системе предшествовали двухсторонние валютные клиринги. Расчеты меж­ду двумя странами осуществлялись путем взаимного зачета встречных требований и обязательств с погашением сальдо то­варными поставками. До 1950 г. в качестве валюты клиринга использовались разные валюты, преимущественно доллар США, после 1950 г. — советский рубль. Двухсторонние валютные кли­ринги имели ряд недостатков. Во-первых, расширение взаимного товарооборота лимитировалось объемом экспорта страны с на­именьшим экспортным потенциалом. Во-вторых, сфера исполь­зования остатка средств на клиринговом счете была ограничена (только для оплаты встречных поставок товаров из страны — партнера по клирингу). В-третьих, было исключено выравнивание сальдо клиринговых расчетов за счет внешнеэкономических сделок с третьими странами.

Многосторонний клиринг позволяет в известной мере преодо­леть эти недостатки, так как основан на принципе многосторон­него балансирования товарных поставок и платежей. В Соглаше­нии участвовали с 1963 г. восемь стран (Болгария, Венгрия, ГДР, Монголия, Польша, Румыния, СССР, Чехословакия), затем присо­единились еще две страны (в 1976 г. — Куба, в 1981 г. — Вьетнам). Каждая страна — участница многосторонних расчетов в перевод­ных рублях брала обязательство обеспечить за определенный пе­риод (1—3 года) сбалансированность поступлений и платежей со всеми партнерами по многосторонним расчетам, а не с каждым отдельно. Имея на счете переводные рубли, страна использовала их для оплаты своего импорта. В отличие от традиционного клиринга расчеты в переводных рублях осуществлялись по каждой сделке. Расчеты велись по счетам уполномоченных банков в Меж­дународном банке экономического сотрудничества (МБЭС). На эти счета зачислялись все поступления, включая кредиты МБЭС. За 27 лет (1964—1990 гг.) объем операций МБЭС по обслужива­нию взаимного товарооборота стран СЭВ и других межгосударст­венных расчетов составил 4,5 трлн переводных рублей.

Система многосторонних расчетов в значительной мере пре­вратилась в двухстороннюю, и переводный рубль постепенно утратил популярность в качестве счетной единицы многосторон­них расчетов. Страны СЭВ предпочитали внешнеэкономические сделки со странами с конвертируемой валютой, оставляя товары более низкого качества для торговли за переводные рубли. 1988— 1989 гг. ознаменовались таможенной войной ряда стран СЭВ, которые ввели жесткие ограничения на вывоз потребительских товаров. С 1991 г. с целью развития рыночных отношений страны СЭВ перешли на мировые цены с использованием конвертируемых западных валют вместо переводного рубля.

В 1994 г. подписано соглашение о создании платежного союза стран СНГ (см. гл. 10, § 10.7).

Вопросы для самоконтроля

1. Что такое международные расчеты?

2. В чем разница между счетами «лоро» и «ностро»?

3. Какие деньги используются в международных расчетах?

4. Какова роль банков в международных расчетах?

5. Каковы валютно-финансовые и платежные условия внешнеэконо­мических сделок?

6. В чем проявляется взаимосвязь международных валютных, кре­дитных и расчетных операций?

7. В чем состоят отличия международных расчетов от внутренних? Против каких документов они осуществляются?

8. Перечислите финансовые и коммерческие документы.

9. В чем различия аккредитивной и инкассовой форм расчетов? В чем их преимущества и недостатки?

10. Каковы принципы классификации аккредитивов?

11. Какие международные расчеты осуществляются в форме банковс­кого перевода?

12. Почему в международной практике ограничивается сумма аван­сового платежа?

13. В чем особенность расчетов по открытому счету?

14. Какова схема использования тратт в международных расчетах?

15. Являются ли пластиковые карточки деньгами?

16. В чем преимущества и недостатки валютных клирингов?

17. Каковы особенности Европейского платежного союза?

Глава 7. Международные кредитные отношения

• 7.1. МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ КАК ЭКОНОМИЧЕСКАЯ КАТЕГОРИЯ

Международный кредит — движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоста­влением валютных и товарных ресурсов на условиях возврат­ности, срочности и уплаты процента. В качестве кредиторов и заемщиков выступают частные предприятия (банки, фирмы), го­сударственные учреждения, правительства, международные и ре­гиональные валютно-кредитные и финансовые организации. Меж­дународный кредит возник на заре капиталистического способа производства и был одним из рычагов первоначального накопле­ния капитала. Объективной основой его развития стали выход производства за национальные рамки, усиление интернационали­зации хозяйственных связей, международное обобществление ка­питала, специализация и кооперирование производства, НТР. Ин­тенсификация, глобализация мирохозяйственных связей, углубле­ние международного разделения труда обусловили увеличение масштабов и дифференциацию сроков международного кредита. Темп его роста в несколько раз превышает темп роста производ­ства и внешней торговли.

Будучи разновидностью категории «кредит» и опосредствуя движение товаров, услуг, капиталов, международный кредит свя­зан с другими экономическими категориями (прибыль, цена, день­ги, валютный курс, платежный баланс и т.д.) и всей совокуп­ностью экономических законов рынка. Международный кредит играет важную роль в реализации требований основного экономи­ческого закона, создавая условия для получения прибылей субъектами рынка. Как элемент механизма действия закона стоимости международный кредит снижает индивидуальную стоимость това­ров по сравнению с их общественной стоимостью, например, на основе внедрения импортного оборудования, купленного в кредит. Международный кредит связан с законом экономии рабочего вре­мени, живого и овеществленного труда, что способствует увеличе­нию общественного богатства при условии эффективного исполь­зования заимствованных средств.