В целях обеспечения участия инвесторов и кредиторов частного сектора, МФК ограничивает общий объем предоставляемого финансирования (суммы кредита и финансирования за счет выпуска ценных бумаг) по любому отдельному проекту. Для новых проектов максимальный объем финансирования по линии МФК не должен превышать 25% от сметы суммарных затрат по проекту; в исключительных случаях по небольшим проектам эта доля может быть увеличена до 35%. По проектам, связанным с расширением ранее реализованных проектов, МФК может предоставлять средства в объеме до 50% затрат по проекту, при условии, что капиталовложения МФК будут составлять не более 25% суммарного объема капитализации компании, осуществляющей данный проект. В среднем на каждый доллар США, предоставляемый МФК, другие инвесторы и кредиторы предоставляют более 5 долларов США.
Обычно МФК осуществляет инвестиции в объеме от 1 млн до 100 млн долл. США. Денежные средства, предоставляемые Корпорацией, могут использоваться для пополнения оборотных фондов предприятий, а также расходоваться на внутреннем рынке или за рубежом в любой из стран – членов МБРР на приобретение основных фондов.
Благодаря достигнутым успехам и особому статусу многостороннего учреждения МФК имеет возможность действовать в качестве катализатора частных капиталовложений. Участие МФК в любом проекте укрепляет доверие инвесторов и способствует привлечению других кредиторов и акционеров (пайщиков). МФК мобилизует финансовые ресурсы непосредственно для рентабельных компаний в развивающихся странах, организуя синдицированные займы с участием международных коммерческих банков, выступая гарантом инвестиционных средств и выпусков корпоративных ценных бумаг. Кроме того, МФК занимается организацией частного размещения ценных бумаг.
МФК предоставляет консультации предпринимателям из развивающихся стран по широкому кругу вопросов, в том числе по реструктуризации производственных фондов и финансовой деятельности предприятий, составлению бизнес-планов, поиску рынков, видов продукции, технологий, партнеров по финансовому и техническому сотрудничеству, а также по привлечению средств на условиях проектного финансирования. МФК может оказывать консультационные услуги в рамках инвестиционных проектов или отдельно за вознаграждение, сумма которого определяется в соответствии с рыночной практикой.
Кроме того, МФК консультирует правительства развивающихся стран по вопросам создания условий, благоприятных для развития предпринимательской деятельности, а также предоставляет рекомендации по привлечению прямых иностранных инвестиций. В частности, МФК способствует развитию местных рынков капитала. Кроме того, МФК оказывает содействие в вопросах реструктуризации и приватизации государственных предприятий.
Инвестиционной деятельностью МФК управляют региональные департаменты и отраслевые департаменты. Отраслевые департаменты занимаются проектами в соответствующих отраслях по всему миру, независимо от региональной принадлежности проекта. Региональные департаменты занимаются проектами в своих географических регионах в тех отраслях, которыми не занимаются отраслевые департаменты МФК. Большая часть проектов, которыми занимаются региональные департаменты, относится к более широким направлениям деятельности, таким как сфера производства, финансовые услуги и рынки.
1 января 2000 г. МФК и Всемирный банк (МБРР) решили объединить кадровые ресурсы нескольких действующих групп и организовали 5 совместно управляемых департаментов для работы в отраслях, где существует тесная связь между вопросами экономической политики и частных инвестиций: Департамент нефтегазовой и химической промышленности, Департамент малых и средних предприятий, Департамент глобальных информационных и коммуникационных технологий, Департамент горнорудной промышленности и Департамент консультационных услуг для предприятий частного сектора.
Совместные департаменты были созданы в целях повышения эффективности продуктов, услуг и стратегий Группы организаций Всемирного банка, направленных на развитие частного сектора, путем координации инвестиций и предоставления консультаций по вопросам политики. В ходе деятельности этих департаментов не исключено возникновение конфликтов интересов, в связи с чем в Группе организаций Всемирного банка создан Отдел по решению конфликтов интересов.
Международная финансовая корпорация (МФК) входит в состав Группы организаций Всемирного банка. МФК способствует организации устойчивого притока инвестиций в частный сектор развивающихся стран в целях сокращения масштабов бедности и повышения жизненного уровня их населения.
Стандартной формы заявки на получение финансирования по линии МФК не существует. Компании или предприниматели, как иностранные, так и отечественные, намеревающиеся создать новое предприятие или осуществить расширение действующего, могут обращаться непосредственно в МФК.
МФК действует на коммерческой основе. Корпорация осуществляет инвестиции только в коммерческие проекты, а плату за свои продукты и услуги устанавливает на основе рыночных ставок. Продукты и услуги МФК охватывают три основных направления деятельности:
ФИНАНСОВЫЕ ПРОДУКТЫ Традиционное и крупнейшее по объемам направление деятельности МФК – финансирование проектов в частном секторе развивающихся стран. МФК предоставляет кредиты, осуществляет долевое и квазидолевое финансирование. Кроме того, МФК предлагает продукты по управлению финансовыми рисками и осуществляет финансирование через посредников.
МФК предлагает широкий ассортимент финансовых продуктов для проектов, реализуемых в частном секторе развивающихся стран. В том числе:
· займы из собственных средств МФК: займы типа А;
· долевое финансирование;
· квазидолевое финансирование: займы типа С;
· синдицированные займы: займы типа В;
· продукты по управлению рисками;
· финансирование через посредников.
МФК может предложить комбинированные варианты финансирования с учетом потребностей конкретного проекта. Однако большая часть финансовых средств, а также руководство и управление проектом обеспечиваются представителями частного сектора.
МФК действует на коммерческой основе. Корпорация осуществляет инвестиции только в коммерческие проекты, а плату за свои продукты и услуги устанавливает на основе рыночных ставок.
Типовой формы заявки на получение финансирования по линии МФК не существует. Компании или предприниматели, как иностранные, так и отечественные, намеревающиеся создать новое предприятие или осуществить расширение действующего, могут обращаться непосредственно в МФК. После установления контакта и предварительного рассмотрения предложения МФК может затребовать подробное технико-экономическое обоснование или бизнес-план проекта для принятия решения о целесообразности дальнейшей оценки проекта.
Как правило, контрольные пакеты акций предприятий, финансируемых МФК, принадлежат представителям частного сектора. Исключения возможны для государственных предприятий, находящихся в процессе приватизации. МФК не предоставляет финансирования под правительственные гарантии, однако деятельность Корпорации зачастую предусматривает тесное сотрудничество с правительственными органами развивающихся стран.
КОНСУЛЬТАЦИОННЫЕ УСЛУГИ МФК оказывает консультационное и техническое содействие частным предприятиям и правительствам развивающихся стран. Эти услуги охватывают широкий спектр проблем, включая консультации по вопросам приватизации, государственной политики в отношении коммерческой деятельности, а также по отраслевым вопросам.
МФК предлагает широкий спектр консультационных услуг по вопросам частного сектора правительствам и частным компаниям развивающихся стран.
МФК оказывает правительствам содействие в решении целого ряда различных вопросов и проблем в целях создания благоприятных условий для частного предпринимательства.
МФК также предоставляет консультации частным компаниям по коммерческим проектам и по вопросам развития коммерческих предприятий. Предоставление этих услуг не связано с финансированием проектов.
Консультационные услуги МФК частным предприятиям включают:
· помощь в разработке проектов;
· консультации по вопросам производственно-коммерческой деятельности для малых и средних предприятий;
· вопросы реструктуризации;
· техническое содействие.
Деятельность МФК осуществляется на коммерческой основе, и плату за свои продукты и услуги она устанавливает на основе рыночных ставок.
Стандартной формы заявки на получение консультационных услуг МФК не существует. Компании или правительства могут направлять свои заявки непосредственно в МФК.