Возможность легализации незаконных доходов создает предпосылки для вложения преступных капиталов в воспроизводство преступности. Таким образом, банковская система используется для осуществления нового криминального феномена -финансирования преступной деятельности. Например, расследование уголовного дела в отношении 16 человек, которые с помощью фиктивных ценных бумаг, подложных гарантийных писем банков, неликвидных векселей АОЗТ Акцептный Дом "Единые энергетические системы" совершили хищение, проводя мошеннические операции в Москве, Краснодарском крае, Нижегородской и Самарской областях, республике Саха - Якутия, других регионах России, на Украине. Денежные средства направлялись на личные счета в банки США и Германии и на содержание преступного сообщества, подкуп должностных лиц, организацию заказных убийств.
Как считает большинство экспертов, средства, полученные от преступного бизнеса, отмываются следующими способами:
а) вкладываются в уставные фонды банков и небанковских учреждений, осуществляющих операции с ценными бумагами и денежными вкладами населения - 23%;
б) вкладываются в уставные фонды совместных предприятий (18%);
в) вкладываются в недвижимость (22%).
г) конвертируются в твердые валюты и переводятся на счета зарубежных банков. Часть денег, полученных от масштабных преступлений и экспортированных за рубеж, "оседает" на личных счетах (37 %);
Нередко эти средства "смешиваются" с легитимными доходами от работы казино, торговых домов и т.д.
Зарегистрированы также случаи легализации денежных средств и имущества, незаконными приобретателями которых являлись организованные преступные группы и сообщества. За два прошедших года было установлено более 120 преступных групп, пытавшихся легализовать свои доходы. Соответственно, удельный вес к общему объему выявленных преступлений в виде легализации составил 12,9%.
В то же время, по оценкам респондентов, в поле зрения правоохранительных органов попадает менее 2% "отмываемых" средств. Еще меньший объем средств (примерно 30% от выявленного) в силу возникающих процессуальных сложностей был изъят в доход государства или стал предметом наложения ареста.
III. Методы борьбы с преступлениями в сфере
финансово-кредитных отношений.
Как показывает практика, положительных результатов можно добиться за счет поиска и выработки новых подходов не только к организации, но и тактике выявления рассматриваемых преступлений, основанной на знании нормативных основ функционирования кредитно-финансовой системы, механизма осуществляемых финансовых операций, особенностей правового оформления договорных отношений. Вышеизложенное позволяет нам делать вывод, что к наиболее существенным мерам в этом направлении относятся:
— скоординированная борьба с нарушениями в финансово-банковской системе кок на территориальном и региональном, так и на республиканском уровнях;
— сплошная проверка банков, расположенных на обслуживаемой территории, с целью фиксации и выявления фактов нарушений;
— уделяя при этом особое внимание раскрытию и расследованию преступлений, совершаемых служащими органов власти и управления, народными депутатами, с использованием должностных полномочий по распоряжению средствами государственного бюджета, на выявление их коррумпированных связей, а также на факты взяточничества со стороны руководства и служащих ЦБ и других органов государственного управления;
— создание специализированного банка данных о занимающихся данными операциями банках и организованных преступных формированиях;
— повышенный контроль банковских операций с участием иностранных представителей и банков.
Прогрессирующая криминализация экономики,как отмечает АЛ, Кузнецов[3], во многом стала возможной из-за отсутствия в масштабах государства четкой программы предупреждения экономической преступности. Для защиты кредитно-финансовых отношений от криминального влияния необходимо:
а) сосредоточить основные усилия на оперативном прикрытии сфер финансово-кредитных отношений;
б) обеспечить своевременный сбор, всестороннее изучение и обобщение информации, связанной с состоянием, тенденциями и прогнозированием развития криминальной ситуации в экономике;
в) совершенствовать формы и методы получения анализа и реализации информации о противоправных сделках, создании в преступных целях фирм-однодневок;
г) наращивать уровень и эффективность взаимодействия с государственными органами, осуществляющими защиту экономических интересов государства и прав потребителей, а также службами безопасности хозяйственных субъектов.
Складывающаяся обстановка позволяет сделать вывод, что в ближайшей перспективе даже при самом благополучном развитии ситуации в силу определенной инерции социальных процессов, прогнозируется дальнейший рост экономической преступности, усиление ее дестабилизирующего воздействия на экономическую сферу.
В целях обеспечения экономической безопасности необходимо:
— разработать государственную программу предупреждения преступности в кредитно-финансовой сфере;
— разработать государственную программу совершенствования деятельности контролирующих органов, укрепить материально-техническое обеспечение, повысить социальную и правовую защищенность их сотрудников.
С необходимостью сосредоточения сил на борьбе с тяжкими преступлениями следует сделать акцент на осуществление оперативно-розыскной профилактики. Крупномасштабные профилактические меры играют решающую роль в предотвращении финансовых афер с возможными крайне негативными последствиями для государства и общество.
Подводя итог сказанному, необходимо еще раз отметить, что экономическая преступность тормозит развитие производства, отвлекает инвестиционный капитал, подстегивает инфляцию, лишает госбюджет значительной части доходов, обостряет все существующие экономические проблемы. Только борьба с нею всех ветвей государственной власти может стать залогом успеха происходящих в России преобразований.
Резкий всплеск экономической преступности в период реформирования общества обусловлен рядом факторов. Это несовершенство выбранной схемы перехода к рынку, глубочайший социально-экономический кризис, деформация общественной морали, просчеты в государственном регулировании хозяйственной сферы, экономический романтизм юридических и физических лиц и т.п.
Как показывает практика, положительных результатов можно добиться за счет поиска и выработки новых подходов не только к организации, но и тактике выявления рассматриваемых преступлений, основанной на знании нормативных основ функционирования кредитно-финансовой системы, механизма осуществляемых финансовых операций, особенностей правового оформления договорных отношений. Одними лишь силами правоохранительных и иных органов государственной власти и управления стабилизация и снижение уровня экономической преступности крайне сложно. Их необходимо сочетать с совершенствованием уголовного и банковского законодательства и мерами по формированию нравственною правового экономического сознания населения. Важно укрепление финансово-экономического контроля, обеспечение неотвратимости установленной законом ответственности за экономические преступления.
И только в этом случае можно говорить о возможности влияния на предупреждение и вытеснение преступлений из экономической сферы, обеспечении экономической безопасности страны.
IV.Заключение.
Экономическая преступность в значительно большей степени, чем уголовная, способна составлять уровень жизни значительной части населения, формировать полукриминальный авторитет.
По своей природе она носит почти полностью организованный характер. Причем если организованная преступность в большинстве зарубежных стран контролирует лишь преступные источники доходов — игорный и наркобизнес, проституцию, рэкет, торговлю оружием, то в России, как отмечалось, оно властвует практически над всей экономикой.
Криминальная ситуация в экономике достигло такого предела, когда необходимость ее изменения приобрело стратегическую значимость.
Поэтому эта проблема является в России одной из самой актуальнейших.
Рост преступности в сфере экономики в дальнейшем может приостановиться при условии наращивания активности в правоохранительных органов и стабилизации экономической ситуации.
В работе были изложены основные виды преступлений в сфере финансово-кредитных отношений, были даны конкретные примеры правонарушений, а также были перечислены меры для сдерживания развития криминализации экономики и оздоровлению ее.
V. Литература.
1. Аминов Д., Ларичев В., Гильмутдинов А. Обзор современной банковской преступности и практики борьбы с нею. / Законодательство и экономика. 2000 №8. С.42-48.
2. Бекмурзин М.С. Преступность в кредитно-экономической сфере и основные направления борьбы с ней. / «Банковское право». 2000 №1. С.44-51.
3. А.П. Коротков. Уголовно-правовой анализ и статистика незаконной банковской деятельности. / Законодательство и экономика. 2001 №3. С.14-19.
4. В.Д. Ларичев. Банковские преступления. / Уголовной право. 1998 №1. С.106-113
5. В.Д. Ларичев. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и меры по его предупреждению в банковской практике. / Законодательство и экономика. 1997 №3-4. С.14-26.
6. А.М. Плешаков. Преступные способы уклонения от погашения долга, мониторинг кредита и уголовная ответтсвенность. / Законодательство и экономика. 1997 №5-6. С.47-52.
7. Н.П. Яблоков. Криминалистическая характеристика финансовых преступлений. / Вестник Московского Университета. Серия 11. Право. 1996 №1. С.31-43.
8. Н.П. Яблоков. Основы методики расследования финансовых преступлений. / Вестник Московского Университета. Серия 11. Право. 1996 №2. С.3-17.
[1] Порядок реструктуризации банков, регулируется ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» от 8 июля 1999г. №144-ФЗ и другими нормативными актами Банка России.
[2] Законодательство и экономика №8, 2000. С.43
[3] Кузнецов А.П. Уголовный кодекс России: ответственность за преступления, совершаемые в сфере валютного регулирования и кредитно-финансовой системе. / Следователь. 1999 № 12 С.21