где Дпя – доход от предоставления ячеек;
Кол/во орг. – количество организаций;
Ц – цена услуги;
М – количество месяцев.
Дпя = 4 × 126 × 6 = 3024 руб.
Общ. дох. = 160 200 + 3024 = 163 224 руб.
Рассчитаем расход на организацию семинара - практикума по формуле:
Р = Рос + Ррг + Ррп+ Ррт + Роп+ Рпд+ Рфп, (3.24)
где Р – расход на организацию проведения семинара – практикума;
Рос- расход на оформление стенда, руб.;
Ррг – расход на рекламу в газете, руб.;
Ррп – расход на рассылку писем – приглашений, руб.;
Ррт – расход на рекламу на телевидении, руб.;
Роп – расход на организацию приема клиентов, руб.;
Рпд – расход на подготовку докладов на семинар, руб.;
Рфп – расход на подготовку фирменных пакетов.
В качестве рекламной компании семинар – практикум можно порекомендовать рекламировать путем оформления стенда в доп/офисах, ОПЕРУ; на телевидении, в газете «Ореол – экспресс».
Рассчитаем расходы, связанные с рекламой.
Оформление стенда в доп/офисах, ОПЕРУ включает стоимость стенда 800 руб. Планируется подготовить 12 стендов.
Рассчитаем расход на оформление стендов по формуле:
Рос = Ст × Ц, (3.25)
где Рос – расход на оформление стендов;
Ст – количество стендов;
Ц – стоимость одного стенда.
Рос = 12 × 800 = 9 600 руб.
Семинар – практикум будет рекламироваться на телевидении в течение 10 дней в виде бегущей строки. Стоимость этой услуги на канале ОРТ составляет 625 руб. в течение одного дня. Рассчитаем расход на рекламу на телевидении по формуле:
Ррт = Кд× Ц, (3.26)
где Ррт – расход на рекламу на телевидении;
Кд - количество дней;
Ц - стоимость услуги одного дня.
Ррт = 10 × 625 = 6250 руб.
Реклама в газете «Ореол – экспресс» будет рекламироваться в течение одного месяца. Учитывая, что газета выходит один раз в неделю, стоимость одного объявления 120 руб. Стоимость рекламной компании в газете определим по формуле:
Ррг = М × Н × Сто, (3.27)
где Ррг – расход на рекламу в газете;
М – количество месяцев;
Н – число недель в месяце;
Сто – стоимость одного объявления.
Ррг = 1 × 4 × 120 = 480 руб.
Рассылка писем – приглашений включает стоимость конвертов. Планируется пригласить 10 организаций, а стоимость одного конверта 3,50 руб. Рассчитаем расход на рассылку писем приглашений по формуле:
Ррп = кол/во орг/ций × Ст. од. к., (3.28)
где Ррп – расход на рассылку писем –приглашений;
Кол/во орг/ ций – количество приглашенных организаций на семинар – практикум;
Ст. од. к. – стоимость одного конверта.
Ррп = 10 × 3,50 = 35 руб.
Подготовка фирменного пакета документов для клиентов включает изготовление фирменных папок в количестве 10 шт. Стоимость одной папки 100 руб. Расход на изготовление фирменных папок определим по формуле:
Рфп =Кп´ Стп, (3.29)
Где Рфп – расход на изготовление фирменных папок;
Кп – количество папок;
Стп – стоимость одной папки.
Рфп = 10 × 100 = 1000 руб.
Расходная часть семинара – практикума включает организацию приема гостей. Организация приема гостей составляет «кофейная пауза» и количество приглашенных гостей. Стоимость «кофейной паузы» составляет 200 руб. на представителя, рассчитаем расход на организацию приема гостей по формуле:
Роп = Кп× Кпред, (3.30)
где Роп – расход на организацию приема гостей;
Кп – стоимость «кофейной паузы» на одного представителя;
Кпред – количество представителей организации.
Роп = 200 × 10 = 2000 руб.
Подготовка докладов на семинар – практикум для юридических лиц включает расход на дополнительную оплату работникам банка, из расчета, что часовая тарифная ставка работника составляет 100 руб. в час. Планируется подготовить два доклада. Затраченное время на подготовку двух докладов составляет 8 часов. Расход на дополнительную оплату работникам банка с учетом начислений 15 % районного коэффициента составил:
Ро = 800 × 1,15 = 920 руб.
С учетом отчислений на социальное страхование составит:
Р = 920 × 1,359 = 1250,28 руб.
Общие расходы на проведение семинара – практикума для юридических лиц составят:
Р = 960 + 6250 +480 +35 +1000 + 2000 +1250,28 = 20615,28 руб.
Результаты доходов и расходов представлены в табл.3.10.
Таблица 3.9.
Расход и доход в результате организаций семинара – практикума для юридических лиц
| Наименование | Сумма, руб. |
| Доход, в том числе | 163224 |
| Процентный доход | 153000 |
| Непроцентный доход | 10224 |
| Расход, в том числе | 20615,28 |
| Расход на оформление стенда | 9600 |
| Расход на рекламу на телевидении | 6250 |
| Расход на рекламу в газете | 480 |
| Расход на рассылку писем - приглашений | 35 |
| Расход на подготовку фирменных папок | 1000 |
| Расход на организацию гостей | 2000 |
| Расход на подготовку докладов | 1250,28 |
Прибыль банка от организации семинара – практикума для юридических лиц составит:
ПБ = 163224 – 20615,28 =142608,72 руб.
На основании расчета эффективности каждого мероприятия составим сводную таблицу эффективности проектируемых мероприятий сектором ценных бумаг в Омском отделении № 8634 Сбербанка Российской Федерации.
Эффективность проектируемых мероприятий сектором ценных бумаг в Омском отделении № 8634 Сберегательного банка Российской Федерации представлена в табл.3.8.
Таблица 3.10.
Эффективность проектируемых мероприятий сектором ценных бумаг в Омском банке № 8634 Сберегательного банка Российской Федерации
| Наименование мероприятий | Влияние мероприятий на результаты работы банка | |||||
| Прирост процентных доходов, руб. | Прирост непроцентных доходов, руб. | Увеличение кредитных вложений, руб. | Увеличение остатка размещенных депозит сертификата, руб. | Увеличение остатка разме-щеных векселей, руб. | Прирост прибыли, руб. | |
| Предоставление услуг по выдаче/ погашению паев паевого инвестиционного фонда | 3354,75 | 3354,75 | ||||
| Внедрение вексельного кредитования для физических лиц и предпринимателей, без образования юридического лица | 127500 | 6000 | 3000000 | 3000000 | 116210 | |
| Привлечение денежных средств юридических лиц в депозитный сертификат | 4200000 | 2000000 | 2000000 | 3220005,50 | ||
| Организация семинара-практикума для юридических лиц | 153000 | 10224 | 3600000 | 3600000 | 142608,72 | |
| Итого: | 4480500 | 19578,75 | 8600000 | 2000000 | 6600000 | 3482178,97 |
Таким образом, этих мероприятий разработка и внедрение направленных на формирование политики сектора ценных бумаг Омского отделения, целесообразно, так как они позволяют привлечь новых клиентов и увеличить доходность банковских услуг.
Так, прирост процентных доходов от мероприятий составил 4480500 руб., прирост непроцентных доходов составил 19578,75 руб. Произошло увеличение остатка размещенных депозитных сертификатов на 2000000 руб., в результате привлечения денежных средств юридических лиц в депозитных сертификатах, а также увеличение остатка размещенных векселей за счет предоставления вексельного кредита физическим лицам и предпринимателям без образования юридического лица на 3000000 руб. Увеличился и вексельного кредита для юридических лиц на 3600000 руб., кредитных вложений 8600000 руб. за счет внедрения вексельного кредита для физических лиц, за счет размещения денежных средств юридических лиц от привлечения в депозитный сертификат и организации проведения семинара-практикума для юридических лиц.
В результате можно сказать, что даже при минимальных вложениях, учитываемых в предложенных мероприятиях, прибыль банка увеличивается на 3482178,97 руб.
4. ПЕРЕСЧЕТ ОСНОВНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ОМСКОГО ОТДЕЛЕНИЯ № 8634 СБЕРБАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Пересчитаем показатели Омского отделения № 8634 СБ РФ в связи с разработкой мероприятий, предложенных в 3 разделе дипломной работы, в целях формирования политики сектора центральных бумаг.
Исходными данными для расчета плановых показателей служат отчетные данные за 2002 год.
Первый показатель, получивший изменение – остаток размещенных депозитных сертификатов. Проектируемую сумму по остаточному депозитному сертификату после внедрения третьего мероприятия привлечения денежных средств юридических лиц в депозитный сертификат, определим по формуле:
Сп1 = Сп2 + rС3, (4.1)
где Сп1 – проектируемая сумма по остаткам привлеченных средств юридических лиц в депозитный сертификат;
Сп2 – базовая сумма по остатку привлеченных средств юридических лиц в депозитный сертификат;
rС3 – увеличение привлеченных средств от внедрения третьего мероприятия за 2002 г.
Сп1 =33545000 + 2000000 = 35545000 руб.
Судная задолженность юридических лиц после внедрения 4-го и 3-го мероприятий «Организация семинара – практикума для юридических лиц» и «Привлечение денежных средств юридических лиц в депозитный сертификат» составит:
Сп2 = СБ1 + rС4 + rС3 (4.2)
где Сп2 – ссудная задолженность юридических лиц после внедрения мероприятия;
СБ1 – базовая сумма по ссудной задолженности юридических лиц;
rС4 – увеличение кредитных вложений от внедрения 4-го мероприятия;
rС3 – увеличение вложений от внедрения 3-го мероприятия.