Кроме того для пополнения бюджета необходимы эффективные меры по борьбе с контрабандой.
Внешнеторговый баланс России сводился в годы реформ с положительным сальдо, но величина его не постоянна. Кроме того структура внешней торговли ухудшилась, преобладает экспорт сырья. Как и любая страна, экспортирующая в основном сырье Россия в последние годы постоянно теряет в мировом обмене, т.к. существует устойчивая мировая тенденция к падению цен на сырьевые товары (за исключением нефти цены на которую начали расти в этом году). В результате приходится компенсировать потери за счет роста объемов экспорта сырья. Следует отметить дефицит баланса услуг, который не компенсируется торговым балансом. Торговля услугами включает оплату загран. перевозок, туризм, куплю и продажу патентов и лицензий, международное страхование. По каждой из указанных позиций страна может иметь доходы и расходы в зависимости от того, продает она или закупает услуги.
Следующий метод пополнения торгового баланса — улучшение баланса движения капитала. Пока эта проблема в России не решена. Важная статья платежного баланса страны - оплата % по иностранным займам и кредитам. Кредит представляет собой движение ссудного капитала, осуществляемое на началах срочности, возвратности и платности Если страна берет валюту в долг от других государств, то она обязана платить %. тогда как страна предоставляющая кредит, наоборот, получает эти % в виде дохода. Россия вынуждена уплачивать ежегодно % за валютные кредиты в сумме 10-15 млрд. долларов, что ложится тяжелым бременем на ее платежный баланс.
Состояние платежного баланса страны связан с динамикой обменного курса национальной валюты и величиной золотовалютных резервов. Курс национальной валюты влияет на экспорт и импорт: для экспортера низкий курс лучше чем высокий, для импортера — наоборот.
Таким образом сводный платежный баланс России сводится с отрицательным сальдо.
Отрицательное сальдо платежного баланса все годы реформ покрывалось за счет международных заимствований, за счет кредитов МВФ, Всемирного банка и переноса задолженности на бедующий период. Существуют международные экономические организации, которые дают кредиты для покрытия дефицита бюджета:
1. Международный валютный фонд (МВФ) — организация содействующая развитию международной торговли и валютному сотрудничеству. Предоставляет кредиты при валютных затруднениях. Россия — крупный должник МВФ. Количество членов — 160 стран. Рекомендации даются на основе монетаристкой теории.
2. Международный банк реконструкции и развития (Всемирный банк) — межправительственная финансовая организация предоставляющая долгосрочные займы.
89. Валютная система и валютный курс
Валюта – это денежная единица данной страны (национальная валюта), также это денежные знаки иностранных государств (или иные платежные средства), используемые в международных расчетах (иностранная валюта). Валютные отношения – это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют, денежным обслуживанием товарообмена между разными странами, использованием валюты как платежного средства и кредита. Валютная система — это совокупность форм организации валютных отношений. Валютные отношения так или иначе сопровождают торговлю, вывоз капитала, научно-техн. обмен, миграцию рабочей силы, туризм, культурные связи, предоставление экономической помощи, кредитование. Валютные отн.-я можно характеризовать как денежную сторону внешэкономич. связи. Характер валютных отношений зависит от конвертируемости валюты страны. Национальные валюты, которые свободно обмениваются на другие национальные валюты, называются конвертируемыми, соответственно — не способные к такому обмену — неконвертируемыми. Свободно конвертируемая валюта - национальная валюта, которая свободно и неограниченно обменивается на другие иностранные валюты. Частично конвертируемая валюта - нац. в., которая обменивается не на все, а на некоторые иностранные в., используется как платежное средство не по всем операциям. Неконвертируемая (замкнутая) в. - нац. в., которая функционирует только в пределах одной страны и не обменивается на иностранную в. Качество в. определяется не только ее конвертируемостью, но и хорошо ли данная в. выполняет свою функцию средства международных расчетов. Т.е. какова ее роль в валютной системе, какое она занимает в данной системе место. Функцию резервной в., т.е. валюты используемой для обслуживания международных расчетов по внешнеторговым операциям, иностранным инвестициям и при определении мировых цен, выполняют в настоящее время: доллар США, фунт стерлингов Великобр., марка Германии, швейцарский франк и японская иена - именно эти валюты являются наиболее конвертируемыми валютами мира.
Основой международной валютной системы являются национальные валюты. Куда также входят национальные и коллективные резервные валютные единицы, международные ликвидные активы, валютные паритеты и курсы, условия взаимной обратимости валют, международные расчеты и валютные ограничения, валютные рынки и мировые рынки золота и т.д. Исторически международная валютная система сложилась к концу XIX века, когда в большинстве развитых стран получила распространение твердая золотая валюта, применяемая и для обслуживания международных расчетов и платежей. Был введен золотой стандарт. С началом первой мировой войны эта система прекратила свое существование и возобновилась лишь в 1922 г после Генуэзской конференции, где было достигнуто соглашение о золотодевизном стандарте, когда основным инструментом регулирования международных расчетов становятся заместители золота (девизы), в качестве которых выступают некоторые национальные и коллективные валюты. В 30-е годы все развитые страны отошли от золотого стандарта. В 1944 г. на Бретгон-Вудской конференции страны пришли к соглашению о золотодолларовом стандарте и взаимной конвертируемости валют. Эта договоренность действовала до середины 70-х годов, когда международный валютный кризис подорвал связь валют с золотом, а всеобщее распространение получили плавающие валютные курсы. Новый валютный порядок был закреплен соглашениями на конференции на Ямайке. Обновленный Устав МВФ не предполагал более привязки валюты к золоту, что исключает установления соотношения валют на базе золотого паритета. Была установлена так называемая ямайская валютная система с плавающим валютным курсом. Нынешняя мировая валютная система характеризуется доминирующей ролью доллара (доминирует в мировых валютных резервах, в международных торговых расчетах). Но идет процесс движения к многовалютному устройству. В 1999г появилась европейская денежная единица — евро (пока только безналичная), которая должна стать одной из основных мировых валют.
Важным элементом международной валютной системы является национальные валютный рынок - официальные центры, где совершается купля-продажа иностранных валют на национальную по курсу, складывающемуся на основе спроса и предложения С институциональной точки зрения валютный рынок - это совокупность банков, брокерских фирм, корпораций, особенно ТНК. По мере развития национ. рынков и их взаимосвязей сложился единый мировой валютный рынок для ведущих валют в мировых финансовых центрах. С функциональной точки зрения валютные рынки обеспечивают: взаимосвязь мировых валютных, кредитных и финансовых рынков; регулирование валютных курсов; своевременное осуществление международных расчетов; проведение валютной политики, направленной на государственное регулирование экономики; страхование валютных и кредитных рисков; получение спекулятивной прибыли их участниками в виде разницы курсов валют.
Современная валютная система харак-ся следующими основными особенностями.
1. Усилилась интернационализация валютных рынков на базе широкого использования электронных средств связи и осуществления операций и расчетов по ним.
2. Операции совершаются непрерывно в течение суток попеременно во всех частях света.
3. Техника валютных операций унифицирована, расчеты осуществляются по корреспондентским счетам банков.
4. Широкое развитие валютных операций с целью страхования валютных и кредитных рисков.
5. Нестабильность курсов валют.
Валютный курс - это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных ед-цах другой. Валютные курсы могут иметь разные режимы: плавающие и фиксированные. Ранее фиксированные валютные курсы предполагают осуществление обмена одной валюты на другую на основе золотого паритета. Золотой паритет определяется равенством золотого содержания валют. Фактически в.к. колеблется вокруг золотого паритета в зависимости от спроса и предложения. Плавающий в.к. предполагает обмен одной в. на другую в зависимости от спроса и предложения. Существует теория покупательной способности, выявляющая основы определения обменного курса валюты, разработанная еще в 20-е гг. Она утверждает, что номинальный обменный курс зависит в данный момент прежде всего от изменения соотношения внутренних цен. Валютный курс определяется:
- покупательской способностью каждой из валют, которая зависит от спроса и предложения товара;
- их качественных признаков;
- спроса и предложения национальной валюты на валютном рынке;
- о6еспеченности валюты национальным богатством страны;
- устойчивости валюты;
- доверием к ней.
На практике в чистом виде режимы фиксированного и плавающего курса не встречаются. В современных условиях эти два режима сблизились, существуют фиксированные или плавающие, но регулируемые курсы валют. Государство может: по результатам торгов объявлять официальный курс и поддерживать его своим золотовалютным резервом на этом уровне; или влияет на него в процессе торгов: устанавливать не фиксированный курс, а коридор — т.е. минимум и максимум, ограничивать колебания курса. Понижение официального курса валюты называют девальвацией, повышение — ревальвацией.