Приоритеты индустриально-инновационного развития Казахстана и роль государственных институтов развития (стр. 9 из 20)
Принцип конкуренции означает осуществление деятельности институтов развития на конкурентной основе. Такая необходимость связана с тем, что большинство институтов призваны имитировать рыночные институты, которые на данном этапе развития отсутствуют. Учитывая, что имитируемая природа институтов является рыночной, необходимо изначально строить их деятельность на рыночной, т.е. конкурентной, основе. Принцип конкуренции даст возможность оценивать результаты деятельности того или иного института.
Принцип транспарентности означает создание прозрачной системы корпоративного управления государственных институтов развития, обеспечивающей подотчетность и ответственность менеджеров, надлежащий контроль за целевым и эффективным использованием финансовых ресурсов. Государством должна быть обеспечена защита от какого-либо давления на деятельность институтов развития в целях надлежащей реализации поставленных перед ними задач. Для соблюдения этого принципа будет активно использоваться институт независимых директоров (с привлечением высокопрофессиональных зарубежных менеджеров с безупречной деловой репутацией), а также другие современные инструменты корпоративного управления.
В рамках Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 годы создана система государственных институтов развития с целью оказания содействия реализации Стратегии. АО «Фонд устойчивого развития «Қазына» (далее - АО «Қазына») создано в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан от 16 марта 2006 года № 65 «О мерах по дальнейшему повышению конкурентоспособности национальной экономики в рамках индустриально-инновационной политики Республики Казахстан».
АО «Қазына» является национальной управляющей компанией в отношении национальных институтов развития, созданных в целях реализации Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 годы.
В группу АО «Қазына» в настоящее время входят:
1)АО «Банк развития Казахстана»;
2)АО «Инвестиционный фонд Казахстана»;
3)АО «Национальный инновационный фонд»;
4)АО «Государственная страховая корпорация по страхованию кредитов и инвестиций»;
5)АО «Фонд развития малого предпринимательства»;
6)АО «Центр маркетингово-аналитических исследований»;
7)ТОО «Казахстанский центр содействия инвестициям.
По состоянию на 1 января 2007 года, портфель инвестиционных проектов институтов развития состоит из 149 одобренных к финансированию проектов на общую сумму 4,1 млрд. долл., с участием институтов развития 1,4 млрд. долл. Профинансированы и финансируются 122 проекта общей стоимостью 2,8 млрд. долл., с участием институтов развития в размере почти 1,0 млрд. долл.
Рассмотрим подробнее деятельность некоторых институтов развития.
Основной задачей Банка Развития Казахстана является финансовая поддержка инициатив частного сектора и государства (в части инфраструктурных проектов) путем предоставления долгосрочных и среднесрочных низкопроцентных кредитов, в том числе экспортных, а также путем выдачи гарантийных обязательств по займам и кредитам, предоставляемым другими кредитными институтами.
Функционирование Банка Развития Казахстана обусловлено тем, что финансовая система не может обеспечить предоставление долгосрочных и низкопроцентных кредитов экономике в силу значительных рисков и необходимости понижения процентных ставок в банковской системе. По мере того, как частный сектор будет способен в полной мере обеспечить эту функцию, Банк Развития Казахстана будет фокусировать свою деятельность в большей мере на инфраструктурных, социальных и региональных проектах. Начиная с 2002 года, с момента решения вопросов фондирования путем заимствования на рынках ссудного капитала, АО «Банк Развития Казахстана» (далее – Банк) приступил к практической реализации поставленных перед ним задач по кредитованию экономики в соответствии с инвестиционными приоритетами установленных Меморандумом. Решение об оказании такой финансовой поддержки будет осуществляться после комплексного анализа по методологии ЦДС и выявления наиболее важных элементов цепочки. Анализ по методологии ЦДС должен также осуществляться в технологическом и иных важных для проекта аспектах. При этом одним из первоочередных критериев оценки проектов будет являться их коммерческая окупаемость. В ближайшей перспективе будет осуществляться институциональное укрепление Банка Развития Казахстана, предполагающее увеличение уставного капитала, возможность создания дочерних специализированных финансовых организаций, в частности лизинговых. Кроме того, Банку Развития Казахстана, возможно, будет предоставлено право финансирования проектов за пределами Республики Казахстан.
Принятие Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 годы (далее - СИИР) и включение Банка в систему государственных институтов развития привело к уточнению инвестиционных приоритетов Банка. Банк динамично наращивает портфель кредитования инвестиционных проектов, экспортных операций, обслуживание агентских проектов. Начиная с 2001 года Банк профинансировал 100 инвестиционных проектов и экспортных операций на сумму 1250,8 млн. долл., при общем портфеле 2647,8 млн. долл. Количество одобренных к финансированию инвестиционных проектов составило 49, а экспортных операций - 51. По состоянию на 1 января 2007 года, ссудный портфель Банка составляет более 400 млн. долл.
Создание дочерних специализированных финансовых организаций, в частности лизинговых, позволяет расширить инвестиционные возможности Банка. В этой связи Банком проведены организационные мероприятия и 6 сентября 2005 года зарегистрирована дочерняя компания Банка - АО «БРК Лизинг» со 100% участием Банка, деятельность которой направлена на осуществление лизингового финансирования инвестиционных проектов для развития обрабатывающей промышленности, производственной и транспортной инфраструктуры. Выбор данных секторов экономики соответствует Меморандуму о кредитной политике Банка и принципам СИИР.
В целях фондирования лизинговых операций АО «БРК Лизинг» в мае 2006 года заключено первое соглашение с Банком на сумму 30,0 млн. тенге, в рамках которого осуществлено финансирование на сумму 2,1 млн. тенге лизинговой операции по приобретению оборудования и специализированной техники для производства строительных материалов.
Рисунок 4 - Динамика одобренных к финансированию инвестиционных проектов и экспортных операций и участия в них Банка развития Казахстана на 01.07.06 г., млн. долларов США
Банк обеспечивает динамичный рост объемов кредитования экономики с учетом реального инвестиционного спроса частного сектора и государства и возможностей, а также осуществляет обслуживание на агентской основе 13 инвестиционных проектов, реализуемых за счет средств 3 государственных и 10 гарантированных государством займов, на сумму, эквивалентную 781,8 млн. долларов США.
С начала деятельности в Банк поступило 411 заявок на финансирование инвестиционных проектов (324) и экспортных операций (87) на общую сумму 10756,6 млн. долларов США с предполагаемым участием Банка на сумму 6086,8 млн. долларов США. Из них в первом полугодии 2006 года поступило 27 кредитных заявок (17 инвестиционных проектов и 10 экспортных операций) на общую сумму 893,7 млн. долларов США с предполагаемым участием Банка на сумму 562,7 млн. долларов США. Из поступивших заявок отклонено 298 заявок (72,5%), из них по инвестиционным проектам - 263, по экспортным операциям - 35.
Основными причинами отклонения заявок являются: несоответствие требованиям Меморандума о кредитной политике Банка, низкий уровень ТЭО проектов, отсутствие достаточного обеспечения, неудовлетворительное финансовое состояние заемщиков, непредставление заявителем необходимого пакета документов по заявкам и отзыв заявки по инициативе заемщиков. Из числа рассмотренных Банком заявок, с начала деятельности одобрено 84 инвестиционных проекта и экспортные операции на сумму 1 970,2 млн. долларов США с участием Банка на сумму 807,7 млн. долларов США, в том числе в первом полугодии 2006 года - 10 инвестиционных проектов и экспортных операций на сумму 196,9 млн. долларов США с участием Банка 57,7 млн. долларов США.
В стоимости инвестиционных проектов и экспортных операций, одобренных к финансированию с участием Банка, и в объеме участия Банка в их финансировании преобладает доля инвестиционных проектов. Ссудный портфель Банка по состоянию на 1 июля 2006 года, составляет 389,9 млн. долларов США, увеличившись с начала года на 37,7 млн. долларов США. В структуре ссудного портфеля преобладает доля кредитов на реализацию инвестиционных проектов (80,4%), что отражает инвестиционный характер деятельности Банка.
Рисунок 5 - Динамика участия Банка Развития Казахстана в одобренных инвестиционных проектах и экспортных операциях на 01.07.06 г., млн. долларов США
В обеспечение кредитов приняты высоколиквидные активы в виде гарантий банков второго уровня, денежных средств, залогов недвижимого и движимого имущества.
С начала деятельности Банком одобрены к финансированию 40 инвестиционных проектов на сумму на сумму 1 466,6 млн. долларов США с участием Банка на сумму 581,6 млн. долларов США, в том числе за 1 полугодие 2006 года – 4 проекта на сумму 53,7 млн. долларов США с участием Банка – 31,0 млн. долларов США.
Из 29 проектов, одобренных в период реализации СИИР:
-11 относятся к категории экспортоориентированных;
5 проекта направлены на развитие производственной и транспортной инфраструктуры;
5 проекта направлены на создание конкурентоспособной продукции в других отраслях промышленности;