Статистическое изучение денежного обращения (стр. 2 из 5)
Таблица 1 - Состав и структура денежной массы
| Виды денег | Начало XX в. при золотом обращении | Накануне 1-й мировой войны |
| золотые монеты | 40 % | 15 % |
| банкноты и кредитные деньги | 50 % | 22 % |
| остатки на счетах в кредитных учреждениях | 10 % | 67 % |
В финансовой статистике России для анализа происходящих изменений используют денежные агрегаты M0, M1, M2, M3.
Агрегат M0 — наличные деньги в обращении.
Агрегат M1 — агрегат M0 + средства предприятий на различных счетах в банках, вклады населения до востребования, средства страховых компаний.
Агрегат M2 — агрегат M1 + срочные депозиты населения в сберегательных банках, в том числе компенсации.
Агрегат M3 — агрегат M2 + сертификаты и облигации государственного займа.
Равновесие наступает при M2>M1, укрепляется при M2+M3>M1.
К началу 1994 г. структура совокупной денежной массы РФ имела следующий состав: M0 - 29,8 %; M1 (без M0) - 66,71 %; M2 (без M1) - 3,1 %; M3 (без M2) - 0,5 %
Примерно 30 % денежной массы приходится на наличные деньги, наблюдается рост этого агрегата.
Переход денег из безналичного оборота в наличный вызывает нехватку наличных денег в стране; ведет к возникновению теневой экономики; способствует уклонению предприятий от уплаты налогов; свидетельствует о снижении возможности государства влиять на реальные хозяйственные процессы.
Таблица 2 - Структура агрегата М2
| Денежная масса (М2)1 | Темпы прироста/снижения денежной массы, % | ||||
| Всего | в том числе: | к предыдущему месяцу | к началу года | ||
| наличные деньги (М0) | безналичные средства | ||||
| 1.01.02 | 1 602,6 | 584,3 | 1 018,3 | 11,4 | 40,1 |
| 1.02.02 | 1 502,0 | 533,4 | 968,6 | -6,3 | -6,3 |
| 1.03.02 | 1 522,9 | 543,4 | 979,5 | 1,4 | -5,0 |
| 1.04.02 | 1 562,4 | 552,9 | 1 009,5 | 2,6 | -2,5 |
| 1.05.02 | 1 621,3 | 610,3 | 1 011,0 | 3,8 | 1,2 |
| 1.06.02 | 1 686,0 | 607,5 | 1 078,5 | 4,0 | 5,2 |
| 1.07.02 | 1 751,1 | 645,9 | 1 105,2 | 3,9 | 9,3 |
| 1.08.02 | 1 776,1 | 659,7 | 1 116,3 | 1,4 | 10,8 |
| 1.09.02 | 1 812,5 | 679,0 | 1 133,4 | 2,1 | 13,1 |
| 1.10.02 | 1 846,6 | 672,6 | 1 174,0 | 1,9 | 15,2 |
На денежную массу влияют два фактора: количество денег в обращении и скорость их оборота. Количество денег в обращении определяется государством, исходя их потребностей товарного оборота и дефицита Федерального бюджета. На скорость обращения денег влияют длительность технологических процессов (тяжелая промышленность или легкая), структура платежного оборота (соотношение наличных и безналичных денег), уровень развития кредитных операций и взаиморасчетов, уровень процентных ставок за кредит, использование электронных технологий в банковском деле.
Скорость движения денег в кругообороте стоимости общественного продукта определяется как отношение валового национального продукта или национального дохода к денежной массе (агрегаты М1 или М2)
Оборачиваемость денег в платежном обороте определяется отношением суммы денег на банковских счетах к среднегодовой величине денежной массы в обращении.[5]
2.2Отличие налично-денежного обращения от безналичного
Таблица 3 - Отличие налично-денежного обращения от безналичного[6]
| Наличное обращение | Безналичное обращение |
| Понятие | |
| Движение наличных денег в сфере обращения при выполнении ими двух функций — средства обращения и средства платежа | Движение стоимости без участия наличных денег путем перечисления денежных средств по счетам кредитных организаций |
| Обслуживаются видами кредитных орудий обращения | |
| Банкнотами, разменной (металлической) монетой, бумажными деньгами (казначейскими билетами) | Чеками, векселями, пластиковыми карточками, другими кредитными документами |
| Обслуживают отношения между | |
| Населением, отдельными физическими лицами Юридическими и физическими лицамиЮридическими лицами и государствомФизическими лицами и государством | Юридическими лицами разных форм собственностиЮридическими лицами и кредитными учреждениямиЮридическими и физическими лицами и государствомЮридическими лицами и населением |
| Используются | |
| При кругообороте товаров и услугПри расчетах при выплате заработной платы, премий, пособий, страховых вознаграждений по договорам страхованияПри оплате ценных бумаг и доходов по нимПри платежах населения за коммунальные услуги | На те же цели при наличии у участников обращения денег на счетах в кредитных учреждениях |
| Размер оборота зависит | |
| 1) объема товаров и услуг в стране;2) уровня цен;3) звенности расчетов;4) распределительных и перераспределительных отношений, осуществляемых через финансовую систему, страхование, плотные услуги | |
| Объем обращения | |
| Менее 10% | До 90% всего денежного обращения |
| Преимущества:1) экономия наличных денег2) сокращение издержек обращения (уменьшаются расходы на печатание и пересылку)3) рост скорости обращения | |
| Общие черты | |
| 1) Выражаются в одной денежной единице2) Постоянный переход от одной формы в другую (наличные в безналичные и обратно)3) Регулирование осуществляется с помощью кредита. Масса меняется в результате кредитных операций4) Безналичная форма возникает при внесении наличных денег на счет, а наличные деньги ;— при снятии со счета5) Две группы обращения:а) по товарным: операциям: расчеты за товары и услуга;б) по финансовым обязательствам: оплата налогов и других обязательных платежей;в) погашение банковских ссуд;г) расчеты со страховыми компаниями | |
2.3 Сущность закона денежного обращения
Закон денежного обращения. Количество денег, необходимое выполнения ими своих функций, устанавливается экономическим законом денежного обращения, открытым К. Марксом.
Закон денежного обращения определяет: масса денег для обращения прямо пропорциональна количеству проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая), а также уровню цен товаров и тарифов (связь прямая) и обратно пропорциональна скорости обращения денег (связь обратная).
Все факторы определяются условиями производства. Чем выше развито общественное разделение труда, тем больше объем продаваемых товаров и услуг на рынке; чем выше уровень производительности труда, тем ниже стоимость товаров и услуг, а также цены.
С появлением и развитием кредитных отношений возникает функция денег как средства платежа, товары продаются в кредит под долговые обязательства. Кредит приводит к сокращению общего количества денег в обращении, поскольку определенная часть долговых обязательств взаимно погашается.
Закон, определяющий количество денег в обращении с учетом двух функций - средства обращения и средства платежа, несколько видоизменяется и приобретает следующую форму:
(1)где КД — количество денег, необходимых в качестве средств обращения и платежа;
СЦ — сумма цен реализуемых товаров и услуг;
К — сумма проданных товаров и услуг в кредит, срок платежей по которым не наступил;
П — сумма платежей по долговым обязательствам;
ВП — сумма взаимно погашающихся платежей;
0 — среднее число оборотов денег как средство платежа и средство обращения.[7]
2. РАСЧЕТ И АНАЛИЗ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ РФ
2.1 Анализ динамики денежной массы (М2)
Таблица 4 – Динамика денежной массы на территории РФ за 2001 – 2009 гг.
| Год | М2,Млрд. руб. | Абсолютный прирост, млрд.р. | Темпы роста, % | Темпы прироста, % | Абсолютное значение 1% прироста, млрд.руб. | |||
| цепной | базисный | цепной | базисный | цепной | базисный | |||
| 2001 | 1144,3 | - | - | - | 100 | - | 100 | 11,443 |
| 2002 | 1602,6 | 458,3 | 458,3 | 139,9 | 139,9 | 39,9 | 39,9 | 16,026 |
| 2003 | 2119,6 | 517 | 975,3 | 132,26 | 185,23 | 32,26 | 85,23 | 21,196 |
| 2004 | 3212,6 | 1093 | 2068,3 | 151,56 | 280,74 | 51,56 | 180,74 | 32,196 |
| 2005 | 4363,3 | 1150,7 | 3219 | 135,81 | 381,30 | 35,81 | 281,30 | 43,633 |
| 2006 | 6044,7 | 1681,4 | 4900,4 | 138,53 | 528,24 | 38,53 | 428,24 | 60,447 |
| 2007 | 8995,8 | 2951,1 | 7851,5 | 148,82 | 786,13 | 48,82 | 686,13 | 89,958 |
| 2008 | 13272,1 | 4276,3 | 12127,8 | 147,53 | 1159,84 | 47,53 | 1059,84 | 132,721 |
| 2009 | 13493,2 | 221,1 | 12348,9 | 101,66 | 1179,16 | 1,66 | 1079,16 | 134,932 |
Абсолютный прирост:
ΔУЦ(Б) = Уi- Уi-1(У0) (2)
Цепные темпы роста:
Трц=
(3)Средний темп роста:
Тр=
(4)Средний темп прироста:
Тпр=Тр-100% (5)
Средний абсолютный прирост:
ȳ=
(6)Средний темп роста равен:
Тр =
= 1,0194 или 101,94 %