СОДЕРЖАНИЕ
Введение...................................................................................... 2
1 Международные валютные отношения и валютная система........................................................................................ 3
1.1 Понятие валютных отношений и валютной системы.... 3
1.2 Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование 8
1.3 Рыночное, государственное и межгосударственное регулирование валютных отношений................................................................ 14
1.3.1...................... Международный валютный фонд (МВФ).... 16
1.3.2.......................... Банк международных расчетов (БМР).... 17
2 Эволюция мировой валютной системы......... 18
3 Конвертируемость валют......................................... 22
4 Россия в международных валютных отношениях 30
Заключение.............................................................................. 33
Список использованной литературы.................... 35
Купля и продажа иностранной валюты осуществляются на валютных рынках, представляющих собой официальные центры, где такие сделки совершаются по определенному курсу. На валютных рынках также осуществляются операции, связанные с движением капитала (купля-продажа ценных бумаг в иностранной валюте, валютное инвестирование). Валютные рынки сложились в XIX в. В зависимости от объема торговли валютой, числа торгуемых валют среди валютных рынков можно выделить национальные (локальные), региональные и мировые. Рост объемов операций на национальных рынках и углубление взаимосвязей между ними по мере усиления тенденции к интернационализации хозяйственной жизни привели к образованию мирового валютного рынка.
80-е и первая половина 90-х годов XX в. ознаменовались быстрым ростом операций на мировых валютных рынках. В 1986 г. ежедневный объем сделок с валютой в мире равнялся примерно 320— 330 млрд долл., к 1989 г. он увеличился до 650 млрд долл., в 1995 г. -до 1200 млрд долл., в 2005 г. - до 1400 млрд долл. Таким образом, за десятилетие ежедневный оборот мирового валютного рынка вырос примерно в 1,2 раза.
На мировом валютном рынке существует своя внутренняя иерархия. Три центра (Лондон, Нью-Йорк и Токио) далеко опережают другие валютные рынки по масштабам совершаемых операций. Крупными региональными валютными рынками в Европе являются Франкфурт-на-Майне, Цюрих, Париж, Брюссель, в Азии — Сингапур и Гонконг.
В данной работе рассматриваются понятия валютных отношений и валютной системы, показаны связь и различия элементов национальной и мировой валютных систем. Анализируются причины демонетизации золота – утраты им денежных функций, исключение его из современной мировой валютной системы. Особое внимание уделено рассмотрению понятия конвертируемость валют.
1 Международные валютные отношения и валютная система.
1.1 Понятие валютных отношений и валютной системы
Международные валютные отношения - совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам). В эпоху феодализма и становления капитализма стала развиваться система международных расчетов через банки.
Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей.
Международные валютные отношения опосредствуют международные экономические отношения. Существует прямая и обратная связь между валютными отношениями и воспроизводством. Их объективной основой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами Состояние валютных отношений зависит от развития экономики -национальной и мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, - партнерства и противоречий. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Хотя валютные отношения вторичны по отношению к воспроизводству, они обладают относительной самостоятельностью и оказывают на него обратное влияние. В условиях интернационализации и глобализации экономики усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов - динамики мирового производства и торговли, зарубежного уровня науки и техники, миграции иностранных капиталов. Неустойчивость международных валютных отношений, валютные кризисы оказывают отрицательное влияние на процесс воспроизводства.
Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей. Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Это совокупность элементов, которые структурно и функционально взаимосвязаны и участвуют в ее функционировании и управлении. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.
Исторически вначале возникли национальные валютные системы, регламентируемые национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.
Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой - формой организации международных валютных отношений, закрепленной межгосударственными соглашениями.
Мировая валютная система сложилась к середине XIX в. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависит от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий периодически возникает ее кризис, который завершается рушением старой и созданием новой валютной системы.
Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютных систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютной систем проявляются в их элементах.
Основные элементы национальной и мировой валютных систем
Национальная валютная система | Мировая валютная система |
| 1. Национальная валюта 2. Условия конвертируемости национальной валюты 3. Паритет национальной валюты 4. Режим курса национальной валюты 5. Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль 6. Национальное регулирование международной валютной ликвидности страны 7. Регламентация использования международных кредитных средств обращения 8. Регламентация международных расчетов страны 9. Режим национального валютного рынка и рынка золота 10. Национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны | 1. Функциональные формы мировых денег 2. Условия взаимной конвертируемости валют 3. Унифицированный режим валютных паритетов 4. Регламентация режимов валютных курсов 5. Межгосударственное регулирование валютных ограничений 6. Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности 7. Унификация правил использования международных кредитных средств обращения 8. Унификация правил основных форм международных расчетов 9. Режим мировых валютных рынков и рынков золота 10. Международная организация, осуществляющая межгосударственное валютное регулирование |
Основой национальной валютной системы является национальная валюта – установленная законом денежная единица данного государства. Деньги, используемые в международных операциях, называются валютой. После первой мировой войны возникло понятие девиза – любое платежное средство в иностранной валюте. Иностранная валюта используется в международных валютных, расчетных, кредитных и финансовых операциях, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории другого
государства.
Мировая валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые, выполняют функции интернациональной меры стоимости, международного платежного и резервного средства, обслуживают международные отношения (экономические, политические, культурные).
Элементом валютной системы является валютный паритет - соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в законодательном порядке. При монометаллизме - золотом или серебряном - базой валютного курса являлся монетный паритет - соотношение денежных единиц разных стран по их металлическому содержанию. Он совпадал с понятием валютного паритета.
Режим валютного курса также является элементом валютной системы. Различаются фиксированные валютные курсы, колеблющиеся в узких рамках; плавающие курсы, изменяющиеся в зависимости от рыночного спроса и предложения валюты, а также их разновидности.