Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Тульский государственный университет»
РЦПК
МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
КОНТРОЛЬНО-КУРСОВАЯ РАБОТА
«Международный кредит и его современные формы»
Выполнил: ст. гр. 760646в
Серпикова Н.Н.
Проверил: Прокофьева Е.Н.
Тула 2007
Содержание:
Введение
1. Международный кредит и его современные формы;
1.1. Сущность, функции и роль международного кредита;
1.2. Формы международного кредита и их классификация;
2. Общая характеристика международных валютно-кредитных и финансовых организаций;
2.1. Организационная структура кредитных отношений;
2.2. Международные финансовые институты;
3. Особенности современного международного кредитования;
3.1. Особенности современного международного кредитования развивающихся стран;
3.2. Особенности международного финансового лизинга;
Заключение
Список литературы
Введение
Международные кредитно-финансовые отношения охватывают систему отношений, связанных с движением ссудного капитала на мировом кредитном и финансовом рынках. Мировой рынок ссудных капиталов возник на основе международных операций национальных рынков ссудных капиталов, развиваясь в ходе их интернационализации. В конце ХХ века мировой рынок ссудных капиталов демонстрирует устойчивый динамичный рост.
Такое развитие обусловлено долгосрочными тенденциями движения ссудного капитала. Расширению мирового рынка ссудных капиталов способствовало увеличение спроса на заемный капитал со стороны промышленно развитых и развивающихся стран, вследствие несбалансированности платежных балансов. Фактором ускорения стал энергетический кризис 70-х годов, повлекший за собой рост операций с «нефтедолларами».
Другими причинами роста стали общая либерализация государственно-правовых норм, регулирующих это движение на национальном уровне, расширение сферы действия ценных бумаг, вызванное интеграционными процессами.
1. Международный кредит и его современные формы
1.1. Сущность, функции и роль международного кредита
Международный кредит — это движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и платности. [2,241]
Объективной основой его развития является выход производства за национальные границы, усиление интернационализации хозяйственных связей при углублении специализации и кооперирования производства разных стран.
Участниками международных кредитных отношений являются как частные предприятия, коммерческие банки, так и государственные учреждения, правительства, международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации, которые выступают в качестве кредиторов и заемщиков.
Функции международного кредита отражают его сущность как механизма движения ссудного капитала.
Во-первых, одной из главных функций международного кредита является перераспределение ссудных капиталов между странами в интересах расширенного воспроизводства. Ссудный, капитал направляется в отрасли тех стран, где обеспечивается наибольшая прибыль. Такой перелив капитала способствует выравниванию национальной прибыли в среднюю и росту ее массы.
Во-вторых, с помощью международного кредита происходит экономия издержек обращения в сфере международных расчетов. Использование кредитных инструментов — векселей, тратт, чеков и других ведет к ускорению безналичных платежей, к увеличению скорости оборота капиталов и повышению производительного его использования, обеспечивая расширенное воспроизводство.
1.2. Формы международного кредита и их классификация
Классификация форм международного кредита осуществляется по следующим признакам: [4,177]
1) по срокам:
•краткосрочные кредиты (от одного дня до года); среднесрочные (от одного года до пяти лет, в некоторых странах до семи лет, например, в Великобритании);
•долгосрочные (свыше пяти лет).
В последнее десятилетие наиболее интенсивное развитие получил рынок краткосрочных ссудных капиталов. Краткосрочный международный кредит является важным условием высокодоходных спекулятивных сделок на международном финансовом и денежном рынках. Долгосрочный международный кредит используется для инвестирования в основные средства производства, обслуживает экспорт машин и оборудования, осуществление крупномасштабных производственных и научно-исследовательских проектов. Среднесрочные кредиты сопровождают поставки потребительских товаров длительного пользования и некоторых видов оборудования;
2) по назначению, т.е. в зависимости от того, в какой сфере кредитуется сделка;
•коммерческие кредиты, обслуживающие международную торговлю товарами и услугами;
•финансовые кредиты, направляемые на инвестирование в промышленность, на покупку ценных бумаг, на проведение валютной интервенции центральным банком;
•промежуточные кредиты, используемые для обслуживания смешанных форм вызова капиталов, товаров и услуг;
3) по технике предоставления:
•наличные кредиты, зачисляемые на счет заемщика, являющиеся важным условием для экспорта товаров;
•акцептные кредиты, являющиеся акцентом тратты импортером или банком, дающими согласие платить;
•депозитные сертификаты;
•облигационные займы, которые используются для долгосрочного привлечения средств;
•консорциальные кредиты, позволяющие заемщику привлекать особо крупные суммы на длительный срок, поскольку в качестве кредиторов выступают сразу несколько банков — консорциум;
4) по обеспечению:
•обеспеченные;
•бланковые (доверительные).
В качестве обеспечения могут выступать товары и товарораспорядительные документы, ценные бумаги, векселя, недвижимость, золото и другие драгоценные металлы. Залог, используемый для обеспечения, должен иметь высокую ликвидность, т.е. может быть легко реализован.
5) по видам:
•товарные – при экспорте товаров с отсрочкой платежа;
•валютные – выдаваемые банками в денежной форме.
6) по валюте займа:
•в валюте страны-должника;
•в валюте страны-кредитора;
•в валюте третьей страны;
•в международных счетных валютных единицах.
7) в зависимости от категории кредитора:
•фирменные (частные) кредиты — предоставляются экспортером иностранному импортеру в виде отсрочки платежа (от двух до семи лет) за товар;
•банковские международные кредиты — это предоставление банком во временное пользование части собственного или приравненного капитала, осуществляемое в форме выдачи ссуд, учета векселей и др., предоставляются банками экспортерам и импортерам, как правило, под залог товарно-материальных ценностей, реже предоставляется необеспеченный кредит крупным фирмам, с которыми банки тесно связаны;
•брокерские кредиты — промежуточная форма между фирменным и банковским кредитами. Брокеры заимствуют средства у банков, роль последних уменьшается;
•правительственные кредиты;
•смешанные кредиты, с участием частных предприятий (в том числе банков) и государства;
•межгосударственные кредиты международных финансовых институтов.
8) по объектам кредитования:
•инвестиционные кредиты — по экспорту товаров инвестиционного назначения;
•неинвестиционные кредиты — по экспорту сырья, топлива, материалов, потребительских товаров.
9) по источникам:
•внутреннее кредитование — кредитование Внешэкономбанком или другими отечественными банками внешнеторговых организаций;
•иностранное кредитование — кредитные операции внешнеторгового характера между отечественными и иностранными банками и фирмами, в том числе с коллективными банками бывших стран - членов СЭВ: Международным банком экономического сотрудничества (МБЭС) и Международным инвестиционным банком (МИБ);
•смешанное кредитование внешней Торговли.
10) Лизинг — соглашение об аренде движимого и недвижимого имущества сроком от трех до пятнадцати лет. Аренда является своеобразной формой получения кредита и во многих случаях существенно облегчает продвижение продукции экспортеров на внешние рынки. С обычным товарным кредитом лизинг сближают условия проведения арендных операций. Арендатор избавлен от необходимости мобилизовывать денежные средства. Оплата аренды производится по частям, в течение всего периода использования оборудования. Однако целью лизинга является не получение права собственности на товар, а приобретение права использовать его потребительские качества.
11) Факторинг — форма кредитования, выражающаяся в инкассировании дебиторской задолженности клиента (покупка специализированной финансовой компанией или банком всех денежных требований экспортера к иностранному импортеру в размере до 70—90% суммы контракта до наступления срока их оплаты).
12) Форфейтинг — форма кредитования экспорта банком или финансовой компанией (форфейтором) путем покупки ими на полный срок без оборота на продавца на заранее оговоренных условиях векселей (тратт), других долговых требований по внешнеторговым операциям. Форфейтор может держать их у себя или продать на международном рынке.
13) Вексельный кредит — кредит, оформляемый путем выставления переводного векселя на импортера, акцептующего его по получении товаросопроводительных и платежных документов. Срок вексельного кредита зависит от вида товара. Поставки оборудования обычно кредитуются на срок до 3-7 лет. При экспорте сырья и материалов предоставляются краткосрочные вексельные кредиты.