2.Источники финансовых ресурсов и форма их получения.
Источниками могут служить:
а) собственные средства;
б) кредиты банков;
в) привлечение средств партнеров;
г) привлечение средств акционеров и так дальше.
3.Срок ожидаемого полного возврата вложенных средств и получения инвесторами дохода на них.
Рекомендуется включить в бизнес-план специальные расчеты, дающие вероятность определить срок окупаемости вложений.
Формулы этих расчетов можно найти в соответствующих справочных пособиях.
III. Бизнес- план на предприятии
3.1Характеристика деятельности предприятия. Резюме
Суть предполагаемого инвестиционного проекта:
Максимальное удовлетворение потребностей населения Северного района города Москвы в услуге предприятия общественного питания - кафе;
Организация нового предприятия общественного питания на 16 посадочных мест, специализируется на изготовлении изделий из теста: чебуреки с разнообразной начинкой.
Создание пяти новых рабочих мест.
В результате реализации проекта будет создано современное кафе предлагающее следующие услуги:
- Организация быстрого и качественного питания,
- Отпуск готовых блюд на вынос,
- Доставка заказанных по телефону блюд в офисы и на дом.
Общая стоимость проекта - 600 000 руб.
Срок окупаемости - 20 месяцев, с учетом дисконта 24 месяца.
Финансирование:
Собственные средства инициатора проекта - 75 000 руб.
Необходимые средства: кредит в размере 525 000 руб. на срок 20месяцев под 14% годовых.
Вид деятельности:
Производство, реализация и организация потребления продукции общественного питания.
Согласно статье 3 Закона города Москвы от 16 октября 1996 года за №29, данный вид деятельности относится к приоритетным направлениям предпринимательской деятельности в Москве и осуществляется в рамках программы поддержки малого бизнеса - Федеральный закон №88-ФЗ от 14.06.95 г. «О Государственной поддержке малого предпринимательства в России», а также Закона города Москвы, №339 от 30.04.96 г. «О комплексной программе и поддержке Малого предпринимательства в Москве ».
Краткая характеристика проекта:
Число посадочных мест – 16;
Число оборотов одного места – 20;
Площадь зала, кв.м. - 20;
Коэффициент исполнительной пропускной способности -0,4;
Розничный оборот, в месяц - 180 000 руб.;
Полная стоимость проекта - 600 000 руб.;
Срок полной окупаемости - 20 месяцев.
3.2. Анализ спроса
Маркетинговые исследования показывают наличие повышенного спроса на избранном сегменте рынка, на свежеприготовленные блюда. Спрос формируется в соответствии с национальными традициями: одни из самых предпочтительных блюд в России пельмени и чебуреки. Устойчивость спроса характеризуется повышенным спросом в летний период, соотношение зимнего периода и весеннего приблизительно одинаковы, начало осени - кратковременный спад.
Новое кафе обеспечит жителей САО и работающих здесь продукцией стабильного спроса полуфабрикатами высокой степени готовности и создаст условия для необходимого отдыха.
Доходы от реализации продукции в день составит в среднем:
- Чебуреки - 3500 руб.;
- Напитки - 1500 руб.;
- Сигареты - 800 руб.;
- Другие блюда - 1200 руб.;
Дневной оборот составит 7000 руб.
Годовой оборот рассчитывается из коэффициента загрузки - 0,2 и достигнет отметки 2 520 000 руб.
Основные статьи затрат:
- Расходы на пищевые полуфабрикаты, сырье и одноразовую посуду,
- Арендная плата,
- Заработная плата работников,
- Коммунальные услуги.
В итоге валовая прибыль предприятия составит 210 000 руб. в месяц.
В проект необходимо вложить 600 000 руб.
Реализация проекта обеспечит коммерческий успех, по причине стабильно спроса на услуги общественного питания, а также привлечение потребителей доступными ценами при высоком качестве обслуживания. Следует отметить, что инициатор проекта имеет опыт работы в розничной сети.
3.3. Характеристика продукции и услуг
Кухня кафе будет оснащено оборудованием благодаря которому всего за несколько минут можно приготовить до 10 сочных чебуреков. На виду у покупателя будут находиться подогревательные грили прилавки, благодаря которым пища сохранится горячей долгое время. Прозрачные панели и подсветка позволят посетителям рассмотреть без труда предлагаемые блюда.
При продаже продукции на вынос, она будет упаковываться в термостойкие пакеты с символикой кафе, что позволит продуктам не остыть в течение определенного времени.
Внутри кафе, чебуреки будут подаваться в одноразовой посуде, а использование специальной технологии придаст еде пикантный вкус, сочность и золотистую корочку.
3.4. План маркетинга, организационный план, финансовый план
План маркетинга базируется на анализе развития сферы общественного питания в Северном округе Москвы, а также общей экономической ситуации в городе.
В соответствии со стратегическим планированием, кафе будет располагаться рядом со станцией метрополитена «речной вокзал» и занимает территорию 40 кв. м.
Помещение будет арендовано в торговом комплексе «Северный» ул. Фестивальная. Стоимость аренды на 1.10.2001 г. Составляет 72 000 руб./мес.
К вопросам применения активной маркетинговой стратегии стоит отнести позиционирование как факт достижения результатов, в которую войдут следующие приемы:
- повышенные вкусовые качества предлагаемых продуктов,
- удобные часы работы кафе с 8.00 до 22.00,
- уют в помещении - чистота, приятный интерьер,
- скорость и качество обслуживания,
- доброжелательность и внимание продавцов,
- расходы на рекламу,
- положительное общественное мнение,
- деловые взаимовыгодные отношения с муниципальными городскими службами.
Ценовая политика и издержки.
Ценовая политика фирмы стоится с учетом цен конкурентов, спроса и себестоимости.
Постоянные издержки в месяц:
- арендная плата - 72 000 руб.,
- заработная плата - 15 000 руб.,
- коммунальные услуги - 6000 руб.,
- расходы на транспорт - 3000 руб.,
- реклама - 2100 руб.,
- прочие расходы - 900 руб.
Переменные издержки в месяц:
- оборотный капитал - 120 000 руб.,
- выручка в день - 7000 руб.,
- выручка в месяц - 210 000 руб.
3.5. План маркетинга, организационный план
Для кафе предусмотрено штатное расписание:
1. Управляющий - 1,
2. продавцы - 4,
3. водитель - экспедитор - 1.
Помещение кафе разбито на следующие квалификационные зоны:
- кухня, в которой готовят пищу - 10 кв. м.,
- торговый (обеденный) зал, где обслуживают посетителей - 30 кв. м.
- подсобное помещение для хранения моющих, чистящих средств - 5 кв. м.
Персонал кафе работает через день. Водитель экспедитор имеет пятидневную рабочую неделю и два выходных. Он подвозит сырье и полуфабрикаты, а также развозит готовую продукцию заказанную заранее. Управляющий организует работу кафе, составляет отчетные документы. Ежедневно два продавца работают в кафе. Один готовит и разогревает пищу, второй отпускает блюда в зал и обслуживает кассу.
В настоящее время, в условиях некоторого экономического подъема, существует острая необходимость создания новых рабочих мест. Прием работников на новое предприятие будет осуществляться из категории лиц зарегистрированных на бирже труда.
Численность персонала и оплата труда данной категории граждан будет определяться из функциональной целесообразности и зависит от величины отработанного времени и достижения конечных результатов.
Персонал будет подбираться на основе работы в сфере услуг общественного питания в соответствии со следующими требованиями:
1. наличие специального или опыта аналогичной работы,
2. дисциплина и собранность.
3. наличие медицинской книжки.
Производственный комплекс.
Для удовлетворения потребностей избранного сегмента рынка необходимо следующее оборудование:
1. фритюрница - 10000 руб.,
2. морозильник, 2 шт. - 24000 руб.,
3. жарочный гриль - 11000 руб.,
4. шкаф для разогрева - 8500 руб.,
5. электрочайник- 1500 руб.,
6. микроволновая печь - 4500 руб.,
7. одноразовая посуда, салфетки - 3000 руб.,
8. хозяйственные принадлежности - 6000 руб.,
9. компоненты для приготовления - 4500 руб.,
10. Автомобиль «Газель» - 149 000 руб.,
Всего затрат: 220 000 руб.
Программа оборудования кафе.
Для успешного начала деятельности в арендованном помещении будут произведены ремонтные и отделочные работы.
Статьи расходов составят:
Ремонт и отделка - 52 000 руб.,
- закупка оборудования (прилавки, столы, стулья, стеллажи и т.д.) - 54 000 руб.,
- сантехника - 6000 руб.,
- предметы интерьера - 12000 руб.,
- оргтехника - 10000 руб.,
- кассовый аппарат - 4000 руб.
Всего затрат: 138 000 руб.
Производство продукции базируется на следующем плане материального снабжения:
Оборудование и чебуреки - поставщик торгово-промышленная группа «Вилон». Адрес: Московская обл., г. Щелково, ст. Соколовская, ул. Никитинская, 35.
Пулуфабрика, напитки и др. продукты - торгово-промышленный склад, ст. метро.
Условия закупки чебуреков, минимальная партия - 250 шт., стоимость 1 коробки 300 руб.
Ассортиментный перечень для Чебуреков (цена за штуку):
1. с говядиной - 5-70 руб.,
2. с бараниной - 6-00 руб.,
3. с картофелем - 5-40 руб.,
4. с грибами - 6-00 руб.,
5. с сыром - 6-00 руб.
3.6. Финансовый план
Финансовый план составлен по методике разработанной в Российско-Британской школе бизнеса - UNIDO.
Таблица №1.
Капиталовложения в проект (динамика и структура), руб.
| № | Центры вложений | всего | 1год | 2 год | 3 год |
| 1 | Аренда помещений 1 мес. | 72000 | 72000 | По дог. | По дог. |
| 2 | Ремонт и отделка | 138000 | 138000 | 0 | 0 |
| 3 | Средства на закупку продуктов 1 мес. | 170000 | 170000 | 0 | 0 |
| 4 | оборудование | 220000 | 220000 | 0 | 0 |
| Необходимые средства | 600000 | 600000 | 0 | 0 |
Таблица №2.