Возможность выплат по внешним долгам страна получила благодаря накоплению средств в Стабфонде за счет высоких цен на нефть.(14)
По данным Министерства финансов РФ, отток капитала из России в связи с глобальным финансовым кризисом составил от 10 до 15 миллиардов долларов, передает РИА Новости. (15)
Как подчеркнул глава министерства, вице-премьер Алексей Кудрин, этот показатель оказался ниже, чем в первом квартале 2008 года. В целом, считает министр, за время мирового финансового кризиса российский фондовый рынок потерял 52 процента капитализации. (15)
Мировой финансовый кризис, считает Кудрин, еще "не достиг своего дна" и будет продолжаться еще полгода - год. (15)
Глава Минфина также предупредил, что в связи с мировыми событиями инфляция в России может на 1-2 процента превысить уровень, который прогнозировало правительство. Как напоминает РИА Новости, по последним прогнозам Минэкономразвития РФ, уровень инфляции в 2008 году должен составить около 11,8 процента. (15)
Напомним, 17 сентября ФСФР приостановила торги российскими акциями и рядом других инструментов после того, как РТС за день упал более чем на 11 процентов, а ММВБ – более чем на 17 процентов. Чтобы нормализовать обстановку на финансовом рынке, Центробанк резко снизил нормативы обязательных резервов банков и ставки по собственным кредитам, а Минфин решил отдать в долг крупнейшим российским банкам более триллиона рублей бюджетных средств на кредитование малых и средних финансовых организаций. (15)
На открывшихся в пятницу 19 сентября торгах индексы РТС и ММВБ резко выросли, и торги пришлось приостанавливать дважды. (15)
Государственный внешний долг России в 2008 году составил 40,5 миллиарда долларов, говорится в пресс-релизе Министерства финансов. Ранее Минэкономразвития оценило размер внешнего госдолга страны в 2008 году в 39 миллиардов долларов. (16)
По данным Минфина, внешний госдолг России в прошлом году уменьшился на 9,8 процента по сравнению с аналогичным показателем годом ранее. По данным на 1 января 2008 года, внешний госдолг страны составлял 44,9 миллиарда долларов. (16)
В течение прошлого года задолженность России перед странами - участниками Парижского клуба снизилась на 0,4 миллиарда долларов до 1,4 миллиарда долларов, сообщает Минфин. Долг странам, не вошедшим в Парижский клуб, уменьшился на 0,3 миллиарда долларов до 1,9 миллиарда. Задолженность международным финансовым организациям сократилась на 0,5 миллиарда до 4,5 миллиарда долларов. (16)
В начале февраля 2009 года Минэкономразвития объявило, что совокупный внешний и внутренний госдолг России вырос в 2008 году на 9 процентов до 2,62 триллиона рублей, или 6,3 процента ВВП. В рублевом выражении объем внешнего долга вырос на 4,1 процента до 1,147 триллиона рублей. (16)
Объем плохих долгов в российской банковской системе составил 572,8 млрд руб. Об этом свидетельствуют данные финансовой отчетности кредитных организаций на 1 марта. С января по февраль уровень просрочки вырос в среднем по системе на 19,2%. Самые высокие темпы роста плохих кредитов у банков с госучастием - 26,4%. Аналитики отмечают, что в этих условиях необходимо увеличивать капитализацию, в противном случае можно ожидать новых шоковых явлений в финансовом секторе.(17)
В условиях финансового кризиса банки продолжают сокращать кредитование экономики. В феврале совокупный кредитный портфель снизился на 1,6% и составил 20,4 трлн руб. По оценке заместителя начальника аналитического управления компании «Совлинк» Ольги Беленькой, падение объемов кредитования объясняется несколькими факторами, среди них дефицит качественных заемщиков, рост плохих долгов и сокращение ресурсной базы. «Данные оборотных ведомостей банков (форма 101) свидетельствуют о снижении остатков на депозитах юридических лиц, что может объясняться необходимостью выплат по долгам», - говорится в аналитическом отчете компании «Совлинк». Кроме того, сокращение ресурсной базы банков также происходило в связи с тем, что ЦБ ограничивал доступ к ликвидности кредитным организациям, не позволяя им использовать эти средства для валютных спекуляций. В результате у многих частных банков из топ-20 объем кредитования в феврале снизился: у МДМ-банка - на 3,2%, Альфа-банка - на 4,4%, «Уралсиба» - на 9,4%.(17)
Как и ожидалось, в плюсе оказались банки с госучастием: Сбербанк увеличил свой портфель на 1,8%, до 4,1 трлн руб., Россельхозбанк -- на 3,4%, до 417,5 млрд руб., выросли объемы кредитования также у Газпромбанка -- на 10,1%, до 850 млрд руб., «Ак Барса» -- на 1,7%, до 138,5 млрд руб. У ВТБ, напротив, кредитный портфель сократился -- на 6,8%, до 1,5 трлн руб. В банке это объясняют тем, что в конце января рефинансировали задолженность одного из клиентов, а в начале февраля заемщик погасил кредит за счет этих средств.
Из двадцати крупнейших российских банков лишь ВТБ-24 продолжал наращивать кредитование населения в феврале (на 1,2%, до 324 млрд руб.). Лидер этого рынка Сбербанк третий месяц подряд сокращает объем портфеля (в феврале -- на 1,3%). Банк объясняет это сокращением спроса, а также ужесточением кредитной политики. В среднем крупнейшие банки снизили кредитование частных лиц на 1,2--1,5%.(17)
Из-за продолжающегося ухудшения финансового состояния заемщиков у банков растет объем просроченной задолженности. У ВТБ она выросла на 41%, у Сбербанка -- на 11%, у банка «Юникредит» -- на 57%, у Альфа-банка -- на 27%. Особенно отличился в феврале Газпромбанк, просрочка которого увеличилась на 233%.(17)
«Совокупный рост просроченных кредитов предприятиям за январь--февраль составил 55%, и это при том, что банки активно используют возможности реструктуризации и пролонгации кредитов, занижая реальные показатели», - отмечается в отчете «Совлинка». (17)
Согласно отчетности доля просрочки на 1 марта у Сбербанка составляет 2,1%, у ВТБ -- 2,9%, Альфа-банка -- 9,8%, Росбанка -- 3,8%, МДМ-банка --10,3%, "Уралсиба" -- 7,6%, Газпромбанка -- 2,9%.(17)
Поскольку банки используют различные схемы для сокрытия реального уровня просроченной задолженности, трудно определить, насколько реальными являются эти данные. «Гонка просрочек» не совсем адекватно отражает реальный уровень качества кредитных портфелей - слишком заметным становится разрыв между банками, что вряд ли можно объяснить исключительно разницей в кредитной политике», - отмечают в своем отчете аналитики банка «Траст». На прошлой неделе министр финансов Алексей Кудрин в беседе с банкирами упрекнул их в том, что они привыкли занижать реальный размер просроченной задолженности. По его словам, она уже сейчас достигает 10% от совокупного кредитного портфеля, хотя по официальным данным показатель едва превышает 3%.(17)
Рост просрочки заставляет банки увеличивать формирование резервов под возможные потери по ссудам, это ведет к снижению прибыли. В феврале положительную динамику зафиксировали в основном банки с госучастием, а также Росбанк, Номос-банк, Райффайзен-банк. Остальные крупнейшие российские банки из числа топ-20 показали убыток, например у МДМ-банка - 2,35 млрд руб., Газпромбанка - 3,07 млрд руб., Альфа-банка - 2,9%.(17)
Прекращение девальвации рубля в феврале не позволило банкам зарабатывать на курсовой разнице, как это было месяц назад. По оценке аналитиков банка «Траст», заработанных тогда средств вряд ли хватит банкам на покрытие будущих расходов по начислению резервов. (17)
В этих условиях, по мнению г-жи Беленькой, по-прежнему остается актуальным выполнение норматива достаточности капитала (Н1). Хотя сейчас этот показатель в среднем по системе составляет 16,8% (при минимальной отметке в 10%), у многих крупных банков он находится вблизи низкой границы. Например, у Росбанка Н1 не превышает 10,3%, МДМ-банка - 10,8%, Газпромбанка - 11,1%. Самая комфортная ситуация у госбанков - у ВТБ достаточность капитала составляет 14,3%, у Сбербанка - 19,6%.(17)
Февральские данные еще раз подтвердили необходимость капитализации банковской системы. По оценке первого зампреда ЦБ Алексея Улюкаева, объем докапитализации банков за счет госбумаг может составить несколько сот миллиардов рублей. Если кредитные организации не смогут увеличить размер собственных средств, это может привести к новым шоковым явлениям в банковском секторе, полагают аналитики банка «Траст».
Департамент международных финансовых отношений,
государственного долга и государственных финансовых активов. Структура и динамика государственного внутреннего долга
(в части государственных ценных бумаг, номинированных в валюте Российской Федерации) в период с 01.06.08 г. по 30.06.08 г.(22)
(млрд. руб.)
| Виды государственных ценных бумаг | По состоянию на 01.06.08 | Изменение госдолга с 01.06.08 по 30.06.08 | По состоянию |
| ОФЗ-ПД | 289,649 | + 13,987 | 303,636 |
| ОФЗ-ФК | 33,828 | 33,828 | |
| ОФЗ-АД | 871,079 | + 6,977 | 878,056 |
| ГСО-ППС | 10,415 | 10,415 | |
| ГСО-ФПС | 124,000 | 124,000 | |
| Итого | 1 328,971 | + 20,964 | 1 349,935 |
(22)
Департамент международных финансовых отношений,
государственного долга и государственных финансовых активов. Структура и динамика государственного внутреннего долга (в части государственных ценных бумаг, номинированных в валюте Российской Федерации) в период с 01.04.09 г. по 30.04.09 г. (22)