Стало очень неразумным инвестировать в реальное производство. Но деньги, вытесненные из производства, нашли альтернативу — и был отмечен существенный рост цен на недвижимость, закупок предметов роскоши и иных непроизводительных расходов. Одновременно с тем неоднократно объявленная и поэтому чуть ли не гарантированная ЦБ прибыльность горячего капитала здорово исказила мотивы инвестиций в Россию. Очень выгодно стало конвертировать иностранную валюту в рубли и, не рискуя, снимать курсовую пену — пока деньги в России наращивают спекулятивный жирок, цена иностранной валюты падает, и теперь ее можно купить «на выходе» много больше, чем «на входе». Именно поэтому ускоренно развивался сектор финансового посредничества, в котором сегодня максимальные зарплаты, не сопровождаемые, между прочим, товарным наполнением. Одновременно драматическими темпами усиливалась и продолжает усиливаться зависимость банков и других финансовых учреждений от внешних источников.[10]
А функция рубля во многом стала сводиться лишь к обслуживанию операций на фондовых биржах и товарооборота между импортерами, магазинами и потребителями зарубежного товара, вместо того чтобы обеспечивать всю цепочку расчетных взаимоотношений российских заказчиков и подрядчиков. Рубль оказался слабо востребованным реальной экономикой и поэтому избыточным, подверженным инфляции.
Спасение в росте. Между тем эффективная борьба с инфляцией должна вестись исключительно посредством мер, стимулирующих рост экономики. Растущая экономика — это естественный и поэтому единственно надежный инструмент стабилизации цен.
Роль ЦБ. Если дополнительные деньги становятся действительно потребны национальной экономике, то эффективный предприниматель всегда находит возможность взять их в банках своей страны или за рубежом (пусть и по относительно высокой цене), а экспортер — добровольно конвертирует полученную выручку в национальную валюту. И, наоборот — при избытке денег в экономике они активно идут во вклады в банки (понижая стоимость кредитов) или инвестируются за рубеж. Роль эмиссионного центра должна заключаться лишь в удержании ставок процента в заданном коридоре, чтобы не допускать большой амплитуды колебаний кредитного рынка.
Однако для России такая ситуация будет возможна, лишь когда ЦБ прекратит «стерилизовать» ликвидность, а станет для коммерческих банков нетто-кредитором. Тогда он сможет диктовать ценовые условия рынку, а не быть его заложником. Заимствования самого ЦБ тоже будут нужны, но только для изъятия временно избыточной ликвидности, т.е. когда есть уверенность, что, во-первых, ликвидность избыточна и, во-вторых, это избыток временный. Нетто-кредитование со стороны ЦБ будет гарантировать прибыльность его операций на открытом рынке и, значит, иметь антиинфляционный эффект.
Отказ от государственных займов. Госзаймы искусственно завышают ставки в экономике и дестимулируют финансирование реального сектора. Они же требуют процентных выплат в пользу инвесторов. Таким образом, эти заимствования создают двойной инфляционный эффект — препятствуют росту товарного предложения и увеличивают платежеспособный спрос. Полное прекращение госзаймов высвободит ресурсы для роста товарного производства.
Освобождение от налогов. Сегодня развитие бизнеса в России затруднено чрезмерным вмешательством государства в его деятельность, многочисленными проверками и отчетностью. Пожалуй, наибольшие проблемы создает налогообложение.
Стоит освободить для начала хотя бы малый и средний бизнес от всех видов налогов и сборов, кроме тех, что мотивированы услугами со стороны государства (в первую очередь передачей в частную эксплуатацию земли и недр). Такое освобождение не приведет к значимым потерям бюджета, но частично отменит нерыночный принцип взаимоотношений бизнеса и государства, когда государство требует денег от бизнеса, ничего не предоставляя ему взамен. Между тем, сам бизнес продолжит выполнять значимую социальную роль — пополнять прилавки товаром и обеспечивать работой и заработком граждан. Освобождение от налогов даст бизнесу значительную экономию времени и денег, выведет его из тени. В свою очередь это послужит мощным стимулом роста производства и, соответственно, вклада в борьбу с инфляцией.
Надо применить и иные меры экономического свойства, получение видимого антиинфляционного эффекта от которых не потребует длительной подготовки. В частности, ввести близкие к запретительным пошлины на экспорт энергоносителей. Это позволит обеспечить долгосрочную сырьевую безопасность России, пополнить внутренний рынок топливом и ужесточить конкуренцию за потребителя. Что, конечно же, приведет к снижению цен.[11]
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В настоящее время инфляция – один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.
По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции – в различных его проявлениях – носит не случайный характер, а весьма устойчивый.
Именно поэтому разработка антиинфляционных программ становиться одной из важнейших задач государства, в котором неистовствует инфляция. Известно, что антиинфляционная стратегия предусматривает целый комплекс долгосрочных мер, но они оказываются не эффективными, если не ведется работа по погашению инфляционных ожиданий. Для того чтобы решить эту проблему, необходимы комплекс мер по укреплению рыночных механизмов и доверие большинства населения правительству.
И, конечно, чтобы сдержать инфляцию, необходимо всемерно сокращать бюджетный дефицит. Это важно потому, что в принципе нет путей ликвидации бюджетного дефицита, не ведущих к усилению инфляции. Решить проблему можно двумя путями – увеличивая налоги или сокращая государственные расходы. Так как возрастание налоговых поступлений даёт лишь кратковременный эффект, а на деле приведёт к подрыву стимулов к труду, сокращению инвестиций, замедлению развития производства и в итоге к сокращению базы налогообложения, то рационально отказаться от этого пути. Следовательно, остаётся второй путь – сокращение расходной части. Но реализовывать этот путь нужно постепенно, предвидя возможные социально-экономические последствия.
Все меры антиинфляционной стратегии будут действенны, если они подкреплены процессом развития и стабилизации производства.
Одновременно со стратегическими мерами необходимо использовать и меры долгосрочного тактического воздействия. Такая тактика даёт результат в том случае, если она увеличивает предложение без изменения спроса, или наоборот, снижает спрос без снижения предложения. Решение первой проблемы связано с усилением товарности рынка; проще говоря, необходимо продавать всё, что можно продать: неиспользуемые факторы производства, недвижимость, незавершённое производство, отходы производственной деятельности, - всё, на что может быть спрос. Рассасывание денежной массы и уменьшение денежного спроса может способствовать разумно организованная приватизация, возможность вкладывать денежные средства в акции предприятий. В конечном итоге создаются условия для поддержания предельно низких темпов инфляции, не влияющих на рыночный механизм и не мешающих нормально развиваться рыночной экономике.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Андрианов В. Инфляция и методы и ее регулирования / Маркетинг. – 2006. - № 3. - С.3-13.
2. Дробышевский С. Возможные меры по снижению инфляции в России и оценка их эффективности / Экономическая политика. - 2008. - №4. - С.73-82.
3. Николаев И. Общество и экономика. - 2008. - №6. - С.98-101
4. Никитин С. Инфляция и антиинфляционная политика: зарубежный и отечественный опыт / Мировая экономика и международные отношения. - 2008. - №4. - С.16-20.
5. Никитин С. Инфляция и возможности ее преодоления / С. Никитин // Экономист. - 2006. - №8.
6. Осадчая И. Инфляция: суть, причины, формы проявления / Наука и жизнь. - 2008. - №4. - С.14-20.
7. Плышевский Б. Инфляция: причины и механизм / Экономист. - 2008. - №7. - С.25-33.
8. Юдаева К. Инфляция / Экономическая политика. - 2008. – №3. - С.144-157.
9. http://www.vedomosti.ru
10. http://www.finstat.ru
11. http://ru.wikipedia.org/wiki/Гиперинфляция
12. http://www.gks.ru/bgd/free/b04_03/IssWWW.exe/Stg/d05/255.htm
[1] Осадчая И. Инфляция: суть, причины, формы проявления / Наука и жизнь. - 2008. - №4. - С.14-16.
[2] Плышевский Б. Инфляция: причины и механизм / Экономист. - 2008. - №7. - С.25-33.
[3] http://ru.wikipedia.org/wiki/Гиперинфляция
[4] Юдаева К. Инфляция / Экономическая политика. - 2008. – №3. - С.144-150.
[5] Юдаева К. Инфляция / Экономическая политика. - 2008. – №3. - С.150-157.
[6] Осадчая И. Инфляция: суть, причины, формы проявления / Наука и жизнь. - 2008. - №4. - С.17-20.
[7] Андрианов В. Инфляция и методы и ее регулирования / Маркетинг. – 2006. - № 3. - С.3-13.
[8] Никитин С. Инфляция и антиинфляционная политика: зарубежный и отечественный опыт / Мировая экономика и международные отношения. - 2008. - №4. - С.16-20.
[9] http://www.gks.ru/bgd/free/b04_03/IssWWW.exe/Stg/d05/255.htm
[10] Николаев И. Общество и экономика. - 2008. - №6. - С.98-101
[11] Дробышевский С. Возможные меры по снижению инфляции в России и оценка их эффективности / Экономическая политика. - 2008. - №4. - С.73-82.