¾ принцип участия МФК как меры, дополняющей естественный рыночный прогресс.
МФК является инвестиционным банком Группы Всемирного банка для развивающихся стран. Она предоставляет займы непосредственно частным компаниям и инвестирует в них собственные средства, не располагая гарантиями правительств, а также привлекает другие источники финансирования для проектов частного сектора, таких как содействие предпринимательской деятельности, включая малый бизнес, мобилизация финансовых средств, инвестиции в проекты по развитию инфраструктуры, инициативы по охране окружающей среды, консультационные услуги и техническая помощь.
МФК предлагает различные финансовые сделки и услуги компаниям в развивающихся странах членах: долгосрочные займы, предоставляемые в основных валютах по фиксированным или меняющимся ставкам; вложения собственного капитала, другие механизмы кредитования (субординационные займы, ценные бумаги с доходом); предоставления гарантий и вспомогательное финансирование; менеджмент рисков.
Корпорация консультирует деловые круги и правительства развивающихся стран по различным вопросам, включая физическую и финансовую реструктуризацию, разработку планов предпринимательской деятельности, идентификацию рынков, продукции, технологий, финансовых и технических партнеров, а также мобилизацию ресурсов для финансирования проектов.
Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) было основано как филиал Всемирного банка, но в финансовом отношении оно является независимым. Как специализированное учреждение Агентство входит в систему ООН.
Цель агентства - поощрение иностранных инвестиций в развивающихся странах путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызванных некоммерческими рисками.
МАИГ дополняет деятельность существующих страховщиков инвестиций посредством со-страхования и перестрахования. При этом МАИГ предлагает четыре основных типа гарантий:
¾ неконвертируемость валюты (защита от потерь, возникающих в связи с невозможностью конвертировать местную валюту в иностранную для ее перевода за пределы страны пребывания);
¾ экспроприация (защита от потерь, вызванных действиями правительства страны пребывания по ограничению или ликвидации права собственности или контроля над нею, а также права на застрахование инвестиции);
¾ война и гражданские волнения (защита от убытков, вызванных военными действиями или гражданскими волнениями, ведущими к разрушению или нанесению ущерба материальным активам предприятия или созданию препятствий для его деятельности);
¾ нарушение контракта (защита от убытков, связанных с тем, что инвестор не может добиться принятия решения суда или арбитражного суда и его выполнения по иску против страны пребывания, аннулировавшей или нарушавшей инвестиционный контракт).
МАИГ изучает проекты в ходе процесса подачи заявок в целях обеспечения их финансовой, экономической и экологической обоснованности и их полезного вклада в удовлетворение потребностей развития страны пребывания.
МАИГ предоставляет разнообразные услуги по оказанию технической помощи в целях содействия усилиям стран-членов по стимулированию прямых иностранных капиталовложений.
Важнейшим источником финансирования МАИГ является основной капитал.
Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС), был утвержден на основе Конвенции по урегулированию инвестиционных споров между государством и юридическими и физическими лицами других государств, принятой в Вашингтоне в 1966 году - Вашингтонской Конвенции, которую, по состоянию на апрель 2006 года, ратифицировали 143 стран.
Его целями является консультирование, научные исследования, предоставление информации об инвестиционном законодательстве.
МЦУИС является самостоятельной организацией, тесно связанной с Всемирным банком, все его члены также являются членами Банка.
МЦУИС содействует увеличению потоков международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами. То есть, МЦУИС обеспечивает урегулирование инвестиционных споров между правительствами и иностранными частными инвесторами, либо улаживая разногласия, либо через арбитражное разбирательство.
Обращение в МЦУИС делается на добровольной основе, но, согласившись на арбитражное разбирательство, ни одна из сторон не может отказаться от него в одностороннем порядке.
Таким образом, Всемирный банк представляет собой многостороннее кредитное учреждение, состоящее их пяти тесно связанных между собой институтов, общей целью которых является повышение уровня жизни в развивающихся странах за счет финансовой помощи развитых стран.
Роль Всемирного банка в развитии международных отношений.
Всемирный банк оказывает помощь как развитым, так и развивающимся странам, предоставляя кредиты, гарантии, занимаясь аналитической работой и консультируя страны по различным вопросам, содействуя расширению организационно-технических возможностей и осуществляя наблюдение за деятельностью, имеющей целью развитие в глобальном масштабе.
В самом общем виде миссию учреждений Группы Всемирного банка можно выразить следующим образом: «Наша мечта - мир без бедности…». При этом основные цели зависят от профиля конкретного учреждения, входящего в состав Группы Всемирного банка, и сводятся к следующим:
Цели МБРР:
¾ содействие реконструкции и развитию территорий государств-членов, путем поощрения капиталовложений для производственных целей;
¾ поощрение частных иностранных капиталовложений и в дополнение к частным инвестициям, если их трудно обеспечить, предоставление финансовых средств на цели производства;
¾ стимулирование долгосрочного сбалансированного роста и содействие поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных инвестиций для развития производственных ресурсов государств-членов Банка.
Цели МАР:
¾ содействие экономическому развитию;
¾ повышение производительности труда;
¾ повышение уровня жизни в развивающихся странах-членах МАР.
Цели МФК:
¾ финансирование (займы, собственный капитал, совместные средства);
¾ мобилизация ресурсов (объединение предоставляемых займов, страхование, предоставление гарантий, капиталовложения в частные компании);
¾ управление рисками (своп-операции, связанные с валютными курсами и процентными ставками, механизмы хеджирования);
¾ техническая помощь и консультирование (изменения на рынке капитала, иностранные прямые инвестиции, приватизация, корпоративная реструктуризация, подготовка и оценка проектов);
¾ разработка стратегии сотрудничества с МБРР по вопросам оценки частного сектора (в целях налогообложения для отдельных стран, разработки национальных стратегий, реформы финансового сектора).
Цели МАИГ:
¾ поощрение инвестиций на производственные цели в государствах-членах, особенно - в развивающихся странах;
¾ предоставление гарантий, включая совместное перестрахование от некоммерческих рисков в форме размещения капитала в одних странах-членах, который привлекается в других странах-членах;
¾ осуществление надлежащих вспомогательных мероприятий для содействия потоку инвестиций в развивающиеся страны и между ними.
Целью МЦУИС является урегулирование инвестиционных споров между правительствами и иностранными частными инвесторами путем, улаживая разногласия или через арбитражное разбирательство.
Цели деятельности Всемирного банка - способствовать устойчивой глобализации в интересах всех слоёв населения, сокращению масштабов бедности, ускорению экономического роста без ущерба для окружающей среды, а также создавать для людей новые возможности и вселять в них надежду.
В настоящее время в соответствии с Декларацией тысячелетия Всемирный банк сосредоточил свою деятельность на достижение целей развития тысячелетия. В переходный период к третьему тысячелетию под эгидой ООН были сформулированы восемь целей, на достижение которых должны быть направлены усилия международных организаций. Цели развития тысячелетия должны быть достигнуты к 2015 году и включают в себя следующие:
¾ ликвидация нищеты и голода;
¾ обеспечение всеобщего начального образования;
¾ поощрение равенства мужчин и женщин и расширение прав и возможностей женщин;
¾ сокращение детской смертности;
¾ улучшение охраны материнства;
¾ борьба с ВИЧ/СПИДом, малярией и другими заболеваниями;
¾ обеспечение устойчивого развития окружающей среды;
¾ формирование глобального партнерства в целях развития.
Решая глобальные задачи развития человечества, Всемирный банк, используя механизм предоставления кредитов МБРР, кредитует страны со средним уровнем дохода по процентным ставкам, соответствующим уровню рынка этих стран. Другая финансовая организация Всемирного банка МАР кредитует страны с низким уровнем дохода по минимальным процентным ставкам или без процентов.
В настоящее время Банк участвует в финансировании огромного числа проектов практически во всех секторах экономики развивающихся стран.
Деятельность Всемирного банка не ограничивается финансовыми вопросами, а охватывает широкую область:
¾ проблемы бедности;
¾ проблемы снабжения продовольствием;
¾ сельское хозяйство, лесное хозяйство и развитие других секторов экономики, связанных с использованием земель;
¾ проблема борьбы со СПИДом в развивающихся странах;
¾ борьба с коррупцией;
¾ борьба с распространением вирусных заболеваний;
¾ борьба с малярией;
¾ проблемы детства и юношества;
¾ проблема эксплуатации детей;