Смекни!
smekni.com

Теоретические основы управления (стр. 48 из 52)

ПРИЛОЖЕНИЕ 3.1 Таблица 3.1п

СТРУКТУРНЫЙ АНАЛИЗ ДВИЖЕНИЯ АКТИВОВ И ПАССИВОВ БАНКА АВС'и, тыс. руб.
Источники и использование ресурсов на 01.07.01 до 7 дней до 14 дней до 21 дня до 1 мес. до 2 мес. до 3 мес. до 4 мес. до 5 мес.
Денежные средства (рубли)
1 Ностро - счета Увеличение (+) 521
Уменьшение (-)

-521

Средства в РКЦ'1 Увеличение (+)

20 511

+ 3 018

+ 7 740

+ 36 994

+ 20 788

+ 10 639

+ 76 097
Уменьшение (-)

-20 511

- 119

- 11 834

Касса Увеличение (+)

15 571

Уменьшение (-)

- 15 571

Сальдо оборотов

36 603

- 33 585

- 119

+ 1 740

+ 36 994

- 11 834

+ 20 788

+ 10 639

+ 16 091
Сальдо нарастающим итогом

+ 36 603

+ 3 018

+ 2 899

+ 4 639

+ 41 633

+ 29 799

+ 50 587

+ 61 226

+ 77 317
Прочие ликвидные активы и нестабильные обязательства
2 Прочие ликвидные активы

210 735

0

Ностро - счета (ин. вал.)

97 098

- 97 098

Касса (ин. вал)

12 466

-12 466

МБК

101 000

- 101 000

Средства в расчетах

171

- 171

Нестабильные обязательства

247 729

0

Нестабильные остатки на р/с и т/с

152 512

- 152 512

Векселя до востребования

10 962

- 10 962

Вклады до востребования

4 831

-4 831

Депозиты до востребования

395

-395

Пластиковые карты

11 442

- 11 442

МБК

26 000

- 26 000

Средства в расчетах

41 587

- 41 587

Сальдо нарастающим итогом

- 36 994

0

Срочные активы и стабильные обязательства
3 Срочные активы

342 331

337 253

323 640

299 925

257 555

238 813

211 874

197 053

175 907
Государственные обязательства

47 003

Векселя

78 095

-5 020

- 15 005

-6 030

-13 000

- 12 400

- 13 600
Коммерческие кредиты

171 960

-5 078

-5 444

-3 220

-12011

- 10 359

-12 560

-2 074

-7 222
Потребительские кредиты

4 604

-1 601

-2 003

- 1 000

Лизинг

3 601

-329

- 350

-379

- 347

- 324
Факторинг, форфейтинг

243

-243

Прочие дебиторы

36 825

-6 325

-15 475

-15 025

Стабильные обязательства

284 740

283 071

269 339

247 364

224 874

193 140

185 834

180 950

175 191
Векселя

25 250

- 24 000

- 1 250

Вклады

56 257

-1 669

-3 720

-2 840

-2 370

- 7 734

-6 056

-4 884

- 5 759
Залоговые депозиты

1 454

Стабильные остатки на р/ и, т/с

152 512

Прочие обязательства банка

49 267

- 10012

-19 135

-20 120

Сальдо нарастающим итогом

+ 57 591

+ 54 182

+ 54 301

+ 52 561

+ 32 881

+ 45 673

+ 26 040

+ 16 103

+ 716
Собственные средства и иммобилизованные активы
4 Иммобилизованные активы

61 181

61 181

61 181

61 181

44 067

42 909

41 754

41 052

40 348
Собственные средства

118 381

118 381

118 381

118381

118 381

118 381

118 381

118 381

118 381
Сальдо нарастающим итогом

- 57 200

- 57 200

- 57 200

- 57 200

-74 314

- 75 472

- 76 627

- 77 329

- 78 033

Таблица 3.1п (продолжение)

20 Рассматриваемая методика позволяет анализировать движение активов и пассивов с разной степенью детали­зации. В частности, в представленной таблице наиболее полно отражено движение рублевых денежных средств,


196
СТРУКТУРНЫЙ АНАЛИЗ ДВИЖЕНИЯ АКТИВОВ И ПАССИВОВ БАНКА ABC, тыс. руб.
Источники и использование ресурсов на 01.07.01

до б мес.

до 7 мес.

до 8 мес. до 9 мес. до ю мес. до 11 мес. до 12 мес. свыше 1 г.
Денежные средства (рубли)
1 Ност-ро - счета Увеличение (+) 521
Уменьшение (-)
Средства в РКЦ Увеличение(+)

20 511

+ 30 874

+ 12 490

+ 730

+ 7 142

+ 6 883

+ 5 145

Уменьшение (-)

- 1 086

- 139 495
Касса Увеличение(+)

15 571

Уменьшение (-)
Сальдо оборотов

36 603

+ 30 674

+ 12 490

+ 730

+ 7 142

+ 6 883

-1 086

+ 5 145

- 139 495
Сальдо нарастающим итогом

+ 36 603

+ 108 191

+ 120 681

+ 121 411

+ 128 553

+ 135 436

+ 134 350

+ 139 495

0
Прочие ликвидные активы и нестабильные обязательства

2

Прочие ликвидные активы

210 735

Ностро - счета (ин. вал)

97 098

Касса (ин. вал)

12 466

МБК

101 000

Средства в расчетах

171

Нестабильные обязательства

247 729

Нестабильные остатки на р/с и т/с

152 512

Векселя до востребования

10 962

Вклады до востребования

4 831

Депозиты до востребования

395

Пластиковые карты

11 442

МБК

26 000

Средства в расчетах

41 587

Сальдо нарастающим итогом

- 36 994

Срочные активы и стабильные обязательства

3

Срочные активы

342 331

138 609

124 616

120 679

113517

105 679

103 336

95 029

0
Государственные обязательства

47 003

- 1800

- 45 203
Векселя

78 095

- 13 040

Коммерческие кредиты

171 960

- 23 834

-13 620

-3 609

-6 800

-7 453

-2343

-6 507

- 49 826
Потребительские кредиты

4 604

Лизинг

3 601

-424

-373

-328

-362

-385

Факторинг, форфейтинг

243

Прочие дебиторы

36 825

Стабильные обязательства

284 740

168065

166 258

162 741

162 424

161 159

157 431

153 966

0
Векселя

25 250

Вклады

56 257

-7 126

-1 807

-3 517

-317

-1 265

-3 728

-3 465

Залоговые депозиты

1 454

- 1 454
Стабильные остатки на р/ и, т/с

152 512

- 152 512
Прочие обязательства банка

49 267

Сальдо нарастающим итогом

+ 57 591

- 29 456

- 41 642

- 42 062

- 48 907

- 55 480

-54 095

- 58 937

0
Собственные средства и иммобилизованные активы

4

Иммобилизованные активы

61 181

39 646

39 342

39 032

38 735

38 425

38 126

37 823

0
Собственные средства

118 381

118 381

118 381

118 381

118381

118 381

118381

118 381

0
Сальдо нарастающим итогом

- 57 200

- 78 735

■79 039

- 79 349

- 79 646

- 79 956

- 80 255

- 80 558

0

а собственные средства и иммобилизованные активы представлены в свернутом виде, так как они в наименьшей степени влияют на уровень ликвидности банка.