Теоретические основы управления (стр. 50 из 52)
Таблица 3.2п (продолжение)
| СТРУКТУРНЫЙ АНАЛИЗ ДВИЖЕНИЯ АКТИВОВ И ПАССИВОВ БАНКА АВС, тыс. руб. | |||||||||||
| Источники и использование ресурсов | на 01.07.01 | до 6 мес. | до 7 мес. | до 8 мес. | до 9 мес. | до 10 мес. | до 11 мес. | ДО 12 мес. | свыше 1 г. | ||
| Денежные средства (рубли) | |||||||||||
| 1 | Ност-ро - счета | Увеличение (+) | 521 | + 2 100 | + 1 910 | + 100 | + 500 | + 200 | + 300 | + 550 | |
| Уменьшение (-) | - 1 500 | -500 | -70 | - 200 | -150 | - 150 | -80 | -5 339 | |||
| Средства в РКЦ | Увеличение(+) | 20 511 | + 40 874 | + 15 490 | + 1 730 | + 8 642 | + 8 883 | + 3 500 | + 6 345 | ||
| Уменьшение (-) | - 29 500 | - 11 000 | - 11 000 | -4 500 | - 3 000 | -2 086 | - 2 100 | - 97 339 | |||
| Касса | Увеличение (+) | 15 571 | + 1 100 | + 2 000 | + 2 674 | + 1 500 | + 1 000 | + 200 | + 750 | ||
| Уменьшение (-) | -500 | -250 | -230 | -40 | -50 | -100 | -200 | - 30 632 | |||
| Сальдо оборотов | 36 603 | + 12 574 | + 7 650 | -6 796 | + 5 902 | + 6 883 | + 1 664 | + 5 265 | -133 310 | ||
| Сальдо нарастающим итогом | + 36 603 | + 112 742 | + 120 392 | + 113 596 | + 119 498 | + 126 381 | + 128 045 | + 133 310 | 0 | ||
| Прочие ликвидные активы и нестабильные обязательства | |||||||||||
| 2 | Прочие ликвидные активы | 210 735 | 154 445 | 156 245 | 170 045 | 176 745 | 178 999 | 179 306 | 182 524 | 0 | |
| Ностро - счета (ин. вал) | 97 098 | -3 000 | + 1 750 | + 6 000 | + 4 800 | + 1 054 | - 1 900 | + 400 | - 108 663 | ||
| Касса (ин. вал) | 12 466 | - 500 | -200 | + 800 | + 1 100 | + 700 | + 957 | + 800 | -17 353 | ||
| МБК | 101 000 | + 7 000 | + 100 | + 6 000 | + 1 000 | + 200 | + 1 150 | + 700 | - 49 650 | ||
| Средства в расчетах | 171 | + 1 589 | + 150 | + 1 000 | -200 | + 300 | + 100 | + 1 318 | -6 858 | ||
| Нестабильные обязательства | 247 729 | 251 963 | 253 513 | 254 913 | 256 663 | 259 363 | 262 463 | 264 023 | 0 | ||
| Нестабильные остатки на р/с и т/с | 152512 | + 1 500 | + 50 | + 100 | + 500 | + 300 | + 600 | + 60 | - 161 072 | ||
| Векселя до востребования | 10 962 | + 2 500 | + 350 | + 150 | + 700 | + 500 | + 450 | - 17 100 | |||
| Вклады до востребования | 4 831 | + 3 000 | + 150 | + 1 000 | + 50 | - 11 981 | |||||
| Депозиты до востребования | 395 | + 290 | + 100 | + 900 | + 200 | -4 690 | |||||
| Пластиковые карты | 11 442 | + 1 000 | + 1 110 | + 500 | + 700 | + 200 | + 100 | + 500 | -23 190 | ||
| МБК | 26 000 | 0 | |||||||||
| Средства в расчетах | 41 587 | + 200 | + 100 | + 300 | + 300 | + 500 | + 1 000 | + 300 | - 45 990 | ||
| Сальдо нарастающим итогом | - 36 994 | -97 518 | - 97 268 | - 84 868 | -79 918 | - 80 364 | -83 157 | - 81 499 | 0 | ||
| Срочные активы и стабильные обязательства | |||||||||||
| 3 | Срочные активы | 342 331 | 304 359 | 297 366 | 298 929 | 296 507 | 291 669 | 291 326 | 284 949 | 0 | |
| Государственные обязательства | 47 003 | + 3 100 | - 1800 | - 53 303 | |||||||
| Векселя | 78 095 | -6 040 | + 800 | + 3 000 | + 720 | + 1 500 | + 800 | - 58 820 | |||
| Коммерческие кредиты | 171 960 | -3 834 | -12 520 | -2 109 | -3 800 | -6 503 | - 1343 | -6 427 | - 103 456 | ||
| Потребительские кредиты | 4 604 | + 500 | + 500 | + 200 | + 500 | - 24 200 | |||||
| Лизинг | 3 601 | -424 | + 127 | -328 | -342 | -385 | + 500 | + 370 | -1 990 | ||
| Факторинг, форфейтинг | 243 | + 500 | + 50 | + 70 | -2 270 | ||||||
| Прочие дебиторы | 36 825 | + 2 500 | + 1000 | + 500 | + 1 000 | + 300 | + 500 | + 110 | -40 910 | ||
| Стабильные обязательства | 284 740 | 234 895 | 238 588 | 242 771 | 249 204 | 249 439 | 246 711 | 245 586 | 0 | ||
| Векселя | 25 250 | + 4 000 | +3 000 | + 4 000 | + 2 000 | + 1 450 | + 100 | + 840 | - 52 790 | ||
| Вклады | 56 257 | -6 126 | + 643 | - 517 | + 2 683 | -1 265 | -3 028 | - 2 465 | - 16 380 | ||
| Залоговые депозиты | 1 454 | + 1 000 | -6 454 | ||||||||
| Стабильные остатки на р/ и, т/с | 152 512 | - 152 512 | |||||||||
| Прочие обязательства банка | 49 267 | + 1 000 | + 50 | + 700 | + 750 | + 50 | + 200 | + 500 | - 17 450 | ||
| Сальдо нарастающим итогом | + 57 591 | + 69 464 | + 58 778 | + 56 158 | + 47 303 | + 42 220 | + 44 615 | + 39 363 | 0 | ||
| Собственные средства и иммобилизованные активы | |||||||||||
| 4 | Иммобилизованные активы | 61 181 | 43 646 | 48 342 | 48 032 | 47 735 | 47 425 | 47 126 | 46 973 | 0 | |
| Собственные средства | 118 381 | 128 334 | 130 244 | 132 918 | 134 618 | 135 672 | 736 629 | 138 147 | 0 | ||
| Сальдо нарастающим итогом | - 57 200 | - 84 688 | - 81 902 | - 84 886 | - 86 883 | - 88 247 | - 89 503 | -91 174 | 0 | ||
| скиндаров 2002 г. |
УТВЕРЖДАЮ эектор 1демии те РФ