Платежный баланс России составляется по методу начислений. В соответствии с ним операции отражаются на момент передачи прав собственности на товары, активы и услуги. Этот метод отличается от кассового метода, когда сделка фиксируется на момент оплаты. Метод начислений не дает достоверных сведений о текущих расчетах, валютных поступлениях и платежах (в отличие от кассового метода), но зато фиксирует все потоки ресурсов. Это позволяет увязывать основные показатели баланса с показателями системы национальных счетов. Тем самым в настоящее время платежному балансу отводится важная роль в качестве инструмента макроэкономического анализа.
Платежный баланс РФ составляется в двух вариантах. Первый -«нейтральное представление» формируется в соответствии с установками Фонда. Второй - «аналитическое представление» - с учетом специфики международных финансовых операций России. Составляются как общий платежный баланс, так и по странам дальнего зарубежья и СНГ.[33]
3. 2. Условия достижения полной конвертируемости рубля.
Как известно, все расчеты за наш экспорт осуществляются в иностранной валюте. Между тем в практике развитых стран расчеты по их экспорту, как правило, проводятся в валютах национальных. И это вполне логично, ведь экспортер уже понес издержки, связанные с производством своей продукции (зарплата, сырье и т.д.), а потому он гораздо уязвим к перепадам валютного курса и заинтересован в минимизации своего риска, устанавливая и цены, и платежи в своей валюте. Более того, чрезмерная зависимость от одной валюты, будь то доллар или евро, в целом нежелательна.
На первом этапе рубль можно было бы использовать в расчетах со странами СНГ, а на более позднем этапе – и с остальным миром.
Каковы возможны последствия?[34]
1. Курсовой риск снимается с экспортеров и переносится на иностранных импортеров;
2. Будет постепенно формироваться мировая практика расчетов в рублях, причем рубль будет все больше рассматриваться как международное средство расчетов;
3. Все расчеты в результате будут переводиться в «рублевую зону» - для проведения расчетов иностранным покупателям придется открывать рублевые счета в российской банковской системе, что в целом увеличит ликвидность в российской экономике;
4. Эта мера будет способствовать формированию у иностранных центральных банков валютных резервов в рублях, поскольку в случае устойчивых и масштабных расчетов им придется иметь какие-то запасы нашей валюты. Это обеспечит постепенное вхождение рубля в мировую валютную систему, что крайне важно для конвертируемости;
5. Как следствие, возрастет эффективность налогового и иных форм контроля. Все платежи будут осуществляться с рублевых счетов, находящихся в рублевой финансовой системе, и могут, таким образом, легко контролироваться нашими регуляторами;
6. Для экспортеров уменьшаются экстерриториальные риски, связанные с возможностью применения санкций к их финансовым ресурсам (замораживание средств, мораторий по платежам и т.д.), как это может быть в случае хранения средств в иностранных банках.
Крепкий рубль, среди прочего, является тормозом инфляции, способствует росту доверия к российской валюте и в целом делает ее более привлекательной для сбережений и инвестиций.
Все это закладывает более прочные основы «рублевой политики», укрепляет позиции российской национальной валюты и увеличивает возможности для ее более широкого использования, что крайне необходимо при решении масштабных задач, которые стоят перед нашей экономикой.
Конечно, глобальная экономика и открытость таят в себе не мало рисков, поэтому каждый шаг по либерализации нужно тщательно выверять. Видный экономист М. Мусса, который был одним из экономических советников президента США Рейгана, а затем в течение 10 лет занимал пост директора департамента исследовании МВФ, указывал: «Высокая открытость к международным движениям капиталов, особенно краткосрочных, может быть опасна для стран, проводящих непоследовательную макроэкономическую политику, а также для недостаточно капитализированных или неадекватно регулируемых финансовых систем». Это тем более актуально, если учесть, что по уровню монетизации (отношение денежной массы к ВВП) российская экономика занимает одно из последних мест в мире (менее 30%).
В любом случае вопросы, естественно, будут возникать. Но главное – начать профессиональный технический анализ всех положительных и отрицательных последствий. Только тогда можно надеяться, что глобальные правила игры дадут нам реальные преимущества и укрепят позиции страны в целом.
Таким образом, российская валютная система находится в процессе становления и окончательно не сформировалась. Однако ее контуры и ведущие тенденции выявились достаточно определенно. По основным параметрам российский институциональный валютный механизм практически приблизился к международным критериям. Валютная система России постоянно совершенствуется, продвигаясь по пути интегрирования в мировую валютную систему.[35]
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.
Валютная система – тот элемент в мировой экономике, малейшие сбои, в работе которого способны сегодня привести к экономическим и политическим потрясениям в развитии всех стран мира, что в настоящие время мы и наблюдаем. В связи с этим становится понятным выполнение международными валютными организациями функций контроля, а в случае необходимости – помощи, которыми они наделены мировым сообществом.
В заключении следует также отметить, что устойчивость и прогрессивное влияние международной системы на развитие мирового хозяйства обусловлено устойчивостью национальных валютных систем. Валютная система каждой страны есть отражение ее реальных экономических процессов. Темпы и эффективность экономического роста, национальный доход, совокупный спрос, государственный бюджет и другие внутриэкономические агрегатные показатели, несомненно, оказывают прямое влияние на валютную систему страны: платежный баланс, валютный курс, конвертируемость национальной валюты. Вместе с тем, будучи относительно самостоятельной и выполняя свои специфические функции, валютная система обладает мощной как созидательной, так и разрушительной силой. Кризис приведет к неизбежному перераспределению ролей крупных стран на мировой арене.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.
1. Абрамов, В.Л. Мировая экономика: учебное пособие/ 4-е изд. –М.: Финансы и кредит, 2007.- 312с.
2. Авдокушин, Е.Ф. Международные экономические отношения: учебник / Е.Ф. Авдокушин.– М.: Экономистъ, 2004.-367с.
3. Альтшулер, А.Б. Международное валютное право: учебник / А.Б. Альтшулер. - М.: Инфра-М, 2007.- 381с.
4. Ананьев, А Противоречивость роли МВФ в современной мировой экономике / А.Ананьев // Международная экономика.- 2008.- № 5.- С. 64-67.
5. Аникин, А.В. История мировых финансовых потрясений: от Джона Ло до Сергея Кириенко.: учебное пособие /А. В .Аникин. – М.: Международные отношения, 2004.-491с.
6. Бабашкина, А.М. Государственное регулирование национальной экономики : учеб. пособие / А.М. Бабашкина. – М.: Финансы и статистика, 2006.-347с.
7. Белашов, Н.Н. Международные экономические отношения.: учебное пособие/ Н.Н. Белашов. Челябинск, 2006.- 275с.
8. Буглай, В.Б. Мировой валютный рынок / В.Б. Буглай // Российский внешнеэкономический вестник.-2009.-№ 7.- С. 6-8.
9. Буторина, О.В. Международные валюты: интеграция и конкуренция: учебное пособие/ О.В. Буторина – М.: издательский дом «Деловая литература», 2003.-345с.
10. Валовая, Т.Д. Европейская валютная система: учебное пособие / Т. Д. Валовая. -М.: Финансы и статистика, 2008.-336с.
11. Васильева, И.П., Мировая валютная система и курсы валют: учебное пособие / И. П. Васильева, О. В. Хмыз – М.: МГИМО, 2008.- 197с.
12. Васильева, И. Современная мировая валютная система / И. Васильева, О. Хмыз // Новое в валютном законодательстве. - 2008.- № 7.- С.3-11.
13. Ершов, М.В. Валютно-финансовые механизмы в современном мире: учебное пособие / М.В. Ершов – М.: Финансы и статистика, 2003. -387с.
14. Ершов, М.В. Конвертируемость рубля / М.В. Ершов // Эксперт. – 2009. - №8.- С.21-24.
15. Капканщиков, С.Г. Макроэкономика : учеб. пособие / С.Г. Капканщиков. – М.: КноРус, 2007.-267с.
16. Карелин, О.В. Регулирование международных кредитных отношений в России: учебник / О.В. Карелин – М.: Финансы и статистика, 2003.-549с.
17. Кокушкина, И.В. Международная торговля и мировые рынки : учеб. пособие / И.В. Кокушкина, М.С. Воронин. – СПб.: Техническая книга, 2007.-532с.
18. Кузнецов, В.С. Международный валютный фонд и мирохозяйственные связи: учебное пособие / В. С. Кузнецов. – М.: «Российская политическая энциклопедия» (РОССПЭН), 2001. – 432 с.
19. Ломакин, В.К. Мировая экономика: учебник /В.К. Ломакин.- М.: ЮНИТИ, 2001. – 735с.
20. Макконелл, К.Р., Брю С.Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика: учебное пособие / К.Р. Макконелл, С. Л. Брю. – М.: ИНФРА-М, 2005. – 543с.
21. Максимова, Л.М. Международные экономические отношения: учебное пособие / М. Л. Максимова, И. Я. Носкова. М.: КНОРУС, 2007.-421с.
22. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / под ред. Л.Н. Красавиной.- М.: Финансы и статистика, 2008. – 608с.
23. Международные экономические отношения: учебник/ Под общ. ред. В.Е. Рывалкина. - М.: журнал "Внешнеэкономический бюллетень", Дипломатическая академия при МИД РФ, 2009. - 384 стр.
24. Мировая экономика: Учебник 4-е изд., перераб. и доп. / под ред. д.э.н., профессора А.С Булатова. – Юристъ, 2002. – 734с.
25. Мировая экономика: Учебник.- 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. д.э.н., профессора И.П. Николаевой.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. – 575с.
26. Моисеев, С.Р. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие / С.Р. Моисеев. – М.: Дело и сервис, 2007. -225с.
27. Морозова, Т.Г. Государственное регулирование экономики: учебное пособие/ Т.Г. Морозова, Ю.М. Дурдыев, В.Ф. Тихонов – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. – 255 с.
28. Навой, А. С. О расчете и использовании реального курса национальной валюты в рамках денежно-кредитной политики / А. С. Навой // Вопросы экономики. – 2009. - № 2 – С. 73