В поле 7 можно (при наличии такой информации) указать следующие банковские коды:
CP и 3 цифры – идентификатор банка-члена CHIPS (CHIPS Participant Identifier);
FW и 9 цифр – код участника клиринговой системы в американских долларах внутри США, так называемой FEDWIRE (FEDWIRE Routing Number, то же что и номер АВА, Аmerican Bankers Association);
CH и 6 цифр – код участника системы CHIPS (CHIPS UID, Universal Identifier)
Внимание: коды CP, FW используются только при платежах в долларах США
BL и 8 цифр – код участника клиринговый системы Германии (German Bankleitzahl, BLZ)
SC и 6 цифр - код участника клиринговой системы внутри Великобритании (CHAPS Branch Sort Code)
В поле 7 можно указать код СВИФТ банка-посредника, состоящий из 8 или 11 символов. Другое количество символов в этом поле НЕ допускается. Код СВИФТ автоматически определяет название банка и его местонахождение.
Например:
ABNAUS33
Код СВИФТ банка может состоять из 8 или 11 символов. Причем первые 6 символов в коде могут быть только буквенными, а в символах с 7 по 11 могут быть как буквы, так и цифры. Код СВИФТ является уникальным идентификатором банка. Он позволяет однозначно определить полное название банка и его местонахождение.
Для справки. Первые 4 символа кода СВИФТ – это уникальный идентификатор (код), присвоенный конкретному банку. Чаще он созвучен с названием Банка (например, SCBMRUMM – код Металлинвестбанка, где SCBM – это уникальный идентификатор (код)). Следующие два символа обозначают название страны, где находится банк (например, для России – RU, для США – US, для Германии – DE и т.д.). 7 и 8 символ кода указывают на местонахождение банка в конкретной стране (так, например, для России код “MM” означает “Москва”, а код “2P” присвоен «Санкт-Петербургу и т.д.). Символы 9-11 кода СВИФТ присваиваются обычно для отделений (филиалов) банка, код которого содержится в первых восьми символах.
Указание банка-посредника в валюте платежа хотя и не является обязательным, однако предпочтительно, так как при отсутствии этой информации Банк самостоятельно определяет банк-посредник, руководствуясь имеющейся в его распоряжении справочной информацией. НО при этом следует учитывать, что корреспондентская сеть зарубежных банков постоянно претерпевает изменения, что не всегда находит оперативное отражение в различных справочниках и может оказаться, что счет банка Бенефициара в выбранном банке-посреднике закрыт.
| 8 (57) | Банк Бенефициара. (название, адрес, SWIFT код) Реквизиты Банка, в котором получателем средств открыт счет. | BCYPCY2N или CRESCHZZ80A Формат: только 8 или только 11 символов. BANK OF CYPRUS, NICOSIA, CYPRUS Формат: не более 3 строк по 35 символов. | Обязательное поле. Заполнение только латинскими буквами. |
В поле 8 можно указать код СВИФТ банка-бенефициара, состоящий из 8 или 11 символов. Другое количество символов в этом поле НЕ допускается. Код СВИФТ автоматически определяет название банка и его местонахождение.
Например:
BCYPCY2N
Название банка и его адрес:
BANK OF CYPRUS
NICOSIA, CYPRUS
При наличии информации об отделении банка Бенефициара, в котором Бенефициар имеет счет, эта информация так же указывается в поле 8. В третьей или четвертой строке название города должно быть первым словом в последней строке.
| 9 (59) | Бенефициар (название, адрес, номер счета в банке бенефициара) Информация о Бенефициаре. | Счет 323231233132 Формат: не более 35 буквенно-цифровых символов. Green Peace Limassol, Cyprus Формат: не более 3 строк по 35 символов. | Обязательное поле. Заполнение только латинскими буквами. |
Номер счета Бенефициара в банке Бенефициара указывается в поле 9.
Несмотря на то, что по правилам SWIFT заполнение строки номера счета бенефициара не является обязательным, требование указания номера счета Бенефициара в настоящее время предъявляется практически всеми банками. Отсутствие номера счета бенефициара приводит к задержкам платежей, увеличению их стоимости и отказу в их исполнении банками-корреспондентами и банками-посредниками.
При осуществлении платежей во всех валютах в банки стран Европейского Союза и/или Европейской Экономической Зоны (ЕС/ЕЭЗ) в строке номера счета бенефициара необходимо указывать номер счета в формате IBAN. При этом дополнительное указание номера счета бенефициара не требуется.
С 01.01.07 код IBAN (International Bank Account Number) становится единственным идентификатором счета бенефициара для платежей в пользу клиентов банков стран, входящих в Европейский Союз и/или Европейскую Экономическую Зону (ЕС/ЕЭЗ).
При указании IBAN необходимо соблюдать следующие правила:
- IBAN указывается в строке номера счета бенефициара;
- IBAN пишется слитно;
- слово «IBAN» не пишется.
Список стран, для которых указание номеров счетов в формате IBAN является обязательным (по состоянию на 15.11.06), приведен ниже.
Примерный список стран, использующих формат IBAN
|
Страна
| Код страны | Кол-во знаков в IBAN |
Пример IBAN |
| Andorra | AD | 24 | AD1200012030200359100100 |
| Austria | AT | 20 | AT611904300234573201 |
| Belgium | BE | 16 | BE68539007547034 |
| Bulgaria | BG | 22 | BG46NNNN76301475624821* |
| Bosnia and Herzegovina | BA | 20 | BA391290079401028494 |
| Switzerland | CH | 21 | CH9300762011623852957 |
| Serbia and Montenegro | CS | 22 | CS73260005601001611379 |
| Cyprus | CY | 28 | CY17002001280000001200527600 |
| Czech Republic | CZ | 24 | CZ6508000000192000145399 |
| Germany | DE | 22 | DE89370400440532013000 |
| Denmark | DK | 18 | DK5000400440116243 |
| Estonia | EE | 20 | EE382200221020145685 |
| Spain | ES | 24 | ES9121000418450200051332 |
| Finland | FI | 18 | FI2112345600000785 |
| Faroe Islands (Denmark) | FO | 18 | FO2000400440116243 |
| France | FR | 27 | FR1420041010050500013M02606 |
| United Kingdom | GB | 22 | GB29NNNN60161331926819* |
| Gibraltar (UK) | GI | 23 | GI75NNNN000000007099453* |
| Greenland | GL | 18 | GL2000400440116243 |
| Greece | GR | 27 | GR1601101250000000012300695 |
| Croatia | HR | 21 | HR1210010051863000160 |
| Hungary | HU | 28 | HU42117730161111101800000000 |
| Ireland | IE | 22 | IE29NNNN93115212345678* |
| Iceland | IS | 26 | IS140159260076545510730339 |
| Italy | IT | 27 | IT60X0542811101000000123456 |
| Liechtenstein | LI | 21 | LI21088100002324013AA |
| Lithuania | LT | 20 | LT121000011101001000 |
| Luxembourg | LU | 20 | LU280019400644750000 |
| Latvia | LV | 21 | LV80NNNN0000435195001* |
| Monaco (France) | MC | 27 | MC9320041010050500013M02606 |
| Republic of Macedonia | MK | 19 | MK07300000000042425 |
| Malta | MT | 31 | MT84NNNN011000012345MTLCAST001S* |
| Netherlands | NL | 18 | NL91NNNN0417164300* |
| Norway | NO | 15 | NO9386011117947 |
| Poland | PL | 28 | PL27114020040000300201355387 |
| Portugal | PT | 25 | PT50000201231234567890154 |
| Romania | RO | 24 | RO49NNNN1B31007593840000* |
| Sweden | SE | 24 | SE3550000000054910000003 |
| Slovenia | SI | 19 | SI56191000000123438 |
| Slovak Republic | SK | 24 | SK3112000000198742637541 |
| San Marino | SM | 27 | SM88X0542811101000000123456 |
| Tunisia | TN | 24 | TN5914207207100707129648 |
| Turkey | TR | 26 | TR330006100519786457841326 |
* NNNN – первые четыре символа SWIFT-кода банка бенефициара.