Мировые финансовые кризисы p (стр. 25 из 114)
Начнем с вводного замечания о макросоотношении материального и соответствующего финансового оборота {рис. 2.6).
Рис. 2.6. Денежное обеспечение ВВП стран мира
Очевидно, что ответственные правительства соотносят эмиссию национальной валюты с реальным ВВП. Коэффициент превышения денежной массы над объемом ВВП не превосходит 2. Почему на мировом уровне это не так (превышение в совокупности составляет более 10 раз)? Напрашивается вывод, что в мире недостает механизма ответственности за поддержание этого баланса ни у страны-эмитента, ни у мирового сообщества, в силу отсутствия соответствующих институтов. Даже американское государство — само заложник имеющегося механизма «фальшивомонетничества», которым в новейшее время занимается ФРС. Ниже будет показано, что и мировые институты — заложники этого же центра, или клуба бенефициаров, который действует очень давно и в скрытой форме.
Применительно к кризису надо представлять себе, что мировая резервная валюта — доллар — является товаром, которого «вдруг» становится настолько много, что он «дешевеет». Это раз-бал ансирует предложение и спрос, и мировой продавец долларов,
\150\
очевидно, должен что-то предпринять для удержания собственной прибыли на прежнем уровне.
Таким образом, цель, преследуемая бенефициарами, — увеличение доходности своей деятельности. Собственно выгодоприо-бретающим субъектом является ФРС и стоящая за ней группа лиц. Методы, используемые ими: бесконтрольная эмиссия ничем не обеспеченной валюты, производные финансовые инструменты, а также изъятие денежной массы из свободного обращения. Далее будут приведены подробные доказательства этих тезисов.
2.2. «Вечный» конфликт труда и присвоения
Человек с сотворения мира для того, чтобы жить, должен потреблять блага. Источник появления блага как такового — это труд (если пренебречь «дарами природы»). Если не будет труда — не будет благ. Источник права человека на получение блага — это тоже труд, но не только. Это может быть присвоение блага. Что входит в понятие присвоения? Входят разбой, военный отъем и рента. Рента — это торговая спекуляция, когда торговая надбавка существенно выше стоимости трудозатрат торговца. Это процентный доход от ссудного финансового капитала. Это добавочная стоимость, создаваемая с помощью производственного капитала. Это стоимость проданных природных ресурсов приватизировавшим их субъектом. И это продажа очень специфичного товара, а именно — денег. Это рента с права эмиссии денег и производных финансовых инструментов, ценных бумаг, забалансовых дерива-тивов. Фактически это торговля бумагой. Если себестоимость 100-долларовой купюры составляет 4 цента, то физических благ на нее эмитент может получить в соответствии с тем номиналом, который нарисован на купюре. Значит, в пределе рентабельность «предприятия» составляет 250 000%! И это не учитывая, что дополнительный выигрыш возможен еще и на обменном курсе национальных валют на доллар, и на банковской марже, поскольку долларом, конечно, не в магазине торгуют, а обменивают в банковской процедуре рефинансирования и кредитования.
Таким образом, есть праведное пользование благами. А есть присвоение благ, которое к праведному отнести трудно. Их противостояние вечно.
\151\
Этот конфликт можно схематически представить в виде стрелы времени (рис. 2.7), по одну сторону которой расположен труд, а по другую — различные формы присвоения, порождающие па-разитирование.
Рис. 2.7. Мегаэволгоция конфликта труда и присвоения
Хронологический ряд, поясняющий данную схему в части мирового паразитизма, имеет длительную историю.
5 млн — 500 тыс. лет назад — эпоха собирательства, когда труд и присвоение еще не разделены.
40 тыс. лет назад — возникает обмен и первые возможности для несправедливости.
IV тыс. до н. э. — торговля и деньги в натуральной форме (зерно, скот) (Месопотамия, Египет и Китай), появление финансов — денежной и налоговой систем (Шумер и Аккад).
III тыс. до н. э. — ростовщики и менялы (Древний Вавилон).
2250 лет до н. э. — правители Каппадокии начали гарантировать качество и вес серебряных слитков, служивших деньгами.
II тыс. до н. э. — банки (Вавилонское царство).
II тыс. до н. э. — закладные обязательства и ипотека (Митанни).
640 г. до н. э. в Лидии были изобретены деньги в современном смысле этого слова — круглые монеты из электрона.
VI в. до н. э. — банковская династия Эгиби и сыновья (Вавилон).
\152\
910 г. — массовый выпуск бумажных денег (Китай).
IX-X вв. — возобновление деятельности менял в Европе, «бумажные деньги» — расписки за сданное на хранение золото и серебро и банковские операции с частичным обеспечением (Англия), натуральная и денежная рента.
XIII-XIV вв. — международное кредитование правительств других стран (Венеция).
XVII в. — появление деривативов (сделки с премией или опционы).
1649 г. — банки Англии, Франции и Голландии стали выпускать чеки.
Середина XVII в. — капитал.
1690 г. — массовая эмиссия бумажных денег (штат Массачусетс).
1694 г. — первый в истории частный центральный банк — Банк Англии.
1716 г. — бумажная эмиссия во Франции.
1781 г. — частный Североамериканский банк.
1791 г. — Первый банк Соединенных Штатов.
Середина XIX в. — фьючерсные контракты на сельскохозяйственные товары (США).
1816 г. — Второй банк США.
1837 г. — изобретен телеграфный аппарат (банковские платежи).
1844 г. — право бесконтрольной эмиссии (Банк Англии).
1913 г. — Федеральный резервный банк.
1934 г. — отмена золотого обеспечения доллара.
1944 г. — доллар стал международной резервной валютой.
1951 г. — первая электронная банковская кредитка (США).
1966 г. — общенациональная банковская кредитка (США).
Начало 1970-х гг. — появление специализированных бирж финансовых деривативов (США).
1971 г. — отмена конвертации доллара на золото.
1975 г. — создана сеть банкоматов (США).
1993 г. — «цифровые деньги» (DigiCash).
Середина 1990-х гг. — фьючерсные контракты, основанные на индексах страховых случаев.
1994 г. — кредитные деривативы (дефолтные свопы — CDS).
\153\
Конец 1990-х гг. — созданы система PayPal для пересылки денег по электронной почте и системы «интернет-денег» (Clickshare, The Internet Dollar, Internet Cash, NetCheque и пр.).
Жак Аттали говорит о трех типах порядка, «о трех способах организации насилия» — о порядке Сакрального, о порядке Силы и о порядке Денег. Этим порядкам соответствуют три социальные формы, которым поочередно соответствуют священник, царь и торговец или финансист. «Но только строй Денег,— замечает он,— привносит идею того, что всякая вещь может быть измерена посредством единой меры, универсального эквивалента». Далее автор уточняет: «В отличие от двух предшествующих порядков, где могут сосуществовать различные множественные социальные формы, конкурирующие между собой, Торговый Строй постоянно стремится к организации единой универсальной формы мирового масштаба». Итак, согласно Жаку Аттали, триумф экономики, денег связан с переходом от множественности различных типов общества к планетарной униформности, к мондиализму. Власть при этом измеряется количеством контролируемых денег — вначале посредством Силы, потом посредством Закона.
Торговый Строй, согласно Аттали, имел до сегодняшнего дня восемь форм. Каждая из этих форм определяется центром, или сердцем, «где концентрируется сущность финансовой, технической, культурной власти (и при этом не обязательно политической власти)», серединой, развитыми регионами, располагающимися близко к сердцу, и периферией, отдаленными и обделенными регионами. Аттали перечисляет восемь центров (или сердец) Торгового Строя в истории: