\375\
Основу фиктивной экономики составляют следующие элементы:
1) купля-продажа денег с рассрочкой выплаты долга с учетом цены денег на определенный период времени (ростовщичество);
2) доход за счет продажи валюты и манипулирования обменным курсом валют;
3) частная эмиссия необеспеченных денег и ценных бумаг (либо обеспеченных другими ценными бумагами, в том числе долговыми обязательствами);
4) извлечение дохода путем перепродажи различных ценных бумаг;
5) извлечение дохода путем различного рода манипуляций, создающих фиктивные стоимости на рынках не фиктивных товаров. Сюда можно отнести, например, резкие скачки цен на нефть при вполне стабильных спросе и предложении на нее, стабильное завышение цен на недвижимость в мегаполисах и т. п.);
6) управляемые (или частично управляемые) финансово-экономические кризисы, преследующие цель перераспределения реальных активов, в том числе и в международном масштабе.
Виртуальная экономика — один из значимых компонентов паразитарной экономики, в которую, помимо фиктивной экономики, входят такие инструменты, как частное присвоение рентных доходов, различные формы эксплуатации в реальном секторе, неэквивалентный обмен и брендовая рента. Кроме того, в состав паразитарной экономики можно включить рынок вооружений, наркотиков и т. п., а также механизмы навязывания деструктивных и искусственных потребностей.
Нельзя не отметить, что с точки зрения стимулирования развития производительных сил виртуальная экономика оказывает и «позитивное»20 влияние, поскольку усиливает конкуренцию между теми, кто производит реальные ценности, и стимулирует
20 Слово «позитивное» взято в кавычки, потому что подлинный прогресс не должен провоцироваться ни страхом собственного краха, ни желанием преуспеть, устранив конкурентов, ни, тем более, стремлением паразитировать на всех участниках производства реальных ценностей.
\376\
технический прогресс. Насыщение экономики деньгами (через дешевые доллары и дешевые кредиты) сначала приводит к активизации реальных рынков и секторов (например, рынка недвижимости и строительной отрасли), так как с помощью кредита создается потребитель (спрос), а производитель мобилизует все ресурсы для его удовлетворения21.
Данные о кредитовании в США за 50 лет (см. рис. 3.27) показывают, что во время и после рецессии (на графике они обозначены вертикальными полосами)22 наблюдается ярко выраженное падение кредитования реального сектора (снижение объемов коммерческих и промышленных кредитов) и заметное снижение потребительского кредитования. За последние 40 лет значительного падения промышленного кредитования не наблюдалось только во время рецессии 1981-1982 гг., во многом вызванной резким ростом цен на нефть в связи с ирано-иракской войной23.
Следует отметить, что экспоненциальный характер роста виртуальных доходов и активов является фактором стимулирования экономического роста, однако реальный сектор не может расти с экспоненциальной скоростью, сопоставимой со скоростью роста «ростовщического» капитала. Поскольку реальная экономика не в состоянии «переварить» избыточные деньги, то начинает доминировать стимулирование фиктивной экономики. Примером
11 То есть приток денег идет не только и не всегда сразу в фиктивный сектор, но и в реальный, насколько это экономически оправданно.
12 Рецессии в США в послевоенный период происходили в 1948-1949,1953-1954,1957-1958,1960-1961,1969-1970,1974-1975,1979-1980,1981-1982,1990-1991,2000-2001 и 2008-2009 гг. Всего в базе данных Национального Бюро экономических исследований США, начиная с 1854 г., насчитывается 33 рецессии (см.: National Bureau of Economic Research // <http://www.nber.org/cycles/ су clesmai n .html >).
" По мнению ряда экспертов, большинство рецессии в американской экономике предварялись резким скачком цен на нефть. Например, рецессия 1974-1975 гг. последовала за введением арабскими государствами эмбарго на поставку нефти странам Запада. Рецессия 1990-1991 гг. стала результатом войны в Персидском заливе. Частично был обусловлен подорожанием нефти в 1999-2000 гг. и кризис 2000-2001 гг. Впрочем, большинство экономистов не утверждают, что резкий рост цен на нефть обязательно приводит к экономическому кризису в США. Рецессия начинается только, если нефть остается дорогой на протяжении нескольких кварталов подряд (см.: Рецессии в экономике США предваряются скачком цен на нефть // Утро.га. Экономика. URL: http://www. utro.ru/news/2005/09/07/474886.shtml).
\377\
является строительный бум, предшествовавший ипотечному кризису. Прежде чем наступил финансовый кризис, начался бум в реальном секторе — на рынке недвижимости и в строительстве. Организация локальных или масштабных кризисов — один из механизмов функционирования паразитарной экономики и фиктивной экономики, как ее значимой части.
История паразитарной экономики
Понимание устройства современной виртуальной экономики невозможно без обращения к ее начальным формам, которые, несмотря на их историческую вариативность, демонстрируют неизменность принципов, мотивов и результатов функционирования. «Основателями» фиктивной экономики стали ростовщики и менялы, о существовании которых уже в III тыс. до н. э. мы узнаем из клинописных табличек Древнего Вавилона, рассказывающих о росте в городах численности «процентщиков, воров и убийц».
Первые ростовщики появились еще до возникновения денег, выдавая под залог (в том числе личности самого должника и членов его семьи) или без него зерно, муку и скот. Например, в древнем государстве Митанни (Северная Месопотамия и Сирия середины II тыс. до н. э.) ростовщики давали в долг зерно под 30%. Характерно, что они не ограничивались составлением простого долгового обязательства, а постепенно переходили к особым закладным обязательствам, когда в обмен на хлеб или скот кредитор получал поле должника или его жену. Особую разновидность представляла генеральная ипотека, когда залогом объявлялось все имущество должника. Она применялась в тех случаях, когда платежеспособность должника не вызывала сомнений, но имелись опасения, что он не заплатит долг, или когда должник не мог дать равноценный ссуде залог24. Б дальнейшем ростовщики перешли к денежным ссудам, но, как и раньше (или даже быстрее), становились не только богатейшими, но и, как правило, политически влиятельными людьми.
В свою очередь, менялы стали первыми валютными спекулянтами. Когда иудеи приходили в Иерусалим платить храмовый сбор, плату в храме принимали только одной монетой — поло-
24Белявский В.А. Вавилон легендарный и Вавилон исторический. URL: http:// www.fidel-kastro.ru/history/ancient/babylon.html.
\378\
виной шекеля, которая представляла собой половину унции чистого серебра. Так как в отличие от других монет она не имела на себе изображения римского императора, то была для евреев «единственной монетой, угодной богу». Но поскольку этих монет было сравнительно немного, менялы захватили этот рынок, а затем подняли цену на востребованную монету25. В силу того что многочисленные паломники имели при себе монеты других городов, которые принимались в храме, наживались менялы и на «валютном обмене». Например, греческие монеты того времени — лептоны — менялись по курсу два лептона на полшекеля. Более масштабной и выгодной сферой «валютного обмена» являлись торговые сделки. К примеру, в греческом Средиземноморье свою монету выпускали 1136 городов, что создавало устойчивый спрос на обмен монет. Деловым центром греческого полиса была агора, где и располагались менялы-трапезиты26.
С распадом Римской империи менялы почти исчезли, но в условиях феодальной раздробленности IX-XI вв. их профессиональная деятельность возобновилась. Постепенно основное занятие менял, большинство которых были выходцами из Восточной Римской империи, — обмен валют — отступило на второй план перед более прибыльной кредитной деятельностью. Первыми банкирами средневековой Англии стали ювелиры, бравшие на хранение золото и драгоценности. Первые «бумажные деньги» представляли собой обычную расписку за сданное на хранение золото и серебро. Так как лишь небольшое количество вкладчиков имело обыкновение приходить и требовать свои ценности обратно, ювелиры стали выпускать бумажных денег больше, чем хранили золота. Именно это позволило выдавать необеспеченные деньги в кредит и получать за их пользование процент. Так зародились банковские операции с частичным обеспечением, т. е. выдача в кредит сумм, во много раз превышающих реальные активы27. Сегодня подобная практика кредитования именуется банковскими операциями с частичным покрытием. К примеру,
25 Карасев Д. Банки-убийцы. URL: http://tululu.ru/readl3277/.
26Малькова Т.Н. История банков и денег в Древней Греции и Риме. URL: http://www.elitarium.ni/2003/12/18/istorija_bankov_i_deneg_vdrevnejj_grecii_i_ rime.html.
27 Карасев Д. Указ. соч.
\379\
каждый банк США может выдавать в кредит минимум в 10 раз больше денег, чем имеет покрытия. Поэтому, взимая 8% годовых за выдачу кредитов, банки на самом деле получают 80%.
Дальнейшая эволюция фиктивной экономики шла как в направлении расширения масштабов применения традиционных финансовых инструментов и их модификации и комбинирования, так и по пути создания специальных финансово-экономических институтов и привлечения принципиально новых, нефинансовых инструментов.
В XIII-XIV вв. Венеция, превратившаяся в центр европейских финансов, первой ввела в международную практику кредитование других стран, что позволило ей активно вмешиваться в их внутреннюю и внешнюю политику. Например, восстания в Голландии и Англии были инициированы и профинансированы именно венецианскими кланами. Триумф протестантизма в этих государствах позволил легализовать ростовщический процент, дав толчок бурному росту финансового капитала и биржевых спекуляций28. В XV-XVI вв. стали активно использоваться военно-политические механизмы обогащения. Венецианские купцы щедро финансировали военные расходы противоборствующих сторон, истощающие эти страны и делающие их зависимыми от воли заимодавцев. Причем прибыль шла не только от предоставления кредитов, но и от продажи оружия, финансируемого этими же кредитами.