Пример венецианской «политики баланса сил» демонстрирует отказ Испании в 1575 г. от уплаты всех долгов. Долг страны к этому моменту достиг 36 млн дукатов, что соответствовало государственным доходам за 6-7 лет. Испания, которая в это время пыталась подавить восстание в Нидерландах, с 1556 г. подчиненных испанскому королю Филиппу II Габсбургу, тут же лишилась кредитов. Постоянные войны с Англией истощали страну, ко времени смерти короля Филиппа II ее долги оценивались уже в 100 млн дукатов. И это несмотря на то, что Филипп II, бывший должником генуэзских, венецианских и немецких банкиров, несколько раз объявлял государственное банкротство29.
28Павлов И. «Длинная рука» Венеции // <http://www.redstar.ru/2009/07/ I5_07/3_06.html>.
29Устюгов В.В., Кочубей С.Э. Благо или нажива. URL: http://www.trinitas.ru/ rus/doc/0012/001a/00120089.htm.
\380\
В итоге мировой финансовый центр переместился в Голландию, которая с конца.XVI в. приступила к захвату испанских колоний. В 1621 г. для грабежа испанских владений и ведения контрабандной торговли возникла Голландская Вест-Индская компания30. Переносу столицы ростовщичества из Венеции в Амстердам способствовали два обстоятельства. Во-первых, после освобождения от власти испанской короны и утверждения протестантизма не осталось препятствий для ростовщичества, а во-вторых, флот Голландии был уже одним из самых крупных в мире31, а именно колониальные товары и приносили основную прибыль. Но торговое господство Голландии далеко не соответствовало уровню ее промышленного развития, в силу чего в конце XVII в. страна постепенно стала утрачивать мировую гегемонию в торговле. На это место выдвигалась Англия, превосходившая Голландию в развитии промышленности. Англо-голландские войны XVII-XVIII вв. закончились поражением Голландии, после чего голландский капитал все больше стал переливаться в сферу иностранных займов.
Серия династических и религиозных конфликтов и войн завершилась тем, что английские и голландские банкиры оплатили вторжение в Англию Вильгельма III Оранского, принадлежавшего к влиятельной в Нидерландской республике протестантской династии32. Новому королю удалось убедить правительство в необходимости займа в размере 1,2 млн фунтов стерлингов у частной корпорации на ведение войны против Франции. Корпорация, называемая «Управляющий и компания Банка Англии», готова была получить эти деньги от анонимной группы будущих акционеров и предоставить их в долг королю под 8% плюс 4 тыс. фунтов в год. В итоге Банк Англии получил право выпуска бумаг с печатью королевства на сумму займа под гарантии правительства.
Так в 1694 г. возник первый в истории частный центральный банк целого государства, в числе акционеров которого значились
30 Подробнее по этому вопросу см.: Черняк Е.Б. Вековые конфликты. М.: Меж-цународные отношения, 1988.
31 К середине XVII в. приоритет Голландии на море уже не вызывал сомнений: из приблизительно 20 тыс. кораблей европейского флота 15-16 тыс. принадлежало голландцам.
32Мональди Р., Сорти Ф. «Imprimatur». URL: http://www.litportal.ra/genrel6/ author4861/read/page/42/book21805.html.
\381\
крупнейшие английские купцы и промышленники. Парламентский акт 1694 г. о создании банка гласил: «Ни одно из положений настоящей Хартии не должно ограничивать право означенной Корпорации заниматься выпуском разменных билетов, операциями с золотыми и серебряными слитками»33. Уже к 1698 г. национальный долг вырос до 16 млн фунтов стерлингов и продолжал увеличиваться. При этом король по «Биллю о правах» 1689 г. не мог отменить привилегии банка без согласия парламента, т. е. фактически без согласия самого Банка Англии, который умело манипулировал парламентом34.
Характерно, что королевская власть не шла на передачу государственных финансов в частные руки даже в самый сложный для Англии период середины XVII в., когда страну сотрясала Гражданская война. Для осуществления этой операции потребовался государственный переворот 1688 г., завершившийся приходом на английский трон короля Вильгельма и королевы Марии — креатур крупного капитала. В итоге во второй половине XVIII в. титул финансовой столицы мира окончательно перешел от Амстердама к Лондону, а Великобритания превратилась в «печатный станок»35.
В идеале предполагалось, что Банк Англии будет печатать банкноты, обеспеченные золотым запасом, хранившимся в его сейфах. Однако соблазн запустить печатный станок оказался слишком силен. В течение XVIII в. Банк Англии печатал деньги без всяких ограничений, что не раз ставило под угрозу всю экономику страны. Он также активно включился в операции с государственным долгом. Участвовавшая в дорогостоящих войнах Великобритания, передавшая суверенное право печатания денег частной организации, была вынуждена выпускать государственные облигации для покрытия военных расходов. Их скупал Банк Англии и под их залог выпускал собственные ценные бумаги — бумажные фунты стерлингов, якобы обеспеченные процентами по государственным облигациям. Так зародились первые дерива-тивы, которыми фактически являлись банкноты Банка Англии.
33 История Банка Англии. URL: http://gbbank.by.ru/; The Charter of the Bank of England. URL: http://www.bankofengland. co.uk/about/legislation/1694act.pdf.
34Крыленко А.К. Денежная держава — тайные механизмы истории. М., 2002.
35Устюгов В.В., Кочубей С.Э. Указ. соч.
\382\
Парламент периодически предпринимал попытки ограничить право эмиссии Банка Англии. В частности, в 1781 г. он законодательно обязал Банк Англии сохранять достаточное количество золота для обеспечения всех бумажных денег, находящихся в обороте. Впрочем, уже в 1797 г. это ограничение было частично снято ввиду необходимости увеличения эмиссии для финансирования войны с Францией. В 1844 г. парламент особым актом снова предпринял попытку наложить ограничения на объемы эмиссии наличных фунтов стерлингов. Банк Англии был обязан покрывать эмиссию бумажных денег соответствующим количеством золота, однако в тексте акта имелась удобная лазейка: печатание денег могло быть обеспечено государственными долговыми расписками36. Таким образом, в XIX в. в Британии зародилась схема бесконтрольного печатания ничем не обеспеченных денег, которую впоследствии воплотили в жизнь финансовые власти США.
Печатание денег якобы под залог тех процентов, которые будут начислены Банку Англии как держателю государственных ценных бумаг, удивляло многих. В 1810 г. депутат парламента У Коббет с трибуны палаты общин заявил: «Идея, что деньги можно создавать, выплачивая проценты самому себе под залог своих собственных активов — в высшей степени забавна»37.
Одновременно в XVIII в. интересы английских банкиров стали распространяться на США, где началось противоборство с американцами, организовавшими выпуск своих бумажных денег — «колониальных расписок», не обеспеченных ни золотом, ни серебром. Но при этом они прекрасно выполняли свои основные общественно полезные функции, так как объемы их выпуска обуславливались потребностями торговли и промышленности. Реакция Банка Англии последовала незамедлительно. В 1764 г. парламент Великобритании принял «Закон о валюте», запрещавший администрации колоний эмиссию своих собственных денег и обязавший платить все налоги золотыми и серебряными монетами.
Однако ближе к концу американской революции Континентальный конгресс, очень нуждавшийся в деньгах, в 1781 г. позволил Роберту Моррису, отвечавшему в то время за финансы,
36 Bank Charter Act 1844. Title II. URL: http://www. ledr. com/bank_act/1844032. htm.
37 Cobbett W. M.P., Paper Against Gold. P. 83.
\383\
открыть частный центральный банк. Он получил название Североамериканский банк и был организован по образу и подобию Банка Англии: ему также разрешили производить банковские операции с частичным покрытием — выдавать в кредит деньги, которыми он не располагал, и начислять за их пользование процент. В1787 г., когда руководители колонии собрались в Филадельфии с целью внесения изменений в устав Конфедерации, сторонникам идеи частного банка удалось убедить большинство делегатов Конституционной конвенции передать им право на выпуск бумажных денег.
Б 1791 г. конгресс одобрил законопроект о новом частном центральном банке, подготовленный первым секретарем казначейства А. Гамильтоном. Новому банку, созданному при активном участии Ротшильдов, под названием Первый банк Соединенных Штатов, со штаб-квартирой в Филадельфии, выдали лицензию сроком на двадцать лет и предоставили монополию на выпуск американской валюты. И это несмотря на то, что 80% его акций должно было находиться во владении частных инвесторов и только 20% передавалось правительству США. При этом оно предоставило держателям 80% уставного фонда стартовый капитал в сумме 2 млн долл., благодаря которому банк с помощью схемы операций с частичным покрытием выдал частным акционерам кредиты на выкуп оставшихся 80% уставного капитала38.
По сути, это была махинация в особо крупных размерах, которая не могла остаться незамеченной для некоторых сведущих государственных деятелей. Поэтому когда в 1811 г. на рассмотрение конгресса был предложен законопроект о возобновлении лицензии Первого банка США, законодатели из Пенсильвании и Вирджинии приняли резолюцию с просьбой к конгрессу об отзыве лицензии банка. Несмотря на угрозы Н. Ротшильда, что в случае невозобновления банковской лицензии США навлекут на себя катастрофическую по своим последствиям войну, обновленный законопроект оказался «зарублен» палатой представителей и «заморожен» в сенате. А через пять месяцев Англия напала на США и началась война 1812 г. Но так как англичане одновременно воевали с Наполеоном, война закончилась в 1814 г. «вничью»39.