На рис. 6.8 также видно, что в начале своей деятельности МВФ как кредитор играл достаточно скромную роль. Однако начиная с 1970-х гг. произошло значительное расширение его кредитной деятельности.
Условия предоставления кредитов
Предоставление фондом кредитов государствам-членам связано с выполнением ими определенных политико-экономических условий. Подобный порядок получил наименование «обусловленности» кредитов. Официально МВФ обосновывает эту практику необходимостью иметь уверенность в том, что государства-заемщики будут в состоянии погашать свои долги, обеспечивая бесперебойный кругооборот ресурсов Фонда. Фактически построен механизм внешнего управления государствами-заемщиками.
Поскольку в МВФ доминируют монетаристские, шире — неолиберальные теоретические воззрения, его «практические» стабилизационные программы обычно включают сокращение государственных расходов, в том числе на социальные цели, отмену или уменьшение государственных субсидий на продовольствие, товары широкого потребления и услуги (что ведет к повышению цен на эти товары), увеличение налогов на доходы физических лиц (при одновременном снижении налогов на бизнес), сдерживание роста или «замораживание» заработной платы, повышение учетных
\459\
ставок, ограничение объемов инвестиционного кредитования, либерализацию внешнеэкономических связей, девальвацию национальной валюты, за которой следует удорожание импортируемых товаров, и т. п.
Концепция экономической политики, составляющая ныне содержание условий для получения кредитов МВФ, сформировалась в 1980-е гг. в кругах ведущих экономистов и деловых кругах США, а также других стран Запада и известна как «Вашингтонский консенсус». Она предполагает такие структурные изменения в экономических системах, как приватизация предприятий, введение рыночного ценообразования, либерализация внешнеэкономической деятельности. Основную (если не единственную) причину разбалансированности экономики, неуравновешенности международных расчетов стран-заемщиц МВФ видит в избыточном совокупном платежеспособном спросе в стране, вызываемым в первую очередь дефицитом государственного бюджета и чрезмерным расширением денежной массы.
Выполнение программ МВФ чаще всего ведет к свертыванию инвестиций, торможению темпов экономического роста, обострению социальных проблем. Это связано со снижением реальной заработной платы и жизненного уровня, ростом безработицы, перераспределением доходов в пользу богатых слоев за счет менее обеспеченных групп населения, ростом имущественной дифференциации.
Что касается бывших социалистических государств, препятствием для решения их макроэкономических проблем, с точки зрения МВФ, являются пороки институционального и структурного характера, поэтому фонд при предоставлении кредита ориентирует свои требования на осуществление долговременных структурных изменений в их экономических и политических системах. МВФ проводит очень идеологизированную политику. Фактически он финансирует перестройку и включение национальных экономик в глобальные спекулятивные потоки капитала, т.е. их «привязку» к мировой финансовой метрополии.
С расширением кредитных операций в 1980-х гг. МВФ взял курс на ужесточение их обусловленности. Именно тогда получило распространение использование структурных условий в программах МВФ, в 1990-е гг. оно значительно усилилось.
\460\
Не вызывает удивления, что рекомендации МВФ странам — получателям помощи в.большинстве случаев прямо противоположны антикризисной политике развитых государств (табл. 6.1), которые практикуют контрциклические меры — падение спроса со стороны домохозяйств и бизнеса в них компенсируется возросшими государственными тратами (пособиями, субсидиями и т. п.) за счет расширения дефицита бюджета и увеличения госдолга. В разгар мирового финансово-экономического кризиса 2008 г. МВФ поддержал такую политику в США, ЕС и Китае, но для своих «пациентов» прописал иное «лекарство». «31 из 41 соглашения о помощи МВФ предусматривает проциклическую, т. е. более жесткую монетарную либо фискальную политику», — отмечается в докладе вашингтонского Центра экономических и политических исследований (Center for Economic and Policy Research)27.
Эти двойные стандарты существовали всегда и много раз приводил к масштабным кризисам в развивающихся странах. Применение рекомендаций МВФ ориентировано на формирование монополярной модели развития мирового сообщества.
Роль МВФ в регулировании международных валвдтно-кредитных и финансовых отношений
МВФ периодически вносит изменения в мировую валютную систему. Во-первых, МВФ выступал в качестве проводника принятой Западом по инициативе США установки на демонетизацию золота, ослабление его роли в мировой валютной системе. Первоначально Статьи соглашения МВФ отводили золоту важное место в его ликвидных ресурсах. Первым шагом на пути устранения золота из послевоенного международного валютного механизма стало прекращение Соединенными Штатами в августе 1971 г. продаж золота за доллары, принадлежащие официальным органам других стран. В 1978 г. в устав МВФ были внесены поправки, запрещающие странам-членам использовать золото в качестве средства выражения стоимости их валют; одновременно были упразднены официальная цена золота в долларах и золотое содержание единицы СДР.
27«IMF-Supported Hacroeconomic Policies and the World Recession».
\461\
Таблица 6.1
Сопоставление требований «Вашингтонского консенсуса» и антикризисной политики экономически развитых стран
Таблица 6.1
Сопоставление требований «Вашингтонского консенсуса» и антикризисной политики
экономически развитых стран
| Условия «Вашингтонского консенсуса» | Антикризисная политика экономически развитых стран | К чему на практике приводят требования «Вашингтонского консенсуса» в развивающихся странах | ||
| Минимальный дефицит бюджета (сокращение дефицита бюджета) | противоположна (сокращение бюджета не является целью, в случае необходимости он значительно увеличивается) | Сокращение государственных расходов. Помимо этого, одним из основных источников покрытия дефицита является внешние заимствования | ||
| Сокращение государственных расходов | противоположна (падение спроса со стороны домо-хозяйств и бизнеса компенсируется возросшими государственными тратами) | Сокращение до минимума или ликвидация всех социальных программ, снижение зарплат, пенсий, пособий | ||
| Свободный обменный курс национальной валюты | противоположна (объемы монетизации экономики в кризис, как правило, увеличиваются) | Установления зависимости национальной валюты от доллара США, что приводит к ограничению реальной денежной массы (демонетизации экономики) и к частичной потере национального суверенитета | ||
| Налоговые реформы | — | Увеличение давления на бедных и облегчение налогового бремени богатых1 | ||
| Либерализация финансовых рынков | — | Высокие процентные ставки, препятствующие развитию промышленности, но облегчающие финансовые спекуляции | ||
| Условия «Вашингтонского консенсуса» | Антикризисная политика экономически развитых стран | К чему на практике приводят требования «Вашингтонского консенсуса» в развивающихся странах | ||
| Либерализация внешней торговли (в основном за счет снижения ставок импортных пошлин) | противоположна | Отказ от поддержки собственных производителей, утрата целых отраслей экономики | ||
| Снижение ограничений для прямых иностранных инвестиций | — | Снятие барьеров для проникновения в страну иностранного спекулятивного капитала | ||
| Приватизация | — | Тотальная приватизация — даже естественных монополий, экономика переходит под контроль частного (иностранного) капитала | ||
| Дерегулирование экономики | противоположна | Снятие препятствий для возникновения новых кризисов, дестабилизация экономики, которая оказывается выгодной для развитых стран | ||
| Защита прав собственности | — | Создание условий для необратимости приватизации | ||
| Создание ЗВР (требование не для получения кредита, но в рамках программы сотрудничества) | — | В случае кризиса (неизбежного при жесткой монетарной политике и привязке национальной экономики к мировой) необходимо поддержать на плаву созданную банковскую систему | ||
1 В России это вылилось в единый 13-процентный налог — бедные стали платить на 1% больше, а богатые — на 7, 12, 17, 27 и т. д. процентов меньше.
\463\
Международный валютный фонд сыграл ведущую роль в процессе расширения влияния транснациональных корпораций и банков на страны с переходными и развивающимися экономиками. Предоставление этим странам в 1990-е гг. заемных ресурсов МВФ в значительной мере способствовало активации деятельности транснациональных корпораций и банков в этих странах28.
В связи с процессом глобализации финансовых рынков исполнительный совет в 1997 г. инициировал разработку новых поправок в Статьи соглашения МВФ, чтобы сделать либерализацию операций по движению капиталов специальной целью МВФ, включить их в сферу его компетенции, т. е. распространить на них требование отмены валютных ограничений. Временный комитет МВФ принял на сессии в Гонконге 21 сентября 1997 г. специальное заявление о либерализации движения капиталов, призвав исполнительный совет ускорить работу над поправками, с тем чтобы «добавить новую главу в Бреттон-Вудское соглашение». Однако развитие мирового валютного и финансового кризисов в 1997-1998 гг. затормозило этот процесс. Некоторые страны были вынуждены ввести контроль движения капиталов. Тем не менее МВФ сохраняет принципиальную установку на снятие ограничений в сфере международного движения капитала.