Решаемые задачи:
- наличные и валютно-обменные операции в кассах банка;
- автоматический учет бланков строгой отчетности (формы 0406007 и др.);
- взаимодействие касс и хранилища банка и учет наличных средств в разрезе рабочих мест кассиров (кассовых окон), подведение итогов по кассам.
Модуль учета клиентских конверсионных операций
Решаемые задачи:
- регистрация заявок клиентов на покупку/продажу валюты;
- операции «обязательная продажа», «покупка/продажа за
счет средств банка», «покупка/продажа на бирже»; - автоматическое формирование пакета бухгалтерских документов по заявке клиента;
- автоматический расчет комиссий за операции конверсии и оформление паспорта сделки с учетом тарифов банка для конкретного клиента;
- загрузка заявок на конверсию по системе «Клиент-Банк».
Модуль отчетности
Решаемые задачи:
- формирование обязательной отчетности в соответствии с требованиями инструкций Банка России;
- формирование широкого спектра оперативных отчетов, предоставляющих всевозможную информацию о процессах и операциях пользователям системы;
- обеспечение расчета в тысячах единиц и их консолидация на основе данных головной организации и филиалов при получении всех видов отчетности.
Модуль расчетов в сети S.W.I.F.Т.
Обеспечивает передачу расчетной информации через S.W.I.F.T.: формирование по данным платежных документов исходящих сообщений S.W.I.F.T. для последующей их загрузки в терминал S.W.I.F.T.
Модуль дистанционного обслуживания клиента
Подсистема «классический» «Клиент-Банк»
Решаемые задачи:
организация защищенного электронного документооборота, включая различные типы документов:
платежное поручение в рублях;
заявление па инкассацию/аккредитив;
распоряжение на перевод иностранной валюты;
заявление на продажу/покупку/конвертацию иностранной валюты;
поручение на обязательную продажу валюты;
паспорт импортной/экспортной сделки;
документ свободного формата с возможностью вложения файла и др.;
просмотр выписок, остатков по счетам;
предоставление возможности работы в режиме холдинга;
интеграция с любыми внешними бухгалтерскими программами.
Подсистема интернет-банкинга 5NT© CLIENT Решаемые задачи:
организация защищенного электронного документооборота, включая разные типы документов:
платежное поручение в рублях;
поручение на перевод иностранной валюты;
поручение на продажу/покупку/конвертацию иностранной валюты, поручение на обязательную продажу валюты;
поручение на сделку с ценными бумагами;
депозитарные поручения;
сообщения свободного формата с возможностью прикрепления файла и др.;
просмотр выписок, остатков по счетам в режиме реального времени, в том числе каждого документа, входящего в выписку по счету;
интеграция с любыми внешними бухгалтерскими программами;
акцептование электронно-цифровой подписью банка полученных от клиента платежных документов.
Модуль учета коммерческих кредитов
Решаемые задачи:
- регистрация кредитных заявок клиентов, анализ кредитоспособности заемщиков, учет заключенных кредитных договоров различных видов, в том числе кредитных линий, овердрафтов, договоров ипотечного и потребительского кредитования;
- учет обеспечения по ссудам, расчет платежных календарей, начисление процентов и штрафов, расчет и урегулирование резервов под возможные потери по ссудам;
- бухгалтерское отражение кредитных операций с автоматическим формированием платежных, внутренних и внебалансовых документов и ордеров в модуле РКО;
- формирование внутренних документов различного вида и бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
Модуль учета депозитов
Решаемые задачи:
- учет данных о клиентах и их доверенных лицах, открытие и ведение счетов клиентов;
- ведение депозитных договоров клиентов по различным тарифным планам клиента, включая поддержку специфики банка по выплатам процентов, погашению, пролонгации вкладов и пр.;
- бухгалтерский учет операций по договорам привлечения средств (наличных и безналичных), расчета процентов и налогов, пролонгации, погашения в срок и досрочного расторжения договора и др. с автоматическим формированием необходимых документов в модуле РКО, ведение текущих состояний договоров;
- формирование отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
Модуль межбанковских кредитов
Решаемые задачи:
- автоматизированный учет и оформление сделок, соответствующих обязательств, календарей платежей, выплат процентов, пролонгации и взаимозачетов по сделкам, заключенным на межбанковском денежном рынке;
- обеспечение возможности совместного расчета лимитов по сделкам межбанковского кредита (МБК) и FOREX в случае, если в банке ведутся единые кредитные лимиты контрагентов;
- формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности.
Модуль вексельного учета
Решаемые задачи:
- поддержка операций выпуска собственных векселей, торговых операций с чужими векселями, предоставления вексельных кредитов, инкассовых и гарантийных операций;
- ведение реестров собственных выпущенных в обращение векселей, векселей на ответственном хранении, чужих векселей в собственном портфеле и др. Учет всех необходимых реквизитов векселей (включая записи об индоссаментах, авалях, акцептах), хранение отсканированных изображений векселей в системе;
- автоматизированное оформление операций с векселями в бэк-офисе, обеспечивающее ведение бухгалтерского учета, включая автоматическое открытие счетов и формирование проводок на всех этапах жизненного цикла векселя;
- формирование основных видов отчетности: внутренней аналитической отчетности и обязательной отчетности в соответствии с требованиями Банка России.
Модуль обслуживания населения
Решаемые задачи:
- обслуживание населения с проведением всего спектра необходимых операций «без открытия счета» и «по счету»;
- обеспечение возможности контроля и бухгалтерского отражения продуктовых операций в бэк-офисе, автоматическое формирование необходимых типов документов и ордеров в модуле РКО.
Услуги «без открытия счета»:
- прием наличных денежных средств в пользу организаций (коммунальные платежи, оплата счетов за наличный расчет, продажа предоплаченных продуктов, например телефонных и интернет-карт);
- переводы средств без открытия счета;
- операции с ценностями (покупка/продажа драгоценных металлов, камней, юбилейных монет, лотерейных билетов и др.);
- депозитарные услуги (аренда клиентами депозитных сейфов с регистрацией договоров, расчетом оплаты, отслеживанием посещений хранилища);
- валютно-обменные операции.
Услуги «по счету»:
• оформление депозитных договоров, регистрация условий вкладов, изменение условий вклада, расчет процентов и автоматический бухгалтерский учет;
- регулярные платежи в рублях и валюте со счета с заданием суммы, периодичности и других условий;
- предоставление кредитов населению;
- безналичная конверсия (валютно-обменные операции по счетам по групповому, индивидуальному и другим типам курсов);
- работа с организациями по обслуживанию сотрудников и населения (взаимодействие с муниципальными и государственными организациями, «зарплатные», «социальные» и иные проекты);
- home- и интернет-банкинг, информационные киоски, удаленное обслуживание клиентов.
Модуль работы с пластиковыми картами
Решаемые задачи:
• автоматизация бэк-офисных операций банка по работе с дебетовыми и кредитными пластиковыми картами различных платежных систем. Поддержка всех бизнес-процессов банка по работе с пластиковыми картами;
• настройка технологом банка новых банковских карточных продуктов, определяющая тарификацию операций, лимиты, набор и порядок открываемых по договору об обслуживании пластиковой карты счетов, правила начисления процентов и др.;
• автоматизация работы по эквайрингу пластиковых карт;
• поддержка «зарплатных» проектов;
• выпуск и обслуживание большинства разновидностей пластаковыхкарт: VISA, Europay, MasterCard, Cirrus/Maestro, Diners Club, American Express, локальных и др.;
• формирование обязательной и внутренней отчетности.
Модуль депозитарного учета
Решаемые задачи:
• автоматизация депозитарной деятельности в соответствии с требованиями ФКЦБ России, требованиями бухгалтерского учета депозитарных операций и правилами Банка России;
• учет данных о депонентах и уполномоченных лицах (попечителях, распорядителях и операторах счетов ДЕПО), организация плана счетов ДЕПО;
• ведение справочника финансовых инструментов (эмиссионных и неэмиссионных ценных бумаг документарных и бездокументарных форм выпуска);
• организация открытого, закрытого, маркированного храпения ценных бумаг;
• автоматизация учета и обработки депозитарных операций, обеспечивающая как ручной ввод, так и импорт депозитарных поручений клиентов;