• ведение журналов бухгалтерских (инвентарных), административных, информационных операций, ведение картотеки первичных документов;
• поддержка корпоративных действий эмитента - глобальных операций над выпусками ценных бумаг (дроблений, консолидации, конвертации, бонусов), начислений и выплат дивидендов, собраний акционеров. Оповещения клиентов о предстоящих корпоративных действиях эмитента и о результатах их проведения могут формироваться в виде сообщений S.W.I.F.T.;
• начисление комиссии с клиентов за депозитарное обслуживание;
• формирование основных видов отчетности.
Модуль доверительного управления
Решаемые задачи:
• автоматизированный учет и оформление операций по передаче/возврату активов (денежные средства и ценные бумаги) в доверительное управление;
• автоматизированный учет и оформление сделок с ценными бумагами, заключенных на организованном и неорганизованном рынках ценных бумаг в интересах учредителей доверительного управления;
• импорт из торговой системы информации о заключенных сделках и рыночных котировках ценных бумаг. В частности, обеспечивается электронное взаимодействие с наиболее значимыми российскими торговыми площадками: ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа), МФБ (Московская фондовая биржа), РТС (Российские телесистемы);
• автоматическое открытие всех необходимых лицевых счетов для учредителей управления;
• ведение портфелей учредителей управления;
• ведение позиции по денежным средствам и ценным бумагам;
• автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций - формирование бухгалтерских проводок по операциям (в соответствии с Положением Банка России № 205-П);
• автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения за управление активами и за успех управления с учредителей управления;
• переоценка портфелей учредителей управления по рыночной стоимости ценных бумаг, формирование бухгалтерских проводок по результатам переоценки;
• определение финансового результата по операциям учредителей управления методом LIFO или FIFO;
• формирование внутренних отчетов, отражающих общую позицию по денежным средствам и ценным бумагам в разбивке по портфелям учредителей управления.
Модуль валютного дилинга
Решаемые задачи:
• автоматизированный учет и оформление сделок FOREX, SWAP и Forward, заключенных, как на межбанковском, так и на биржевом рынке;
• импорт заключенных сделок из различных фронт-офисных систем, в частности Reuters Dealing 2000 и DealSputnik, валютной секции ММВБ или других внешних систем;
• автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;
• формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности.
Модуль учета сделок на биржевом рынке ценных бумаг
Решаемые задачи:
• автоматизированный учет и оформление сделок с ценными бумагами, заключенными на организованном рынке ценных бумаг;
• учет и передача в торговые системы заявок клиентов на проведение операций с ценными бумагами;
• импорт из торговой системы информации о заключенных сделках и рыночных котировках ценных бумаг. В частности, обеспечивается электронное взаимодействие с наиболее значимыми
российскими торговыми площадками - ММВБ, МФБ, РТС;
• ведение собственных (торгового и инвестиционного) и клиентских портфелей;
• ведение собственной и клиентской позиции по денежным средствам и ценным бумагам;
• автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций;
• автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;
• переоценка торгового портфеля банка по рыночной стоимости ценных бумаг, формирование бухгалтерских проводок по результатам переоценки;
• расчет финансового результата по собственным и клиентским операциям;
• формирование основных видов отчетности.
Модуль учета сделок на внебиржевом рынке ценных бумаг
Решаемые задачи:
• автоматизированный учет и оформление сделок с цепнымибумагами, заключенных на неорганизованном секторе рынка ценных бумаг;
• учет заявок клиентов на проведение операций с ценными бумагами;
• ведение собственных (торгового и инвестиционного) и клиентских портфелей;
• ведение собственной и клиентской позиции по ценным бумагам;
• автоматизированное оформление сделок в бэк-офисе;
• автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций - формирование бухгалтерских проводок после заключения сделки и после осуществления операций по ней;
• автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;
• расчет финансового результата по собственным и клиентским портфелям ценных бумаг;
• формирование основных видов отчетности.
Модуль учета операций с фьючерсами
Решаемые задачи:
• дифференцированный ввод данных о фьючерсных сделках с расчетом основных параметров - суммы сделки, вариационной маржи, комиссии торговой системы, брокерской комиссии;
• импорт из торговых систем (ММВБ, РТС) информации о заключенных сделках, рыночных котировках, данных о гарантийном обеспечении;
• ведение собственных и клиентских портфелей;
• обеспечение возможности ведения одновременного или раздельного бухгалтерского и внутреннего учета;
• ведение собственной и клиентской позиции по денежным средствам и ценным бумагам, учет фьючерсных контрактов;
• автоматическое формирование учетных документов по сделкам текущего дня и по открытой позиции;
• автоматическое начисление и взимание различного вида комиссий;
• автоматическое формирование проводок по зачислению/списанию средств по счету в торговой системе и брокерским счетам по поручению на зачисление/списание денежных средств;
• формирование основных видов отчетности.
Модуль хозяйственных договоров
Решаемые задачи:
• ведение реестра заключенных банком хозяйственных договоров;
• обработка и хранение документов по договорам (счета, накладные, акты, счета-фактуры);
• формирование платежных документов в рублях и иностранной валюте и внебалансовых ордеров в модуле РКО по оплате счетов, накладных, закрытию актов;
• обработка документов по хозяйственным договорам с периодическими схемами расчетов;
• автоматическое формирование счетов-фактур по клиентским операциям, а также ведение книги покупок и продаж;
• формирование оперативной отчетности по контролю и планированию расчетов с поставщиками;
• планирование и контроль исполнения расходной части бюджета банка, автоматическое распределение расходов банка по центрам затрат на основе настраиваемых технологом банка алгоритмов распределения.
Принцип единства информационного пространства
Следующей особенностью ИБС является единая информационная база. В современных условиях для ведения единой информационной базы используются различного рода системы управления базами данных (СУБД). СУБД имеют специальные механизмы контроля целостности данных (триггеры, внешние ключи и т.д.), отличающиеся простотой и высокой надежностью. В подавляющем большинстве это системы управления реляционными БД.
Базу данных принято называть единой, если однотипные по смыслу данные хранятся единообразно в одном месте. Например, данные о физических лицах хранятся в одних и тех же таблицах и в кредитном модуле, и в модуле обслуживания физических лиц,
В отсутствие единой информационной базы усложняется поиск, обмен, а, следовательно, и получение любой информации встроенными средствами системы. При этом различные задачи в системе выполняются отдельно и являются информационно слабо связанными на уровне ИБС.
Современные банковские системы ориентированы на использование единой базы данных, являющейся совокупностью структурированных данных, предназначенных для многоцелевого и многократного их применения, и методов доступа к ним.
Отличительной особенностью баз данных ИБТ является совместное хранение данных с их описаниями. Эти описания назы
ваются метаданными (данные о данных). Они необходимы для контроля и управления данными как ресурсом.
Существует несколько уровней программного обеспечения: операционная система, СУБД, прикладные программы, каждый из которых решает свои специфические задачи. Например, СУБД обеспечивает интерфейс доступа к данным на чтение и запись, блокирование записей в режиме многопользовательской работы, предоставляет средства архивации, восстановления и резервного копирования данных. Наиболее распространенным интерфейсом доступа к данным являются SQL-запросы, которые анализируются на СУБД, и различные программные средства, которые исполняют эти запросы.
Имеется большое количество СУБД, которые используются при построении ИБТ. Все они поддерживают реляционную модель данных, но имеют различные эксплуатационные характеристики. Потенциал программного продукта зависит от применяемой в нем СУБД и от степени использования ключевых свойств СУБД. Важно, что на программный продукт нельзя переносить свойства СУБД, так как реализация продукта с аналогичным свойством требует специальных усилий со стороны разработчика прикладного программного обеспечения.
Следует различать единую базу данных и единое информационное пространство. Под единым информационным пространством понимается возможность вызывать функции других подсистем, а также общность данных и методов доступа к ним в системе. Сама по себе СУБД не обеспечивает ведение единого информационного пространства, но позволяет его реализовать и использовать с максимально возможной эффективностью.
Под единым информационным пространством банка можно понимать также организацию информации, циркулирующей в банке, включая методы ее обработки, хранения и представления. На уровне автоматизированной банковской системы единое информационное пространство можно интерпретировать, как возможность системы оперировать любыми данными, формирующимися в процессе функционирования системы. При этом должны соблюдаться принципы открытости, защищенности, однократного учета и ввода. Таким образом, реализация единого информационного пространства банковской технологией обеспечивает эффективную организацию работ с информацией, как с точки зрения быстродействия, так и в аспекте удобства работы пользователя с данными.