Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими»
Источники формирования ресурсной базы банка, их оценка с позиции ликвидности и доходности
Инструменты и методы привлечения средств на банковские депозитные счета
Способы оценки качества ресурсной (депозитной) базы банка
Пути наращивания кредитного потенциала банка
Направления совершенствования действующей системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ
Тема « Активные операции коммерческого банка и управление ими»
Принципы и признаки классификации активов коммерческого банка
Критерии оценки качества активов банка
Методы управления активами банка
Формирование кредитного портфеля банка, оценка его качества
Формирование портфеля ценных бумаг, управление им
Тема « Современная система кредитования»
Особенности современной системы кредитования
Основные элементы системы кредитования.
Основные проблемы и направления совершенствования системы кредитования на современном этапе
Принципы и методы кредитования, их развитие в рыночной экономике
Разработка стратегии кредитных отношений
Кредитная политика банка, факторы ее определяющие
Кредитный потенциал банка
Тема «Организация краткосрочного кредитования»
Кредитный процесс в коммерческом банке, направления совершенствования
Кредитный договор – основа взаимоотношений банка и заемщика
Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования
Права и обязанности сторон по кредитному договору.
Кредитование юридических лиц, отраслевые особенности
Особенности кредитования субъектов малого бизнеса
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд
Основные проблемы современного рынка потребительских кредитов
Кредитное поведение заемщиков - физических лиц
Кредитные линии, плюсы и минусы
Овердрафтный кредит, проблемы применения
Консорциальный кредит, сфера применения
Тема «Формы обеспечения возвратности кредита»
Экономические основы возвратности банковских кредитов
Первичные и вторичные источники погашения банковских ссуд
Характеристика залогового механизма
Критерии оценки качества залога
Проблемы использования залоговых отношений в коммерческом банке
Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита, сходства и различия
Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита
Особенности механизмов обеспечения возвратности кредитов, используемые зарубежными банками
Рынок кредитных деривативов
Тема « Методы оценки кредитоспособности заемщика»
Необходимость и цели изучения кредитоспособности заемщиков
Критерии оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка
Методы оценки кредитоспособности заемщиков
Нетрадиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков
Комплексная оценка кредитоспособности, определение кредитного рейтинга заемщика
Проблемы оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса
Особенности анализа кредитоспособности заемщиков - физических лиц.
Тема « Межбанковские и межхозяйственные связи»
Основные формы и виды межбанковских расчетов, достоинства и недостатки
Эволюция межбанковских расчетов
Основные направления совершенствования межбанковских расчетов
Межбанковский клиринг
Тема «Банковские риски»
Классификация банковских рисков
Риски активных операций
Риски пассивных операций
Операционные риски
Кредитный риск, его оценка, пути снижения
Совокупный риск кредитного портфеля, его оценка, пути снижения
Риск несбалансированной ликвидности, опасности и пути избегания
Процентный риск, пути снижения
Стратегия управления банковскими рисками, направления совершенствования
Проблемы финансирования банковских рисков
ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ
1. Как структурирована кредитная система РФ?
2. Кто может осуществлять банковские операции?
3. Чем отличается банк от небанковской кредитной организации?
4. Что представляет собой банковская система России?
5. Какие виды коммерческих банков Вы знаете?
6. Почему коммерческий банк называют основным звеном банковской системы РФ?
7. Охарактеризуйте основные функции коммерческих банков.
8. Каковы основные этапы развития коммерческих банков в России?
9. По каким показателям можно давать оценку состояния и развития банковской системы страны?
10. Дайте краткую характеристику современного состояния банковской системы, перспектив ее развития.
11. По Вашему мнению, зависит ли состояние и перспективы нашей банковской системы от внешних факторов, в частности, тенденций развития мировой банковской системы. Обоснуйте свое мнение.
12. Каковы основные направления единой денежно-кредитной политики на современном этапе?
13. Чем обусловливается необходимость государственного регулирования, надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков?
14. Каковы цели и инструменты денежно-кредитной политики?
15. Какими нормативными актами регулируется деятельность коммерческих банков?
16. Кто осуществляет регистрацию коммерческих банков как юридических лиц и как кредитных организаций?
17. Какое необходимо после регистрации банка условие для выдачи ему лицензии на право осуществления банковской деятельности?
18. Охарактеризуйте принципы взаимоотношений банка и его клиентов.
19. Раскройте содержание понятия «банковская тайна».
20. Назовите состав собственных средств банка.
21. Как формируется уставный капитал банка? Назовите источники его наращивания.
22. Какие факторы влияют на структуру собственных средств банка?
23. Раскройте роль собственных средств в деятельности банка.
24. Какие функции выполняют собственные средства банка?
25. Раскройте содержание понятия «собственный капитал банка»?
26. Опишите структуру капитала банка, состав основного и дополнительного капитала.
27. Какие критерии определяют достаточность капитала?
28. Что Вы понимаете под адекватностью капитала рискам?
29. Освятите мировой опыт по унификации методик расчета капитала банка и оценке его достаточности.
30. Эволюция рекомендаций Базельского комитета по оценке достаточности капитала банков.
31. Изложите основные положения действующей методики оценки достаточности капитала российских банков.
32. Назовите принципы классификации доходов и расходов банка.
33. Раскройте факторы, влияющие на величину и структуру процентных доходов банка.
34. Управление непроцентными доходами.
35. Назовите основные виды расходов банка.
36. Какие факторы влияют на величину и структуру процентных расходов7
37. Что представляет собой банковская маржа и какими показателями она измеряется?
38. Охарактеризуйте роль прибыли в деятельности коммерческого банка. Назовите виды прибыли.
39. Перечислите основные направления распределения прибыли банка.
40. Укажите основные группы показателей рентабельности деятельности банка, методики их расчета, раскройте экономический смысл показателей.
41. Приведите примеры взаимосвязи показателей рентабельности.
42. Назовите основные направления роста прибыли и повышения рентабельности банка.
43. Раскройте содержание понятия «платежеспособность банка» и укажите ее специфические особенности и отличия платежеспособности банка и других экономических субъектов.
44. Методы оценки платежеспособности банков.
45. Что такое ликвидность и какова ее роль в деятельности банка? Каково главное условие обеспечения ликвидности баланса банка?
46. В чем различия содержания категории «ликвидность» и «платежеспособность»?
47. Какие факторы влияют на ликвидность и платежеспособность банка?
48. Как взаимосвязаны ликвидность и доходность банка?
49. Какие нормативы ликвидности устанавливает Банк России для коммерческих банков?
50. Как классифицируются активы банка для расчета показателей ликвидности?
51. По какому признаку классифицируются пассивы банка при анализе ликвидности?
52. Какие Вы знаете стратегии управления ликвидностью, в чем их суть?
53. Методы внутреннего регулирования ликвидности
54. Что Вы понимаете под устойчивостью банка?
55. С помощью каких групп показателей оценивается устойчивость российских коммерческих банков?
56. Что представляет собой ресурсная база банка, ее назначение?
57. Назовите основные виды пассивных операций банка, дайте их краткую характеристику.
58. Что представляют собой депозитные операции?
59. Как классифицируются депозитные операции?
60. Что представляют собой депозиты до востребования? Как изменение их удельного веса влияет на ликвидность и средний уровень расходов банка?
61. Какие документы представляет клиент для открытия расчетного счета?
62. Каким договором оформляются отношения банка и клиента по обслуживанию расчетного счета? Права и обязанности сторон.
63. По каким признакам можно классифицировать срочные и сберегательные депозиты?
64. Каким договором регулируются права и обязанности клиента и банка по срочным вкладам?
65. Депозитная политика банка, ее содержание и связь с другими видами политики банка.
66. Какие Вы знаете методы привлечения депозитов, их достоинства и недостатки?
67. Что Вы понимаете под качеством депозитной базы банка? Какие показатели можно использовать для анализа качества депозитной базы ?
68. Содержание и основные функции системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ.
69. Эмиссия каких ценных бумаг может использоваться банками для формирования привлеченных ресурсов?
70. По каким признакам можно классифицировать активы банка?
71. Какие факторы влияют на состав и структуру активов банка?