ДИСЦИПЛИНА «ДЕНЬГИ И КРЕДИТ»
Справочник по дисциплине
специальность:
„Прикладная статистика”
4 семестр
Преподаватели: Волкова Н.И.
СОДЕРЖАНИЕ:
1. Введение
В условиях рыночной экономики, особенно актуальными являются вопросы о роли денег, кредита и в целом банковской системы, что закладывает фундамент экономических знаний специалистов экономического профиля и определяет необходимость изучения курса «Деньги и кредит».
2. Цели и результаты обучения
Целью изучения курса является формирование у студентов понимания экономической природы, сущности денег, кредита и банков, их роли в разных социально-экономических условиях, механизма функционирования как на внутреннем рынке страны, так и в сфере международных экономических связей.
В результате изучения курса «Деньги и кредит» студент должен уметь:
· анализировать и объяснять происходящие изменения в сфере функционирования денег, кредита и банков и давать им экономическую оценку;
· применять полученные теоретические знания в решении практических задач, связанных с профессиональной деятельностью в соответствии с избранной экономической специальностью;
· творчески подходить к решению дискутируемых проблем в области функционирования денег, кредита, банков;
· самостоятельно работать с учебной, монографической литературой и периодическими изданиями.
3. Методы преподавания и изучения
Преподавание дисциплины осуществляется по модульно-рейтинговой системе обучения в форме лекций и практических занятий на русском и украинском языках
4. Программа (содержание курса)
Тема 1: Сущность и функции денег. Происхождение денег. Роль товарного производства и развития обмена в возникновении денег. Концепции происхождения денег: рационалистическая, эволюционная. Роль государства в формировании денег. Сущность денег. Роль противоречий товара в формировании сущности денег. Общественное назначение денег. Деньги, как носитель капитала. Формы денег и их эволюция. Полноценные деньги. Товарные деньги. Металлические деньги и их эволюция. Неполноценные деньги и их основные формы. Современные виды денег. Функции денег. Дискуссионный характер определения функций денег. Связь функций денег с развитием экономики. Роль денег в развитии экономики Украины.
Тема 2: Денежный оборот и денежная масса его обслуживающая. Денежный оборот и его роль в общественном воспроизводстве концептуальные признаки денежного оборота. Совокупный денежный оборот. Механизм формирования и условия реализации совокупного денежного оборота. Денежные потоки. Структура денежного оборота. Денежная масса и ее структура. Денежные агрегаты. Скорость оборота денег. Показатели оборачиваемости денег. Факторы, влияющие на скорость оборота денег. Закон денежного обращения. Механизм пополнения массы денег в обороте. Формирования денежной массы в Украине.
Тема 3: Денежный рынок. Сущность и особенности функционирования денежного рынка. Инструменты денежного рынка. Структура денежного рынка. Механизм функционирования денежного рынка. Регулирование рынка денег. Понятие спроса на деньги. Цели и мотивация спроса на деньги. Теория монетаризма о спросе на деньги и ее значение для развития экономики. Факторы, определяющие динамику спроса на деньги. Понятие предложения денег. Механизм формирования предложения денег. Факторы, определяющие предложение денег. Условия сбалансированности спроса и предложения на денежном рынке.
Тема 4: Денежные системы Понятие денежной системы. Экономические предпосылки возникновения денежных систем. Элементы денежных систем, их характеристика. Типы денежных систем и их эволюция. Металлическая и бумажно-кредитная денежные системы. Биметаллизм, монометаллизм и их разновидности. Нерыночная и рыночная денежные системы и их отличительные черты. Денежные системы открытого и закрытого типа. Саморегулирующаяся и регулируемые денежные системы. Создание и развитие денежной системы Украины. Государственное регулирование денежного оборота и место в нем фискально-бюджетной и денежно-кредитной политики. Денежно-кредитная политика: цели, задачи и инструменты.
Тема 5: Инфляция и денежные реформы. Сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности развития инфляционного процесса. Типы инфляции и их отличительная характеристика. Социально-экономические последствия инфляции. Государственное регулирование инфляционных процессов. Особенности инфляции в Украине. Денежная реформа как радикальный метод оздоровления денежного обращения. Необходимость, цели, задачи и предпосылки проведения денежной реформы. Особенности проведения денежной реформы в Украине.
Тема 6: Валютный рынок и валютные системы. Сущность валюты и валютных отношений. Понятие конвертируемости валюты. Характеристика валют по степени конвертируемости. Валютный рынок. Виды операций на валютном рынке. Валютный курс: виды, способы установления, факторы его определяющие. Регулирование валютных курсов. Понятие валютной системы: и характеристика ее элементов. Национальная, международная (региональная), мировая валютная система. Особенности формирование валютной системы Украины. Содержание платежного баланса.
Тема 7: Количественная теория денег и современный монетаризм. Общие методологические основы количественной теории денег. Классическая количественная теория денег, основные ее принципы (постулаты). Развитие положений классической количественной теории денег в трудах Дж. Локка, Д.Юма, А.Смита, Д.Рикардо, К.Маркса, И.Фишера. Неоклассический вариант количественной теории денег. Вклад М. Кейнса в развитие количественной теории денег. Современный монетаризм как направление развития количественной теории денег: основные положения, методы и инструменты монетарной политики, развитие постулатов классической количественной теории денег. Современный кейнсианско-неоклассический синтез в теории денег. Денежно–кредитная политика Украины в свете монетаристской теории.
Тема 8: Кредит в рыночной экономике. Общие предпосылки и экономические факторы необходимости кредита. Сущность кредита. Характеристика основных признаков отношений, составляющих сущность кредита. Отличие кредита от денег, финансов и цены. Объекты и субъекты кредита. Сущность натуралистической и капиталотворческой теорий кредита, их положительные и отрицательные стороны. Понятие функций кредита, их дискуссионная трактовка. Стадии и закономерности движения кредита. Принципы кредитования. Формы и виды кредита, методологические основы их классификации. Характеристика основных видов кредита. Межхозяйственный, банковский, государственный, потребительский, международный кредит: их сущность, разновидность и роль. Экономические границы кредита. Взаимосвязь кредита и денег. Сущность ссудного процента. Отличие ссудного процента от кредита. Виды ссудного процента. Норма ссудного процента и факторы ее определяющие. Функции процента, их дискуссионная трактовка. Состояние и развитие кредитных отношений в Украине в современных условиях.
Тема 9: Финансовые посредники денежного рынка. Сущность финансового посредничества. Назначение и виды финансовых посредников. Банки как ведущие субъекты финансового посредничества. Функции банков. Банковская система: сущность, принципы построения и функции. Особенности построения банковской системы в Украине. Небанковские финансово-кредитные учреждения как финансовые посредники денежного рынка. Общие и отличительные черты банков и небанковских финансово-кредитных учреждений как финансовых посредников денежного рынка. Договорные финансовые посредники: страховые компании, пенсионные фонды, ломбарды, лизинговые, факторинговые компании. Инвестиционные финансовые посредники: институты совместного инвестирования, инвестиционные фонды (банки, компании), финансовые компании, кредитные кооперативы (общества, союзы) и т.п.
Тема 10: Центральные банки. Происхождение и развитие центральных банков. Пути образования центральных банков. Назначение центрального банка страны и формы его реализации. Функции центрального банка. Сущность и развитие функции эмиссионного центра налично-денежного оборота. Содержание функции банка банков. Центральный банк как орган банковского регулирования и надзора. Сущность и значение функции банкира и финансового агента правительства. Функция центрального банка как проводника монетарной политики. Европейская система центральных банков, её функции и организационная структура. Становление центрального банка в Украине. Правовой статус Национального банка Украины, принципы его функционирования. Функции НБУ, определенные Законом Украины «О Национальном банке Украины», их роль в управлении денежным обращением страны и стабилизации национальной валюты.
Тема 11: Коммерческие банки. Происхождение и развитие коммерческих банков. Сущность и классификация коммерческих банков. Пассивные операции коммерческих банков. Операции по формированию банковского капитала. Операции по привлечению банком временно свободных денежных средств. Депозитные операции банков, виды депозитов. Недепозитные привлеченные (заемные) средства банка, их виды и роль в поддержании текущей банковской ликвидности. Активные операции коммерческих банков: сущность и виды кредитных операций, инвестиционные операции банков: сущность и функции банковских инвестиций. Банковские услуги. Сущность банковских услуг и их классификация. Становление коммерческих банков в Украине. Деятельности коммерческих банков Украины на современном этапе и механизм её обеспечения.
Тема 12: Международные валютно-кредитные учреждения и формы их сотрудничества с Украиной. Понятие и роль международных и региональных валютно-кредитных организаций. Международный валютный фонд и его деятельность в Украине. Цель создания МВФ. Кредиты МВФ и принцип обусловленности их предоставления. Членство Украины в МВФ. Типы программ, реализуемых во взаимоотношения Международного валютного фонда с Украиной. Мировой банк. Состав группы Мирового банка, их цели и направления деятельности. Региональные международные кредитно-финансовые учреждения. Межамериканский банк развития (МаБР). Африканский банк развития (АфБР). Азиатский банк развития (АзБР). Другие региональные и субрегиональные международные банки и фонды развития. Банк международных расчетов, его статус, цели и формы деятельности