Рекомендуется изучить монографию Тосуняна Г.А. Банкинизация России: право, экономика, политика.
Тема 2. Центральные банки промышленно развитых стран
Введение
Глава 1.Происхождение и организационно-правовые основы деятельности центральных банков
Глава 2. Функции центральных банков.
Глава 3. Операции центральных банков.
Заключение
Практикум
Тесты
1. Кому подотчетны центральные банки большинства стран?
а) парламенту;
б) министерству финансов (казначейству);
в) президенту.
2. Определите пассивные и активные операции центрального банка
| № | Характер операции | Активные | Пассивные |
| Вид операции | А | Б | |
| 1. | Ссуды банкам | ||
| 2. | Ссуды предприятиям | ||
| 3. | Ссуды правительству | ||
| 4. | Ссуды населению | ||
| 5. | Депозиты предприятий | ||
| 6. | Депозиты населения | ||
| 7. | Депозиты банков | ||
| 8. | Депозиты Правительства | ||
| 9. | Покупка иностранной валюты | ||
| 10. | Покупка ценных бумаг | ||
| 11. | Эмиссия банкнот | ||
| 12 | Капитал и резервы | ||
| 13 | Выпуск собственных бумаг |
При рассмотрении темы 2 нужно проанализировать правовой статус и формы организации центральных банков промышленно развитых стран. Следует показать, с одной стороны, важность независимости их от органов государственной власти для обеспечения стабильности цен и, с другой – относительный характер этой независимости, необходимость теснейшей связи политики центрального банка с политикой Министерства финансов.
При освещении функций центральных банков рекомендуется проанализировать различные точки зрения по этому вопросу (в частности, в учебниках “Деньги, кредит, банки” под ред. Жукова Е.Ф. и под ред. Лаврушина О.И., Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка», в учебном пособии Полякова В.П. и Московкиной Л.А. “Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт”).
При характеристике операций центральных банков следует обратить внимание на условия формирования капиталов центральных банков(учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка» гл. 1-5), операции центральных банков с собственными ценными бумагами (учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка», гл .13) , порядок распределения прибыли центральных банков (учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка» , гл.4), формы кредитования государства центральными банками ( Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”, Положение Банка России от 14.07.2005 г. № 273-п «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций и поручительствам кредитных организаций», Положение Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами». Следует в этой теме привести и проанализировать баланс центрального банка какой-либо промышленно развитой страны.
Тема 3. Денежно-кредитная политика центральных банков промышленно развитых стран в послевоенный период
Введение
Глава 1.Теории, лежащие в основе денежно-кредитной политики центральных банков.
Глава 2. Методы реализации центральными банками денежно-кредитной политики.
Глава 3. Эволюция денежно-кредитной политики центральных банков западных стран в послевоенный период.
Заключение
Практикум
Задача 1.
Центральный банк купил у коммерческих банков казначейские векселя за 20 дней2 до погашения на сумму 80 млн.долл. по учетной ставке 6%. Как может измениться объем денежной массы,если норма обязательных резервов равна 10%.
Задача 2. Банковский мультипликатор равен 20,максимально возможное количество денег,которое может создать банковская система – 80 млн.руб. Определить: а) норму обязательных резервов;б) сумму первоначального депозита.
При освещении темы 3 следует дать характеристику основных теоретических концепций, лежащих в основе денежно-кредитной политики центральных банков промышленно развитых стран в послевоенный период: кейнсианской и монетаристской.
Нужно раскрыть механизм действия таких инструментов денежно-кредитной политики, как изменения центральным банком процентных ставок и норм обязательных резервов, операции на открытом рынке, валютная интервенция.
Эволюцию денежно-кредитной политики центральных банков рекомендуется проиллюстрировать в целом ( учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка»,гл.6-7 или на примере какой-либо страны (например, ФРГ – Максимова Л.М. Денежно-кредитное регулирование капитала экономики (на примере ФРГ) или Великобритании – Печникова А.В. Денежно-кредитное регулирование экономики Великобритании).
Тема 4. Центральный банк Российской Федерации
Введение
Глава 1.Правовой статус Банка России и его организационная структура.
Глава 2.Функции Банка России.
Глава 3.Операции Банка России.
Заключение
Практикум
Задача 1.
Определить, удалось ли выполнить установленный Основными направлениями единой государственной денежно-кредитной политики целевой ориентир роста денежной массы в пределах 19-28%, если объем ВВП вырос с 21,6 до 26,8 трлн.руб.,а скорость обращения денег снизилась на 13,5%.
Задача 2.
1 ноября 2007 г. БанкРоссии предоставил коммерческому банку кредит на 10 календарных дней под 11 % годовых в сумме 10 млн. руб. Определить:
а) сумму начисленных процентов за пользование кредитом
б) наращенную сумму долга по кредиту
При освещении темы 4 обратите внимание на положения 10 июля 2002 г. Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” от 10 июля 2002 г.( с последующими изменениями и дополнениями). Этот закон внес важные изменения в статус и функции Национального банковского совета – коллегиального органа Банка России (гл.III).Следует также знать деятельность Центрального банка РФ в свете реализаций федеральных законов : № 173-ФЗ от 10.12.2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле», № 177-ФЗ от 23.12.2003 г. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»; № 218-ФЗ от 30.12.2004 г. « О кредитных историях»; № 39-ФЗ от 22.04.1996 г. « О рынке ценных бумаг», № 152-ФЗ от 11.11.2003 г. «Об ипотечных ценных бумагах» и др.
Раскрывая функции Банка России по разработке и проведению единой государственной денежно-кредитной политики нужно учесть изменения, внесенные законом в этой сфере деятельности Банка России (гл. VII), а также изучить Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005-2008 гг. и среднесрочную перспективу до 2010 г.. Они ежегодно публикуются в №12 журнала “Деньги и кредит”.
При анализе операций Банка России следует изучить нормативные документы, обеспечивающие правовую базу для операций по формированию обязательных резервов кредитных организаций ( Положение Банка России от 29.03.2004 г. № 255-П «Об обязательных резервах кредитных организаций ( с доп. № 1827 –У от 14.05.2007 г.); по кредитованию коммерческих банков (Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (ст.46, 47); Положение №236 от 04.08.2003 г. “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом(блокировкой) ценных бумаг” (с изм. и доп. );Положение № 273-П от 14.07.2005 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций ;Указания Банка России № 2000-У от 28.04.2008 г.»О внесении изменений в Указания Банка России от 05.08. 2005 г. № 1601-У «Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций; Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”, Положение Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами», ); для депозитных операций (Положение №203-П от 05.11.2002 г. “О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ”), а также для эмиссии собственных облигаций (Федеральный закон о Банке России, ст.35,44,46). Следует в этой теме привести и проанализировать баланс Центрального банка РФ за 2007-2008 гг..
Тема 5. Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков
Введение
Глава 1. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков Банком России.
Глава 2. Экономические нормативы, устанавливаемые Банком России, регулирующие деятельность коммерческих банков.
Глава 3. Контроль Банка России за соблюдением банками банковского законодательства.
Заключение
Практикум
Задача 1. Приведены данные баланса банка,тыс.руб.
| № | Показатели | Сумма |
| 1 | Обязательства банка до востребования | 1 711 380 |
| 2 | Обязательства сроком до 30 дней | 4 420 890 |
| 3 | Высоколиквидные активы | 136 275 |
| 4 | Ликвидные активы | 2 309 490 |
Требуется:
А) рассчитать коэффициент мгновенной ликвидности (Н2), сравнить с нормативным значением;